Une année 2015 sous le signe des CGP pour Pictet
La société de gestion Pictet Asset Management a fêté en 2014 ses 10 ans en France, Après les banques privées et les institutionnels, elle vise aujourd’hui le segment des CGP
février 2015
« Les groupes de prévoyance à l’heure des choix stratégiques » : étude Xerfi
Précepta (groupe Xerfi) vient de publier une étude sous le titre : « Les groupes de prévoyance– A l’heure des choix stratégiques » Auteur de l’étude. Les principaux enseignements de cette analyse de 220 pages sont que les groupes de prévoyance n’en finissent pas d’être bousculés au regard des éléments qui complexifient le pilotage de leurs activités, concurrentielles et non-concurrentielles.:L’étude revient sur l’ environnement économique et financier, les évolutions des attentes des clients et l’actualité réglementaire particulièrement chargée avec notamment l’entrée progressive en fiscalité, les réformes successives des régimes de retraite et de santé, l’entrée en vigueur de Solvabilité II début 2016 ou encore le Big Bang de l’ANI.
La garantie décès est maintenue après la résiliation du contrat
L’article 7-1 de la loi Evin, qui prévoit le maintien de la garantie décès en cas d’incapacité de travail ou d’invalidité, n’exige ni que le décès soit consécutif à la maladie ou à l’invalidité antérieure à la résiliation ni la déclaration de la maladie ou de l’invalidité au premier assureur
Les juges excluent les clauses sexistes
Le TGI de Paris a déclaré contraire à l’ordre public la clause par laquelle le bénéfice du contrat est réservé au descendant mâleLe défunt estimait qu’une descendance multiple ou le fait d’être une femme est source d’appauvrissement du patrimoine,
Assurer le retour et l'équilibre d'un couple non marié
Marlène Puech, lauréate du classement général, remporte également l'épreuve d'ingénierie patrimoniale, Elle conseille un couple d'expatriés dont la situation matrimoniale, financière et de prévoyance est peu assurée
La Banque Postale modernise son offre
Assurance Autonomie et Forfait Autonomie permettent d'accompagner la dépendance , Le montant des garanties est relevé et l'assistance est axée sur l'aidant et la prévention,
Une promotion jeune et de haute tenue
La onzième édition de ce Grand prix révèle une génération de quadragénaires particulièrement affûtés, Le palmarès est toujours le reflet de l’examen de certification CGPC améliorant son ciblage du conseil global
Un taux de réussite d'un niveau exceptionnel
Notre Grand Prix honore pour la onzième fois des conseillers dont la motivation se traduit par des résultats particulièrement flatteurs
Un environnement stabilisé en Grande-Bretagne ?
Le 1er janvier 2013, le Royaume-Uni a entrepris une vaste réforme dans le secteur de la distribution des services financiers, connue sous le nom de Retail Distribution Review, ou RDR, Ses conséquences sont importantes sur toute la chaîne de valeur, se traduisant par un déficit de conseils pour beaucoup de consommateurs et par une augmentation des coûts
Des événements à la hauteur de professionnels exigeants
Nous venons de vivre deux événements importants dans la vie des professions du conseil à l’initiative de votre journal préféré, ce dont nous ne manquons pas de nous féliciter car ils constituent des occasions pleines de richesse pour côtoyer nos lecteurs.
Trois décisions éclairent l’horizon fiscal
Trois décisions de première instance permettent aux conseillers de défendre autrement leurs clients actionnaires, Décryptage de ces jugements qui, s’ils se confirmaient, ne permettraient plus à l’administration de prôner sa thèse restrictive
Le nouveau CNP Patrimoine passe à l’offensive
CNP Assurances affiche de fortes ambitions sur le développement de la clientèle privéeLa structure, qui a été totalement reconfigurée, vient de lancer une offre haut de gamme ,
Generali propose trois couples garanties-durées
Le fonds croissance est mis à la disposition des CGPI via le contrat HimaliaIl est prévu de le déployer sur d’autres supports au premier semestre,
Les dernières nominations du patrimoine
BANQUEBPE-LA BANQUE POSTALEJEAN-MARC RIBES, 51 ans, est nommé président du directoire de BPE et directeur du pôle patrimonial de La Banque Postale.
Assurance vie : annonce des taux de rendements Swiss Life
Pour ses principaux contrats d’assurance vie multisupport, SwissLife Assurance et Patrimoine a annonce des taux de rendement nets compris entre 2,50 % et 3,30 %. Ces taux nets des frais de gestion (au taux de 0,65%) tiennent compte de la part d’épargne investie sur des supports en unités de compte, calculée mensuellement, et du montant des encours.
La commission allocation d’actifs de l’AFFO publie son premier Livre Blanc
Mercredi 28 janvier, la commission Allocation d’Actifs de l'AFFO, présidée par Thierry Brunel, a présenté son premier livre blanc, un guide pratique sur la valorisation et la préservation du patrimoine des familles.
Un type de gestion d’épargne à prix cassé, une option pour les FinTech
A l’image de Smartdays, les nouveaux acteurs en ligne entendent proposer des services à moindre coût sans sacrifier – annoncent-ils - l’accompagnement et l’information du client,
La réforme de la complémentaire santé crée une opportunité pour les CGPI
Dans cette troisième et dernière partie, Patrick Le Maire, directeur du développement de l’Unep et Jean-Luc Gambey, associé de Molitor Consult, avertissent du danger de ne pas se positionner sur le marché de la santé pour les TPE/PME au risque de laisser d’autres compétiteurs déployer leur expertise en ingénierie sociale et financière : santé, prévoyance, retraite, dépendance.
