La nécessaire sélectivité des investisseurs
Des signaux contradictoires incitent désormais à la prudence mais l’Europe possède encore de belles opportunités.
juillet 2017
Le Crédit Agricole Brie Picardie cherche un conseiller en multigestion
Selon nos informations, le Crédit Agricole Brie Picardie serait en à la recherche d'un conseiller en multigestion pour son département de gestion conseillée.
Réforme des retraites : quel projet, quel calendrier ?
Dans cette vidéo, le maître de conférence à l’EHESS Antoine Bozio revient sur le projet d’Emmanuel Macron de créer un système de retraite unique. Un projet mis à mal par un récent rapport du Conseil d’orientation des retraites (COR) qui prévoit un équilibre des comptes pour 2040, loin de 2025 tel que le Conseil l’avait imaginé dans son précédent rapport sur le sujet.
Les ETF à la conquête de l’assurance vie
Isabelle Bourcier, responsable de l’activité ETF et fonds indiciels chez Theam explique les raisons de l’accélération du développement des ETF au sein des contrats d’assurance vie
Immobilier : l’importance du cadre fiscal pour maintenir la dynamique des transactions
Dans leur dernière note de conjoncture, qui prend en compte le premier trimestre 2017, les Notaires de France rappellent la hausse record des volumes de ventes depuis le début de l’année 2017 (plus de 900.000 transactions). Les prix, tant le neuf que l’ancien connaissent également une progression mais qui reste hétérogène sur le territoire. En analysant les avant-contrats et les projections des indices de prix, les Notaires de France anticipent une poursuite de la hausse.«L’évolution annuelle serait ainsi de 1,2 % pour les maisons anciennes et de 4 % pour les appartements anciens», indique la note. «A court ou moyen terme, c’est la perspective d’une nouvelle donne fiscale plus que la légère remontée des taux que l’on constate qui est susceptible d’enrayer la dynamique actuelle». Les Notaires de France font notamment référence au projet de hausse de la CSG –CRDS de 1,7 % qui «impactera de manière directe les vendeurs redevables de l’impôt de plus-value, augmentant l’imposition due lors de la revente de près de 5 %».
Credit Suisse Private Banking France nomme un banquier privé senior
Credit Suisse France a annoncé le recrutement de John Senouf en qualité de banquier privé senior au sein de l’équipe « Private Banking France ». La nouvelle recrue est basée à Paris et exerce sous la responsabilité de Maï Trinh, directeur général adjoint de la banque privée.
Robert Ophèle obtient un feu vert des députés pour la présidence de l'AMF
Préssenti pour obtenir la présidence de l’Autorité des marchés financiers (AMF), Robert Ophèle a obtenu mercredi un avis favorable de la Commission des finances de l’assemblée nationale par 34 avis favorables contre 4 défavorables et 1 abstention.
Amundi Private Equity Funds lance un FCPR éligible à l’assurance-vie
Amundi Private Equity Funds («Amundi PEF»), annonce dans un communiqué le lancement du FCPR «Amundi MégatendancesAV». Eligible aux contrats d’assurance-vie, ce fonds permet à tout souscripteur d’investir indirectement dans les PME et les ETI bénéficiant de l’une des cinq «mégatendances mondiales»: la technologie, la démographie, la globalisation, l’environnement et les évolutions sociétales. Le fonds prendra des participations minoritaires actives (10% maximum) en capital développement et en capital-transmission d’entreprises essentiellement françaises et européennes.
Le crowdfunding immobilier accélère la cadence
Le crowdfunding immobilier poursuit sa forte ascension. Au premier semestre 2017, les fonds collectés par les plate-formes de financement participatif se sont établis à 36 millions d’euros, soit une progression de 20% sur un an, affirme Dundimmo dans une note qui dresse un bilan semestriel. Le nombre d’investisseurs a quant à lui quasiment doublé, passant de 6070 à 11.700 prêteurs.
Tracfin épingle les CIF pour leur faible nombre de déclarations
Ce sont les banques qui ont été les plus actives en la matière, alors que Tracfin pointe le peu de déclarations transmises par les conseillers en investissements financiers ou les avocats.
