Naissance de Lacourte groupe
Ce groupe est le fruit du rapprochement de l'étude "Dequesne, Le Falher et Associés" avec l'étude Lacourte et Associés. ,
avril 2019
L’AMF met en garde contre une société visant un public très jeune
L’autorité des marchés financiers «met en garde contre les activités de la société Kuvera LLC/Kuvera France qui fait de la promotion de trading sur des produits hautement spéculatifs, notamment auprès du jeune public».
Carmignac lance le fonds Carmignac portfolio unconstrained credit
Ce fonds appliquera une gestion flexible et opportuniste sur les obligations mondiales.
Création d’un groupe de travailsur laréserve héréditaire
Un groupe de travail pluridisciplinaire vient d’être constitué sur le sujet de la réserve héréditaire, annonce le ministère de la Justice, Cécile Pérès, professeure de droit privé, et Philippe Potentier, directeur de l’institut d’études juridiques du Conseil supérieur du notariat, en assureront la direction
Le Sénat rejette à nouveau le projet de loi Pacte
La privatisation d'ADP et de la FDJ sont la cause du désaccord autour de ce texte, qui revient à l'Assemblée le 11 avril en lecture définitive.
SG Private Banking et Lyxor sont mis au régime sec
Le plan d'économies de la Société Générale prévoit 52 suppressions de postes nettes sur 87 au siège de la banque privée à Paris, et 28 sur 95 chez Lyxor.
SG Private Banking et Lyxor sont mis au régime sec
Le plan d'économies de la Société Générale prévoit 52 suppressions de postes nettes sur 87 au siège de la banque privée à Paris, et 28 sur 95 éligibles chez Lyxor.
La CNCEF et ses associations affiliées détaillent leurs orientations pour 2019
Lors de leur assemblée générale mercredi 3 avril, la Chambre Nationale des Conseils-Experts Financiers (CNCEF) et ses associations affiliées la CNCIF, CNCIOB et CNCEIP ont rappelé leurs grandes orientations et enjeux pour 2019, rapporte L’Agefi Actifs. Parmi celles-ci figurent naturellement le positionnement de la CNCEF pour faire partie des futures associations désignées par le Trésor pour accueillir et représenter via la future CNCIAS (Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Assurances). En outre, la Chambre Nationale des Conseillers en Investissements Financiers (CNCIF), présidée par Stéphane Fantuz, entend s’investir sur le dossier de la retraite, précise un communiqué qui indique que, dans le cadre des orientations de la réforme proposées par le haut-commissaire Jean-Paul Delevoye au premier semestre 2019, la CNCIF fera part de ses attendus. Avec l’ANACOFI et La Compagnie des CGPI, la CNCIF a aussi réaffirmé sa volonté de promouvoir le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) en direction des épargnants particuliers et professionnels. De son côté, la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opérations de Banque (CNCIOB) présidée par Christelle Molin-Mabille a fait part de l’évolution de son conseil d’administration désormais composé de professionnels représentant chaque secteur d’activité des IOBSP (crédit immobilier particuliers, crédit immobilier professionnels, services de paiement, rachat de crédit). La chambre se positionne par ailleurs dans le cadre de l’auto-régulation des IOB dont l’adhésion à une association professionnelle agréée par l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) sera obligatoire à compter du 1er janvier 2021. Enfin, la Chambre Nationale des Conseils-Experts en Immobilier Patrimonial (CNCEIP) présidée par Didier Kling, a annoncé qu’elle suivra le décret visant le plafonnement de la rémunération et des honoraires des intermédiaires concernés, ainsi que les effets de la loi ELAN. Elle va par ailleurs engager une réflexion pour promouvoir le statut de bailleur privé et permettre aux investisseurs de ne plus subir de disparité fiscale. La CNCEIP compte également s’intéresser à la loi Denormandie qui permet une extension du dispositif Pinel aux acquisitions de logements anciens en centre-ville et faisant l’objet de travaux de rénovation, indique le communiqué.
