C'est SwissLife Banque Privée qui vient d'en prendre l'initiative avec pour objectif de mieux connaître la perception d'une clientèle ciblée, une perception en demi-teinte...

Compte tenu de l’annonce de la direction générale des finances publiques fixant la date de dépôt des déclarations papiers au mardi 20 mai à minuit, les experts du chiffre modifient la date de leur opération allo-impôt, celle-ci se déroulant finalement du 12 au 17 mai 2014.

Une étude menée par Nielsen dans 60 pays prouve de grands écarts dans les efforts d'épargne, avec néanmoins comme préoccupations majeures la santé, la retraite et l'avenir des enfants

La Compagnie régionale des commissaires aux comptes (CRCC) de Paris lance, en partenariat avec l’université de Paris-Dauphine et l’ordre des experts-comptables région Paris Ile-de-France un diplôme universitaire (DU) de formation continue dédié aux questions d’évaluation, de financement et de transmission d’entreprise. Le DU sera lancé en septembre 2014 et sera dédié aux commissaires aux comptes (CAC), aux experts-comptables ainsi qu’aux analystes financiers et consultants spécialisés. «Nous pensons même l’ouvrir aux acteurs de l’entreprise tels que les directeurs financiers», nous précise Didier-Yves Racapé, président de la CRCC de Paris. Ce dernier nous indique également que «si la transmission d’entreprise intéresse plus particulièrement les experts-comptables, il semble également important que les CAC y soient sensibilisés car ils interviennent à l’occasion des opérations d’apport et sont concernés de très prés par l'évaluation des titres et des actions des opérations qu’ils doivent apprécier».

Compte tenue de l’annonce de la direction générale des finances publiques fixant la date de dépôt des déclarations papiers au mardi 20 mai à minuit, les experts du chiffre modifient la date de leur opération allo-impôt, celle-ci se déroulant finalement du 12 au 17 mai 2014.

Le décret du 19 mars 2014 vient enfin d’ouvrir les vannes opérationnelles aux sociétes de participations financières de professions libérales (SPFPL) pluriprofessionnelles, c’est-à-dire à un mode de travail en commun dans des structures d’exercice pouvant allier avocats, notaires, experts-comptables...

Alors que le département Gestion de Fortune de BNP Paribas compte 50 banquiers privés, experts dédiés, et 7 implantations à travers l’Hexagone, il ouvre une structure à Rennes. La gestion de fortune, qui s’adresse aux clients dont le patrimoine financier est supérieur à 5 millions d’euros et s’ppuie sur l’ensemble des expertises du département.

Les pratiques en matière de rémunération des commerciaux dans les sociétés de gestion varient en fonction des régions du monde, montre une nouvelle étude de Cerulli réalisée sur des sociétés de gestion des Etats-Unis, d’Europe et d’Asie représentant 24.000 milliards de dollars d’encours. Aux Etats-Unis, en moyenne, la rémunération d’un commercial en charge du « wholesale » proviendra à 40 % de commissions sur la collecte brute et à 17 % de la collecte nette. En Europe, les gestionnaires accordent une importance égale à la mesure des souscriptions nettes et des souscriptions brutes pour fixer les rémunérations. Mais en Asie, 60 % des sociétés de gestion suivent la collecte nette pour établir la rémunération. Dans cette région du monde, les rendez-vous avec des sociétés spécifiques et des personnes influentes n’ont pas vraiment d’impact sur la rémunération, mais ils sont surveillés pour déterminer la qualité d’une relation. Les sociétés de gestion aux Etats-Unis utilisent des systèmes de CRM (customer relationship management) pour déterminer le nombre de contacts pris avant qu’une vente ne soit conclue. En Europe, ces mesures sont utilisées de manière sélective.« Mesurer le succès est une tâche nébuleuse et imprécise, en raison du nombre de facteurs impliqués dans la conclusion d’une vente. Toutefois, les sociétés de gestion deviennent de plus en plus inventives et investissent des ressources croissantes pour identifier la contribution de chaque département », explique Yoon Ng, directeur de la recherche Asie chez Cerulli.

