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mars 2018

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28/03/2018
Gestion de fortune

Benoist Lombard : "La recherche de solutions d’investissements alternatifs par certains de nos clients nous a amené à créer occasionnellement des club deals"

Dans le cadre de sa participation aux prix de Coupoles 2018, Benoist Lombard, directeur général de WITAM MFO, explique sa démarche en matière d'éducation financière destinée à ses clients. Billet hebdomadaire, document trimestriel, guide thématique et didactique mais aussi mise en place de "club deals", le dirigeant fait le point avec nous sur l'ensemble de ses initiatives.
Gestion de fortune
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28/03/2018
Gestion de fortune

Jean-Marie Paluel-Marmont : "Les family offices doivent travailler sur l'internationalisation des familles et sur la cybersécurité"

Évolutions et enjeux du métier de family officer, lancement d'une 5e commission sur la gestion des risques, 5e édition du prix de l'AFFO, 3e baromètre AFFO – Opinion Way ou encore seconde édition du livre blanc sur la philanthropie... L'actualité était dense à l'occasion de la conférence de presse annuelle de l'Association Française du Family Office (AFFO), durant laquelle les membres du conseil d'administration de l'association ont présenté le bilan de leur activité 2017 et les perspectives pour 2018.
Gestion de fortune
27/03/2018

Invesco AM nomme Laurent Vitel-Lepinay Head of Regulatory Affairs EMEA

Invesco Asset Management vient de nommer Laurent Vitel-Lepinay en tant que Head of Regulatory Affairs au niveau de la région Europe Moyen-Orient et Afrique (EMEA). Dans le cadre de cette nouvelle fonction, il est responsable de la surveillance des changements réglementairespour la région EMEA, ainsi que de la coordination et du suivi de l’implémentation de ces derniers au sein du groupe Invesco.
27/03/2018

MetLife change d'identité visuelle et repense l'expérience client

MetLife France se met à son tour aux couleurs de la nouvelle identité visuelle de la marque MetLife dans le monde. «Notre offre a été repensée pour être plus lisible et notre nouvelle plateforme de marque reflète la transformation de notre entreprise et nous différencie ainsi sur le marché de l’assurance emprunteur notament et des ses récentes évolutions», a précisé Joël Farré, directeur général de MetLife France. Par ailleurs, l’expérience client a été repensée. Le repositionnement de la marque MetLife aura un impact sur tous les points de contact clients, du site Web au service à la clientèle et à son processus de vente, afin d’assurer une interaction plus ciblée et simplifiée. En outre, les conditions générales ont été simplifiées et rendues plus lisibles, avec notamment des pictogrammes et des titres plus parlants. Sur certains produits, les exclusions relatives aux polices d’assurance ont été allégées. Les surprimes concernant des pathologies courantes ont été supprimées : asthme allergique pour les non-fumeurs, hypertension artérielle et hypercholestérolémie sous traitement et sous contrôle pour les plus de 50 ans. Le process de souscription et de résiliation est également en cours de simplification, en privilégiant les canaux plébiscités par les clients : mails et téléphone, plutôt que le papier. Enfin un espace a été créé sur le site internet pour guider pas à pas l’assuré et les partenaires dans toutes leurs démarches.
27/03/2018
PER

Deuxième Semaine de l’épargne salariale : du 26 au 30 mars 2018

L’AMF, l’AFG, le Trésor, la Direction générale du Travail et l’IEFP donnent rendez-vous aux épargnants-salariés et aux entreprises sur son site www.epargnesalariale-france.fr pour faire comprendre les dispositifs d'épargne existants et engager employeurs et salariés à y souscrire.
PER
27/03/2018

Facebook épinglé par Vigeo Eiris

Vigeo Eiris a annoncé avoir dégradé significativement les scores de Facebook suite à sa mise en cause dans la collecte et l’usage abusifs des données privées de ses utilisateurs par Cambridge Analytica. «Cet événement au retentissement mondial a révélé la porosité de ce réseau social aux risques de détournement de ses fichiers à des fins de manipulation des opinions de plusieurs millions de personnes en violation de leurs droits au respect de leur vie privée», indique un communiqué. Dans le détail, la révision des scores de Vigeo Eiris a porté sur le critère relatif aux droits humains fondamentaux, dans le domaine « Respect des droits de l’homme », sur le critère relatif aux audits et contrôles internes, dans le domaine « Efficacité et de la gouvernance d’entreprise » et sur le critère de l’information aux clients, dans le domaine « Comportements Responsables sur les marchés ». Vigeo Eiris a indiqué par ailleurs que la performance générale de Facebook en responsabilité sociale était déjà faible (25/100) avec des scores particulièrement limités dans les domaines sociaux (Droits de l’Homme et gestion responsable des Ressources Humaines).
27/03/2018

