Banque privée: les clients prêts pour le digital
94 % des clients de banque privée disent s'être habitués facilement aux nouveaux usages digitaux arrivés pendant le confinement.
octobre 2020
Galéa compte deux nouveaux associés
Nicolas Thilliez et Léonard Fontaine, senior managers chez Galéa, sont devenus cette semaine associés au sein du cabinet de conseil en actuariat, gestion des risques et stratégie. Avec Olivier Renaudin, ils secondent l’équipe de direction composée de Maud Vannier-Moreau, Mylène Favre-Beguet et Norbert Gautron, le président du cabinet.
Immobilier : donnons la priorité à l’ISR
Les fonds immobiliers peuvent désormais disposer du précieux label ISR. Une démarche vertueuse pour les promoteurs encouragés à améliorer les techniques de construction et de rénovation des bâtiments et pour les épargnants en quête d’investissements responsables. Un effort à réaliser au bénéfice de tous.
L'Esma veut resserrer l’étau autour de certains abus de marché
Le régulateur européen a publié sa proposition de révision du règlement transmise à la Commission.
DNCA reprend 7Md€ d’encours et 21 salariés d'Ostrum AM
Les 12,5 milliards d’euros d’Ostrum qui ne font pas partie de l’accord sont redistribués aux autres affiliés du groupe Natixis IM.
Le Crédit Agricole songerait à une offre sur Banco BPM
Le Crédit Agricole réfléchirait à une possible offre sur la banque italienne Banco BPM, selon Reuters, qui cite jeudi plusieurs sources. La banque française s’intéresse à Banco BPM depuis qu’elle a abandonné une autre option qui l’aurait conduite à faire une offre sur Creval, un autre établissement italien de moyenne envergure, selon les sources. Une porte-parole de Banco BPM a déclaré que les deux banques n’avaient pas discuté d’une telle opération, rapporte Reuters. Le Crédit agricole a renvoyé sur les propos de la porte-parole de Banco BPM. «Les échanges sont fréquents entre Crédit Agricole et BBPM, dans le cadre du partenariat et de la JV (coentreprise) avec Banco BPM, Agos, dans le domaine du crédit à la consommation», a ajouté un porte-parole du Crédit Agricole.
La protection des majeurs en question
Le mandat de protection future s’est vu renforcé ces dernières années. Le rôle de conseillers est central pour mettre en place la protection des majeurs
Vers un art démocratisé ?
Les grands artistes développent des œuvres accessibles au plus grand nombre à côté de leur production élitiste
Les CGP en cause dans l’affaire Bio C’Bon ?
Un défaut de conseil pourrait être invoqué
Plein phare sur les aviseurs fiscaux
Le dispositif est appelé est à prendre une importance croissante dans la recherche du renseignement fiscal
Une réduction drastique des demandes gracieuses ?
Elles ont nettement baissé en 2019 selon la DGFiP
Bio c'Bon : une première décision positive pour les épargnants
Le spécialiste du Bio a été condamné à titre provisionnel à rembourser près de 180.000 euros.
Le Crédit Agricole réfléchirait à une offre sur Banco BPM
Le Crédit Agricole réfléchirait à une possible offre sur la banque italienne Banco BPM, selon Reuters, qui cite jeudi plusieurs sources.
Les aidants patrimoniaux en quête de soutien
Plus de 2 millions de Français gèrent les finances d’une personne majeure dépendante. Ils dénoncent un manque de temps, d’accompagnement et de conseils face à cette lourde responsabilité.
Bpifrance ressuscite son fonds patriotique ouvert aux épargnants
Annoncé il y a plus d’un an, le véhicule qui devait ouvrir le portefeuille non-coté de la banque publique aux Français va voir le jour malgré la conjoncture.
Axa Banque retient 4 sociétés pour sa gestion sous mandat
La banque patrimoniale d’Axa vient de développer une nouvelle offre de gestion sous mandat multi-gestionnaires sur compte titres et PEA. Elle comprend cinq profils de risques, et trois styles d’investissement (indiciel, gestion de conviction, gestion thématique).
La banque privée fait crédit
Taux anémiques aidant, le crédit est plus que jamais un levier patrimonial prisé des clients… et des gérants privés.
