Actualités Patrimoine : infos et décryptages. Page 499

12/12/2017

Aidants : le notariat ouvre une structure d’accueil à Megève

Le notariat, au travers de l’association Mont Blanc Oxygène à laquelle appartient notamment le Conseil supérieur du notariat (CSN) mais aussi la caisse de retraite et de prévoyance des clercs et employés de notaires (CRPCEN), ouvre une structure de «vacance-répit»au Chalet des Grands Monts à Megève (Haute-Savoie). L’idée étant,«dans un cadre adapté et confortable et avec un personnel expérimenté», d’accueillir les personnes affaiblies par l’affection – telle que la maladie d’Alzheimer ou assimilée – de la personne dont ils s’occupent au quotidien.

12/12/2017

Fin des prélèvements sociaux au taux historique : le PEA est lui aussi rattrapé….sauf exception

Clotilde Courtois, directrice de l’ingénierie patrimoniale Banque Privée Caisse d’Epargne Île-de-France et Benoît Berchebru, ingénieur patrimonial, expliquent comment, après les contrats d’assurance vie et de capitalisation, le PEA est lui aussi touché par la fin du mécanisme d'historisation des prélèvements sociaux.

12/12/2017

Notaires et médecins publient le guide « Vulnérabilité, maladie, fin de vie »

L’initiriative estportée par le Conseil national de l’ordre des médecins et le Conseil supérieur du notariat.

12/12/2017

Airbnb renonce à la carte prépayée sur le marché français

Le directeur France d’Airbnb a finalement renoncé. Lundi 11 décembre, après s'être entretenu avec Bruno Le Maire et Gérald Darmanin, respectivement ministre de l’Economie et des Finances et ministre de l’Action et des Comptes publics, Emmanuel Marill s’est engagé à ce que l’entreprise renonce à toute utilisation de la carte prépayée Payoneer sur le marché français :

12/12/2017

La réforme du droit des contrats arrive devant l’Assemblée nationale

Cette réforme ne sera pas neutre puisque les objectifs poursuivis sont lourds de sens notamment pour les professionnels de la gestion de patrimoine,

12/12/2017

L’éventualité d’un report DDA à l’agenda de la Commission européenne

C’est le 20 décembre que la Commission européenne se prononcera sur le report en octobre 2018 de l’application du texte sur la distribution d’assurance.

12/12/2017

La CNCIF informe sur le statut de haut de bilan

La Chambre nationale des conseillers en investissements financiers (CNCIF) organise une réunion d’information le 19 décembre de 10h à 12h, au 103 boulevard Haussmann à Paris (8e) afin d’expliquer à l’ensemble des professionnels exerçant cette activitéle document publié par l’Autorité des marchés financiers sur le conseil en haut de bilan et ses limites avec les services d’investissements, de conseils en investissements et placements non garantis.

12/12/2017

Une garantie pour l'achat d'oeuvre d'art en ligne

En partenariat avec l’assureur Hiscox et le courtier en assurances Verspieren, la plateforme de négociation d’œuvres d’art d’exception Artviatic prévoit pour tout achat d’une œuvre d’art pour un montant supérieur à 150 000 euros la souscription immédiate d’une assurance tous risques valable un an. Cette offre résulte de l'étude de Hiscox Online Art Trade Report selon laquelle, en 2017, 71% des acheteurs d’art en ligne encore hésitants seraient rassurés s’ils avaient la possibilité d’assurer leur œuvre d’art au moment de l’achat.

11/12/2017

L'AMF affirme son engagement pour une finance durable

À l’occasion du Climate Finance Day,l’Autorité des marchés financiers (AMF) a réaffirmé lundi 11 décembre sa vigilance sur l’information extra financière des sociétés cotées et celle fournie aux investisseurs par les sociétés de gestion. Alors que des réflexions sont actuellement menées au niveau européen sur la finance durable, elle contribue au débat, a-t-elle indiqué dans un communiqué. Concernant l’information et l’éducation des épargnants, le régulateur a noté que les épargnants manifestent un intérêt croissant pour les produits financiers responsables et la finance verte en particulier. Au-delà de la lisibilité de l’information qui leur est fournie, l’éducation des investisseurs particuliers constitue un autre enjeu important. L’AMF travaille à les informer sur les objectifs de placements des investissements responsables et les différentes approches possibles. Elle s’est dit également vigilante sur les risques potentiels de mauvaise commercialisation.

11/12/2017

Les groupes Macif et Aesio créent un nouvel ensemble mutualiste

Après AG2R La Mondiale et la Matmut, c'est maintenant au tour des groupes Aesio (qui rassemble Adréa Mutuelle, Apréva Mutuelle et Eovi Mcd Mutuelle) et Macif de dévoiler leur projet de rapprochement.