Des introductions en bourse plus importantes mais moins nombreuses

Selon les résultats du premier volet du rapport trimestriel sur les introductions en bourse dans le monde publié par EY, 287 introductions en bourse (IPOs) ont été réalisées au premier semestre 2018 pour un montant de 42,8 milliards de dollars, soit une baisse de 27 % en volume et une hausse de 28 % en valeur par rapport à la même période en 2017.
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27/03/2018
Gestion de fortune

Jean-Yves de Louvigny : Etre sur le terrain, en toutes circonstances

Travailler en finance n’a pas été la première ambition de cet ancien joueur de football. Pourtant, Jean-Yves de Louvigny, fondateur et dirigeant de Famility, s’est construit une carrière bancaire depuis son plus jeune âge, l’amenant jusqu’à occuper les plus hautes fonctions au sein d’établissements bancaires reconnus. Un goût certain pour le terrain et pour le travail qu’il applique désormais au service de son multi-family office.
Gestion de fortune
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27/03/2018
Gestion de fortune

Famility se revendique comme un multi-family office « authentique »

Créé il y a douze ans par Jean-Yves de Louvigny, Famility est un multi-family office ayant pour principal objectif de fournir un service haut de gamme de « secrétariat général » à ses douze familles. Suite à une accélération de sa croissance au cours de ces dernières années, la structure entend conserver sa capacité de prise en charge de l’ensemble des besoins familiaux, tout en optimisant ses processus de recommandation en allocation d’actifs.
Gestion de fortune
26/03/2018

Une caution locative pour étudiants internationaux

Galian et Garantme annoncent le lancement d’une «caution locative 2.0 pour étudiants internationaux». L’assureur et la startup détailleront le 5 avril prochain les modalités du dispositif, associant la technologie au service de l’accès à la location,« tout en répondant aux exigences et attentes des bailleurs».
26/03/2018
Allocation d'actifs

Les fonds d'actions américaines font fuir les investisseurs

La guerre commerciale initiée par la Maison Blanche ainsi que le relèvement des taux américains ont donné un coup d’arrêt brutal à l’engouement des investisseurs pour les actions américaines. Les fonds d’actions américaines, privilégiées la semaine précédente à hauteur de 34 milliards de dollars, ont subi des sorties nettes de près de 25 milliards de dollars durant la semaine au 21 mars, selon la dernière étude hebdomadaire de Bank of America Merrill Lynch qui reprend des données du spécialiste de l'évolution dans le monde EPFR Global. Au total, les fonds d’actions, toutes zones géographiques confondues, ont enregistré des sorties nettes de 19,9 milliards de dollars, dont 18,6 milliards de dollars sur les ETF.
Allocation d'actifs
26/03/2018
Fonds

Jean-François Castellani nommé directeur du développement d’Amplegest

Amplegest annoncel’arrivée de Jean-François Castellani, 42 ans, au poste de directeur du développement. Après avoir débuté sa carrière en 1999 chez SG CIB, puis Lyxor Asset Management où il a mené plusieurs missions au sein de l’équipe marketing, il a rejoint en 2003 la Compagnie financière Edmond de Rothschild Financial Services (aujourd’hui Edram), dont il a construit, puis piloté la force de vente institutionnelle pour la gamme de fonds UCITS nouvellement créée. Depuis 2009, il occupait le poste de directeur commercial France du département fonds structurés et quantitatifs de Barclays Capital.
Fonds
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23/03/2018

Le bêtisier de la cotisation subsidiaire maladie

Vous connaissiez la contribution sociale généralisée (CSG), la contribution au remboursement de la dette sociale (CRDS), le prélèvement social, la contribution additionnelle et le prélèvement de solidarité, qui forment le millefeuille des contributions sociales dues sur les revenus du patrimoine et de placement. Leur taux, jusqu’alors de 15,5%, est passé à 17,2% le 1erjanvier 2018, y compris pour certains revenus 2017.
23/03/2018
Assurance emprunteur

Résiliation d'assurance emprunteur : Utwin lance son « process 100 % digital »

La plateforme de courtage Utwin entend simplifier la résiliation d’assurance de prêt «avec un process 100 % digital», intégrant une «prise en charge totale» des démarches administratives pour le compte du client et un «service d’accompagnement spécifique» dans les démarches auprès des banques. Un service proposé par Utwin pour le compte de ses distributeurs, mais qui «peut également être piloté par ces derniers s’ils le souhaitent» précise le courtier en assurance emprunteur.
Assurance emprunteur
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23/03/2018

