On ne mettra pas sa main au feu que c’est la première annonce, mais elle va compter. A plusieurs titres. Swiss Life, puisque c’est de l’assureur helvète dont il est question, vient de communiquer les taux de rendement de ses contrats d’assurance vie. Avec un 1 % tout juste, il sera facile de s’en souvenir même si, pour d’autres raisons cette fois, de nombreux clients se souviendront surtout du taux de l’an dernier, plus attrayant, à ,50 %. Mais soyons juste. Ce 1 % va bien concerner une partie des assurés de l’établissement mais ne va pas s’appliquer pour autant à l’ensemble des détenteurs de contrats. Car une règle a été mise en place, qui fait varier le taux en fonction de la part d’unités de compte présente dans ledit contrat. Ainsi, pour un taux de 1 % avec moins de 30 % d’UC, la rémunération de l’année 2019 monte à 2,50 %, avec 60 % d’UC.

Les fonds ayant le label ISR français totalisent 121 milliards d'euros d’encours.

CPR Asset Management va très prochainement lancer un fonds Social Impact sur la réduction des inégalités sociales, a annoncé sa directrice générale, Valérie Baudson, au cours du Climate Finance Day qui se tenait vendredi à Paris. La filiale d’Amundi a dans cette optique mis au point une méthodologie spécifique. «Quand on cherche à travailler sur les investissements qui favorisent la réduction des inégalités, il est compliqué d’accéder à des données, de comprendre, de modéliser, parce qu’on parle de l’humain», a expliqué Valérie Baudson. «Par ailleurs, c’est un sujet éminemment local, bien plus que le sujet environnemental», souligne-t-elle. «Il faut donc d’abord travailler sur une référence pays. Car si on veut avoir une idée des efforts que réalise une société, il me semble essentiel de comparer ces efforts par rapport à son pays de référence», souligne la dirigeante. «Si nous ne faisions pas cela et que nous voulions investir sur des sociétés bien-disantes sur le plan social, nous nous retrouverions avec des portefeuilles actions mondes remplis de sociétés suédoises, ce qui n’est pas possible!». Pour analyser les Etats sur les inégalités, cinq critères ont été passés au crible: les politiques fiscales de redistribution, les revenus moyens et le marché du travail, la santé et l’éducation, la diversité ainsi que les droits humains et les accès basiques. Ces cinq critères ont été adaptés aux entreprises afin de pouvoir les comparer aux Etats et les utiliser dans la gestion des portefeuilles. Ainsi, CPR AM étudie la politique fiscale d’une entreprise, sa politique salariale, sa politique santé, protection des employés et de formation, sa politique en matière de diversité et sa politique sur sa capacité à apporter des produits de base aux populations. «Ces cinq critères seront comparés à ceux des Etats et CPR AM cherchera à identifier les entreprises les mieux disantes par rapport aux pays dans lequel l’entreprise a son siège». Ce travail sur le social vient compléter celui réalisé sur l’environnement par CPR AM et qui, pour Valérie Baudson, sont indissociables. «Travailler uniquement sur l’environnement serait une énorme erreur», dit-elle. Sur l’environnement, CPR AM met aussi la dernière main à une méthodologie «2 degrés» qui lui permettra de calculer les émissions de gaz à effet de serre des entreprises et donner une température à chaque société en portefeuille et aux portefeuilles.

La société de gestion immobilière s'attend par ailleurs à un rendement moyen autour de 4,1% à 4,2% pour l'ensemble des SCPI en 2019, légèrement en-dessous des 4,35% enregistrés l'année précédente.

Florent Delorme, Stratégiste Macro chez M&G Investments

Selon les chiffres 2018 de l’AMF, le résultat d’exploitation des sociétés de gestion accuse un recul de plus de 10%, ce qui n’empêche par leur rentabilité de rester supérieure à 20%.

Le décret relatif à la mise en œuvre des dispositions portant sur les prestataires sur actifs numériques et les émissions de jetons est paru, Le texte est pris est application de la loi Pacte qui encadre désormais les ICO et le marché d’achat revente des cryptoactifs

Les encours de la gestion hexagonale ont globalement diminué en 2018 après cinq ans de hausse, selon les chiffres de l'AMF.

