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juin 2021

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10/06/2021

Lydia lance un livret d'épargne avec Cashbee

Le livret rapportera 2% d’intérêts pendant les deux premiers mois, puis 0,6% sur les mois suivants. Les versements seront autorisés jusqu’à 1.000.000 d'euros, sans engagement.
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10/06/2021

Surplus d’épargne Covid : quatre solutions pour concilier acte citoyen et patrimonial

La pandémie mondiale, qui a permis à de nombreux Français d’accroitre leur épargne, a mis également en lumière leur envie de privilégier les placements, vertueux, utiles à la société et/ou respectueux des critères ESG. Quelles solutions de placements sont à disposition de ceux qui souhaiteraient concilier vertu citoyenne et patrimoniale ?
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09/06/2021

Le marché des fonds sociaux reste confidentiel

Le marché des fonds à vocation sociale reste confidentiel en France, même si ce thème prend de l’ampleur dans le sillage de la pandémie. Novethic en recense 36, qui représentaient un encours de 12 milliards d’euros fin 2020. En ajoutant les 88 fonds multithématiques et leurs 38 milliards d’euros, on arrive à 50 milliards d’euros. En plus d’être étroit, le marché est hétérogène, observe Novethic dans une nouvelle étude sur la finance sociale. Les thématiques sociales revendiquées dans les fonds varient, reflétant les priorités du moment. Ce manque d’homogénéité s’explique aussi par l’absence de définition précise d’activités sociales et de méthodologies d’analyse et de mesure d’impact social positif. Toutefois, «l’intégration renforcée de dimensions sociales dans l’analyse ESG et la demande montante d’indicateurs de performances sociales d’un fonds ainsi que la future taxonomie sociale devraient transformer le paysage dans les années qui viennent», anticipe Novethic. Parmi les fonds thématiques sociaux et multithématiques analysés par Novethic, la thématique la plus fréquemment ciblée est celle de la santé et de l’alimentation saine. Il s’agit d’une « megatrend », une tendance de fond dans l’économie et la société. Les fonds multithématiques ont le vent en poupe Les fonds multithématiques ont «littéralement décollé en 2020», note par ailleurs Novethic. Leur collecte s’est envolée de 239 % par rapport à l’année précédente pour atteindre 13,3 milliards d’euros. Parmi les dix fonds ayant connu la plus forte collecte du panel des fonds à vocation sociale, on trouve 9 fonds multithématiques et un fonds social focalisé sur l’éducation. La domination des fonds multithématiques se retrouve aussi au niveau de la performance, où leurs moyennes les positionnent à nouveau bien au-dessus des fonds sociaux à 5, 3 et 1 an, selon Novethic. Les fonds intégrant une thématique santé, qu’ils soient simplement sociaux ou multithématiques, se détachent par ailleurs avec des performances supérieures aux autres moyennes du panel sur 3 et 5 ans. Des indicateurs surtout... environnementaux Sur le panel des 124 fonds sociaux et multithématiques recensés par Novethic, 65 fonds ont des indicateurs de reporting : 44 fonds multithématiques et 21 fonds sociaux. «Certains indicateurs relèvent plus de la transparence en matière d’analyse ESG que d’un véritable reporting d’impact comme les chiffres de notation ESG (24 fonds) ainsi que la cartographie d’exposition/ contribution aux ODD (11 fonds)», nuance l’étude. Les indicateurs permettant de juger d’une contribution positive en matière de durabilité, avec des méthodologies plus ou moins sophistiquées, sont plus nombreux. Paradoxalement, il s’agit en grande majorité d’indicateurs environnementaux… Si la catégorie est hétérogène, les fonds sociaux et multithématiques ont tendance à détenir les mêmes valeurs principales en portefeuille. Parmi les entreprises sélectionnées par les fonds sociaux, on trouve très fréquemment Koninklijke DSM (Royal DSM), Unilever, Novo Nordisk, Thermo Fisher Scientific, Danone et Royal Philips dans la catégorie Santé et alimentation saine. Schneider Electric, adidas, Allianz et ASML Holding sont fréquemment sélectionnées par les fonds mettant en avant les Meilleures pratiques RH et de politique couvrant la chaîne de valeur.
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08/06/2021

