Des formations en mutation
Après avoir connu une période sans changement majeur, l’enseignement supérieur en matière de gestion du patrimoine doit à présent s’inscrire dans les évolutions de fond des professions du secteur
avril 2017
« L’alternance est la voie royale pour entrer dans les différents métiers de la gestion du patrimoine »
L’entretien avec Claude Brenner, professeur agrégé à l’Université Paris II Panthéon-Assas, directeur du master 2 Gestion du patrimoine privé et professionnel
La définition du métier à la discrétion des acteurs
L’Association française des family offices fête ses quinze ans, Dans un guide, elle rappelle les différences entre un family office et un CGP
Changements en vue pour l’enseignement
L’Agefi Actifs passe en revue l’offre de formations patrimoniales des universités et des écoles.
Un choix entre des projets antagonistes
La perspective d’une «flat tax» plane sur le programme de François Fillon et d’Emmanuel Macron, Ce dernier a prévu peu d’incitations fiscales à la transmission et à l’investissement immobilier
CNP Assurances en tête du classement sur les critères RSE
CNP Assurances a été élu pour la deuxième année consécutive en tête du classement de l’agence de notation extrafinancièreOekom Research surla responsabilité sociale des entreprises (RSE).La France arrive d’ailleurs en tête de l’ensemble des pays industrialisés avec seize entreprises classées parmi les leaders de leur secteur.
AG2R La Mondiale renforce son offre TNS
AG2R La Mondiale a annoncé un renforcement de son offre de prévoyance à destination des travailleurs non salariés (TNS). Cette offre va s’articuler autour de trois produits : une offre individuelle, une offre à destination des gérants majoritaires et une offre qui visera à protéger les revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité. L’assureur précise que parmi les nouveautés figureront notamment une extension des termes des garantie pour prendre en considération le développement du cumul emploi-retraite, le versement d’un capital invalidité et une rente éducation qui sera fonction de l'âge des enfants.
Services juridiques en ligne: la réforme du règlement intérieur des avocats est publiée
La décision du 26 janvier 2017 portant réforme du règlement intérieur national (RIN) de la profession d’avocat a été publiée au journal officiel du 13 avril. Le régime des prestations juridiques en ligne par un avocat enjoint notamment ces derniers au respect de leur déontologie et au respect par la plate-forme, qui peut être dirigée par un tiers, de leur déontologie. Ces nouvelles règles prévoient également que «le nom de l’avocat intervenant doit être communiqué à l’internaute avant la conclusion de tout contrat de fourniture de prestations juridiques en ligne».
Prestations juridiques en ligne: lancement de Rocket Lawyer
Avec les Editions Lefebvre Sarrut, l’américain Rocket Lawyer investit l’Europe, à commencer par la France.
Les propos de Trump sur le dollar font tanguer les marchés actions, taux et devises
Les principales Bourses européennes ont ouverten baisse jeudi tandis que le dollar et les rendements des emprunts d’Etatrefluaient après les propos de Donald Trump sur la vigueur excessive selon luidu billet vert.
La retraite supplémentaire d’entreprise continue de progresser
Les derniers chiffres de la Fédération Française de l’Assurance soulignent une progression des dispositifs de retraite en entreprise. Un marché toutefois moins développé en France que dans les autres pays de l’OCDE.
L'Indice de référence des loyers au plus haut depuis trois ans
L’indice servant de référence à la fixation à la hausse ou à la baisse des loyers a connu un bond très net au premier trimestre 2017, indique l’Insee dans un tableau publié jeudi (voir le graphique). Selon ces données, l’IRL a grimpé de 0,51% au premier trimestre, soit un plus haut depuis le deuxième trimestre 2014. Cet indice a connu une évolution atone depuis près de deux ans, étant indexé sur l’inflation.
Retraite : les propositions de Le Pen et Mélenchon coûteraient 27 milliards d'euros
L'Institut Montaigne a évalué les programme des candidats à l'élection présidentielle, notamment sur le volet protection sociale.
Publication d’un décret sur l’appréciation de la valeur vénale des immeubles
Le service « Rechercher des transactions immobilières », prévu à l’article L. 107 B du livre des procédures fiscales, offre aux personnes physiques les moyens de procéder à une évaluation de leur bien immobilier lorsqu’elles font l’objet d’une procédure d’expropriation ou d’une procédure de contrôle portant sur la valeur d’un bien immobilier ou lorsqu’elles ont besoin d'évaluer la valeur vénale d’un tel bien en tant que vendeur ou acquéreur potentiel de ce bien, ou encore pour la détermination de l’assiette de l’impôt de solidarité sur la fortune ou des droits de mutation à titre gratuit. Le décret a pour objet de tirer les conséquences de l’extension du champ des informations communicables dans le cadre de ce service, opérée par lesdispositions du b du 2° du I de l’article 24 de la loi n° 2016-1321 du 7 octobre 2016pour une République numérique.
CFM Indosuez Wealth Management recrute un ancien conseiller privé d'HSBC Private Bank Monaco
CFM Indosuez Wealth Management vient de recruter Gregory Doux, ex-conseiller privé senior d'HSBC Private Bank, pour occuper le même poste au sein de la banque privée monégasque.
La Financière de l'Echiquier retenue pour sa gestion actions ISR
La Financière de l’Echiquier (LFDE) a été retenu par l’Etablissement de Retraite additionnelle de la Fonction publique (ERAFP) dans le cadre d’un mandat stand-by de gestion d’actions de petites capitalisations. Ce mandat de gestion fondamentale «ISR» intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans le pilotage des fonds. L’équipe dédiée est composée de quatre personnes, et a recours à une méthode 100 % propriétaire focalisée sur la gouvernance des entreprises.