MONDE

Julien Godard, président d’Adaxtra Capital revient sur les caractéristiques du capital investissement et sur ses performances, La classe d’actifs profite des apports de la loi Pacte et de la démocratisation des FPCI utilisés par les fonds de private

D’une semaine sur l’autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d’investissement par classes d’actifs et zones géographiques , Un rendez-vous pendant six mois avec trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs afin de décrypter leurs allocations

La société de gestion Fox Gestion d’Actifs a annoncé le lancement du fonds «Valeurs Féminines Global». Destiné au grand public, il investit dans des sociétés cotées dirigées exclusivement par une femme CEO. «Depuis plus d’une décennie, des études réalisées par des institutions de référence révèlent que le filtre féminin est source de performance », indique FOX Gestion d’Actifs qui précise appliquer ce filtre de dirigeant dans un univers de départ comportant les valeurs de 19 pays parmi les 36 de l’OCDE. Au final, le filtre CEO féminin ne rend éligible que 3% d’entre elles aujourd’hui. Par construction, le fonds possède un biais sur la Gouvernance. Cela étant, sa gestion comporte également des filtres actifs sur l’Environnement et le Social tandis que le processus de gestion classique combine analyse quantitative et analyse fondamentale avec une gestion du risque.

La Française des Jeux s’introduit en haut de fourchette à 19,90 euros par action. La part réservée aux personnes physiques a été relevée de 33% à 40%.

Sur les neuf premiers mois de l'année, les SCPI ont déjà collecté 6,1 milliards d'euros. Le record de 2017, avec 6,2 milliards d'euros investis, est en passe d'être battu.

Une double rupture réglementaire et technologique facilite l’essor du financement des entreprises non cotées. Si ce marché reste encore balbutiant, le mouvement va s’accélérer et profiter en premier lieu aux entreprises en phase de création.

Dans le but de répondre aux objectifs de l’Accord de Paris, dix investisseurs recherchent des sociétés de gestion qui auront pour mission de proposer des méthodes innovantes pour intégrer la lutte contre le réchauffement climatique dans la gestion financière.

Le plafond applicable aux instruments d'investissement en capital figurant dans une assurance vie est rehaussé, Ces actifs ne peuvent pas dépasser 50 % de la valeur de rachat des contrats supérieurs à 100.000 euros

Il s'intéresse aux sociétés immobilières cotées les plus respectueuses de l’environnement dans les pays développés d’Europe continentale

Le GFI France Valley Patrimoine est accessible dès 1.000 euros à partir du 13 novembre, Il s’appuie surplus de 5.500 hectares répartis à travers 33 forêts

Le nouveau fonds s'appuie sur les recherches menées par le UBS Global Wealth Management dans le cadre de sa stratégie d’investissements à long terme.

Le fonds sera distribué par IM Global Partner auprès d’une clientèle retail et institutionnel

Richelieu Gestion a annoncé ce 7 novembre le lancement de Richelieu CityZen, un fonds actions d’entreprises européennes visant à concilier performance économique et impact positif. Il remplace, depuis le 4 novembre, le fonds FCP Richelieu Europe Quality. Il est géré par Clémence de Rothiacob et David Autin. Le fonds dispose de 6 thématiques d’investissements, appartenant aux Objectifs de Développement Durable de l’Onu (ODD), relatives au quotidien du citoyen dans sa qualité de vie : Environnement - Santé - Digitalisation - Education - Sécurité - Loisirs.

La fin de règne des fonds en euros ouvrent de nouvelles perspectives à des produits concurrents , Sans disposer de caractéristiques semblables, ils suscitent l’intérêt des investisseurs en apportant des réponses aux attentes actuelles

D’une semaine sur l’autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d’investissement par classes d’actifs et zones géographiques , Un rendez-vous pendant six mois avec trois partenaires choisis par la rédaction de L’Agefi Actifs afin de décrypter leurs allocations

Natixis annonce ce soir après Bourse la nomination d’un nouveau directeur des risques, Olivier Vigneron venu de JPMorgan, et le renforcement de la gouvernance et des contrôles au sein de son pôle de gestion d’actifs Natixis Investment Managers (NIM). La banque cotée du groupe mutualiste BPCE veut tirer les leçons des difficultés récentes de sa boutique de gestion H2O et de ses lourdes pertes sur des dérivés en Asie fin 2018.

Ce FCP investi sur le marché de la zone euro est éligible au PEA

Le Fonds monétaire international (FMI) a réduit aujourd’hui ses prévisions de croissance pour la zone euro, en soulignant que l’impact des tensions commerciales risquait de se propager du secteur de l’industrie à celui des services. L’organisation prévoit désormais une hausse de 1,2% du produit intérieur brut (PIB) des 19 pays de la région cette année, contre 1,3% prévu en avril, après 1,9% en 2018. Le PIB de la région devrait progresser 1,4% en 2020 et en 2021, précise le FMI, qui attendait auparavant 1,5% de croissance pour chacune des deux prochaines années.

Les Principes pour une banque responsable lancés en septembre, lors de la session annuelle de l’Assemblée générale des Nations Unies fixent six objectifs dont une collaboration responsable avec les clients qui doit être mise en place dans le but d’encourager les pratiques durables

Pour la première fois depuis juillet, le rendement de l'OAT 10 est repassé au dessus de zéro.

L'assureur propose à ses clients un programme de cash back qui permet d'épargner pour la retraite.