Edmond de Rothschild France reshuffles management
Following a meeting of the supervisory board at Edmond de Rothschild (France) on 12 March 2019, Renzo Evangelista has been appointed as chairman of the board, replacing Vincent Taupin, the group announced on Tuesday 9 April in a statement. Evangelista will work to continue the development of Edmond de Rothschild in France for all professional units. Meanwhile, the family group has announced the appointment of Philippe Cieutat as CEO of Edmond de Rothschild France. The announcements come on the heels of a reshuffle in March, which saw the French entity absorbed into Edmond de Rothschild (Suisse), the removal of the group from public trading, and the appointment of Vincent Taupin as CEO of the group. Evangelista, 48, who has been director of private banking at Edmond de Rothschild (France) since 1 January 2017, holds a DESS degree in business and tax law from the Université Paris Panthéon-Sorbonne. He began his career in 1996 as a wealth manager at BGPI, where he participated in the development of a product range for entrepreneurs. In 2000, he joined Edmond de Rothschild as a private banker, and then formed the family office in 2006, where he is director. From 2012, he becomes director of a new team. Cieutat, 42,began his career in 2002 as an auditor for the financial sector at Mazars, and then in 2005 joined the general inspection unit at HSBC France as an inspector, and later as director of missions. He joined HSBC Global Asset Management (France) in 2009 as CFO and a member of the executive board for the asset management profession. In 2013, he was appointed as director of strategy and organisation at HSBC France and as a member of the executive board. He joined Edmond de Rothschild (France) in September 2014 as administrative and financial director and a member of the executive board. He had been a member of the board at Edmond de Rothschild (France) since 2014.
Edmond de Rothschild France réorganise sa direction
A l’issue du conseil de surveillance d’Edmond de Rothschild (France) du 12 mars 2019, Renzo Evangelista a été nommé président du directoire en remplacement de Vincent Taupin, a annoncé ce mardi 9 avril le groupedans un communiqué. L’intéressé aura pour mission de poursuivre le développement d’Edmond de Rothschild en France pour l’ensemble de ses métiers. Dans le même temps, le groupe familial a annoncé la nomination dePhilippe Cieutat en tant que directeur générald’Edmond de Rothschild en France. Cesannonces fontsuite à la réorganisation opérée en mars dernieret qui a notamment vu l’absorption de l’entité française par Edmond de Rothschild (Suisse), la sortie du groupe de la bourse et la nomination de Vincent Taupin au poste de CEO du groupe. Directeur de la banque privée d’Edmond de Rothschild (France) depuis le 1er janvier 2017, Renzo Evangelista, 48 ans, est diplômé d’un DESS Droit des Affaires et Fiscalité de l’Université Paris Panthéon-Sorbonne. Il débutesa carrière en 1996 comme gestionnaire de fortune à la BGPI où ilparticipeau développement d’une offre dédiée aux entrepreneurs. En 2000, il rejoint Edmond de Rothschild en tant que banquier privé, puis il constitue le family office en 2006 dont il assure la direction. Àcompter de 2012, il reprend la direction d’une nouvelle équipe. Philippe Cieutat, 42 ans, est luidiplômé de l’Ecole Supérieure des Sciences Economiques et Commerciales (ESSEC), et de l’Institut d’Etudes Politiques de Paris. Ildébute sa carrière en 2002 dans l’audit du secteur financier chez Mazars, avant de rejoindre en 2005 l’inspection générale de HSBC France en tant qu’inspecteur puis directeur de missions. Il rejoint HSBC Global Asset Management (France) en 2009 en tant que directeur financier etmembre du comité exécutif du métier de l’asset management. En 2013, il est nommé directeur de la stratégie et de l’organisation de HSBC France et membre du comité exécutif. Ilrejoint Edmond de Rothschild (France) en septembre 2014 en tant que directeur administratif et financier etmembre du comité exécutif. Il était membre du directoire d’Edmond de Rothschild (France) depuis 2014.
