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octobre 2016

04/10/2016

Franklin Templeton Investments se renforce auprès des CGPI

Franklin Templeton Investments vient de nommer Damien Roux en tant que responsable commercial pour les conseillers en gestion de patrimoine indépendants (CGPI) sur la région Grand Ouest et Paris, les sociétés de gestion et les structureurs. Il sera placé sous la responsabilité d’Ariane Hober, directrice commerciale de Franklin Templeton en France.
04/10/2016

L’AMF veut améliorer les stress tests des sociétés de gestion

Le régulateur financier français veut aider les sociétés de gestion à mieux gérer leurs risques en menant les tests de résistances (stress tests) les plus pertinents possibles. L'Autorité des marchés financiers (AMF) a pour cela élaboré un guide, qui était soumis à consultation jusqu’à la fin de la semaine dernière.
04/10/2016

WeSave nomme une directrice marketing responsable de son pôle Satisfaction clients

WeSave a nommé Gaëlle Maret-Dobigies directrice marketing et responsable de son pôle Satisfaction clients. Elle aura pour mission la conquête et la fidélisation des clients, l’organisation d’événements dans toute la France et le pilotage des partenariats. Elle est directement rattachée à la direction générale. WeSave a été lancé en avril dernier avec pour objectif de compter 20.000 clients patrimoniaux d’ici à 2020.
04/10/2016

Frassa : une déclaration de la valeur réelle en cas de baisse des UC pourrait être envisageable

C’est en tous cas l’avis de Marie-Hélène Poirier, directeur juridique et fiscal de SwissLife, qui s’exprime dans une tribune qui sera prochainement publiée dans L’Agefi Actifs (1). Pour mémoire, la réponse ministérielle Frassa du 7 juillet dernier met fin à une ambiguïté qui avait conduit à des pratiques variées en matière de déclaration des bons de capitalisation à l’impôt de solidarité sur la fortune. Le ministre des Finances a ainsi indiqué qu’il fallait inscrire ce contrat pour sa valeur nominale. Certains commentateurs déduisant ainsi qu’une baisse de la valeur des unités de compte ne pourrait ainsi pas être prise en compte. Pour Marie-Hélène Poirier, il ne peut en être ainsi, sachant qu’on ne peut taxer «un argent qui n’existe pas», cette dernière précisant également « le contribuable pourrait renoncer à la tolérance, mais l’abandon d’un droit est en principe définitif…».
03/10/2016

Axa finalise l'acquisition d'une société d'assurance dommages polonaise

L’assureur français Axa a annoncé la finalisation de l’acquisition de la société Liberty Ubezpieczenia, la filiale polonaise du groupe Liberty Mutual Insurance Group, spécialisée dans l’assurance dommages. Le montant de l’opération est de 23,5 millions d’euros, indique Axa.
03/10/2016

Swiss Life Banque Privée nomme Elise Van Haecke au poste d'ingénieur patrimonial

Swiss Life Banque Privée a annoncé l’arrivée d’Elise Van Haecke au titre d’ingénieur patrimonial au sein de l’équipe d’ingénierie patrimoniale dirigée par Erwan Grumellon. La carrière d’Elise Van Haecke a débutée chez Axa Gestion Privée en qualité de consultante en ingénierie patrimoniale puis en tant qu’ingénieur patrimonial.
03/10/2016

Vers une procédure de changement du régime matrimonial moins contraignante?

Le Ministère de la Justice réfléchirait notamment à supprimer le délai minimal de deux ans d’application du régime matrimonial avant d’en solliciter le changement pour «permettre une adaptation plus rapide du régime matrimonial aux besoins des époux, ce qui est parfois nécessaire lorsque l’un des époux envisage la création d’une entreprise».
03/10/2016

SYZ AM lance un fonds porté vers les obligations subordonnées

SYZ Asset Management vient de lancer Oyster European Subordinated Bonds, un fonds s’intéressant aux obligations subordonnées qui, au sein de la structure du capital de la société, se situe entre les fonds propres et la dette investisseurs. Présents dans le secteur des banques et des assurances, ces titres sont de plus en plus émis par les sociétés de services aux collectivités, les fournisseurs d’énergie et les opérateurs de télécommunication. Les émissions des sociétés non financières ont ainsi quadruplé en quatre ans pour atteindre 100 milliards d’euros. Par ailleurs, 95% des émetteurs affichent des notations investment grade et des fondamentaux solides.
03/10/2016

Il n'y aura pas de revalorisation des retraites, affirme Eckert

Il n’y aura pas de revalorisation des retraites au 1er octobre en raison de l’absence d’inflation, a affirmé jeudi le secrétaire d’Etat au Budget, Christian Eckert. Christian Eckert a invoqué l’indexation des retraites sur l’inflation pour expliquer cette non-revalorisation. L’inflation «est prévue à 0,8% l’année prochaine mais elle est nulle cette année (...) Revaloriser les retraites serait une dépense extrêmement importante. En matière de retraites, ce qui est important c’est d’assurer l’avenir, l’avenir est assuré», a-t-il déclaré. «Si l’inflation se révélait plus forte que prévu, il y aurait une revalorisation mais il n’est pas prévu de revalorisation puisque l’inflation est aujourd’hui à zéro», a ajouté le secrétaire d’Etat au Budget.
03/10/2016

