Gel des avoirs: un dispositif rénové
La date d’entrée en vigueur du nouveau dispositif sera fixée par décret. Le ministre souhaite une application effective avant le 1er juillet 2017.
novembre 2016
L'AMF s'intéresse aux simulations de performances futures
L’Autorité des marchés financiers (AMF) a annoncé avoir lancé une consultation publique jusqu’au 20 janvier 2017 sur les simulations de performances futures. «Ces outils de pédagogie laissent parfois apparaître des informations potentiellement trompeuses et/ou trop optimistes et la réglementation applicable à la variété des acteurs susceptibles d’offrir ce service mérite d’être clarifiée», indique un communiqué de l’AMF.
Les foyers ISF ont moins quitté le territoire
L’exil fiscal des contribuables dont le revenu dépasse 100.000 euros par an s’est poursuivi en France en 2014, avec une hausse de 10% des départs, selon le rapport annuel du Ministère des Finances qui pointe toutefois une baisse des départs des foyers assujettis à l’impôt sur la fortune (ISF).
Ile-de-France: l'augmentation des prix se diffuse
Au troisième trimestre, le nombre de transactions a connu une progression très sensible dans la région. La hausse des prix devrait s'accélérer en début d'année prochaine.
«50.000 personnes» attendues en France après le Brexit
Selon le spécialiste en immobilier de luxe Coldwell Banker France, le marché immobilier français sera un marché de choix pour les déçus du Brexit. «50.000 personnes, venant principalement de Grande-Bretagne sont attendues en France dans les deux ans suivant la mise en œuvre du Brexit», calculeLaurent Demeure, président de Coldwell Banker France & Monaco. Ce dernier salue la récente décision d’améliorer le régime des impatriés qui permet certaines exonérations fiscales en cas de réinstallation en France.
Assurance vie/Loi Sapin II: L’Assemblée nationale n’a pas repris l’amendement «réassurance»
Les conséquences sont lourdes pour le marché luxembourgeois. Explications.
Les tarifs de la gestion de fortune sont très élevés en Suisse
Les prixpratiqués dans la gestion de fortune en Suisse ne cessent d’augmenter. L’administration d’un portefeuille d’actions d’une valeur de 250.000 francs suisses peut coûter jusqu'à 5000 francs suisse par année, selon une étude publiée le 23 novembre par le comparateur Moneyland. Ce montant représente une ponction de l’ordre de 2% sur le montant investi."Les coûts constituent le critère primordial dans le choix de la bonne solution de gestion de fortune», considère Felix Oeschger, analyste auprès de Moneyland.ch, cité dans le communiqué. L’importance des performances serait surévaluée, puisque ce sont souvent les taxes qui influencent le rendement de manière négative. Le comparateur pointe du doigt un manque de transparence dans le secteur.Les commissions peuvent varier du simple au quadruple selon les banques, dans une fourchette comprise entre 1.250 francs et 5.000 francs pour un portefeuille de250.000 francs suisses. Les offres de «robo advisors» affichent des coûts assez réduits, le meilleur marché présentant un taux de ponction de 0,5%.La composition du portefeuille pèse également dans la balance. Les solutions structurées pour les placements exclusivement en obligations s’avèrent bien plus avantageuses que leurs homologues destinées aux actions. Sans surprise, le montant constitue un autre élément à ne pas négliger: le poids des commissions s’allège au fur et à mesure que l’investissement prend de l’ampleur.De plus en plus, les banques privées proposent des taxes forfaitaires, indépendamment de la stratégie choisie. Il s’agit, selon Moneyland, d’une «nouvelle tendance». Selon le comparateur, l’activité de gestion de fortune en Suisse se trouve en proie à une forte pression, en raison de la fin du secret fiscal et de l’inflation réglementaire. La numérisation des prestations se profile comme une opportunité de renforcer le secteur, affirme la société. Ces offres vont améliorer la transparence et contribuer à la baisse des commissions.
Domofinance se lance dans l’éco-PTZ collectif
Domofinance, filiale de BNP Paribas Personal Finance, vient d’annoncer par communiqué le lancement d’un éco-prêt à taux zéro destiné aux copropriétés. L’objectif de ce prêt collectif est de permettre aux syndicats de copropriétaires de financer des travaux de rénovation afin d’améliorer la performance énergétique des bâtiments à condition qu’il ait été construit avant 1990 et que 75 % de la copropriété ait un usage d’habitation. Domofinance devient donc le deuxième établissement à le proposer, après le Crédit Foncier.
