Evènement : La banque privée en ligne est-elle l'avenir de la Gestion de Patrimoine ?
Le laboratoire assurance banque (LAB) organisera le jeudi 16 novembre prochain une matinée d'échanges professionnels
novembre 2017
Retour vers le futur : Les prélèvements sociaux sur les produits d’épargne
Dans son mensuel de novembre, le Cercle de l’épargne revient sur le sujet des taux historiques
Vous avez dit « rente immobilière » ?
Le rapporteur général de la commission des Finances du Sénat vise un des dispositifs phare du projet de loi de finances pour 2018 et livre un contre-argumentaire.
Les taux de crédits immobiliers restent bas en octobre
Le courtier en prêts immobiliers Immoprêt constate dans son dernier baromètre que les taux de crédits immobiliers sont restés stables en octobre après une baisse observée pendant la période estivale. Ainsi, au niveau national, les taux des crédits à 15 ans, 20 ans et 25 ans sont respectivement de 1,31 %, 1,50 % et 1,84 %. «Les établissements bancaires mettent en place des taux délibérément favorables aux emprunteurs afin de finaliser les demandes de crédits de 2017 et ainsi d’engranger déjà des résultats sur le 1er trimestre 2018», commente le courtier.
Horizon AM pionnier de la SLP
La société de libre partenariat a été créée par la loi Macron en 2015, Horizon AM propose ce dispositif souple qui reste malgré tout peu connu
AIG lance une offre de protection pour les salariés expatriés
AIG commercialise Expatriate Care, un contrat de protection destiné aux salariés en mission à l’étranger ou expatriés. Cette offre est destinée aux entreprises situées dans l’Espace Economique Européen (EEE) ayant au moins trois salariés expatriés dans le monde entier.
Clap de fin pour le dispositif de régularisation
Les détenteurs d’avoirs non déclarés ne pourront plus se prévaloir de la circulaire Cazeneuve après le 31 décembre 2017, Le doute subsiste quant au maintien de l’immunité pénale pour les régularisations post-circulaire
Vers un renouveau de la gestion conseillée
L’arrivée du digital provoque une forte baisse des coûts de la gestion conseillée tout en augmentant la qualité du service offert au client, L’aspect interactif de la GC permet de mieux connaître les clients, de leur proposer des offres adaptées
La Financière de l’Echiquier veut renforcer sa gestion privée
Eric Pinon va conseiller la société de gestion pour y attirer de nouveaux gérants privés.
Réforme en continu de la distribution
Pour être applicable en 2018, la directive sur la distribution d’assurance doit encore être transposée en FranceCette initiative s’inscrit en complément de la démarche entreprise depuis des années par les autorités françaises
Mariage et Pacs : pour une remise en perspective
Le Pacs offre aux couples homosexuels un mode d’union comparable au mariage, posant même la question de son devenir., Au fil des réformes, le mariage a démontré sa capacité d’adaptation, jusqu’à organiser la cellule familiale désormais plurielle.
Le devoir de conseil à nouveau consacré
La directive sur la distribution d’assurance comporte un volet sur le devoir de conseil que les autorités françaises se chargeront de transposer
Revue de presse internationale 711
ROYAUME UNI
Une constitutionnalité qui continue de faire débat
Le Conseil constitutionnel a validé la méthode de calcul de l’assiette des droits de mutation établie par l’article 757 B du CGI, Certains commentateurs s’étonnent du silence des assureurs devant la méthode employée par l’administration fiscale
Vieilles guimbardes et retraités
Plus simple mais plus cher. En imposant les gains générés à compter du 1er janvier 2018 au taux en vigueur le jour du retrait, l’amendement du gouvernement adopté avec le PLFSS pour 2018 va accroître la fiscalité de l’épargne salariale. Sauf à croire à une baisse de l’imposition au cours des prochaines années, ce qui serait surprenant, vu la progression des prélèvements sociaux depuis leur naissance. Se focaliser sur le seul mode de calcul fiscal conduit toutefois à oublier une limite du dispositif choisi par le gouvernement. Par ce système de taxation qui ne cesse donc de croître, on finit par rendre plus favorable un investissement avec un horizon de moyen terme plutôt qu’à long terme. Ce n’est pas la première fois que cela se produit. Déjà, introduisant la flat tax dans l’assurance vie, Bercy avait dû consentir in extremis des ajustements techniques, alors que les détenteurs d’un contrat de moins de huit ans pouvaient être moins imposés en cas de rachats partiels que ceux réalisant la même opération après la huitième année.
L’IGP revendique sa transversalité
L’Institut de gestion de patrimoine de Paris-Dauphine s’ouvre à de nouvelles matières , Il souhaite élargir les débouchés de ses étudiants, notamment vers les professions réglementées
CARNET AGEFI ACTIFS
INSTITUTIONSFNAIM
Un potentiel toujours entier pour l’art contemporain
Le mois dernier, la Foire internationale d'art contemporain de Paris a attiré près de 74.000 visiteurs , L'art contemporain est le seul segment d’enchères avec des prix en croissance sur les deux dernières années
Un fonds sur les small caps d’Europe de l’Est
La thématique des émergents intéresse aujourd’hui de plus en plus les investisseurs , Quaero Capital ouvre à la commercialisation un nouveau fonds de stock-picking
L'Avis de La Française
Ce troisième trimestre 2017 aura été le trimestre des records boursiers, avec bon nombre de marchés d’actions dépassant leurs points hauts historiques.