ETFinances, créée par Régis Yancovici, ancien d’Efigest, a reçu son agrément de conseiller en investissements financiers, Elle propose un service d’allocation d’actifs élaboré uniquement à partir d'ETF et à destination des professionnel

Les experts du chiffre sont de plus en plus nombreux à s’investir sur ce marché, Il s’agit souvent d’initiatives individuelles, rares étant les soutiens des Ordres

La particularité des cabinets d’avocats est leur caractère protéiforme, tant sur la forme des structures que sur leur composition, Cette pluralité empêche une comparaison simple de la rentabilité, seule une combinaison de méthodes permettant de se situer

«Le Conseil national des barreaux (CNB) a publié un Livre blanc (…) révélateur du mal-être d’une profession aux contours aujourd’hui mal définis et asphyxiée par ses sureffectifs. » Une profession accusée de « vouloir tout accaparer » et de « poursuivre ses chimères » ! Les fleurets sont sortis, non mouchetés, traduits en pleine page dans plusieurs quotidiens nationaux, le 28 février dernier, avec pour signataire le… Conseil supérieur du notariat. Diantre ! Et pourtant, il aura fallu une semaine au CNB pour réagir: « La violence de cette attaque en dit long sur le malaise de cette profession, qui est contrainte de faire le choix de l’affrontement. »

C’est le 10 avril que vont avoir lieu les premières Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine en région. Un rendez-vous à Strasbourg avec des notaires, des experts-comptables, des avocats fiscalistes, des banquiers privés, des conseillers indépendants, des assureurs...

Ce rapport est accessible en ligne ici.

Mirabaud élargit son offre de services au sein de la banque privée avec la création d’une équipe spécialisée en Corporate Advisory. Celle-ci dispense des conseils aux clients privés et aux sociétés familiales en matière de cessions d’entreprises et de décisions financières et stratégiques y afférant.

Mohammed Amor rejoint les équipes de Pictet Asset Management, en qualité de responsable commercial «banques et réseaux». Il aura pour mission le développement en France de la clientèle telle que les banques, les réseaux ainsi que les conseillers en gestion de patrimoine indépendants et sera placé sous la responsabilité d’Hervé Thiard, directeur général en charge de l’activité asset management de Pictet en France.

L’Autorité des Marchés Financiers a publié, le 21 janvier 2014, une mise à jour de sa position-recommandation n°2006-23 élaborée le 22 septembre 2006. La Chambre des indépendants du patrimoine a présenté sur son site internet les principales modifications pour la profession et une synthèse des questions fréquemment posées. Parmi ses principales conclusions, la commission Contrôle-qualité et Prévention des risques de la CIP rappelle qu’un CIF peut fournir le service de réception et transmission d’ordres pour compte de tiers (RTO), mais si et seulement si cet ordre porte sur une ou plusieurs parts ou actions d’organismes de placement collectif (OPC) pour lesquelles le CIF a préalablement fourni une prestation de conseil en investissements financiers audit client, et si une convention a été conclue avec le client, préalablement à la fourniture du service de RTO, précisant les droits et obligations de chacun. La position-recommandation précise que ne relève pas du statut de CIF le conseil en épargne salariale, le conseil portant sur des opérations de crédit (statut IOBSP), le conseil fourni exclusivement à des clients résidant à l’étranger à moins que ces personnes ne se déplacent sur le territoire français pour recevoir lesdits conseils (et ce sans préjuger des habilitations locales requises pour fournir des prestations similaires). Sont également exclues les prestations d’évaluation ou de valorisation dans le domaine de l’immobilier, le service de gestion de portefeuille d’instruments financiers pour le compte de particuliers ou d’institutionnels (cette activité ne peut être exercée, à titre habituel, que par un PSI agréé), le service de gestion de portefeuille pour le compte de tiers, y compris dans le cadre d’un mandat à effet posthume ou de protection future (dans ce cas, le CIF doit confier la gestion de portefeuille d’instruments financiers à un PSI agréé).

» Les salariés nouveaux acteurs de la transmission d’entreprise ? ", tel sera le thème des quatrièmes Journées de la transmission d’entreprise, les 2 et 3 juin 2014 au Palais des congrès de Paris. Cette manifestation est co-organisée par l’Ordre des experts-comptables de la région Ile-de-France, la Chambre des notaires de Paris et la Compagnie régionale des commissaires aux comptes de Paris.

