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septembre 2014

29/09/2014

Protection sociale : la FNIM et l’UNMI nouent un partenariat

La Fédération Nationale Indépendante des Mutuelles (FNIM) et l’Union Nationale Mutualiste Interprofessionnelle (l’union technique UNMI) annoncent la signature d’un partenariat afin d’assurer la distribution des offres de l’UNMI auprès des adhérents de la FNIM et d’organiser des partenariats d’assurance, voire de création d’outils communs.
29/09/2014

La guerre du courtage n'aura peut-être pas lieu : le Syndicat 10 va se fondre dans la CSCA unique

Dans un communiqué, le Syndicat 10 des courtiers grossistes en assurance annonce qu’il soutient l’idée d’une Chambre Syndicale des courtiers d’assurances (CSCA) refondée autour d’un nouveau projet. Pour le Syndicat 10, la CSCA doit s’affirmer comme le syndicat représentatif de toute la profession, autour d’une organisation renforcée, au service des adhérents. Le Syndicat 10 organisera courant novembre une assemblée générale extraordinaire, qui viendra acter sa dissolution et son entrée prochaine au sein de la nouvelle CSCA.
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29/09/2014

Réforme des procédures collectives : « Créanciers, actionnaires et dirigeants désormais à égalité »

Valérie Lafarge-Sarkozy et Charles Moulette, avocats associés, De Gaulle, Fleurance & Associés reviennent sur l’ordonnance, "révolutionnaire" selon eux, publiée le 1er juillet dernier , Ils expliquent également en quoi la capacité de reprise des entreprises en difficultés est élargie. L’apparition des acteurs type fonds de retournement par exemple est également évoquée.
29/09/2014

L’Anacofi lance un service d’évaluation des fournisseurs de CGPI

Face à la multiplicité des offres proposées aux conseillers en gestion de patrimoine et conseillers en investissements financiers, l’Anacofi a développé un service d’évaluation à l’attention de ses membres dénommé A.NOTATIONS. L’objectif est de permettre à chacun de comprendre mieux les forces et faiblesses de telle ou telle marque, quelle que soit l’offre proposée à partir d’une analyse mécanique et d’experts avec coefficients et pondérations avance l’Anacofi. L’association poursuit en précisant que «le système d’évaluation est évolutif et fonctionne avec ou sans sourcing fourni par la marque».
29/09/2014

Western Asset management positif sur les obligations et les devises asiatiques

Les équipes de Western Asset management, filiale de Legg Mason, sont confiantes quant à l'évolution des obligations et des devises asiatiques, notamment sur le yuan chinois et le won coréen. Ce sentiment s’appuie sur les perspectives positives dont bénéficie la région, et l’impression favorable laissée par les déclarations de la Réserve fédérale concernant les taux d’intérêt américains lors du sommet de Jackson Hole conforte l’optimisme de la société.
29/09/2014

Les CGPI de plus en plus multi-classes d'actifs et tournés vers l'international

Peu ou prou, les préoccupations des conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) présents à Patrimonia la semaine dernière sont restées proches de celles exprimées un an plus tôt. Sur le plan de l’offre de fonds, il s’agit toujours, auprès de leurs clients, de trouver de quoi pallier les conséquences de la baisse des taux sur les contrats en euros, sans faire preuve d’un optimisme béat face aux marchés d’actions.
29/09/2014

Annonce de publication du rapport sur l’expatriation fiscale

Bercy a communiqué le 26 septembre sur la publication d’un rapport dédié à l’évolution des départs et des retours en France des contribuables et l’évolution du nombre de résidents fiscaux. Ce rapport n’est toutefois pas encore accessible en ligne.
29/09/2014
Banque privée

Axa Seed Factory investit dans FundShop, l’application de gestion de l’épargne en ligne

AXA Seed Factory fait son 1er investissement dans FundShop, un outil de gestion assistée de l’épargne en ligne. FundShop accompagne les épargnants dans l’identification de leurs profils d’investisseurs puis dans l’allocation de leurs contrats d’épargne. Pour ce premier investissement dans le domaine "Big Data User Tools", le tour de table est un montant de 300 K€.
Banque privée
26/09/2014

Question ministérielle sur la fiscalité des dons manuels

Un député demande si l’abattement de 7.967 euros s’applique lorsqu’une personne perçoit un don manuel de la part de sa nièce. Selon le parlementaire, le Code général des impôts prévoierait que l’abattement s’applique dans le sens d’une donation faite aux neveux et nièces, aux descendants, et non dans le sens ascendant, de la nièce à la tante par exemple.
26/09/2014

Débloquer les fonds d’une assurance-vie pour un client reste plus que jamais difficile pour un notaire

Lors d’une succession, le notaire peut être chargé de recouvrer les fonds issus des contrats d’assurance-vie du défunt. Une situation qui peut être longue et fastidieuse tant le formalisme requis par les assureurs est important. C’est en tous les cas ce que rapporteun député dans une question ministérielle adressée au ministère de l’économie le 16 septembre dernier.
26/09/2014

Plus-values des dirigeants de PME partant à la retraite: l’abattement de 500.000 euros n'est pas étendu aux salariés

