L’agent immobilier a développé un simulateur permettant d'étudier la faisabilité d’un projet d’achat immobilier. Partout en France, l’outil calcule une note de faisabilité en fonction des différents critères saisis, mais aussi de la rareté du type de bien recherché. L’acheteur a également la possibilité de calculer son pouvoir d’achat par quartier, ou à proximité de lieux tels que les collèges, lycées, métros...

Dans son édito hebdomadaire (1), Christiane Féral-Schuhl, bâtonnier de l’Ordre des avocats de Paris, fait un constat: « 25000 avocats à Paris aujourd’hui, 35000 en 2020: ces chiffres peuvent donner le vertige. Ils témoignent de l’attractivité de notre profession, mais imposent une réflexion sur l’ajustement de la formation des candidats à l’entrée dans la profession, au regard des besoins des cabinets et des exigences du marché du droit, ainsi que sur la modification des examens»

Neuflize réorganise sa gestion

La collecte nette cumulée sur trois ans via la marque commune « Le Comptoir par CPR » a dépassé la barre des 400 millions d’euros - Les deux groupes veulent monter en puissance dans l’immobilier et renforcer leur présence dans les produits d’épargne salariale.

Une réunion entre des responsables de l’administration et les avocats membres de l’IACF a permis de détailler la procédure de régularisation des comptes non déclarés - La position du service dédié au traitement se dessine progressivement mais reste limitée en l’absence de véritable texte réglementaire de référence sur la question.

La gestion réussie d’un patrimoine est une entreprise à la fois difficile et complexe, requérant notamment un choix avisé de prestataires aux compétences complémentaires - Ils devront savoir travailler dans un véritable esprit de partenariat, un élément qui sera l’une des clés de la protection et de la croissance du patrimoine du client.

Gosset Grainville et Cardinale West ont fusionné pour donner naissance à Sagis Asset Management. Ses dirigeants proposent le premier fonds à compartiment multi-allocataire agréé par l’AMF.

Avec ClearBridge Tactical Dividend, la société de gestion mise sur trois classes d’actifs offrant un fort potentiel de croissance aux Etats-Unis.

- «Le Comptoir par CPR» bénéficie de la complémentarité de l’offre en gestion d’Amundi, et du savoir-faire de la «boutique» CPR AM

Le groupe de courtage SIACI Saint Honoré développe une offre de formation destinée aux salariés de ses entreprises clientes. Cette offre est intégrée au pôle Stratégie RH et Rémunération qui vient compléter les métiers historiques du groupe. Trois modules de formation sont traités: ressources financières, santé et dynamique personnelle et professionnelle.Le groupe communique sur des interventions intra ou inter-entreprises en présentiel, webinar et bientôt en mode e-learning fondées sur des cas pratiques, l’interactivité et la participation active des stagiaires.

Jean-Christophe Ginet, ancien directeur associé de la gestion immobilière chez 123Venture, la société de capital-investissement dirigée par Olivier Goy, annonce le lancement d’Adremis Capital Promotion, une plateforme de capital-investissement dédiée à la promotion immobilière.

L’ACPR est membre de FinCoNet ,une nouvelle organisation internationale de protection des consommateurs. Elle remplace le réseau informel des autorités de surveillance qui a existé pendant un certain nombre d’années et poursuit les travaux déjà effectués dans ce cadre. L’objectif de FinCoNet est d’améliorer la protection des consommateurs de services financiers et de crédits, renforcer la confiance des consommateurs et réduire le risque systémique en promouvant la transparence des pratiques de marché. FinCoNet a aussi l’intention de collaborer avec d’autres organismes internationaux et contribuer à l’avancement des travaux du G 20 en matière de protection des consommateurs.

Dans un communiqué en date du 26 novembre, l’Union Financière de France (UFF) Banque indique que son conseil d’administration a autorisé le 25 novembre 2013, l’opération d’intégration des portefeuilles clients et des collaborateurs du réseau Aviva Epargne & Conseils au sein du Groupe UFF. La documentation contractuelle définitive sera soumise au Conseil dans les prochaines semaines. Ce réseau, intégré dans Aviva Vie qui détient 74,3 % de l’UFF Banque, exerce son activité de conseil en matière d’assurance vie et de prévoyance sur l’ensemble du territoire national. La mise en œuvre opérationnelle de cette intégration est prévue pour début 2014.