«Nous voulons rapprocher investisseurs et propriétaires»

La start up Eliosor, qui se lance aujourd’hui, rachète des parts de propriété auprès de particuliers qui ont besoin de liquidité. Elle complète également l’apport des investisseurs qui veulent acquérir un bien immobilier.
08/06/2021
Economie

La Banque mondiale relève ses prévisions de croissance

La Banque mondiale a porté mardi sa prévision de croissance mondiale pour cette année à 5,6% afin de prendre en compte l’ampleur des mesures de relance prévues aux Etats-Unis et l’accélération de la reprise en Chine tout en soulignant les risques liés à l’accès « très inégal » aux vaccins contre le Covid-19.
Economie
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08/06/2021

La sortie de crise ouvre une période propice aux hedge funds

La forte volatilité sur les marchés boursiers et l’optimisme retrouvé des investisseurs ont permis aux stratégies d’investissement alternatives d’afficher de très solides performances au premier trimestre 2021. Les perspectives semblent prometteuses pour les hedge funds.
08/06/2021

Alan Mudie quitte Société Générale Private Banking

Le directeur des investissements et de la stratégie de Société Générale Private Banking, Alan Mudie, vient de rejoindre la société de gestion suisse Woodman Asset Management, a annoncé cette dernière. Il occupe, depuis le premier juin, le poste de directeur des investissements, et a intégré le comité exécutif. Il remplace à ce poste Pascal Bouef, qui a récemment rejoint Canica Holding comme directeur des investissements. Alan Mudie travaillait au sein de la banque privée rouge et noire depuis sept ans, à Genève. Au cours de sa carrière, qui a débuté en 1981, il a notamment occupé le poste de directeur des investissements à l’Union Bancaire Privée (2011-2014), dirigé la gamme de fonds Oyster chez Syz (2007-2011), et passé cinq ans chez BNP Paribas, dans sa banque privée et dans FundQuest.
07/06/2021

François Pauly prend la direction générale d’Edmond de Rothschild

Le groupe Edmond de Rothschild a entériné la nomination de son nouveau directeur général. Il s’agit de François Pauly, administrateur depuis 2016 de Edmond de Rothschild (Suisse) et de sa filiale à Luxembourg, qui a été nommé le 4 juin lors de l’assemblée générale du groupe. Cette prise de poste était connue et fait suite à la décision de Vincent Taupin de faire valoir ses droits à la retraite. Agé de 57 ans, François Pauly a effectué l’ensemble de sa carrière dans la finance, à des fonctions internationales et de direction. De 1987 à 2004, il a occupé différents postes de senior management dans le groupe bancaire Dexia au Luxembourg, en Italie et à Monaco. En 2004, il intègre Bank Sal. Oppenheim jr. & Cie à Luxembourg en tant que directeur général puis, à compter de 2007, devient general manager de Sal. Oppenheim jr. & Cie. S.C.A. où il est nommé membre des conseils d’administration des filiales suisse, autrichienne et allemande du groupe. En 2011, il rejoint Banque Internationale à Luxembourg (BIL) en tant que directeur général. Il en occupera la fonction de président du conseil d’administration jusqu’en 2016. Au-delà de ces fonctions exécutives, François Pauly était notamment vice-président du conseil d’administration de Edmond de Rothschild (Europe) à Luxembourg et président du comité d’audit et des risques de Edmond de Rothschild (Suisse) depuis 2016.
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07/06/2021
Allocation d'actifs

Comment bâtir des allocations créatrices de valeur, novatrices et responsables ?

Retour en images sur les grands moments des Assises du Patrimoine qui se sont déroulés le 1er et 2 juin dernier. Aujourd’hui, un débat sur la façon d'élaborer une allocation d'actifs à la fois performante et responsable dans le contexte actuel. Innovation à tout prix ? Importance de la réactivé ? Utilisation du fonds en euros ? Place de l'ESG ? Réponses de nos experts !
Allocation d'actifs

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