Présidentielles : les propriétaires mettent en avant leurs propositions
L’Union Nationale des Propriétaires Immobiliers vient de présenter sept mesures destinées à moderniser la politique du logement.
Des opportunités pour l’allocation obligataire
Retrouvez en suivant ce lien l’nterview d’Etienne Stofer, directeur général de la Caisse de retraite du personnel naviguant (CRPN), par Jean-François Tardiveau, rédacteur en chef de l’Agefi Actifs.
Immoprêt note une poursuite de la hausse des taux
La hausse des taux se confirme en ce début de mois d’avril selon le courtier Immoprêt. Sur 20 ans la moyenne recensée chez cet intermédiaire est de 1.56% contre 1,45% au 1er mars et 1,43% au 1er février. Immoprêt note également dans son baromètre mensuel que le montant du prêt moyen a augmenté de 0,31% (passant de 168.683 euros au 1er mars à 169.206 euros au 1er avril) et l’apport moyen a également grimpé de 3,51% (passant de 25.754 euros au 1er mars à 26.567 euros au 1er avril).
Bruxelles peaufine son plan d’épargne retraite européen
La Commission doit publier cet été une proposition créant le Pan European Personal Pension Product, dont le succès est loin d'être assuré.
Edmond de Rothschild (France) lance un mandat ISR pour ses clients privés
Edmond de Rothschild (France) complète son offre en matière d'Investissement Socialement Responsable (ISR) en annonçant le lancement de son premier mandat de gestion ISR.
George-Éric de la Brunière, Banque Privée 1818 : "Dans un contexte de marché volatil, de taux d’intérêts bas, trois catégories d’actifs demeurent intéressantes"
A l'occasion d'un entretien de George-Éric de la Brunière, directeur général de la Banque Privée 1818, accordé à H24 Finance, le dirigeant détaille l'activité de la banque dans le contexte de marché volatil actuel.
Airbnb fait quasiment doubler sa fréquentation en France
Malgré les attentats, les voyageurs utilisant le service de location Airbnb ont connu une très forte croissance l’an dernier. Selon la société, 8,3 millions de personnes ont voyagé en France en utilisant cette application soit presque le double du chiffre connu en 2015 (4,7 millions) qui était déjà plus du double par rapport à 2014 (2,1 millions).
Le point sur les pactes d’actionnaires et engagements Dutreil
Dans la 4ème édition de son ouvrage édité aux Editions Francis Lefebvre, le notaire Pascal Julien Saint-Amand fait le tour de ces questions. Il répond notamment aux interrogations suivantes: comment se repérer dans la grande variété des pactes d’associés rédigés par la pratique? Comment prendre et gérer dans la durée les engagements fiscaux, au premier rang desquels les engagements Dutreil?
La règle des 183 jours de résidence n’est pas intangible
Les contribuables qui séjournent moins de 183 jours en France, mais qui ne sont pas en mesure de prouver qu’ils ont passé davantage de temps dans un pays étranger sont bien résidents fiscaux français.
Anaxago a investi 30 millions d'euros sur 46 projets en 2016
La plate-forme de crowdfunding spécialisée en immobilier Anaxago a publié lundi son bilan de l’exercice 2016. Elle affiche un investissement total de 30 millions d’euros, ce qui fait porter le total des investissements depuis la création de la fintech à 60 millions d’euros (c'était 20 millions en 2015). L’an dernier 46 projets ont été financés, soit 119 au total.
Le relèvement de l'âge de départ en retraite fait baisser le nombre de nouveaux retraités
Plus de 14 millions de personnes étaient affiliées au régime général à la fin 2016 selon les statistiques de la Caisse nationale d'assurance vieillesse.
Les bonus des patrons des sociétés de gestion sont en berne en 2016
Les dirigeants des grandes sociétés de gestion cotées britanniques ont souffert d’une baisse substantielle de leur rémunération en 2016, suite au vote sur le Brexit qui a provoqué un déclin de la rentabilité de leurs entreprises, et des sorties de cash de la part des clients. Selon le Financial Times FM, le montant total payés aux dirigeants de Jupiter, Ashmore, Aberdeen, Henderson et Intermediate Capital Group ont chuté de 10% à 65% selon les groupes, en raison d’une chute des bonus. Andrew Formica par exemple, directeur général d’Henderson, une société de gestion qui a annoncé sa fusion avec Janus Capital et qui a été confrontée aux plus importantes sorties d’argent de la part des clients, a vu sa rémunération totale chuter de 62% à 2 millions de livres sterling. Celle de Martin Gilbert, patron d’Aberdeen et qui va fusionner avec Standard Life, a chuté de 35%. Seul Peter Harrison, patron de Schroders, a vu sa rémunération totale augmenter de 39% à 6,3 millions de livres, suite à sa nomination.
Le Plan d'épargne retraite entreprises a affiché une collecte nette de 300 millions d'euros
La collecte nette du Plan d'épargne retraite (PER) en entreprises s’est fixée en 2016 à 300 millions d’euros, a dévoilé la Fédération française de l’assurance. L’encours total des PER Entreprises l’an dernier a culminé à 54,3 milliards d’euros, soit une hausse de 4% sur un an (voir le graphique). A la fin de l’année dernière, 4,1 millions d’assurés étaient couverts par un PER Entreprises, soit une hausse de 3%, précise la FFA.