L’IFI, le nouvel ISF en marche
L’impôt sur la fortune entre dans une nouvelle ère avec un champ d’application beaucoup plus restreint que de par le passé, Les cas d’exonération des titres sociaux sont nombreux et complexes
Une caisse de pension et une banque privée fusionnent en Suisse
La caisse de pension suisse Tellco Vorsorge AG, basée à Schwyz, a annoncé ce 8 novembre qu’elle fusionnait avec la banque privée Privatbank Dominick Company AG. Cette fusion fait suite à l’acquisition, en juillet dernier, de la banque privée par Tellco Vorsorge AG. La nouvelle entité, dénommée Tellco AG, intègre l’ensemble des services proposées par les deux sociétés, à savoir des prestations de prévoyance, de gestion de patrimoine ainsi qu’une expertise dans l’immobilier. Tellco AG affiche un effectif de 140 collaborateurs et des actifs sous gestion d’environ 7 milliards de francs suisses. Sa clientèle comprend actuellement à la fois des investisseurs institutionnels et des particuliers.
Des salariés toujours mal informés sur la retraite
BNP Paribas E&RE a publié la 12ème édition de son baromètre dédié à l’épargne et la retraite en entreprise (ERE) dans lequel il ressort que la majorité des salariés n’a pas une vision claire de leur retraite et des possibilités offertes par l’épargne retraite.
L’Agefi Actifs recrute
L’Agefi Actifs, le magazine interprofessionnel du patrimoine recherche,
Oddo BHF regoupe ses deux marques de gestion en Allemagne
Faisant suite à de nombreux ateliers de travail entre les employés de Frankfurt-Trust et Oddo BHF AM , le groupe Oddo BHF a décider de fusionner ses deux entités de gestion d’actifs allemandes, la marque Frankfurt-Trust, disparaissant. L’entité élargie Oddo BHF AM comptera un encours cumulé de plus de 61 milliards dont plus de 16 milliards provient de Frankfurt-Trust Investment. Sous la responsabilité de Nicolas Chaput, cette nouvelle marque de gestion d’actifs proposera aux clients distributeurs et institutionnels un large éventail de solutions d’investissement basées sur des offres complémentaires, assure le communiqué. Les actifs sous gestion cumulés se répartissent de la manière suivante : 18 milliards d’euros investis en fonds actions (gestion fondamentale et quantitative), 21 milliards d’euros en fonds obligations, 12 milliards d’euros dans des fonds et solutions multi-actifs, 1 milliard d’euros dans des stratégies alternatives et 10 milliards d’euros dans des mandats d’administration pour compte de tiers et des solutions KVG (Kapitalverwaltungsgesellschaften) en AllemagneSes actifs sous gestion se composent à 70% d’institutionnels et à 30% de partenaires de distribution. 68% des clients de Oddo BHF AM sont basés en Allemagne, 26% en France et 5% dans d’autres pays (Italie, Suisse, Espagne, Moyen-Orient, marchés nordiques, Asie et Amérique latine). Les clients institutionnels et distributeurs en Allemagne continueront de bénéficier de la même couverture, avec des contacts locaux inchangés.Sous la marque unique Oddo BHF AM, la branche de gestion d’actifs du Groupe Oddo BHF regroupera des centres d’investissement à Düsseldorf, Francfort et Paris, ainsi que des bureaux au Luxembourg, à Milan, Genève, Stockholm, Madrid et Abu Dhabi.La fusion est conditionnée à l’approbation de la BaFin et à la consultation des comités d’entreprise, et devrait prendre effet au premier semestre 2018
ABN Amro : Hausse inattendue du bénéfice net au troisième trimestre
ABN Amro a annoncé mercredi une hausse inattendue, de 11%, de son bénéfice net au troisième trimestre, à 673 millions d'euros, la banque ayant enregistré une croissance de ses prêts tout en réduisant ses dépenses.
Les économies réalisées ces dernières années ont permis de réduire les coûts de 12%, compensant largement une baisse de 4% des revenus.
Quand l’affaire Madoff rattrape une compagnie
La Cour de cassation s’est interrogée sur la question de la faute de l’assureur dans un mandat de gestion dans un arrêt du 26 octobre 2017
Les résultats de l'augmentation de capital connus pour NextStage
Primée le printemps dernier aux Actifs du Patrimoine 2017, la société NextStage a annoncé les résultats de son augmentation de capital avec droit préférentiel de souscription. Cette dernière atteint un montant total de 48,3 millions d’euros.
Nicole Belloubet : la publicité du mandat de protection future toujours à l’étude
La garde des Sceaux, Nicolas Belloubet s’est exprimé ainsi à l’occasion des assises nationale de la protection juridique des majeurs protégés. La ministre a également indiqué qu’elle compte engager une « nouvelle réflexion sur la protection juridique des majeurs ».
Le Crédit Agricole poursuit sa stratégie d’acquisition en gestion de fortune
Après des opérations à Monaco et en Asie, Indosuez a annoncé la prise de contrôle de Banca Leonardo en Italie.