Verlingue lance une solution contre les risques d'impayés de loyers
Le courtier Verlingue immobilier a annoncé récemment le lancement d’une nouvelle formule d’accompagnement des copropriétaires contre le risque de loyers impayés. Baptisée CoproZen, la formule vise notamment à offrir aux assurés un accompagnement juridique, une prise en charge des frais de procédure en cas de procédure judiciaire, et une indemisation des impayés sans franchise.
Le comité de suivi des retraites incite le gouvernement à redresser le système
Le comité a rendu mi-juillet son quatrième avis depuis sa création. Il se montre plus alarmiste qu’à l’accoutumée sur l’avenir du système de retraite à la française.
La justice renchérit le coût des packages de dirigeants de LBO
Dans un arrêt rendu le 6 juillet, la cour d'appel de Paris soumet à cotisations sociales l'intégralité de la plus-value réalisée par des dirigeants associés au capital.
Les bénéfices de l'Union Bancaire Privée progressent de 21,6 % au premier semestre
L’Union Bancaire Privée vient de publier les résultats de son activité pour le premier semestre 2017. L'UBP enregistre un bénéfice net de 109,5 millions CHF à fin juin 2017, contre 89,9 millions CHF un an plus tôt, soit une progression de 21,6%. De plus, les avoirs sous gestion s’élèvent à 118,9 milliards CHF à fin juin 2017.
Credit Suisse Private Banking vient de recruter un banquier privé senior en France
Credit Suisse France a annoncé, hier, la nomination de John Senouf en qualité de banquier privé senior au sein de l'équipe « Private Banking France ». Basé à Paris, l'intéressé est rattaché à Maï Trinh, directeur général adjoint de la banque privée.
Les décideurs financiers partagés sur les réformes de l'ISF et de la flat tax
Les mesures sont accueillies favorablement mais il n’est pas dit qu’elles bénéficient à de nombreuses entreprises. Une enquête menée par le cabinet d’expertise comptable Denjean & Associés montre un réel intérêt des décideurs financiers de TPE, PME, ETI et grandes entreprises mais l’anticipation d’un faible impact de ces mesures sur leurs sociétés.
Retraites : la France stagne au classement mondial
Le classement mondial annuel de Natixis Global AM montre une progression de la France d'une place en 2017.
Retraite : l’inquiétude toujours de mise pour les agents de la fonction publique
Les incertitudes concernant les retraites touchent autant les salariés du secteur privé que les fonctionnaires. Dans son dernier baromètre, la Préfon montre que plus de la moitié des agents de la fonction publique estiment que le niveau d’information sur leur future retraite reste insuffisant. Un agent sur quatre déclare ne pas être en mesure de connaitre son âge de départ à la retraite et un agent sur deux est dans le flou lorsqu’il s’agit d’estimer le montant qu’ils toucheront à la retraite.
Position-Recommandation de l’AMF sur le recueil des informations relatives à la connaissance du client
L’AMF complète sa position DOC-2013-02 sur le recueil des informations relatives à la connaissance du client dans une position-recommandation dédiée aux risques induits par la digitalisation des relations entre le prestataire et son client pour la fourniture de services d’investissement. Ce texte est applicable au 3 janvier 2018. Le texte est accessible ici.
Le grand oral de l’Aurep se prépare
Le 7 septembre prochain, se déroulera à Paris l’épreuve finale du concours organisé par l’Aurep qui a décidé, pour la première fois, de mettre en avant le talent de ses «anciens», sollicités pour rédiger des mémoires sur le thème de l’assurance vie et les présenter au public. Sur scène, des équipes et des candidats exposeront leurs travaux. Cette épreuve sera suivie d’une conférence de Jean Aulagnier sur «la propriété partagée au sein des clauses bénéficiaires (clause démembrée, clause à options, etc.)».
Retraite : la France encore à la traine
Selon l’édition pour 2017 de l’indice Mondial des Retraites publié par Natixis Global Asset Management la qualité de vie et du système de santé sont des atouts forts pour la France. En revanche le pays pâtit d’un endettement trop élevé ainsi que d’une pression fiscale trop forte. Ce qui explique que la France ne progresse que d’une place (19eme contre 20eme l’an dernier) dans le classement opéré par cet indice qui compare les pratiques en matière de politique publique dans 43 pays.
Quel est l’intérêt d’un promoteur immobilier pour le crowdfunding ?
Jean-Philippe Bourgade, président de BPD Marignan fait le point sur cette forme de financement alternatif.
