Carnet
LEAD
Les associations professionnelles fixent le cap
Annonces et prises de position concernant la profession ont été nombreuses durant les rendez-vous annuels des grandes associations, La réglementation et ses conséquences ont été passées au crible mais aussi des dossiers chauds qui occupent et préoccupent les conseillers
MeilleursAgents scrute les prix au microscope
Comparer les prix au mètre carré immeuble par immeuble, tel est le pari – déjà bien gagné – de MeilleursAgents, Son outil d’estimation, actif en Île-de-France et dans 20 communes de région, se déploie dans 30 nouvelles villes
Attribution des offices et tirage au sort, le ministère réfléchit
, Un député a soulevé la question des limites de la loi Macron du 6 août 2015 sur les professions réglementées. Ainsi, en Vaucluse, un notaire suppléant de Courthézon, qui officiait depuis cinq ans, s’est vu signifier, après un tirage au sort malheureux, le retrait de son office au profit du gagnant. Ce mode de fonctionnement, neutre lorsqu’il s’agit d’une installation, est profondément injuste lorsqu’un notaire est en place. Étant travailleur indépendant, ce notaire indépendant n’a pas droit aux allocations chômage. Aussi, il le prie de bien vouloir engager une réforme de la loi Macron du 6 août 2015 de manière à donner la priorité à un notaire suppléant pour le rachat d’un office lorsque celui-ci est déjà en poste depuis un an, quand bien même l’office est déclaré vacant.
Arkéa fait un pas de plus vers son indépendance
Les caisses locales ont voté à 94,5% pour une séparation complète d'avec le Crédit Mutuel. Arkéa veut présenter son projet de statuts à l’ACPR avant l’été.
Le Groupe Crystal - Expert & Finance signe un partenariat avec SKEMA Business School
Le Groupe Crystal - Expert & Finance annonce s'être engagé comme «Corporate Sponsor» du mastère spécialisé Manager en Gestion de Patrimoine Financier auprès de SKEMA Business School. Ce programme prépare les étudiants à des carrières nationales et internationales de gestionnaires de patrimoine, conseillers en gestion de patrimoine et conseillers patrimoniaux, conseillers financiers et ingénieurs patrimoniaux. «Ce partenariat doit permettre de rapprocher des talents que nous cherchons à recruter et de contribuer directement à leur formation au travers de notre participation à l’élaboration des cours du programme MS® Manager en Gestion de Patrimoine Financier » a indiqué Bruno Narchal, président du Groupe Crystal – Expert & Finance dans un communiqué.
Alexandre de Rothschild va prendre les rênes du groupe Rothschild
David de Rothschild, âgé de 75 ans, va rejoindre le conseil de surveillance de Rothschild & Co. Il sera remplacé par son fils Alexandre à l'issue de la prochaine assemblée générale du 17 mai prochain
Amplegest recrute chez Neuflize OBC
Amplegest vient d’annoncer l’arrivée d’une nouvelle équipe dédiée a son activité de Gestion Privée.Isabelle Dessal, Isabelle Fritsch et Christophe Lernould travaillaient ensemble à la Banque Neuflize OBC (Groupe ABN Amro) depuis plus de 8 ans au service de la clientèle privée. Dans le détail, Isabelle Dessal prend la direction du développementde la Gestion Privée et du Family Office, Christophe Lernould, celle de la direction du Pôle Flexible et Isabelle Fritsch vient renforcer l’équipe Middle Office dédiée à la clientèle privée.
Zencap AM recute un analyste pour la dette d'infrastructure
Zencap Asset Management, la filiale du groupe Ofi spécialisée sur la dette privée vient d’annoncer le recrutement de Quentin de Longevialle en tant qu’analyste. Il renforce les équipes d’investissement dédiées à la dette d’infrastructure conduite par Guillaume Boucher, directeur d’investissement. Avant de rejoindre l’équipe d’investissement, Quentin de Longevialle travaillait depuis 2015 chez KPMG Corporate Finance à Paris en tant qu’associate en financement structuré.
HSBC concentre son dispositif dans la banque privée européenne
Les activités dans six pays européens seront regroupées sous un même toit. Le directeur général de la division suisse quitte son poste.
