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mai 2018

18/05/2018
Allocation d'actifs

L’avis d’OFI AM

Notre scénario depuis plusieurs mois est celui d’une remontée graduelle des taux d’intérêt obligataires. Nous avons pour cible, d’ici à la fin de l’année, le niveau de 0,8%-1,0% pour le Bund dix ans allemand. Aux États-Unis, nous pensons que la zone de 3% sur le dix ans US sera difficile à franchir sensiblement, même si elle est challengée actuellement. Les performances obligataires seront donc probablement négatives au cours des prochains mois. Dans cet environnement, nous pensons que quelques segments sont plus intéressants.
Allocation d'actifs
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18/05/2018

Le verrou de Bercy entrave-t-il la lutte contre la fraude fiscale ?

Le “verrou de Bercy”, qui désigne le monopole dont dispose le fisc dans le dépôt de plaintes pour fraude fiscale, est une nouvelle fois sous les feux des projecteurs , Ce mécanisme fait actuellement l’objet de travaux parlementaires en vue d’un aménagement voire d’une suppression. Les avocats du cabinet Arkwood plaident au contraire pour sa généralisation
18/05/2018

L’IFI entre désaccord et attentisme

Il règne sur cette première campagne déclarative un climat d’incertitude. Lesprofessionnels sont divisés sur l’interprétation des nouvelles dispositions
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18/05/2018

Des nouveautés en matière d’établissement stable

La définition de l’établissement stable figurant dans la nouvelle convention est modifiée, pour reprendre intégralement la position de la France quant aux dispositions traitant de cet aspect dans les articles 12 à 15 de la Convention multilatérale signée en juin dernier, alors qu’à l’inverse le Luxembourg avait émis des réserves sur presque tous ces articles
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18/05/2018

Revitaminer l’assurance vie par le digital

L’âge d’or des fonds en euros traditionnels semble bel et bien révolu et les assureurs en tiennent compte désormais, Pour eux, les solutions numériques en développement sont un des moyens de faire évoluer les habitudes des épargnants
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18/05/2018

Des ajustements qui changent la donne

Résidence fiscale, retenue à la source sur les dividendes, plus-values de cession, dispositifs anti-abus…, Tout ce que les investisseurs doivent savoir de la convention qui pourrait entrer en vigueur au début de l’année prochaine
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18/05/2018

Maille à l’envers

Dans le style outrancier qui est le sien, Donald Trump a donc une nouvelle fois tenu une de ses promesses de campagne, en décidant de retirer les États-Unis de l’accord sur le programme nucléaire iranien conclu en juillet 2015 par son prédécesseur. Son électorat lui en saura certainement gré, qui apprécie les coups de menton à la jugulaire de leur président. Et peu importe ce que coûtera ce détricotage – sur le plan géopolitique ou économique – et qui passera à la caisse.
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18/05/2018

Tour d’horizon de la jurisprudence fiscale

Le “management package” figure dans la liste des “pratiques et montages abusifs” de la Direction générale des finances publiques, Ces montages peuvent faire bénéficier indûment des avantages liés au régime social et fiscal des plus-values mobilières
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18/05/2018

Du neuf dans la location

Plusieurs mesures du projet de loi Élan pourraient freiner les investisseurs. Les professionnels de l’immobilier sont partagés en ce qui concerne les rapports locatifs
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18/05/2018

Ordre de rembourser

Dans ce dossier médiatique, le Crédit Immobilier de France a obtenu que des emprunteurs respectent leurs engagements, L’intérêt des sursis à statuer, dont ils ont profité jusqu’à présent, a été remis en cause par plusieurs arrêts de cours d’appel
18/05/2018

Nervosité sur les taux

Les États-Unis sont aujourd’hui proches de leur objectif d’inflation de 2% et le taux à 10 ans américain a touché la barre des 3%, La Réserve fédérale a voulu rassurer les marchés, mais ces derniers seront beaucoup plus sensibles à l’évolution de l’indice des prix
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18/05/2018

Dauphine AM lance son fonds thématique

La société de gestion nouvellement créée lance un fonds de fonds exposés aux tendances de long terme, Ce produit, déjà référencé chez Axa, a vocation à être distribué à une clientèle de conseillers en gestion de patrimoine
FRANCE SENATE LESSONS
17/05/2018

Le Sénat soutient le « verrou de Bercy »

Les sénateurs ont rejeté la proposition de loi en faveur de la suppression du "verrou de Bercy" en attendant les conclusions de la mission d'information de l'Assemblée nationale sur le sujet , Ceux-ci réservent leurs propositions pour l'examen du projet de loi relatif à la fraude fiscale prévu en juillet prochain, mais annoncent d'ores et déjà qu'ils soutiendront le maintien du dispositif
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17/05/2018

Nouveaux Bofip sur le prélèvement à la source

Le 15 mai dernier, l’administration fiscale a publié ses commentaires sur le prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu, Des précisions sont apportées sur le champ d'application du dispositif, le calcul du prélèvement et les modalités d'application de l'acompte
17/05/2018
Gestion d'actifs