La CNCEF anticipe les évolutions métiers

Transformer le choc réglementaire en valeur ajoutée métier. Tel était le thème des 6èmes Assises de la gestion de patrimoine et du conseil aux entreprises qui se tenaient à Paris. Organisé par la CNCEF avec ses associations affiliées, cet événement était précédé en matinée, des assemblées générales des 4 associations. Explications.
23/03/2018

Malakoff Médéric et Humanis étudient un rapprochement

Malakoff Médéric et Humanis, deuxième et cinquième groupe de protection sociale (GPS) français, ont annoncé jeudi engager une « étude d’opportunité » en vue d’un rapprochement de leurs activités de retraite complémentaire et d’assurance de personnes. Leurs conseils d’administration prendront leur décision en juin, pour ensuite engager les consultations sociales et réglementaires.
23/03/2018

Les encours de Lombard Odier progressent de 17% en 2017

Un exercice très riche à tous points de vue. La banque privée suisse Lombard Odier a fait était pour l’année 2017 d’une progression de 17% de ses actifs totaux à 274 milliards de francs à fin décembre contre 233 milliards de francs fin 2016. Les revenus opérationnels se sont établis à 1,1 milliard de francs, en hausse de 6% par rapport à l’exercice précédent, grâce à la croissance des actifs et à une activité accrue dans toutes les lignes de métier. Le bénéfice net consolidé ressort à 147 millions de francs, en hausse de 17% d’une année sur l’autre. «L’amélioration de nos résultats en 2017 est le reflet de l’impact positif généré par l’apport de nouveaux clients et la vigueur dont ont fait preuve les marchés financiers tout au long de l’année», a déclaré Patrick Odier, associé-gérant senior, cité dans un communiqué. En banque privée, les actifs sous gestion sont passés de 119 milliards de francs fin 2016 à 137 milliards de francs à fin décembre 2017. L’activité a progressé sur les trois marchés clés de Lombard Odier, la Suisse, l’Europe ainsi que la région Asie/Proche-Orient, a indiqué Patrick Odier au site spécialisé finews.Dans la ligne de métier Asset Management, les actifs sous gestion se sont accrus de 3 milliards de francs pour s'établir à 48 milliard de francs et dans la ligne de métier technologies et services bancaires, les encours ont fait un bond de 19 milliards de francs à 88 milliards de francs, en raison de l’intégration du groupe financier luxembourgeois KBL sur la plateforme bancaire."En 2018, nous continuerons à mettre l’accent sur l’excellence de nos services et la création de valeur pour notre clientèle, tout en poursuivant notre croissance en Suisse et à l’étranger. L’attention que nous portons à nos clients, ainsi que le maintien de la solidité de notre bilan demeurent nos priorités», conclut Patrick Odier, cité dans le communiqué.
23/03/2018
Gestion de fortune

Lombard Odier accroît ses encours et ses profits de 17%

Les actifs gérés ou administrés par Lombard Odier ont progressé l’an dernier de 17% à 274 milliards de francs suisses (235 milliards d’euros) à fin décembre, a annoncé hier la banque privée genevoise. L’effet de marché et de change a contribué à hauteur de 24 milliards de francs à cette progression, la collecte nette s’étant établie à 16 milliards. La banque a publié un résultat net consolidé en hausse de 17% également, à 146 millions de francs. Les revenus opérationnels ont crû de 6%, à 1,1 milliard de francs «grâce à la croissance des actifs et à une activité accrue de la clientèle dans toutes les lignes de métier», précise le communiqué du groupe.
Gestion de fortune
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23/03/2018

L’art du consensus

L’an dernier, la recherche du consensus a littéralement bouleversé le monde de la politique – avec les résultats que l’on connaît au plus haut sommet de l’Etat. En 2018, cette stratégie pourrait être à nouveau de mise, mais dans le domaine des placements. Particulièrement dans celui de l’assurance vie qui, avec l’épargne retraite, constitue l’un des grands chantiers de Bercy. En tout cas, comme l’écrivait récemment L’Agefi Quotidien, dans le cadre de la loi Pacte, le ministère de l’Economie et des Finances a finalement renoncé à faire disparaître les fonds en euros pour les contrats en euros bonifiés aux caractéristiques résolument différentes. A commencer par l’absence de garantie en capital. Dans la nouvelle mouture, la cohabitation est à l’ordre du jour. Mais en un peu plus complexe puisque, entre les deux types de fonds devrait réapparaître un contrat aujourd’hui moribond: les contrats euro-croissance. Naturellement, Bercy veillera à ce que l’une et l’autre des offres soient clairement identifiables avec des différences tangibles en matière de sécurité, d’horizon de placement et de performance.

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