Certification AMF : consultation sur un projet d'amélioration de la qualité de l'examen
L’Autorité des marchés financiers lance une consultation pour recueillir des avis sur un projet de base commune mutualisant les questions utilisées par les organismes certifiés et enrichir le programme de l’examen.
Renzo Evangelista devient président du directoire de Edmond de Rothschild (France)
Il a pour mission de poursuivre le développement d’Edmond de Rothschild en France pour l’ensemble de ses métiers.,
Insurtechs et compagnies d’assurance : amies ou ennemies ?
Par Grégoire Leclercq, Président de Itool Systems
Yves Perrier brigue un nouveau mandat de 3 ans au conseil d'Amundi
Un avis de convocation a été envoyé aux actionnaires d'Amundi pour son assemblée générale ordinaire et extraordinaire qui se tiendra le jeudi 16 mai 2019
Linxea adopte la signature électronique CertEurope pour la souscription d’assurance vie en ligne
La signature passe par la vérification préalable des documents d’identité, l’authentification du signataire sur la base d’un SMS et d’un certificat électronique.
UBS, la banque suisse la mieux notée en gestion privée
Les plus grandes valeurs bancaires de la cote helvétique ont enregistré des performances positives depuis le début de l’année, en particulier pour Julius Baer (+26%), porté par des spéculations de reprise par UBS ou par une autre grande banque, mais aussi pour CS Group (+13%), ainsi que pour UBS (+2%) dont les résultats annuels, et plus particulièrement ceux du quatrième trimestre, étaient ressortis en dessous des attentes du consensus, rapporte L’Agefi suisse. Alors que dans le même temps, l’indice SPI s’inscrit cette année en hausse de près de 16%. Sur 12 mois cependant, les trois grandes valeurs précitées affichent encore des performances négatives de plus de 22%, sous-performant ainsi même les banques européennes sur cet horizon. Dans une étude publiée la semaine dernière sur les banques suisses de gestion privée, Morgan Stanley explique cette contre-performance par une intensification de la pression sur les marges et par la difficulté d’adapter les coûts à l’évolution des revenus. UBS est le seul titre surpondéré par Morgan Stanley dans l’univers de la gestion privée helvétique, alors que les analystes de la banque sont neutres sur Julius Baer et sur CS Group.
Sylvain Clavé nommé avocat directeur du cabinet CVSà Paris
Il s’agit d’une promotion, « avocat directeur» étant un rang dans la hiérarchie des cabinets d’avocats.
Entreprise individuelle : l’unicité d’associé appréciée à la date du décès
La réunion de l’intégralité des parts sociales entre les mains d’un associé par l’effet du décès de son père chef d’entreprise n’est pas de nature à faire bénéficier cet associé de l’exonération fiscale prévue à l’article 787 C du CGI
Les professionnels partagés quant aux effets de l'encadrement des loyers sur l'investissement
La mesure, qui doit à nouveau voir le jour à Paris et son agglomération, est loin de faire l'unanimité chez les professionnels.
Nantissement d’assurance vie / crédit in fine : des précisions sur la prescription
Dans une affaire de nantissement de contrat d’assurance vie pour garantir un prêt in fine, la chambre commerciale de la Cour de cassation estime que le point de départ de la prescription de l'action contre la banque, fondée sur la perte de chance d'éviter la réalisation du risque, commence à l’échéance du prêt, date à laquelle le risque a pu se réaliser.
Sylvain Clavé est promu avocat directeur du cabinet CVSà Paris
Avant de rejoindre le cabinet Cornet Vincent Ségurel le 15 octobre 2018, il occupait le poste d'avocat counsel au sein du cabinet Avistem Avocats
« L’encadrement des loyers va encore réduire l’offre de logements »
Le plafonnement des loyers est sur le point de faire un retour expérimental, le ministre du Logement Julien Denormandie ayant signé la semaine dernière un décret autorisant l'expérimentation du plafonnement des loyers. Jean-Marc Torrollion, Président de la FNAIM réaffirme le danger d’une telle mesure pour la santé du logement.