Pascal Canfin : «Les épargnants doivent être embarqués dans la finance verte»
Alors que la taxonomie verte est devenue réalité, le président de la commission de l'Environnement au Parlement européen revient sur les avantages de ce texte et les futurs projets en matière de finance durable.
Le plan de relance va devoir faire ses preuves
Le rebond de la croissance en France en 2021 repose en partie sur ce programme qui pour certains ne répond pas aux besoins à très court terme.
septembre 2020
Le fonds viager, l’investissement socialement responsable qui gagne à être connu
L'immobilier est un secteur qui n'est pas encore reconnu ISR. Il cache pourtant une pépite que beaucoup d’investisseurs méconnaissent dans le domaine de l’investissement responsable : le fonds viager.,
Assurance emprunteur : vers une résiliation à tout moment ?
Dans le cadre du projet de loi Accélération et simplification de l’action publique (ASAP), présenté par Bruno Le Maire, ministre de l'Économie et des Finances et Gérald Darmanin, ministre de l’Action et des Comptes publics, la liberté de résiliation de l’assurance emprunteur pourrait encore franchir un pas.
PLFSS 2021 : des chantiers importants à suivre
Outre la création de la 5e branche de la sécurité sociale, Olivier Dussopt a annoncé la poursuite du chantier de l’unification du recouvrement.
Allianz France s'interroge sur un possible déréférencement des fonds H2O
Un deuxième assureur-vie va-t-il déréférencer les fonds H2O AM de ses contrats ? Spirica, le réseau du Crédit Agricole dédié aux CGP, fut le premier à suspendre la semaine dernière la commercialisation des véhicules gelés. Et aujourd’hui, Allianz France pourrait lui emboîter le pas. «Nous sommes clairement en train de regarder [la question] de déréférencer ces fonds pour tous les nouveaux versements potentiels sur les contrats», a ainsi déclaré ce mercredi aux Echos Françoise Heckmann, la directrice des produits épargne chez Allianz France. Interrogé en début de semaine par la plateforme Nortia sur le risque de voir ses fonds déréférencés par les assureurs, Bruno Crastes s'était montré pourtant confiant. «A ce jour et à notre connaissance, [Spirica est] le seul assureur à avoir pris cette décision. Il peut s’agir d’une disposition temporaire qui pourrait être levée par la suite», avait-il ainsi déclaré. Le gérant est par ailleurs soutenu par le directeur général de Nortia, Philippe Parguey, qui a déclaré dans ce même article des Echos : «pour un assureur, il est un peu tard pour arrêter la commercialisation des fonds H2O, sauf à ce qu’il y ait eu une faute de gestion, ce qui reste à démontrer». Le risque d’effet domino pourrait cependant se matérialiser prochainement...
Le confinement a transformé les CGP
BNP Paribas Cardif a dévoilé ce matin les résultats de son 14ème baromètre des CGP, en partenariat avec Kantar. Le métier semble renforcé et profondément changé de la crise sanitaire actuelle.
Les complémentaires santé se préparent à la taxe Covid temporaire
La Sécurité sociale attend des assureurs environ 1,5 milliard prélevés sur leur chiffre d’affaires 2020-2021 en santé, au nom de la solidarité.
La rentabilité des sociétés de gestion européennes s’est dégradée
Pendant la crise, elles ont dû faire face à une hausse des coûts et à une baisse des gains.
La BPE exclue des PRI
Au total, 5 membres ont été radiés et 23 ont décidé d’eux-mêmes à sortir des PRI ou ont été exclus pour ne pas avoir publié leur rapport annuel.
Les produits retraite n'ont pas une meilleure performance que les marchés
La plupart des produits d'épargne à long terme et d'épargne-retraite de l'Union européenne "n'ont pas eu, en moyenne, un rendement réel proche" de celui des marchés des capitaux au cours des 20 dernières années, révèle une étude de Better Finance, la fédération des investisseurs particuliers européens.
Coup de pouce prudentiel aux mutuelles et institutions de prévoyance
Comme les assureurs, elles pourront désormais intégrer des réserves aux fonds propres prudentiels, sous conditions.
Un PLF 2021 peu fiscal
Centré sur la relance, le PLF 2021 laisse peu de place à la fiscalité hormis la suppression de certains niches et différentes mesures de soutien à la transition énergétique.