La société de courtage Gerep, dirigée par Damiens Vieillard Baron, membre de la Commission des assurances collectives de la Chambre syndicale des courtiers d’assurances lance un site internet complet avec un contenu lisible aussi bien sur tablettes que smartphones, dédié à la protection sociale. Son site dénommé « les ateliers de la protection sociale » commente l’actualité et propose des dossiers traitant de problématiques liées à l’ensemble de ces sujets. Sur cet outil éditorial, Gerep souhaite s’investir dans sa relation avec ses clients en traitant un peu à la manière d’un blog des sujets liés à la retraite, l'épargne, la prévoyance et la santé. Pour favoriser la proximité et créer le dialogue, un groupe de discussion Linkedin et une chaîne Youtube sont rattachés à ce site éditorial, complète la société.L’objectif est à la fois d’informer les décideurs des évolutions législatives mais aussi de commenter l’actualité sociale, juridique ou fiscale et de donner aux internautes des clés et outils pour optimiser au mieux leurs stratégies dans le champ des solutions de protection sociale, met en avant la société.Compatibilité Urssaf. Pour inaugurer ce site, Gerep a développé un service permettant de tester en quelques minutes la comptabilité Urssaf des entreprises avec un questionnaire en ligne. Celui-ci permet aux décideurs et/ou responsable des ressources humaines de savoir en quelques minutes s’ils sont ou non compatibles avec le dispositif du décret du 9 janvier 2012 complété par la circulaire du 25 septembre 2013.Le questionnaire indique en plus du résultat, les points à retravailler pour se mettre en conformité, précise Gerep.

Géraldine Métifeux, associé gérant, Alter Egale, et vice-présidente de la CIP.

Dans un communiqué en date du 25 novembre, le groupe mutualiste Harmonie Mutuelle annonce qu’il fait évoluer son organisation avec la création d’une direction générale dédiée à Harmonie Services Mutualistes avec à sa tête Philippe Cotta. Ce dernier s’y consacrera totalement. Depuis la rentrée 2012, Philippe Cotta cumulait les fonctions de directeur général délégué d’Harmonie Mutuelle et de directeur général d’Harmonie Services Mutualistes. Les fonctions centrales d’Harmonie Mutuelle, auprès de François Venturini, directeur général, sont elles aussi réorganisées en quatre pôles: - Le pôle Développement et Service aux adhérents rassemble les directions Développement, Gestion santé prévoyance, Gestion régime obligatoire, Prévention et promotion de la santé. Il regroupe toutes les relations directes (non «politiques») avec les marchés et les adhérents (vente et après-vente). Il est dirigé par Jean-Louis Mercier. - Le pôle Stratégie et Partenariats réunit les directions Stratégie et Partenariats, Communication et Presse. Il est en charge des missions d’études stratégiques, de conception d’une offre innovante, de pilotage de la marque et des actions de communication, du déploiement de la politique RSE et de la stratégie digitale ainsi que de la conduite des partenariats et des relations avec les professionnels de santé. Il est dirigé par Bruno Céron. - Le pôle Secrétariat général rassemble les directions Relations instances, Action sociale, Juridique et Audit. Il assure les missions d’animation de la vie institutionnelle, de conduite des opérations juridiques non assurantielles ainsi que d’évaluation de l’efficacité des dispositifs de gestion des risques. Il est dirigé par Bernard Burg. - Le pôle Finance et Risques regroupe les directions Technique, Finance-comptabilité, Maîtrise des risques et de la performance et Immobilier-Achat. Il assume donc les missions de pilotage des risques (notamment assurantiels), de gestion des actifs ainsi que de mesure et de contrôle des flux économiques. Il est dirigé par Isabelle Dréno.

France Retraite, spécialiste de l’information retraite auprès des entreprises et des particuliers, et Sinfoni, courtier spécialisé en épargne retraite collective, associent leurs expertises. Pour lancer «360 Retraite», l’Observatoire des Retraites individuelles & collectives, qui permet à ses membres de se retrouver pour échanger et partager les bonnes pratiques, suivre l’évolution des réformes, la réglementation fiscale et bénéficier en avant-première de nouvelles innovations assurantielles.Les deux sociétés précisent que «360 Retraite» se veut un point de rencontre autour de la retraite pour tous ceux qui s’interrogent sur la portée de dispositions en évolution permanente. Qu’il s’agisse de professionnels RH, sollicités par les salariés, de dirigeants ou de particuliers TNS, tous ont besoin d’information fiable et de prospective.Les deux structures, 100% indépendantes, indiquent que leur association vise à répondre au besoin exprimé par nombre de DRH en matière d’information sur les impacts de la réforme. «360 Retraite» mettra à disposition de ses adhérents une série d’outils : un site internet dédié, une newsletter et une première série de petits déjeuners à Paris, Lyon et Lille.« Nous travaillons à la constitution d’un comité éditorial chargé de porter les sujets de réflexion et de suivi pour l’année 2014,… », confirment Françoise Kleinbaue, PDG de France Retraite et Gaël Collin, associé fondateur de Sinfoni.

