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Patrimoine
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juillet 2020

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09/07/2020

Comment rebondir et préserver son patrimoine !

A chaque sortie de crise, il est impératif de s’interroger sur les bonnes solutions à envisager pour préserver son patrimoine, voire le faire fructifier. Si la gestion de son patrimoine doit se faire sur le long terme, certaines décisions prises au bon moment peuvent pourtant porter leurs fruits et être source de gain tandis que d’autres décisions trop précipitées peuvent être préjudiciables. Tour d’horizon des bonnes stratégies à adopter pour protéger son patrimoine.
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09/07/2020

Une incitation fiscale au "love money" ?

Un amendement au troisième projet de loi de Finances rectificative pour 2020 propose d’exonérer les dons d’argent effectués à un parent ou un proche entrepreneur à hauteur de 100.000 euros.,
09/07/2020
Gestion de fortune

Footballeurs de tous les pays…

Chez Lombard International Assurance, David Liebmann, responsable du marché français, regrette que « les sportifs très fortunés se retrouvent quelquefois mal entourés en matière de gestion patrimoniale et connaissent beaucoup de revers à la fin de leur carrière par manque de conseils ». Alors que le mercato de football bat son plein en France jusqu’au 1er septembre, Lombard International Group leur propose donc son expérience de plus de 28 ans en structuration patrimoniale et successorale. Pour le jeune footballeur Tanguy Kouassi, qui quitte le PSG pour le Bayern de Munich, comme pour Thiago Silva (photo) prochainement à la retraite, David Liebmann conseille l’assurance-vie luxembourgeoise en unités de compte... Sa neutralité fiscale aussi est au service du mercato !
Gestion de fortune
09/07/2020
Banque privée

Nickel se déploie en Espagne

Premier déploiement à l'étranger, Nickel se lance en Espagne «à la fin de l'été», indique la société dans un communiqué mercredi. Elle s’appuiera, comme en France, sur un circuit de distribution de proximité : ses services seront distribués en bureaux de loterie ou de tabac. Une centaine de points partenaires sont déjà en cours d’agrément auprès de la Banque d’Espagne et de la Banque de France. En 2021, les services Nickel seront distribués dans tout le pays, y compris aux îles Canaries. Nickel se fixe l’objectif d’atteindre 700.000 comptes ouverts et 3.000 points de vente d’ici 2024 sur le territoire espagnol. Il dit être devenu le troisième réseau de distribution de comptes courants en France avec 1,6 million de comptes ouverts et 5.800 points de vente partenaires. Il réaffirme son objectif de déploiement dans 7 pays européens à horizon 2024, tel qu’annoncé en novembre dernier.
Banque privée
09/07/2020
Banque privée

Martin Zielke quittera la présidence du directoire de Commerzbank d'ici à la fin de l'année

Le président du directoire de Commerzbank, Martin Zielke, quittera ses fonctions le 31 décembre au plus tard, a annoncé mercredi la banque allemande, après que son conseil de surveillance a accepté la démission du dirigeant. Martin Zielke avait présenté sa démission la semaine dernière après avoir endossé la responsabilité «des performances insatisfaisantes» de Commerzbank. La banque allemande a indiqué que Martin Zielke avait accepté de rester à son poste jusqu'à la nomination de son successeur.
Banque privée
08/07/2020
Epargne

Deux acteurs de l'épargne salariale et retraite lancent une offre commune

La société Arial CNP Assurances dédiée à la retraite collective supplémentaire, et Natixis Interépargne, spécialiste de l’épargne salariale, ont annoncé mardi 7 juillet s’être associés afin de proposer aux entreprises une offre complète d’épargne salariale et retraite. L’objectif de ce partenariat est de proposer aux entreprises de toutes tailles une gamme de solutions d’épargne salariale et retraite - PEE et PER d’entreprise, aux formats compte-titres et assurantiel. Dont les plans d’épargne retraite (PER) d’entreprise créés par la Loi Pacte.Concrètement, les deux entreprises mettent à disposition une plateforme web et mobile commune qui donne aux salariés de leurs entreprises clientes un point d’entrée unique pour consulter leurs avoirs d’épargne salariale et retraite, réaliser des opérations (versements, rachats, arbitrages, transferts, etc.), ou obtenir des conseils et effectuer des simulations retraite.
Epargne
La banque de détail se cherche un nouveau modèle agence bancaire guichet guichetier conseiller clientèle réseau
08/07/2020

La banque de détail se cherche un nouveau modèle

Le cabinet de conseil Alvarez & Marsal estime que les banques de détail françaises vont devoir drastiquement réduire leurs coûts pour pallier leur baisse de revenus et la hausse du coût du risque.
08/07/2020

Le conseiller en investissement financier CGFI soumis à une amende de 50.000 euros

