Orange lève le voile sur Orange Bank
La banque sera lancée le 6 juillet et proposera des services gratuits.
avril 2017
Arkéa Banque Privée et Suravenir lancent un mandat d’arbitrage en partenariat avec la fintech Vivienne Investissement
Arkéa Banque Privée et Suravenir viennent d'annoncer le lancement d'une offre de mandat d’arbitrage en partenariat avec Vivienne Investissement à l'intérieur du contrat d’assurance-vie Excelcius Vie.
BNP Paribas Securities Services noue un partenariat avec AXA IM pour le développement d'une plate-forme de distribution de fonds
BNP Paribas Securities Services vient d'annoncer le développement d'une plateforme de distribution de fonds digitale dernière génération en collaboration avec AXA IM pour la phase de co-conception du projet.
Modification des règles d’accès à la CMU-C et l’ACS
Un décret paru le 12 avril au Journal officiel modifie certaines règles relatives à l’accès à l’aide au paiement d’une complémentaire santé ainsi qu’à la Couverture maladie universelle complémentaire (CMU-C). Ainsi, les revenus du capital non imposables sont exclus de la condition de ressources applicables pour l’obtention de ces aides. La période de référence pour la prise en compte des revenus n’est plus celle des douze mois précédant la demande mais l’avant-dernière année civile précédant la demande. A noter que les personnes demandant le CMU-C peuvent choisir l’organisme qui va gérer leur complémentaire santé.
Sécuriser les clauses bénéficiaires
La start-up Testamento vient d’annoncer par communiqué le lancement d’un logiciel de génération de clauses bénéficiaires en assurance vie en fonction des objectifs du client. «L’enjeu est d’équiper avec des outils simples et pédagogiques l’ensemble des professionnels du patrimoine, qu’ils conseillent, vendent ou distribuent de l’assurance vie», précise le communiqué. Lancée en 2013, la start-up s’est spécialisée sur le créneau de la sécurisation des dernières volontés, via la possibilité d’établir des testaments en ligne.
Comment intégrer l’art dans une stratégie patrimoniale ?
« L’art: un investissement stratégique » était le sujet de la conférence organisée par le master 223 de l’Université de Dauphine le 13 avril dernier. Les commentaires d’une maison d’œuvres d’art, d’un CGP, et enfin d’un notaire.
Perte d’emploi: un tiers des entrepreneurs de plus de 50 ans concernés
Malgré un recul du nombre de liquidations judiciaires, les situations de chômage touchent essentiellement les secteurs du bâtiment et du commerce.
La rémunération d'Yves Perrier, DG d'Amundi, a atteint 2,4 millions d'euros l'an dernier
Amundi a publié la semaine dernière un avis de convocation des actionnaires pour son assemblée générale qui aurait lieu le jeudi 18 mai 2017 à 9h30 au siège d’Amundi à Paris. Peu de nouveautés à l’ordre du jour mais les actionnaires sont, notamment, appelés à voter pour l’approbation de la rémunération 2016 de Yves Perrier, le directeur général, dont le détail a été publié mi-mars dans le document de référence.
Sébastien Lemonnier quitte Mansartis
Sébastien Lemonnier va quitter Mansartis, selon une information de Citywire Selector confirmée à NewsManagers. « Son départ est imminent », a précisé une porte-parole de la société de gestion.L’intéressé gérait Mansartis Europe, un fonds de 25 millions d’euros sur 600 millions gérés par la société. Cette dernière n’a pas encore désigné de remplaçant, mais la porte-parole a indiqué que des recrutements dans l’équipe de gestion seraient prochainement annoncés. Sébastien Lemonnier avait rejoint Mansartis en 2014 après avoir travaillé neuf ans chez Tocqueville Finance.
Family & You recherche un ingénieur patrimonial
Le family office Family & You, entité de Family Business Group, recherche un Ingénieur Patrimonial avec 4 ans d'expériences minimum.
Des professionnels de l’immobilier qui restent optimistes
Selon le dernier baromètre du Crédit Foncier qui mesure le moral des professionnels de l’immobilier, près de 87% des personnes interrogées considèrent que le marché du logement s’est amélioré ou stabilisé au cours des quatre derniers mois. La remontée des taux d’intérêt engagée depuis la fin de l’année 2016 reste modérée et pas de nature à affecter le dynamisme du marché.
La vingtième édition du colloque Fidroit se tiendra le 27 juin prochain à Paris
Pour la première fois, cet événement aura lieu à La Seine Musicale sur l’Ile Seguin. L’équipe Fidroit adoptera une vision prospective: «Après 20 ans de conseil en organisation patrimoniale, à quoi s’attendre et comment s’adapter ces 20 prochaines années ? Regards, solutions et mises en pratique de Fidroit».
Le Royaume-Uni reste prisé des investisseurs
Dans son dernier baromètre relatif à l’investissement immobilier commercial, la plate-forme BrickVest indique que parmi ses investisseurs, le Royaume-Uni reste leur marché de prédilection, malgré le Brexit. L’autre enseignement du Baromètre BrickVest concerne la hausse de l’attractivité de la France. Désignée par 18% des investisseurs, la France progresse de 4 points par rapport au premier trimestre 2016 (14%). L’Allemagne occupe, comme l’an passé, la deuxième place avec 25% des votes, tandis que les Etats-Unis reculent de 21% à 18%.