Immobilier : des taux à 0,9% pour les bons dossiers

Les bons dossiers qui sollicitent un crédit immobilier continuent à percer des planchers historiques. Le crédit à 20 ans se négocie désormais autour de 0,90% dans une ville comme Nantes, estime le courtier Vousfinancer.com. Il est légèrement supérieur dans les autres villes, à 1% à Lyon ou 1,20% à Paris. La concurrence pousse les banques à continuer à baisser les taux, juge le courtier.
03/10/2016
Gestion de fortune

Un multi family office recherche son responsable du développement commercial auprès des institutionnels

Le family office Mansartis est à la recherche d'un directeur du développement institutionnel. Sous la direction de Cécile Imbert, celui-ci aura pour objectif de conquérir de nouveaux clients sur le segment des institutionnels de petite et moyenne taille. Il mettra en avant une gamme de fonds ouverts et une offre de mandats de gestion. Disposant d'un réseau d'investisseurs institutionnels, le candidat retenu effectuera également de la prospection et des présentations régulières auprès de prospects français.
Gestion de fortune
01/10/2016

BNP Paribas Cardif annonce avoir investi 4 milliards d'euros dans l'ISR

A l’occasion de la semaine de l’investissement responsable, BNP Paribas Cardif a affirmé avoir investi un montant de plus de 4 milliards d’euros dans l’ISR à fin 2015. Dans le détail de cette somme, plus de 2 milliards ont été investis via son fonds général et 2 milliards dans le cadre de son offre au sein des contrats en unités de compte (UC).

septembre 2016

30/09/2016

Adoption de la FISE à partir du 1er octobre 2016

Conformément à l’ordonnance du 26 mars 2016 portant adaptation en droit français de la directive européenne du 4 février 2014 relative aux nouvelles règles encadrant le crédit immobilier, les emprunteurs se verront remettre une Fiche d’information standardisée européenne (FISE) par les organismes prêteurs (banques et IOBSP) à compter du 1er octobre 2016. Cette nouvelle fiche contient les informations précontractuelles d’un crédit immobilier.
30/09/2016

Ircantec: «L’équilibre de notre régime est menacé»

Dans la dernière édition de L’Agefi Hebdo, le président de l’Institution de retraite complémentaire des agents non titulaires de l’Etat et des collectivités publiques (Ircantec) Jean-Pierre Costes explique que le projet de décret relatif aux règles d’investissement des caisses de retraite complémentaire est «porteur de trop de risques et d’incertitudes».
30/09/2016

Solly Azar lance deux contrats d'assurance pour les seniors et les TNS

Le courtier grossiste Solly Azar a annoncé le lancement de deux contrats à destination «de profils qui ne sont pas couverts par l’ANI», à savoir les seniors et les travailleurs non salariés (TNS). «A travers ces nouvelles offres, les seniors disposent de garanties ciblées (soins courants, bien-être) et les TNS ont la possibilité de combiner une complémentaire responsable avec une surcomplémentaire non responsable», détaille le courtier.
29/09/2016

Apicil lance sa marque dédiée aux CGPI

Le groupe Apicil a annoncé jeudi 29 septembre lors du salon Patrimonia le lancement d’Intential Patrimoine, sa nouvelle marque dédiée aux CGPI. Cette marque est née de l’alliance entre deux filiales d’Apicil, Skandia et Courtages et Systèmes.
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29/09/2016

Les CGP peu inquiétés par la gestion passive

Natixis Global Asset Management présente son étude annuelle réalisée par Core Data Research., Les conseillers français restent convaincus des atouts de la gestion active.
28/09/2016

Des demandes de renégociation en hausse pour septembre

Selon les derniers chiffres du courtier VousFinancer, les renégociations de prêts représentent près de 40% des demandes reçues au mois de septembre alors qu’elles ne représentaient que 18% au mois de janvier. Cette augmentation s’explique par la baisse quasi-continue des taux de crédit. Ainsi, les meilleurs profils d’emprunteurs peuvent bénéficier actuellement de taux proches de 1%.
Swiss Real Estate As Economic Outlook Sours
28/09/2016

L’immobilier neuf poursuit sur sa lancée

Le secteur de la construction continue d’afficher des signes de bonne santé. Les chiffres datant de la fin du mois d’août confirment une hausse des mises en construction constatée depuis un an. Ceux de la commercialisation suivent la même dynamique.
28/09/2016

Assurance emprunteur: Pierre-Alain Muet se félicite du vote de l'amendement à la Commission des Finances

Alors que les députés examinent en ce moment la possibilité de résilier chaque année son contrat d’assurance emprunteur, le député du Rhône et vice-président de la Commission des Finances Pierre-Alain Muet s’est félicité ce mercredi du vote à l’unanimité le 20 septembre dernier d’un amendement concernant la possibilité de changer chaque année son contrat d’assurance emprunteur. Rappelant les avancées de la loi Hamon de 2014 sur le sujet (possibilité de résiliation au cours de la première année), il affirme que cette assurance reste«un secteur où la situation de quasi-monopoleconduit à des taux de marges extravagants: 50% en moyenne (3 milliardssur les 6 milliards d’euros de contrats) quand tous les autres typesd’assurances ont des marges bien inférieures à 10%».

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