Les risques politiques à l’heure des comptes
Les résultats du premier tour de l’élection présidentielle en France ont rassuré les marchés, Le risque est cependant partout, y compris aux Etats-Unis où la confiance pourrait être surestimée
avril 2017
Une exposition aux actions mesurée
Pictet vient de lancer, il y a quelques semaines, la commercialisation de son fonds Pictet Total Return Atlas , Cet OPCVM, intervenant à l’achat comme à la vente sur les actions, vise une exposition moyenne au marché d’environ 25%
Neuflize OBC a choisi en interne son nouveau patron
Laurent Garret remplacera Philippe Vayssettes à la présidence du directoire le 1er septembre. Il devra mener à bien le vaste plan de restructuration de la banque.
Vivent les échanges !
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, paru dans notre dernière édition papier.
Allocation d'actifs automatisée : Des progrès restent encore à réaliser sur le questionnement du client
L’entretien avec... Olivier Fliche, directeur du contrôle des pratiques commerciales à l'ACPR, et Claire Castanet, directrice des relations avec les épargnants à l'AMF et coordinatrice du pôle commun ACPR-AMF
Revue de presse internationale
ITALIELes conseillers financiers sont séduits par l’ISRBluerating, 18/04/2017
L'intérêt de la donation-partage transgénérationnelle
Depuis la loi du 23 juin 2006, il est permis à un donateur de gratifier ses descendants de degrés différents au sein de la même donation-partage , Le dirigeant actionnaire souhaitant anticiper la transmission de son entreprise peut ainsi réfléchir à la pertinence de celle-ci
Les fintechs ont besoin d’apporteurs d’affaires
La distribution en direct auprès des épargnants n’est plus à l’ordre du jour pour la plupart des robo-advisorsCes acteurs de l’univers fintech se positionnent comme une aide aux conseillers en réseaux ou hors réseaux
Les conseils patrimoniaux relancent les automates
A l’heure du basculement des fonds en euros vers les unités de compte, les compagnies d’assurances entendent tirer profit des robo-advisors. ,
BNP Paribas Wealth Management lance plusieurs plateformes de contenu en ligne pour ses clients privés
BNP Paribas Wealth Management vient de lancer quatre applications digitales offrant aux clients et prospects privés des informations financières et "lifestyle" inédites. Le déploiement de ces nouveaux espaces s'inscrit dans l'initiative « Expérience Client » mise en œuvre par BNP Paribas Wealth Management en collaboration avec des clients et des fintechs.
Neuflize OBC a choisi son nouveau Président du directoire
Changement dans la continuité à la tête de Neuflize OBC. La banque privée, filiale d'ABN AMRO, annonce vendredi que Laurent Garret, actuellement directeur de la clientèle de la banque privée, succédera à Philippe Vayssettes comme président du directoire à partir du 1er septembre. Cette annonce est accompagnée de la nomination de Sophie Breuil, qui deviendra, à cette même date, Directrice de la Clientèle de la banque privée.
Vers une responsabilisation du marché de l'art ?
Jeanne Bastien, consultante en art, revient sur une initiative suisse qui vise à inciter les intervenants du marché de l’art à l’autorégulation , L’experte préconise l’extension des bonnes pratiques qui ont été recommandées au niveau européen, en particulier par la création d’une certification
Un retour est envisageable dans de bonnes conditions fiscales
Certains Français installés au Royaume-Uni bénéficient du statut de «UK resident non domiciled» avantageux en matière d’impôt et de transmission, Un retour en France bien préparé peut s’effectuer sans coût fiscal dissuasif, les impatriés disposant de deux régimes incitatifs relatifs à l’impôt sur le revenu et à l’ISF
Les dernières nominations du patrimoine
ASSURANCEANTARIUSLAURENT DOUBROVINE, 48ans, est nommé directeur général d’Antarius.
CARNET ACTIFS 699
ASSURANCE
Fidal se positionne en précurseur
En 1994, le cabinet d’avocats d'affaires s’est rapproché d’une étude notariale, Une organisation qui pourrait être déployée au travers d’autres prises de participations
« La CEDH réagit à une possible dérive de la doctrine »
Dans son arrêt du 23 mars dernier, la Cour de Strasbourg juge que l’interférence du tuteur dans la vie du majeur protégé visait à protéger son bien-être, Pour David Noguéro, cette décision invite la doctrine majoritaire à plus de nuances car celle-ci encourage l’autodétermination de la personne fragile
L’éclat du diamant terni par des mises en cause
Le 3 avril 2017, l’AMF a mis de nouveau en garde le public contre les offres de placement dans les diamants d’investissementL’affaire Stock Diamond Limited portée devant la justice par l’association des consommateurs lorrains est symptomatique
Quand les critères ESG améliorent les performances des investisseurs institutionnels
Une étude mondiale réalisée par State Street Global Advisors et menée auprès de 475 institutions révèle quel’intégration des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans les stratégies d’investissement s’avère payante. Selon 68% des participants, intégrer ces critères a considérablement amélioré leurs performances. «Ces résultats suggèrent que l’adoption de telles stratégies ESG a sa place, sur le long terme, dans les portefeuilles institutionnels», suggère State Street.