Le Groupe Turenne Capital entre au capital d’Infimed
Le Groupe Turenne Capital, acteur du capital-investissement, entre au capital du Groupe Infimed à hauteur de 9,8 millions d’euros via son fonds Capital Santé 1 et le co-investissement des fonds Emergence ETI et Nord Capital. Infimed est spécialisé dans la location financière de matériel médical à destination des professionnels de santé en France, en Belgique et au Luxembourg.
La CSCA créée une filiale RH
, La CSCA-RH est la filiale de la CSCA et de l’IFPASS. Dans le cadre de leur filiale commune, baptisée « CSCA-RH », la Chambre Syndicale des Courtiers d’Assurances (CSCA) et l’IFPASS (Institut de Formation de la Profession d’Assurance) ont annoncé le lancement opérationnel de nouveaux services.
L'épargne salariale, motif de saisine en hausse pour le médiateur de l'AMF
Le médiateur de l'Autorité des marchés financiers a publié son rapport pour 2017. Deux sujets s'en détachent : trading spéculatif, mais aussi épargne salariale.
La France se met enfin à l’heure du prélèvement à la source
Pour la plupart des contribuables, cette réforme se révèlera indolore, sous réserve de ne pas bénéficier de réductions d’impôt. Le taux applicable sera transmis par l’administration fiscale qui laissera à certains le choix d’un taux individualisé ou non.
« Suis-je IOB sans le savoir ? »
Malgré eux, l'expert-comptable, le conseil, le notaire ou l'avocat dès lors qu'ils abordent le financement bancaire d'une entreprise qu'ils conseillent sont dans une démarche d'IOB
Laurent Deltour quitte Sycomore AM
Laurent Deltour, l’un des quatre cofondateurs et Président de Sycomore Asset Management, a annoncé son départ à la retraite lors de la dernière Assemblée Générale et quitté ses fonctions le 9 avril 2018. Laurent Deltour demeure actionnaire et Administrateur de Sycomore AM, et poursuivra notamment son action au sein de la Fondation Sycomore. Christine Kolb, Emeric Préaubert et Cyril Charlot continueront de diriger Sycomore AM. La gouvernance reste collégiale et la société a décidé d’instaurer une présidence tournante qui sera, dans un premier temps, assurée par Emeric Préaubert.
Spvie lance un réseau de franchises de courtage d'assurances
Le courtier d’assurance SPVIE Assurances annonce le lancement d’un réseau de franchises de courtages d’assurances. En revendiquant un positionnement d’InsurTech, le groupe a décidé d’opter pour ce canal de vente dont la première boutique franchise a été inaugurée cette semaine dans le 17ème arrondissement à Paris.
Equance se réorganise
Le cabinet de conseil en gestion privée à l’international annonce réorganiser son service gestion privée. Patrick Janel, 45 ans et titulaire d’un DESS DJCE en droit des affaires et d’un Master 2 en gestion de patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand, est nommé responsable de la Gestion privée. Il est rejoint par Robin Poncet, ingénieur patrimonial, âgé de 28 ans et diplômé d’un Master 2 Finance avec une spécialisation en gestion de patrimoine de l’Institut des sciences de l’entreprise et du management de Montpellier. Ilétait jusqu’alors au service immobilier, et apportera à l’équipe son expertise en dans ce domaine. Aurélien Auglans, 36 ans, auparavant ingénieur patrimonial au service gestion privée, est désormais en charge du développement du pôle Asset Management. Titulaire d’un Master 2 de gestion de patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand, il est aussi diplômé de l’Ecole supérieure de commerce de Clermont-Ferrand.Enfin, Equance annonce la prise de poste de Florent Issert, 34 ans, titulaire d’un diplôme d’expertise-comptable et d’un diplôme de conseil en gestion de patrimoine de l’Universitéde Clermont-Ferrand (Aurep), aura pour mission de développer une offre à destination des chefs d’entreprise. «Cette réorganisation avec de nouvelles compétences nous permet de satisfaire 100% des besoins patrimoniaux de nos clients», indique dans un communiqué Olivier Grenon-Andrieu, président d’Equance.
Libre installation des notaires : l’Autorité de la concurrence lance une consultation publique
En application de la loi du 6 août 2015 pour la croissance, l’activité et l'égalité de chances économiques,l’Autorité de la concurrence annonce lancer une consultation publique «en vue de préparer un nouvel avis sur la liberté d’installation des notaires et de proposer une révision de la carte arrêtée en septembre 2016». La carte du 16 septembre 2016, qui doit faire l’objet d’une révision tous les deux ans, fait en effet préalablement l’objet d’une proposition de la part du gendarme de la concurrence.