Un député questionne le ministre de l’économie pour savoir si les salariés ne pourraient pas être traités fiscalement comme les dirigeants de PME dans le cadre du paiement del’impôt de plus-values lors des cessions de valeurs mobilières. Le ministère des finances répond que la «proposition de l’auteur de la question d'étendre aux salariés le bénéfice de l’abattement fixe de 500 000 € n’apparaît pas opportune dans le contexte actuel des finances publiques et irait à contre courant des objectifs d’efficacité et de simplification poursuivis par la réforme».
26/09/2014

Les professions libérales fortement mobilisées le 30 septembre

Sous l’impulsion de l’Union nationale des professions libérales (Unapl), une manifestation nationale s’organise pour le 30 septembre afin de dénoncer la déréglementation programmée par le gouvernement concernant 37 professions libérales. L’Unapl a également lancé une pétition nationale contre ce projet, qui aurait recueilli d’ores et déjà 20.000 signatures (http://www.professionsliberalesendanger.org/).
26/09/2014

AB Courtage est racheté par ASSU 2000

AB Courtage, courtier en crédit immobilier depuis 2003, vient d’être rachetée par le Groupe ASSU 2000, courtier en assurance. Ce dernier qui possède déjà une filiale Crédit Market renforce sa présence sur le marché du courtage en crédit immobilier et du rachat de crédit.
26/09/2014

Les règles de bonnes conduites des CIP sont fixées

L’arrêté fixant les obligations des conseils en investissements participatifs (CIP) et des PSI, les seuils des offres au public et les conditions d’agrément des associations représentatives est paru au JO de ce jour.
26/09/2014

Les modalités pratiques de l'action de groupe sont arrêtées

Le décret précise les modalités d'information des consommateurs, en action de groupe ordinaire ou simplifiée, ainsi que les conséquences de leur adhésion au groupe, notamment sur le mandat qui les liera à l'association ou aux associations de défense des consommateurs qui les représenteront pour la suite de la procédure, jusqu'aux procédures civiles d'exécution.
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26/09/2014
Prévoyance

La hausse des cotisations déplafonnées de retraite risque de relancer la contestation

Les magistrats de la Cour des comptes suggèrent de « renforcer l’effort contributif des cotisants », notamment en alignant progressivement le taux de la cotisation déplafonnée des deux régimes de base – artisans et commerçants – sur celui des salariés. Une bien mauvaise idée, selon l’Institut de la protection sociale (IPS) qui demande l’abandon de cette proposition et une remise à plat des cotisations obligatoires payées par les indépendants
Prévoyance
26/09/2014

L'Avis d'ETFinances

La correction attendue en juillet a effectivement eu lieu. Elle a rapidement été gommée. Les principaux indices sont autour des plus hauts du début de l’été. Nous n’estimons pas pour autant que le potentiel haussier soit reconstitué. Sans évoquer les risques qui polluent la tendance, le panorama des actions ne permet pas de recommander confortablement une surexposition marquée.
26/09/2014

Le pessimisme des CGP moins marqué en France

Ce n’est pas encore l’euphorie mais les résultats de la deuxième étude sur les conseillers en gestion de patrimoine (CGP) en France et dans le monde, publiée par Natixis Global Asset Management et réalisée par CoreData auprès de 1.300 CGP dans le monde et 150 en France (108 indépendants), tendent à montrer que certains professionnels français commencent à trouver des relais de croissance. En revanche, une part de plus en plus importante d’entre eux, quoi que moins pessimistes que l’année dernière, se trouve toujours dans une situation d’attentisme.
26/09/2014

Un fonds à revenu fixe chez Amundi

Le gestionnaire vient de lancer en France First Eagle Amundi Income Builder Fund, Ce fonds diversifié géré par First Eagle distribue un dividende fixe de 5 % par an
26/09/2014

SwissLife propose un programme d’accompagnement physique des malades en affection longue durée

L’assureur SwissLife annonce qu’il lance un dispositif pour favoriser la reprise d’une activité physique pour les malades atteints d’une affection longue durée (ALD). En partenariat avec le Groupe Associatif Siel Bleu, expert de l’activité physique adaptée comme outil de prévention et bien-être, l’assureur met à la disposition de ses assurés santé concernés par une affection longue durée une offre de programme sportif personnalisé.
26/09/2014
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Eres déploie « Accords & Contrats », un outil dédié aux CGPI et aux experts-comptables

Eres, le spécialiste indépendant en retraite et épargne salariale, annonce qu’il enrichit son espace partenaire en lançant Accords & Contrats, un outil en ligne permettant aux conseillers indépendants, aux courtiers en assurance et aux experts comptables de réaliser eux-mêmes, de façon très simple et sécurisée, leurs actes d’ingénierie en épargne salariale et retraite.
PER
26/09/2014

L'Esma largement contesté

La position du régulateur européen soulève des critiques sur les rémunérationsC’est au mois de décembre que la Place saura si l’Esma, sans se désavouer, s’incline,
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26/09/2014

La ruée sur l’art touche à l’irrationnel

Le premier semestre 2014 est historique en termes de résultats de ventes, portant les records à des sommets inégalés , Les stars de l'art contemporain poursuivent une ascension de prix défiant la logique et l'élan asiatique conforte le phénomène
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26/09/2014

Des précisions bienvenues sur les pactes Dutreil

L’administration fiscale vient d’apporter d’importantes précisions favorables aux chefs d’entreprise concernant certaines incertitudes autour du pacte Dutreil, Elles valident notamment l’application de la réduction de droits aux donations de sociétés interposées et précisent la liquidation des droits en cas de donations mixtes

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