Les CGP profitent à plein de la loi Pacte
Les CGP ont élargi leur palette de partenaires et commencé à distribuer l’épargne retraite, montre une étude menée par Deloitte et Harvest.,
janvier 2020
Impôts : vers une simplification des dons aux associations
L'administration fiscale souhaite intégrer les dons aux déclarations d'impôtpré-remplies. Une première expérimentation aura lieu en 2021.
En 2030, l'assurance-vie sera plus digitale, transparente et verte
Renaud Dumora, directeur général de BNP Paribas Cardif, a partagé sa vision du futur de l'assurance-vie et ses relations avec les start-up à l'occasion du Paris Fintech Forum 2020.
L’agent immobilier doit informer le vendeur de l'éventuelle insolvabilité de l'acheteur
Dans une décision récente, la Cour de cassation rappelle le devoir de mise en garde du vendeur contre le risque d'insolvabilité de l'acheteur d'un bien immobilier.
Le groupe Monassier se dote d'un comité scientifique
Le comité est composé de quatre professeurs d'université.
Les Français privilégient l’immobilier et l’assurance vie pour leur retraite
Les placements financiers ont atteint des plus hauts historiques en 2019 dans l'Hexagone. Mais l'épargne retraite n'en profite pas.
LCL lance une gamme de fonds climat
La banque va proposer à ses clients privés des supports d’investissement «actifs» dans la lutte contre le réchauffement climatique, en partenariat avec CPR AM, Amundi et Omnes Capital.
Encadrement des loyers : les abus persistent
Près de la moitié des loyers sont au-delà du plafond de l'encadrement des loyers à Paris, selon le dernier pointage de la CLCV.
La collecte 2019 d'OPC français passe dans le rouge
Les OPC domiciliés en France ont enregistré une décollecte nette de 9,6 milliards d'euros en novembre 2019.
CGP Entrepreneurs recrute une chargée de commissions
Eva Kadouch arrive en provenance de CipresAssurances.
Première acquisition pour le courtier Magnolia
Le groupe entend accélérer sa croissance B2C à travers les canaux des néo-banques et des acteurs mobiles.
Le coronavirus chinois met les places financières sous pression
Des analystes craignent déjà l’impact de l’épidémie sur l’économie mondiale.
L’AMF invite la Place à se mobiliser pour financer la recherche
Le régulateur dévoile ses propositions pour soutenir l’analyse financière, reprenant les recommandations du rapport Eli-Namer/Giami dévoilé hier.
La Bred est sanctionnée dans ses activités de marchés
La banque régionale écope d'une amende de 500.000 euros pour violation du règlement Emir sur les produits dérivés.
Bruno Le Maire salue le succès du PER
Le Ministre a indiqué que 84.000 souscriptions de PER ont été réalisées entre le 1er octobre et le 31 décembre 2019, pour un encours de 485 millions d'euros.
Clause bénéficiaire : attention à la nullité pour insanité d'esprit
Le respect des dispositions relatives à la régularité des actes accomplis par une personne placée sous le régime de curatelle ne fait pas obstacle à l’action en nullité pour insanité d’esprit, selon la Cour de cassation.
La réforme des retraites fera un peu baisser les dépenses
L’âge de départ en pension restera la pierre angulaire de l’équilibre financier du système auquel doit aboutir la conférence ad hoc.
Les fintech veulent s’adapter au consommateur du futur
Lors d'une conférence organisée par France Fintech, Lydia et Younited Credit ont expliqué comment tirer profit de la DPS2 pour mieux servir leurs clients.
Assurance vie : collecte dans le vert en décembre
L'encours des contrats atteint 1.788 milliards d'euros à la fin de l'année.
L'intérêt des produits de diversification
Club deal, crowdfunding et cryptomonnaies sont autant de véhicules de diversification, Ils offrent à la fois une rentabilité attractive et un cadre fiscal favorable
Un bon outil d’organisation patrimoniale
Parce qu’elle permet d’affecter un actif à un projet et de le protéger des créanciers étrangers au contrat, la fiducie offre un degré inégalé d’efficacité dans l’organisation patrimoniale, Elle reste toutefois écartée de la protection des majeurs vulnérables et ne peut pas procéder à une libéralité, au risque de tomber sous le coup d’une fiscalité répressive
Les Français trop gourmands sur le rendement de leur épargne
Une étude de l’AMF révèle que les épargnants attendent un rendement autour de 3% de leurs placements sans risque et de 7% de leurs actifs risqués.
Primonial a collecté 6,7Md€ net en 2019
Le groupe Primonial a annoncé avoir enregistré une collecte brute de 11,4 milliards d’euros en 2019, contre 9,7 milliards d’euros en 2018. La collecte nette 2019 s’établit à 6,67 milliards d’euros. Le groupe précise que sur le montant de la collecte brute, 6,6 milliards ont été souscrits par les particuliers (+13%) et 4,8 milliards par les clients institutionnels (+23%). Au 31 décembre, la collecte de l’assurance-vie atteint 1,3 milliard d’euros, celle de l’asset management OPCVM 3,9 milliards, et la collecte immobilière s’élève à 6 milliards d’euros. Enfin, l’activité produits structurés enregistre une collecte de 231 millions d’euros. Dans la partie asset management, la part revenant à La Financière de l’Echiquier représente une collecte de 3,511 milliards d’euros. En parallèle de ce niveau de collecte brute sur la classe d’actifs OPCVM, l’année 2019 a connu un volume de rachats important du fait de la montée rapide des marchés au 1er trimestre - engendrant des prises de bénéfices -, et la désaffection des stratégies value et diversifiées. La collecte nette OPCVM s’établit à -500 millions d’euros, plus que compensée par un effet performance de +1,5 milliard d’euros.
Carmignac réalise une nouvelle année noire en 2019
La société de gestion a essuyé 9,9 milliards d'euros de rachats en 2019, autant qu'en 2018. Mais elle espère rebondir en 2020.
CARNET ACTIFS 764
LEAD
Qui paie l'impôt ?
Lors d'une cession de titres démembrés, le quasi-usufruit est sans effet s’il est conclu après la vente, Dans ce cas le prix et l’impôt sur la plus-value sont répartis entre usufruitier et nu-propriétaire
Une application concrète de la loi Cosse
Dans ce cas pratique, le groupe Créquy se penche sur l'application de la loi Cosse, peu usitée et encore relativement méconnue, Sur le plan fiscal, ce dispositif institué fin 2016 permet dans certains cas de gagner en efficience fiscale
Cinq défis pour le secteur de l’assurance en 2020
Les particuliers expriment des attentes auxquelles les assureurs devront répondre, Parmi elles, entretenir le contact humain, concilier personnalisation et solidarité, mieux accompagner les assurés, et accroître la pédagogie financière
La profession persiste et signe pour les rétrocessions
L’AMF a publié les données annuelles d’activité des CGP en 2018, Seuls 5 % pouvaient se déclarer indépendants au sens de la directive MIF 2
Du neuf dans les avantages fiscaux immobiliers
Les principales réductions ou déductions d'impôts immobilières sont prorogées par la loi de Finances pour 2020, Recentrage, expérimentation, éco-conditionnalité... le périmètre de certains d'entre eux évolue