La Revue Risques fête son centième numéro et récompense Antoine Lefébure et Gérald Bronner
Le 3 février 2015, à l’occasion de la cérémonie de présentation du100àme numéro de la revue Risques, le Prix Risques 2015 a été remis àAntoine Leféburepour son livreL’affaire Snowden, comment les États-Unis espionnent le monde. Un accessit a été remis àGérald Bronner, auteur deLa planète des hommes, réenchanter le risque.
L’association française de l’assurance désigne ses présidents de commissions de travail
Le Conseil de l’Association française de l’assurance (AFA) s’est réuni le 3 février 2015. Il a entériné l’organisation de cinq commissions de travail communes à la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) et au Groupement des entreprises mutuelles d’assurances (GEMA) ainsi que la nomination des Présidents et Vice-présidents suivants à leur tête :
L'échec d'Isodev illustre les limites du financement non bancaire
Lancé fin 2012, le spécialiste du prêt participatif cesse ses activités, en raison d’une demande insuffisante des PME et d’un coût du risque trop élevé.
Le gouvernement s’explique sur l’inapplication du régime incitatif aux entreprises qui reprennent une activité
Le ministère des finances indique ainsi, dans une réponse ministérielle du 27 janvier 2015: «Par cette mesure (l’abattement pour durée de détention renforcé du régime de taxation des gains de cessions de valeurs mobilières et de droits sociaux des particuliers), le législateur a entendu soutenir les activités nouvelles et la création d’entreprises. Dès lors, il est cohérent de ne pas ouvrir le bénéfice de cet abattement aux entreprises qui reprennent une activité existante. Le fait que l’activité pré-existante reprise par une entreprise appartienne intégralement à un tiers est sans influence sur l’application du texte».
CNP Patrimoine lance un nouveau contrat d’assurance vie haut de gamme en partenariat avec QIS
CNP Patrimoine, structure dédiée à la clientèle patrimoniale de CNP Assurances (1), lance aujourd’hui CNP One un nouveau contrat d’assurance vie multisupport commercialisé par ses partenaires distributeurs (banques privées, family offices, plateformes de CGPI, sociétés de gestion).
La banque privée du Crédit Agricole espère doubler ses investissements dans le non coté
La banque privée du Crédit Agricole estime qu'elle devrait doubler à un horizon de 3 à 4 ans le montant de ses encours investis dans le non coté au sens large, a indiqué à Bloomberg Olivier Carcy, responsable mondial du private equity au sein de l'activité.
Et un nouveau Syndicat surgit !
Neuf professionnels du courtage d'assurances annoncent la création à Lyon du Sycasef – le Syndicat des courtiers d’assurances du Centre et du Sud-Est de la France. Il a demandé son rattachement à la CSCA
Successions internationales : "les notaires devront appréhender les lois des pays de l'Union européenne et au-delà"
Le nouveau président des notaires d’Europe, le français Jean Tarrade, revient sur son programme pour 2015, et notamment le rôle du Conseil des notariats de l'Union européenne (CNUE) dans l'accompagnement de l'entrée en vigueur du réglement sur les successions le 17 août prochain, Concernant les propositions de réglement sur les régimes matrimoniaux et sur les partenariats enregistrés, il indique que le processus d'adoption de ces textes devrait être à l'arrêt cette année compte tenu du blocage de certains pays
Des propositions corrigent la fiscalité des bailleurs privés
Un rapport réalisé par trois corps d'inspection et révélé par Les Echos donne un aperçu des pistes de réforme qui pourraient être mises en place dans le logement. Elles portent notamment sur les aides à l’investissement locatif
Des actes resteront négociables malgré l'abandon du corridor tarifaire des notaires
Emmanuel Macron a indiqué hier devant les députés s'être "trompé" sur le corridor tarifaire. Il substitue à ce dispositif un système permettant aux clients d'obtenir des remises concernant les transactions immobilières moyennes, sans préciser la fourchette d'application qui doit être déterminée par arrêté. La péréquation nationale est également maintenue, de même que la réévaluation des tarifs par l'Autorité de la concurrence
Participez à notre grande enquête sur les CGPI en 2014
Vous êtes conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI). Nous vous invitons à participer à la grande enquête annuelle menée par L’Agefi Actifs afin de tracer un bilan de l’activité de votre métier en 2014.
Gestion d’actifs : Malakoff Médéric et La Banque Postale se rapprochent
Malakoff Médéric et La Banque Postale annoncent le projet de rapprochement de leurs filiales de gestion d’actifs : Fédéris Gestion d’Actifs et La Banque Postale Asset Management. Outre la volonté d’élargir leur gamme de produits, notamment en matière d’ISR, le projet a également pour objectif de permettre à La Banque Postale Asset Management de développer ses activités de gestion d’actifs auprès des mutuelles. Cette opération se traduirait par la prise de participation par Malakoff Médéric de 5 % du capital de La Banque Postale Asset Management. Avec Fédéris Gestion d’Actifs (13ème acteur français avec 26,1 milliards d’euros d’actifs sous gestion), dotée d’une forte expertise en fonds ISR, La Banque Postale Asset Management renforcerait sa place de 5ème acteur français, avec plus de 170 milliards d’euros d’actifs sous gestion, est-il précisé dans la communication des deux groupes. Cet ensemble serait le 4 ème acteur du marché des institutionnels. Les accords définitifs devraient être conclus à la fin du 1er trimestre 2015 pour une mise en œuvre avant la fin de l’année.