Dans sa décision du 3 juillet, la Commission des sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF) a condamné la société Groupe Consultant en Gestion Financière Internationale (CGFI) et son président et associé unique Jacques Defemme à une amende de 50.000 euros ainsi qu’une interdiction temporaire d’exercer l’activité de conseiller en investissements financiers pendant 5 ans. Les griefs reprochés à CGFI avaient trait aux conseils délivrés d’une part à une congrégation religieuse et une coopérative agricole dans le cadre de son activité de conseiller en investissement financier (CIF) et, d’autre part, à des particuliers pour investir dans un fonds anglais dans le cadre de son activité de conseil en gestion de patrimoine.
07/07/2020
Gestion d'actifs

LFDE fait évoluer sa gouvernance

L’arrivée de Bettina Ducat, au poste de directrice générale de La Financière de l’Echiquier (LFDE) depuis le 1er juillet 2020 se double d’une évolution de la gouvernance de la société de gestion. Un comité de direction générale, ainsi qu’un comité exécutif font leur apparition.
Gestion d'actifs
07/07/2020
Banque privée

HSBC veut supprimer un poste sur trois dans sa banque d’investissement en France

La filiale française de HSBC a annoncé ce lundi à ses instances représentatives du personnel un plan d'économies prévoyant 235 départs sur un périmètre de 678 postes dans les activités de banque de financement, d’investissement et de marchés, selon Les Echos. Le groupe cherche à vendre sa banque de particuliers en France, qui comprend 250 agences et 3.500 à 5.000 salariés selon le périmètre retenu. Elle s’inscrit dans le cadre d’une restructuration historique, qui prévoit la suppression de 35.000 postes au niveau mondial, sur des effectifs totaux 235.000 salariés. Le plan a lieu trois ans après une vague de suppressions de plus de 600 postes au sein de l’ancien Crédit commercial de France (CCF).
Banque privée
06/07/2020

Oddo BHF et Landolt & Cie veulent se rapprocher

Dans un communiqué commun adressé ce lundi 6 juillet, le groupe Oddo BHF et la banque Landolt & Cie ont annoncé leur volonté de se rapprocher. Le projet prévoit notamment la création d’un partenariat avec les deux actionnaires majoritaires de Landolt & Cie : Pierre Landolt et Thierry Lombard. Les deux hommes forts de la banque romande, qui avaient quitté son conseil d’administration fin 2019, deviendraient à ce titre actionnaires du groupe Oddo BHF et reprendraient la main en tant qu’administrateurs de Landolt & Cie.
06/07/2020
Banque privée

Le patron de Commerzbank démissionne

Martin Zielke, président du directoire de Commerzbank, a présenté vendredi sa démission, a annoncé la deuxième banque allemande. Le départ du dirigeant doit permettre d’apaiser les tensions grandissantes entre le groupe et certains de ses actionnaires, notamment le fonds Cerberus, déçus par l’incapacité de la banque à redresser sa rentabilité. Martin Zielke était censé présenter un nouveau plan stratégique la semaine dernière, mais le dirigeant, en poste depuis quatre ans, n’est pas parvenu à convaincre certains actionnaires. Le président du conseil de surveillance, Stefan Schmittmann, a aussi présenté sa démission, qui sera effective le 3 août. Commerzbank a présenté un plan stratégique présenté fin 2019 qui n’a convaincu ni les investisseurs ni le superviseur, après perte au premier trimestre et l’abandon de son projet de vente de sa filiale polonaise mBank.
Banque privée
06/07/2020
Banque privée

Le conseil d'administration de la banque UBI rejette l'offre d'Intesa Sanpaolo

La banque italienne Unione di Banche Italiane, ou UBI Banca, a annoncé vendredi que son conseil d’administration avait rejeté l’offre d’achat soumise par sa concurrente Intesa Sanpaolo au motif que cette dernière n'était pas dans l’intérêt de ses actionnaires. UBI a précisé que son conseil avait évalué l’offre et était parvenu à la conclusion qu’elle ne reflétait pas la valeur de la banque et favorisait uniquement les actionnaires d’Intesa. «La possibilité pour Intesa d’atteindre les objectifs stratégiques de la transaction est incertaine», a déclaré UBI. La banque a également estimé que l’offre permettrait à Intesa d’obtenir une position dominante en Italie en éliminant un concurrent.
Banque privée
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03/07/2020

Léo Attias réelu président de Fiabci France

Léo Attias, président de Fiabci France, vice-président de Fiabci Europe et membre du board de Fiabci Monde a été a été réélu à l’unanimité président de Fiabci France jeudi 2 juillet. Il aura pour missions de poursuivre le pilotage de la stratégie de développement de FIABI France et la préparation du Congrès FIABCI 2021 qui se déroulera à Paris en mai 2021, indique un communiqué.

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