Marc Craquelin (ex-LFDE) a rejoint le conseil d'administration de EI Sturdza

En toute discrétion, la société de gestion suisse EI Sturdza Investment Funds a annoncé la nomination de Marc Craquelin, ancien directeur des investissements (« CIO ») de La Financière de L’Echiquier en qualité d’administrateur indépendant non exécutif au sein du conseil d’administration d’EI Sturdza Funds Plc. Marc Craquelin avait quitté La Financière de l’Echiquier en septembre 2017, après y avoir officié pendant plus de 15 ans. Il avait rejoint la société de gestion française en 2001 avant d'être nommé directeur des investissements en 2009. La nomination de Marc Craquelin au conseil d’administration a été officiellement validée par la Banque centrale d’Irlande le 6 avril 2018, indique EI Sturdza Funds sur son site internet.
Gestion d'actifs
17/05/2018

Fabrice Pesin quitte la Médiation du crédit pour rejoindre Cafpi

Fabrice Pesin vient de quitter, « selon son souhait » , ses fonctions de Médiateur national du crédit, annonce Bercy le 17 mai 2018. Il rejoint le courtier en crédit Cafpi en tant que directeur de la stratégie et de l’innovation. Un nouveau Médiateur national sera nommé par le ministre de l’Economie et des Finances, à l’occasion de la signature du prochain accord de place d’ici fin juin. Raymond de Pastor et Jean-Michel Pourchon, médiateurs délégués auprès du Médiateur national, assureront à titre intérimaire la direction de la Médiation jusqu'à cette nomination.
17/05/2018

Assurance emprunteur : un nouveau contrat full online chez Magnolia

Le comparateur indépendant d’assurance de prêt annonce le lancement d’un contrat d’assurance-emprunteur «exclusif, inédit et full online destiné à faciliter la résiliation des assurances bancaires de prêt immobilier». Baptisé « Résilassur », ce contrat qui intervient cinq mois après l’adoption de l’amendement Bourquin est dépourvu dequestionnaire de santé détaillé à remplir, sauf «risque de santé aggravé». En outre, il comprend une prise en charge de l’ensemble des formalités de résiliation, «de la recherche deséquivalences de garanties aux différents échanges d’ordre contractuel avec l’établissement prêteur (envoi de la lettre recommandée à la place du client, jusqu’à la réponse à la banque en cas de refus injustifié)».
17/05/2018
Pierre papier

Norma Capital va lancer une deuxième SCPI

Selon nos informations, la société de gestion de portefeuille Norma Capital, qui a repris la SCPI Vendôme Régions de Vendôme Capital Partners en mars dernier, va lancer prochainement une SCPI «sur une thématique spécifique». Le dépôt AMF sera effectué courant mai-juin, pour un lancement en septembre 2018 qui sera annoncé lors de la convention Patrimonia, précise la SGP.
Pierre papier
16/05/2018

Interdiction d’exercice prononcée à l’encontre d’un CIF

MB Conseils et Patrimoines a commercialisé les actions du compartiment « Nobles Crus » d’une SICAV luxembourgeoise, spécialisé dans les investissements en actifs viticoles, et les actions de la société Gospel sur la Colline, qui recherchait des fonds en vue de financer la mise en scène et la production d’une comédie musicale.
16/05/2018

L'UBP lance une nouvelle stratégie sur sa plateforme alternative UCITS

L’Union Bancaire Privée (UBP) annonce une nouvelle stratégie sur sa plateforme alternative UCITS. Cette dernière est lancée en partenariat avec la société Cheyne Capital Management (UK) LLP , spécialisée dans l’investissement alternatif et basée à Londres. U Access (IRL) Cheyne Arbitrage UCITS est une stratégie d’arbitrage. Il s’agit du quatrième fonds intégré à la plateforme alternative UCITS UBP, qui affiche aujourd’hui près de 700 millions de francs suisse d’actifs sous gestion, précise un communiqué. En pratique, le fonds offre une liquidité journalière et suit une approche d’arbitrage combinant une composante principale de «rendement» (arbitrage de fusions) et une composante dite «mixed arbitrage», visant à tirer profit d’opportunités d’arbitrage qui, elles, ne sont pas liées aux fusions-acquisitions. Géré selon une stratégie purement «market neutral» avec un faible bêta au marché, le fonds a l’avantage d’avoir une exposition décorrélée des autres classes d’actifs et peut constituer pour les investisseurs un substitut intéressant aux instruments obligataires en matière de construction de portefeuille.
16/05/2018
Banque privée

Barclays France devient Milleis Banque

Appelez-là Milleis Banque. Comme prévu (voir NewsManagers du 13 février 2018), Barclays France, l’ancienne filiale française de la banque Barclays, a dévoilé hier sa nouvelle identité, conséquence de son rachat en 2016 par le fonds Anacap. «Portée par une trajectoire redéfinie, de nouveaux atouts, Milleis affiche de fortes ambitions», explique la banque dans un communiqué. «Bien plus qu’une nouvelle marque, notre changement de nom est notre chance d’inventer une nouvelle banque. C’est un projet de conquête et de reconquête pour nous et pour nos clients, c’est une nouvelle histoire que nous commençons ensemble.» a déclaré Philippe Vayssettes, Directeur général de MILLEIS Banque, recruté spécialement de la banque privée Neuflize OBC pour conquérir la clientèle française aisée.
Banque privée
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16/05/2018
Retraite

Le profil des retraités français passé au crible

Le niveau de vie médian des plus de 16 millions de retraités français est supérieur à celui de l’ensemble de la population, selon une étude publiée par la Drees., La pension moyenne des femmes est inférieure de 42 % à celle des hommes, un taux qui passe à 29 % en tenant compe de la pension de reversion.
Retraite

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