Appréciation de la renonciation abusive
Bien que la renonciation soit laissée à la discrétion du preneur son exercice peut cependant être abusif, Pour établir l'abus les magistrats doivent rechercher quelle est la finalité des clients qui renoncent
Eric Pinon officiellement en quête d'un deuxième mandat à la tête de l'AFG
Par NewsManagers. - Après l’avoir révélé dans un entretien video récent à NewsManagers, Eric Pinon, président de l’association française de la gestion financière, a officialisé sa candidature pour un deuxième mandat de trois ans à la présidence de l’AFG via le compte Twitter de l’institution, jeudi 4 avril.
La mutuelle Médicis et Malakoff Médéric Humanis entrent en négociations exclusives
Les deux structures ont pour objectif d’établir des coopérations commerciales, techniques et financières afin de favoriser leurs développements respectifs et d’accroître le service rendu aux clients
Les encours de la gestion d'actifs française baissent de 2% en 2018
Fin 2018, les encours globaux de l’industrie de la gestion d’actifsen France (mandats et fonds) s'établissaient à 3.864milliards d’euros, soit une diminution de 2% des actifs sous gestion comparé à fin 2017, selon les données dévoilées par l’Association française de la gestion financière (AFG) dans son panorama du marché français de la gestion pour compte de tiers. Cette baisse met un terme à une série de six années consécutives de hausse des encours globaux dans l’industrie de la gestion d’actifs en France. Sur 10 ans, le taux de croissance annualisé des encours gérés s’est chiffré à 4,4%. Les encours des fonds de droit français ont chuté de 6,3% en 2018 (+7,5% en 2017)s'établissant à 1.813 milliards d’euros fin décembre, répartis comme suit: 783 milliards d’euros dans les OPCVM Ucits(- 10,4% en 2018 contre +9,8% en 2017), et 1.029 milliards d’euros dans les fonds d’investissement alternatifs(- 2,9 % en 2018 contre +5,7 % en 2017). L’AFG avance plusieurs facteurs à cette chute d’encours sur les OPC : l'évolution négativedes marchés, des volumes importants de transfert de domiciliation de fonds restant gérés en France, et une collecte nette négative. Des sorties nettes de 17,6 milliards d’euros ont été enregistrées dans le secteur des OPC de droit français en 2018 alors que ces véhicules avaient collecté 48,5 milliards d’euros l’année précédente. En détail, les fonds monétaires ont subi une décollecte nette de 16,6 milliards d’euros et les fonds diversifiés de 10,4 milliards d’euros en 2018. Les fonds actions et obligataires ont eux engrangé respectivement 9,7 milliards d’euros et 2,3 milliards d’euros de collecte l’an dernier. Quant aux fonds à formule, comme les trois années précédentes, ils ont subi une décollecte, à hauteur de 2,6 milliards d’euros en 2018 selon l’AFG.
Un fonds sur l’innovation dans la mobilité
BNY Mellon IM propose son premier fonds thématique distribué sur le continent européen, Mobility Innovation Fund est investi sur toute la chaîne de valeur concernant le thème,
Possible correction à la baisse dans l'immobilier ancien
Les prix et les ventes sont toujours orientés à la hausse, laissant voir un marché toujours en forme, L’insuffisance de l’offre et la probable remontée des taux pourraient peser sur le marché
CARNET ACTIFS 745
FINANCE SOLIDAIRE
La fiducie ou l'avantage d'une société sans intérêt social
Trois experts de la gestion patrimoniale reviennent, pour L'Agefi Actifs, sur l'intérêt de la fiducie, Elle peut permettre de créer une poche de crédit familiale sans les contraintes de l’intérêt social