Société Générale a annoncé le 17 mars avoir signé un accord de vente avec DBS concernant ses activités de banque privée en Asie, opérées depuis Singapour et Hong Kong, représentant un total de 12,6 milliards de dollars d’actifs sous gestion en date du 31 décembre 2013. La transaction prend la forme d’un transfert d’activités. A la clôture de cette dernière, Société Générale recevra 220 millions de dollars en espèces au titre du fonds de commerce (montant sujet à ajustement basé sur la valeur de l’actif net et des actifs sous gestion), et libérera environ 200 millions de dollars de capital. En complément de cette transaction, Société Générale a conclu un protocole d’accord avec DBS en vue de développer un partenariat commercial, permettant de combiner les forces des deux franchises, pour le bénéfice de leurs clients respectifs. Ce partenariat permettra aux clients de Société Générale d’avoir accès à l’offre de banque privée de DBS en Asie. Il permettra également aux clients de DBS de bénéficier de l’offre de Société Générale Private Banking en Europe ainsi que de l’offre de solutions de la banque de financement et d’investissement. La finalisation de la transaction est soumise à l’accord des autorités compétentes et devrait intervenir au quatrième trimestre 2014. Elle devrait alors avoir un impact positif sur le résultat net du groupe et sur le ratio Common Equity Tier 1 Bâle 3. Société Générale Private Banking pourra ainsi libérer des capacités d’investissement afin d’accélérer son développement dans ses marchés coeur, et ainsi toujours mieux servir ses clients en Europe, en Amérique Latine, au Moyen Orient et en Afrique. Société Générale demeure toutefois pleinement engagé en Asie, en particulier sur les métiers de banque de financement et d’investissement. Sur ces métiers, la banque s’est recentrée sur ses forces avec succès ces trois dernières années, atteignant dans la région un niveau de croissance élevé et durable, rappelle la banque.

Le prix de L’Agefi Actifs couronnant les initiatives innovantes dans le domaine des produits et services patrimoniaux s’approche de la clôture des inscriptions, programmée le lundi 31 mars.

La Compagnie des conseils et experts financiers (CCEF) organise quatre rencontres techniques autour de questions touchant de nombreuses petites et moyennes entreprises en France.

Malgré une crise économique qui n’a fait que se prolonger voire s’approfondir, 2013 a quand même réservé aux professionnels de la gestion de patrimoine quelques éléments de satisfaction avec l’embellie des marchés financiers et l’intérêt de plus en plus marqué de tous pour la protection sociale estime la société d’étude Apredia

Agefiactifs.com s’est entretenu avec un responsable d’une compagnie d’assurance française en charge de la distribution des contrats d'assurance vie euro-croissance dont il nuance le succès attendu

Les observations du Conseil national des barreaux au Conseil constitutionnel au sujet de la loi ALUR

Dans un communiqué, Neuflize OBC annonce qu’au 31 décembre 2013, la collecte nette s’établit à 5,025 milliards d’euros, «largement au dessus des prévisions», notamment grâce au réseau ABN Amro (qui collecte 4,4 milliards d’euros). Quant au PNB, à 320,5 millions d’euros, il est en progression de 4 % par rapport à 2012. Le coefficient d’exploitation est en nette amélioration à 72,9 %. Neuflize OBC affiche un résultat net en hausse de 7,6 % par rapport à 2012 avec 48,2 millions d’euros. Enfin, la Banque dispose désormais de 46,4 milliards d’euros d’encours sous gestion.

Thierry Scheur, fondateur du cabinet de conseil aux entreprises de gestion de patrimoine, concourra sur la prochaine Transquadra avec son bateau nommé « CGPI ». Une opération de communication originale pour la profession.

Seulement 74% des 4 151 courtiers en opérations de banque et services de paiement soumis au renouvellement ont pu justifier des exigences, principalement une couverture d’assurances de responsabilité civile professionnelle et la justification de la capacité professionnelle.

Par un décret du 5 mars 2014, il est mis fin aux fonctions de membre suppléant de la commission des infractions fiscales de M. Hayez (Philippe), conseiller maître à la Cour des comptes.

L’Association nationale des conseils financiers (Anacofi-Anacofi-CIF) s’apprête à fêter ses dix ans le 13 mars au Carrousel du Louvre à Paris. " Il y a dix ans, nous étions sept, aujourd’hui, nous sommes plus de 3.500 chefs d’entreprise à échanger au sein de notre association ", se plait à rappeler David Charlet, son président. L’Agefi Actifs est partenaire de cet événement.

Le groupe a annoncé une réorganisation de sa structure capitalistique Aujourd’hui, il revoit sa gamme pour améliorer la lisibilité de son offre