Norma Capital officialise la reprise de gestion de la SCPI Vendôme Régions
Comme l’avait annoncé L’Agefi Actifsle 19 mars dernier, la société de gestion de portefeuille (SGP) Norma Capital officialise, dans un communiqué, la reprise de la gestion de la SCPI Vendôme Régions. L’Autorité des marchés financiers (AMF) a délivré le nouveau visa en date du 29 mars 2018 pour cette reprise, engagée après le retrait d’agrément de son précédent gestionnaire, Vendôme Capital Partners, et qui «porte à près de 650 millions d’euros l’actif géré par Norma Capital».
Cyrus Conseil nomme un directeur général délégué
Dans le cadre de la prise de contrôle fin mars 2018 de 100% de son capital par son management et ses salariés, le cabinet de conseil en gestion de patrimoine Cyrus Conseil a renforcé sa direction générale en nommant Raphaël Saier au poste de directeur général délégué. Dans le cadre de ses fonctions, l’intéressé aura pour mission la poursuite du développement de Cyrus Conseil « avec l’ambition de participer à la consolider du marché de la gestion de patrimoine en France », selon un communiqué.Raphaël Saier, 39 ans, a débuté sa carrière chez Expert & Finance (Groupe Generali) en tant que directeur administratif et financier puis directeur général délégué. En 2013, il rejoint le groupe Cyrus et devient directeur général de Cyrus Partenaires et secrétaire général de Cyrus Conseil, membre du comité exécutif du groupe.Créé en 1989, Cyrus Conseil affiche actuellement un encours de 3,4 milliards d’euros d’actifs financiers. La société est structurée autour de trois métiers : la gestion de patrimoine, l’immobilier et la gestion d’actifs.
L’AMF met en garde le public à l’encontre du site internet https://epargne-eco.fr/
Le régulateur met en garde le public contre les activités du site Internet https://epargne-eco.fr/ qui incite les épargnants à investir dans différents projets et prétend abusivement bénéficier du statut de conseiller en investissements participatifs (CIP) ou être en attente d’obtention de ce statut.
Le Groupe Crystal Expert & Finance entre au capital de Largillière Finance
Le Groupe Crystal Expert & Finance entre au capital de la société Largillière Finance à hauteur de 34 %. Une prise de participation stratégique pour le Groupe qui souhaite se renforcer dans les domaines du conseil, pour les entreprises et leurs dirigeants, en cessions et acquisitions, levées de fonds et ingénierie financière.
Carnet
LEAD
La gestion privée face à ses défis
Le troisième Forum de la gestion privée, qui s’est tenu récemment, a été l’occasion de rassembler de nombreux spécialistes d’un secteur qui connaît une phase de transformation sans précédent , Du succès des changements auxquels la gestion privée doit faire face et de sa capacité d’adaptation dépendront des éléments essentiels, à commencer par sa rentabilité
Le modèle des CGP en concurrence
Le congrès des agents généraux s’est tenu le 16 mars dernier à Paris. Ce statut présente un intérêt pour des acteurs en démarrage d’activité.
Retour sur l’affaire Vendôme Capital Partners
L’AMF a prononcé le retrait d’agrément de la société de gestion de portefeuille (SGP), qui sera effectif le 27 avril 2018, Sa SCPI, Vendôme Régions, a été récupérée par la société Norma Capital, une décision qui doit être validée par l’AMF
WeSave lance WeSave Family
WeSave annonce le lancement de WeSave Family, un nouveau parcours de souscription qui permet aux responsables légaux d’ouvrir un contrat d’assurance-vie WeSave au nom de leur enfant. «Bien que le contrat WeSave Family reste administré par les parents, WeSave souhaite sensibiliser les enfants à l’importance de l’épargne, au travers de contenus et d’événements qui leur seront dédiés», précise la société.
La France compte près de 300 fintech
La société de gestion NewAlpha Asset Management, la start-up Invyoet le cabinet Exton Consulting ont associé leurs expertises et leurs complémentarités afin de proposer une cartographie des Fintech françaises et entrepreneuriales identifiées à fin décembre 2017.