Assurance vie, l’ACPR s’adresse aux fintechs
Le régulateur a complété sa recommandation sur le devoir de conseil en assurance vie en publiant une annexe dédiée aux interfaces numériques.,
Le projet de budget 2017 adopté par les députés
Le projet de loi de Finances pour 2017 a été adopté mardi 22 novembre en première lecture par les députés, un budget jugé«insincère»par les élus Républicains.
Les trois villes les plus rentables en Pinel
Selon le spécialiste des prix immobiliers MeilleursAgents.com en collaboration avec le JDN, les investissements en Pinel dans le neuf seraient les plus rentables à Lille, Dijon et Toulon. Ces trois villes affichent un taux de rentabilité supérieur à 4%. Ce classement prend en compte les villes de plus de 145.000 habitants.
L'AFG demande la création de zones franches pour la gestion
Après les sept mesures du rapport Frog, c'est un Livre Blanc qui vient d'être publié avec des mesures fortes, dont la création de zones franches pour l'industrie de la gestion d'actifs. En ligne de mire, le Luxembourg et les emplois que l'Association entend relocaliser dans l'Hexagone.
Des FIP DOM-COM prochainement ouverts à tous les contribuables français?
C’est l’objet de l’article 41 du projet de loi Egalité réelle Outre-mer voté par l’Assemblée nationale le 11 octobre dernier. Le Sénat doit encore se prononcer. La mesure porte également sur la réduction d'impôt à 38 % et non 18 %.
Julius Baer débauche chez BSI à Singapour
La banque privée suisse Julius Baer serait en train de recruter 20 banquiers salariés chez sa compatriote BSI et basés à Singapour, selon Bloomberg. Sur les 20 personnes recrutées par Julius Baer, qui se concentrent sur le marché des Indiens non-résidents, huit seraient des gestionnaires de clientèle et douze travailleraient dans les fonctions supports.
Sycomore Family Office recrute un family officer à Lyon
Sycomore Family Office vient de recruter Cyril Agi, ancien banquier privé auprès de la Société Générale Private Banking, en tant que family officer avec pour objectif principal de développer le family office à Lyon.
Le Sénat adopte un PLFSS revu et corrigé
Les sénateurs à majorité de droite sont notamment revenus sur les équilibre généraux des régimes, sur le tiers payant et sur les plafonds imposés à l'économie collaborative avant taxation.
La hausse des taux immobiliers à venir pourrait n'être que passagère
Après une année ininterrompue de baisse des taux immobiliers, la hausse semble à portée de main, ont récemment estimé plusieurs courtiers en immobilier, préparant le terrain à l’annonce d’une hausse des barèmes mensuels de taux de banques pour la fin décembre-début janvier.
Très forte décollecte pour le Livret A et le LDD en octobre
Avec -1,55 milliards d'euros, la décollecte d'octobre est la plus forte depuis un an.
La Commission européenne s'intéresse aux pratiques des conseils fiscaux
Dans un communiqué en date du 10 novembre dernier, la Commission européenne a fait savoir qu’elle a lancé une consultation publique visant à adopter une réponse appropriée à la pratique de «conseillers et intermédiaires qui facilitent la fraude et l'évasion fiscales».
Mifid II inquiète les gestionnaires d'actifs
Mifid II prévoit toute une série de nouvelles exigences pour les sociétés de gestion. Suffisamment importantes pour que les personnes intéressées et les gérants de hedge funds estiment que cela aura de fortes répercussions sur leur entreprise.
Les ventes de logements neufs se rapprochent des sommets de 2010
Sur les neuf premiers mois de l'année, le total des ventes de logements neufs est en augmentation de 23,4% par rapport à l'an dernier. Les ventes à investisseurs continuent à amplifier la hausse.
Generali France nomme trois responsables dans le secteur de la distribution
Generali France vient de nommer Rodolphe Plouvier au poste de directeur de la distribution, en remplacement de Michel Estimbre. Rodolphe Plouvier était depuis 2015 directeur des réseaux agents, courtiers, CGPI, et directeur de l’expertise et de la vente à distance. Il conserve sa fonction de directeur de l’expertise et de la vente à distance. Par ailleurs, Generali France a annoncé que Stellane Cohen est nommée directrice en charge des réseaux agents, courtiers et CGPI. Sa nomination prendra effet au 1er janvier 2017. Corentin Favennec est également nommé, à compter de l’an prochain, directeur des partenariats épargne au sein de l’univers clients patrimoniaux. Il conserve ses fonctions de directeur des opérations d’assurance au sein de ce même univers qu’il occupait depuis janvier 2015.