Orias : un périmètre d’intervention de plus en plus large
L’Organisme pour le registre des intermédiaires en assurance (Orias) vient de publier son rapport d’activités pour 2016. En dix ans d’existence, l’organisme parapublic a vu son périmètre d’intervention s’accroitre puisqu’en plus des intermédiaires en assurance, il contrôle également l’immatriculation des intermédiaires en opérations de Banque et services de paiement (IOBSP), les Conseillers en Investissements Financiers (CIF), les Prestataires en Service d’investissement (PSI) ainsi que les Conseillers en Investissements Participatifs (CIP). «Depuis 2007, le nombre d’intermédiaires inscrits à l’Orias est en hausse de 66 %, passant de 37.115 à fin 2007 à 55.617 au 31 décembre 2016», précise l’Orias.
La data-room électronique des notaires utilisée en matière de gestion de patrimoine ?
La Chambre des notaires de Paris a créé il y a une quinzaine d’années un espace virtuel, l’Espace notarial, permettant au notaire, et à ses clients et contacts, de gérer des dossiers de manière dématérialisée. Si cet outil est entré dans la pratique notariale par l’immobilier d’entreprise, il pourrait bien être utilisé dans « d’autres domaines interprofessionnels comme en gestion de patrimoine, avec les avocats et les banquiers privés », indique le journal Solutions Notaires dans son édition de juillet 2017 (1).
Crowdfunding immobilier : l’approche d’un professionnel
Vincent Sillègue, cofondateur de Crowdfunding Immo, détaille les points de vigilance dans les dossiers de crowdfunding, l’attention particulière de la part des plates-formes de financement participatif immobilier dont les montages font l’objet ainsi que les points de régulation susceptibles d’évoluer.
Une nouvelle Sicav en réponse aux objectifs de développement durable de l’ONU
La Financière de l’Echiquier (LFDE) vient d’annoncer dans un communiqué le lancement une Sicav investie sur les marchés d’actions européennes au travers d’entreprises qui se distinguent par leurs bonnes pratiques ESG et dont l’activité apporte des solutions directes aux enjeux du développement durable. Ainsi, la Sicav aura vocation à contribuer concrètement à la réalisation des objectifs de développement durable (ODD) définis par les Nations unies.
Bon début d'année pour les PER Entreprises
Selon les données de la Fédération française de l’assurance (FFA), à la fin du premier trimestre 2017, les cotisations des Plans d’Epargne Retraite Entreprises ont progressé de 4,8 % pour atteindre 607 millions d’euros, dont 22 millions d’euros de versements volontaires (en baisse cependant de 8,3% ). L’encours des PER Entreprises s’élève à 54,7 milliards d’euros, en croissance de 3,5 %. Sur la même période, les prestations s’établissent à 530 millions d’euros, en progression de 10,4 %. La collecte nette s’établit à 77 millions d’euros sur le premier trimestre de l’ année 2017.
Les fonds d'investissement paraissent "obscurs" aux yeux des Français
Une étude qualitative de l'AMF sur l'épargne des Français fait le point sur l'investissement en actions. Elle pointe notamment une épargne abondante peu portée vers ces placements...,
L’AMF pointe le site www.chs-capital.com sans autorisation
Sur son site, l’Autorité des marchés financiers (AMF) indique que la réalité et fiabilité des diverses offres de placement proposées par le site www.chs-capital.com semblent incertaines. A la suite de plusieurs signalements d’épargnants français, l’AMF précise que ce site, prétend offrir des placements très divers notamment dans des start up, des SCPI, des diamants, des plans d’épargne en actions et en matières premières sans disposer d’aucune des autorisations nécessaires. Le régulateur recommande aux investisseurs de ne pas donner suite à ses sollicitations, et de ne pas les relayer auprès de tiers, sous quelque forme que ce soit.
Amplegest veut atteindre un milliard d'euros d'encours pour chacun de ses trois métiers
Cap sur les trois milliards d'euros d'encours ! A l'occasion de deux interviews réalisées avec Arnaud de Langautier, Président d'Amplegest et Marie Saltiel, Associée et responsable du Family Office d’Amplegest, les deux dirigeants ont exposé à la rédaction de Distrib Invest leur stratégie future et notamment leur position en matière d'architecture ouverte, d'éducation financière ou encore de prise en compte des attentes clients.