Bruno Delmotte est nommé directeur de cabinet du président de l’Ordre des experts-comptables
Charles-René Tandé, nouveau président de l’Ordre des experts-comptables, annonce la nomination de Bruno Delmotte en tant que directeur de son cabinet. Ils ont travaillé ensemble pendant quatre ans au sein de l’institut français des experts-comptables et des commissaires aux comptes (Ifec), respectivement comme président et secrétaire général du syndicat.
« Il faut favoriser la progression des dividendes plutôt que leur niveau absolu »
L'Agefi Actifs a interrogé Michel Saugné, directeur adjoint de la gestion chez Tocqueville Finance, sur la manière dont il prend en compte le dividende des actions dans ses investissements.
Bernard Monassier : La famille au cœur de tout
Devenu notaire par hasard et par nécessité, Bernard Monassier s’est pourtant distingué pendant plus de 50 ans comme étant le notaire de grandes fortunes françaises. Ayant quitté ses fonctions en janvier 2014, l’ancien confident et conseiller de grandes familles n’a pas pour autant quitter le monde professionnel. En créant BM Family Office, ce passionné d’histoire reste toujours l’homme clé d’une poignée de clients historiques.
BM Family Office envisage de développer son activité de multi-family office avec le soutien de clients historiques
Créé en février 2015 et issu de l’activité de l’étude notariale Monassier, ce family office gère le patrimoine de trois grandes familles françaises dont une partie appartenant à la célèbre famille Dassault, classée 3ème fortune de France avec un patrimoine estimé à 16,1 milliards d’euros. A la tête de la structure et seul actionnaire, Bernard Monassier, ancien notaire retraité, met en avant l’entière indépendance de son service et envisage de développer son activité sur les patrimoines de plus de 50 millions d’euros.
Assurance vie / La Faider a obtenu des précisions de François Fillon et d’Emmanuel Macron
Les deux candidats ont répondu aux demandes de l’association d’assurés. Les réponses sont accessibles ici: http://www.faider.org/.
L’intérêt programmé
Le courtier Hedios Patrimoine lance un mandat d’arbitrage sur les produits structurés, Une solution destinée à servir d’alternative à la baisse des rendements des fonds euros
« Le mouvement de hausse des taux longs en Europe ne devrait pas continuer »
Iain Bremner, directeur de la gestion taux, crédit, assurances et analyse crédit à La Banque Postale Asset Management, Outre le risque politique, aucun autre facteur ne justifie une hausse supplémentaire des taux européens
L'avis de BFT IM
Les revers successifs rencontrés par le président américain dans la mise en place de son programme confirment que l’implémentation des promesses de campagne ne sera pas aisée, et ce en dépit d’une majorité républicaine au sein du Congrès. Après la suspension du décret migratoire, Donald Trump s’est vu dans l’obligation d’abandonner le projet de loi de réforme sur la santé publique (Haca) faute de soutiens au sein de son propre camp. Cette situation conduit à s’interroger sur la capacité de l’administration américaine à mettre en œuvre le programme d’expansion budgétaire défendu par le nouveau président américain. Par ailleurs, ces camouflets sont-ils de nature à faire chanceler les marchés d’actifs risqués positivement orientés depuis la victoire de Donald Trump à l’élection de novembre 2016 ?
Credit Suisse réduit ses bonus sous la pression des actionnaires
Les dirigeants de Credit Suisse, dont son directeur général Tidjane Thiam, ont proposé aujourd’hui dans un communiqué de réduire leurs bonus de 40%. Après la lourde perte de la banque helvète en 2016, plusieurs cabinets de conseil aux actionnaires s’étaient opposés aux propositions de rémunération de la banque en prévision de l’assemblée générale annuelle du 28 avril.
Avertissement sans frais… mais pas sans taxe
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs Jean-François Tardiveau, paru dans notre dernier numéro papier.
A la (re)découverte de la donation entre époux
La protection du conjoint survivant peut s'organiser à partir du contrat de mariage, des dispositions testamentaires ou encore de la clause bénéficiaire du contrat d’assurance vie, Mais l'acte de protection le plus simple et néanmoins efficace reste encore aujourd'hui la donation entre époux, autrement appelée «donation au dernier vivant»
Revue de presse internationale
EUROPELes ETF multiclasses d’actifs devraient se développerNewsmanagers, 04/04/2017
Les limites d’un argumentaire trop rabâché
La distribution des contrats luxembourgeois repose notamment sur l’idée d’une surprotection de l’épargne investie , Il n’en demeure pas moins que la portée de la ségrégation des actifs et du superprivilège doit être appréciée avec recul,
Les banquiers privés pourraient résister au développement des GAFA dans les services financiers
L'association française des banques (AFB) a confié au BIPE une étude fondée sur cinq scénarii qui esquisse l'évolution de l'industrie en termes d'emploi et de compétences à horizon 2020-2025, rapporte Les Echos.
Les dernières nominations du patrimoine
INSTITUTIONSINSTITUT FRANÇAIS DE L’EXPERTISE IMMOBILIÈRE
« La production de crédits va flancher après l'élection présidentielle »
L’Agefi Actifs a aussi interrogé Philippe Taboret, directeur général adjoint du courtier en immobilier Cafpi, Après un début d’année très actif, les banques distribueront moins de crédits au cours du second semestre
Le sort des commissions devant les juges
Le courtier grossiste n’a pas de droit sur le portefeuille du courtier direct même lorsqu’il fait l’objet d’une liquidation judiciaire , Le CGP qui rachète une clientèle est propriétaire des commissions, peu importe les protocoles de co-courtage signés par le cédant ,