MeilleursAgents lance une augmentation de capital de 7 millions d'euros
La plate-forme immobilière MeilleursAgents a annoncé mardi 22 novembre une augmentation de capital de 7 millions d’euros auprès de ses actionnairs historiques et de nouveaux (le fonds Ambition Numérique, géré par Bpifrance dans le cadre du Programme d’investissements d’avenir (PIA), et le fonds britannique Piton Capital, spécialiste des places de marché digitales).
Julius Baer recrute chez BSI à Singapour
La banque privée suisse Julius Baer serait en train de recruter 20 banquiers salariés chez sa compatriote BSI et basés à Singapour, selon Bloomberg. Rachetée en février par EFG International auprès du groupe bancaire brésilien BTG Pactual, BSI a fait les frais en mai de la débâcle du fonds souverain malaisien 1MDB, en se voyant retirer avec effet immédiat sa licence par le régulateur local. Sur les 20 personnes recrutées par Julius Baer, qui se concentrent sur le marché des Indiens non-résidents, huit seraient des gestionnaires de clientèle et 12 travailleraient dans les fonctions support. Opportunistes, ces recrutements s’inscrivent dans le mouvement plus large de repositionnement des banques privées suisses vers l’Asie. Selon Credit Suisse, la fortune des ménages a grimpé dans la région à 4,5% au premier semestre, un rythme record à l'échelle mondiale, pour atteindre 80.000 milliards de dollars (75.216 milliards d’euros).
Vontobel est prêt à faire de la croissance externe
La banque privée suisse Vontobel n'exclut pas de réaliser une opération de croissance externe si l'opportunité se présente.
Luc Granger : Capitaine d’équipe aimant vibrer dans le Chaudron
Ayant cofondé Intuitae a seulement 29 ans, Luc Granger ne cesse de construire depuis 15 ans, avec son associé Christophe Achard, un modèle de multi family office qu’il veut être en avance sur son temps. Responsable du conseil en investissement pour un encours financier de près de 5 milliards d’euros, Luc Granger continue néanmoins de cultiver sa passion pour les ambiances des stades de football, et surtout celle du Chaudron, étant originaire de Saint-Etienne. Des travées de Geoffroy-Guichard aux ruelles parisiennes du Triangle d’or, itinéraire d’un pionnier du multi family office à la française.
Intuitae recherche des gestions actions dotées de stratégies optionnelles complexes
Avec plus de 4 milliards d’euros d’encours investis en fonds à la fin de l’année 2015, Intuitae se classe parmi les principaux multi family offices de France. Travaillant avec une buy list resserrée de gérants, l’équipe de conseils financiers a développé récemment une nouvelle expertise sur le non côté, et souhaiterait dénicher de nouveaux talents, capables de mixer des approches d’investissement traditionnelles avec la technicité de la gestion alternative.
Parution d’un décret relatif aux conditions de résiliation du contrat d’assurance emprunteur
Le décret 2016-1559 du 18 novembre 2016 et paru au Journal officiel du 20 novembre vient préciser les conditions auxquelles un assureur peut décider de résilier un contrat d’assurance-emprunteur lorsque le changement de comportement volontaire de l’assuré modifie le risque assuré. Est ainsi inséré un article R.-113-13 dans le Code des assurances qui précise que, «en application du troisième alinéa de l’article L. 113-12-2, l’assureur ne peut résilier, pour cause d’aggravation du risque, le contrat d’assurance souscrit dans le cadre d’un contrat de crédit mentionné au 1° de l’article L. 313-1 du Code de la consommation, que si les conditions suivantes sont réunies:
Le Conseil constitutionnel valide le nouveau divorce sans juge
Dans une décision du 17 novembre dernier, le Conseil constitutionnel s’est prononcé sur la loi de Modernisation de la justice du XXIe siècle. Concernant la nouvelle procédure de divorce par consentement mutuel, il a écarté les arguments des requérants et notamment ceux fondés sur la méconnaissance du principe d'égalité entre les enfants.
Un éclaircissement de la notion de holding animatrice exigé
Afin de doper la transmission d’entreprise, les organisateurs des rencontres Transfair de la transmission d’entreprise proposent aux présidentiables quinze améliorations de la fiscalité de la transmission.