Travail dissimulé : un montant de redressement record
Selon une information révélée par les Echos, le montant des redressements pour travail dissimulé a bondi de 20 % en 2016 pour atteindre le niveau record de 555 millions d’euros. Les Urssaf, qui gèrent cet aspect de la fraude sociale, cibleraient mieux les contrevenants en se concentrant sur les secteurs et les entreprises à risques. Près de la moitié du travail dissimulé se retrouve dans le secteur du BTP. Le recours au travail détaché, qui permet d’éviter de payer des cotisations sociales en Europe, complique la lutte contre la fraude.
Majeur protégé : un certificat médical circonstancié est nécessaire
La Cour de cassation rappelle, dans un arrêt du 20 avril dernier, que la demande d’ouverture d’une mesure de protection judiciaire doit être accompagnée d'un certificat circonstancié du médecin inscrit, fût-il établi sur pièces médicales.
Taux immobiliers : Le premier trimestre lance une dynamique de reprise très timide
La hausse des taux immobiliers engagée en fin d'année dernière n'a pour le moment pas connu d'accélération majeure, analyse le baromètre Crédit Logement - CSA dans son bilan trimestriel.
Dépenses de l’assurance maladie : des risques de tension à ne pas sous-estimer
Le comité d’alerte vient de rendre un avis sur le respect des objectifs fixés par la dernière loi de financement de la sécurité sociale.
CNAV : Des services en ligne enrichis
La Caisse Nationale d’Assurance Vieillesse (CNAV) fait un pas de plus dans la digitalisation des services à l’égard des usagers, qu’ils s’agissent de retraités ou de personnes encore en activité. Pour ces dernières, la CNAV met en place un simulateur permettant d’estimer le coût d’un rachat de trimestre en fonction de l’âge, du revenu et de l’option de rachat choisie selon le nouveau barème en vigueur. En ce qui concerne les retraités, il est désormais de signifier un changement d’adresse ou de coordonnées bancaires directement sur le site.
L'abécédaire de l'acquisition immobilière pour les nuls
La très célèbre série «pour les nuls» s’elargit à l’acquisition immobilière. Ce jeudi sort en librairie «Devenir propriétaire pour les nuls"*, un ouvrage de Nathalie Coulaud, journaliste spécialisée dans l’immobilier. Dans ce livre, les bons réflexes, la recherche du bien, l’emprunt bancaire, la construction ou les travaux potentiels sont abordés sur 250 pages de manière ludique.
UBS remporte une victoire judiciaire en France
La Cour de cassation a décidé mardi qu’un tribunal d’appel parisien devra à nouveau examiner la demande d’UBS France d’être partie civile dans l’enquête qui vise la banque pour démarchage illicite et blanchiment de fraude fiscale, rapportait hier le quotidien suisse Le Temps. Déboutée en première instance de sa demande de constitution de partie civile, la filiale française du groupe suisse avait fait appel. En déclarant ce recours irrecevable, le président du tribunal d’appel a «excédé ses pouvoirs», selon la Cour de cassation.
Axel Botte : "Rally des spreads souverains"
A lire, la tribune d’Axel Botte stratégiste taux chez Natixis AM, publiée sur AgefiCommunautés.
Taux immobiliers : l'écart se creuse entre les profils
Dans son baromètre mensuel des taux, le courtier Empruntis note qu’un écart assez net se creuse entre les profils dits «premiums» et les profils plus modestes dans l’achat immobilier. «Les écarts se sont accrus de 5 à 10 centimes», explique le courtier qui ajoute qu’il existe toutefois une exception, le Sud-Ouest. Là-bas,lahausse des taux est identique quel que soit le profil. «En tout cas avant négociation», précise le courtier.
Emmanuel Macron - Marine Le Pen : le duel sur les propositions immobilières
Nos confrères du magazine Conseil des notaires ont évalué le programme des deux candidats élus pour le second tour des élections présidentielles en matière d’immobilier. Bilan : alors qu’Emmanuel Macron propose de maintenir le Pinel, créer un bail mobilité professionnel et définir des zones de priorité absolue pour la construction, la candidate du Front National veut diminuer les frais de notaires, financer la construction et la réhabilitation par le Fonds de réserve des retraites et pérenniser également le Pinel. Les propositions détaillées dans le document ci-dessous :