Fondée par René Ricol il y a 20 ans pour promouvoir l’interprofessionalité des professions financières, la Compagnie des Conseils et Experts Financiers (CCEF) de réélire - à l’unanimité - son Président André-Paul Bahuon, ancien Président de l’Ordre des experts-comptables Paris Ile-de-France (2007 à 2009). L’association qui revendique son action interprofessionnelle regroupe plus de 600 conseils et experts financiers (actuaires, avocats, conseils en diagnostic, conseils en épargne-retraite, conseils en évaluation et transmission d’entreprises, conseils en fusion-acquisition, conseils en gestion de patrimoine, experts-comptables, experts immobiliers, et notaires); Son réseau, couvrant l’ensemble du territoire, favorise des rencontres ouvertes et variées, à l'échelle nationale ou en appui sur ses délégations régionales.En 2013 la Compagnie s’est ouverte à de nouvelles professions comme les administrateurs judiciaires, les directeurs financiers, et les administrateurs de sociétés. Elle a par ailleurs été à l’origine de nombreuses initiatives commela CCEF Junior, service d’information qui répond aux attentes des jeunes professionnels; la Formation évaluateur d’entreprise », adaptée aux nouveaux besoins de compétence en évaluation d’entreprise et le Cercle des évaluateurs, groupe de réflexion dont la mission consiste à pouvoir pro-agir et réagir face aux évolutions de l’économie des entreprises et des opérations de capital.A l’occasion de la réélection d’André-Paul Bahuon, 3 nouveaux membres entrent au conseil d’administration de la CCEFpour renforcer son action : Joëlle Lasry, conseil en investissement financier ; Corinne de Séverac, expert-comptable, et Patricia Pietriga, conseil en gestion de patrimoine indépendant.

Cabinet de conseil spécialisé dans l’investissement immobilier aux Etats-Unis, My US Investment, créé en 2011 par Victor Pagès, propose, en collaboration avec des professionnels locaux et francophones, d’accompagner les français qui souhaiteraient investir aux Etats-Unis.

Le barreau de Paris et la conférence des bâtonniers lance une plate-forme numérique de conservation des actes contresignés par avocat, www.avosactes.fr . Celle-ci sera proposée à l’ensemble des avocats français. L’édito du bulletin du barreau de Paris du 19 novembre indique que «ce mécanisme de conservation apporte au monde des affaires, comme à celui de la vie privée, un nouveau cadre sécurisé».

Thierry Scheur nous livre sa huitième et dernière fiche pratique à destination des CGPI - La maîtrise des risques est un facteur essentiel pour structurer et pérenniser l’activité d’un cabinet.

Si les banques privées ont compris l’intérêt de connaître leurs clients, elles ne disposent pas toutes d'outils de gestion de la relation efficaces - Bien alimenté et bien adapté, ce type d’outil apparaît comme un vecteur de performance à même de mieux segmenter la clientèle.

... pour diversifier son activité: 06/09/2013

L’Agefi Actifs.- Vous définissez la gestion de la relation client (GRC ou plus communément CRM pour customer relationship management) comme la valorisation du capital client d’une entreprise, comment cela se traduit-il précisément ?

L’Agefi Actifs. - Les résultats de votre observatoire en assurance vie vous ont-ils surpris ?

La société d’étude a analysé les frais d’acquisition, d’administration et de gestion à partir des états comptables des compagnies - Cette analyse du marché montre que sur dix ans, la hausse des frais d’administration a compensé la baisse des frais d’acquisition.

- Les frais généraux des sociétés vie s’élèvent à près de 13 milliards d’euros en 2011.

Disposer de l’information n’est plus suffisant, il faut à présent l’analyser et la partager afin de mieux saisir les besoins des clients.

Le 18 novembre dernier, dans l’amphithéâtre comble de la maison du Barreau s’est tenue une nouvelle réunion entre Maïté Gabet, directrice de la DNVSF, Béatrice Brethomé, chef du service de traitement des déclarations rectificatives (STDR) et les avocats membres de l’Institut des avocats conseils fiscaux (IACF). Cette rencontre a surtout eu pour vocation de rappeler le principe de fonctionnement du service dédié, ainsi que ses principales règles de fonctionnement.