11/12/2017

La garde des Sceaux apporte son soutien aux legaltech

C’est le message qu’a souhaité faire passer NicoleBelloubet, ministre de la Justice, à l’occasion de l’organisation d’un événement inédit place Vendômele 8 décembre dernier : le VendômeTech. Un événement au cours duquel la ministre a indiqué qu’elle souhaitait apporter « tout son soutien aux legaltech au regardde la concurrence internationale qui existe, et dans un souciéthique et déontologique de ces acteurs de la legaltech ».

11/12/2017

Les Plans d'épargne retraite entreprise continuent de se développer

Selon la Fédération française de l’assurance, au cours des neuf premiers mois de l’année 2017, les cotisations des Plans d’épargne retraite entreprise(PERE) sont en hausse de 2,1 % et atteignent 1.870 millions d’euros, dont 60 millions d’euros de versements volontaires (-3,2%). Sur la même période, les prestations s’établissent à 1.525 millions d’euros, en progression de 10%. La collecte nette s’établit à 345 millions d’euros sur les neuf premiers mois de l’année 2017. À fin septembre 2017, les PER entreprisecouvrent 4,3 millions d’assurés (+6,6 % sur un an) et leur encours s’élève à 56,1 milliards d’euros, en croissance de 4,2 % sur un an.

11/12/2017

Quaero Capital lance un fonds sur les énergies propres

La société de gestion Quaero Capital vient de lancer un fonds sur les énergies propres. « Accessible Clean Energy » est un compartiment de la Sicav luxembourgeoise Quaero Capital Funds (Lux) qui investit dans des sociétés cotées internationales intervenant aux différentes étapes de la chaîne de valeur de l’énergie propre, telles que la production d’énergie, les technologies, le transport d’énergie et l’efficacité énergétique.

08/12/2017

IFI : les règles d’imposition des actifs démembrés resteraient les mêmes… vraiment?

Le diable étant dans les détails, une lecture attentive de l’article 12 du PFL 2018 vient bousculer les modalités de taxation dans certaines situations de démembrement

08/12/2017

Le régime de l’usufruit bousculé par l’IFI

Le projet de loi de finances pour 2018 instituant l’impôt sur la fortune immobilière semble modifier la fiscalité du démembrement, Les usufruits légaux afférents à des successions ouvertes avant le 1er juillet 2002 ne donneraient plus lieu à partage d’imposition

08/12/2017

Maranatha : une défense qui passe par le regroupement

Plusieurs collectifs de défense d’investisseurs se sont constitués. La question de la responsabilité des CGP distributeurs de Maranatha est posée.

08/12/2017

Les retraités français se taillent la part du lion dans l'OCDE

L'OCDE a publié le 5 décembre dernier son panorama des retraites 2017 des pays de l'OCDE. Selon les conclusions de l'organisation, il fait bon d'être retraité en France. , Toutefois le système actuel ne présage pas de la situation des futurs retraités.

08/12/2017

La réforme du RSI au centre de la saisine du Conseil constitutionnel

Les Sages ont été saisis de cette question par un groupe de députés

08/12/2017

Comment traiter le contrat d’épargne retraite financé par des acquêts en cas de divorce ?

Un arrêt de la Cour de cassation du 1er févr. 2017 (1) dernier est venu préciser que si ce contrat a été alimenté par des deniers communs, une récompense est due à la communauté lorsque le divorce fait perdre au conjoint de l’époux souscripteur sa qualité de bénéficiaire en cas de décès. Un arrêt du 15 novembre 2017 (2) aboutit aux mêmes conclusions mais cette fois-ci, dans le cadre du régime matrimonial de participation aux acquêts.

08/12/2017

Bureaux : l’Île-de-France en mesure d’accueillir un départ massif d’activités de Londres

La Chambre de commerce et d’industrie (CCI)Paris Île-de-France déclare, dans un communiqué, que la région est en mesure d’accueillir un transfert massif d’emplois du secteur financier vers Paris.

08/12/2017

L’Observatoire de la gestion flexible Quantalys à fin septembre est en ligne

Quantalys vient de publier son étude sur les fonds flexibles arrêtée au 30 septembre 2017. Elle analyse les 80 fonds de l’Observatoire sous différents angles, afin d’essayer de distinguer les différents types de comportements quantitatifs : performance, volatilité, ratio de Sharpe, beta, perte maximum, corrélations. Elle est disponible ici.

08/12/2017

La Maif tient à son indépendance

Attelée à son virage digital, la mutuelle niortaise envisage des partenariats mais exclut tout rapprochement

08/12/2017

Avec l’appui de la blockchain, Legalstart.fr crée un service pour protéger les créations

Legalstrat.fr est une legaltech proposant des services juridiques en ligne à destination des TPE/PME. La structure lance un nouveau service, à savoir un horodatage dématérialisé permettant d’identifier le créateur et de constituer une preuve de la date de création. Toutes les créations sont concernées, artistique ou industrielle, logiciels et savoir-faire.

08/12/2017