Un drôle d’animal enfin libéré !
La société de participations financières de professions libérales (SPFPL) va pouvoir éclore en tout cas au travers d’un décret à paraître de manière imminente
L’ambition de faire reconnaître et connaître notre profession
L’Agefi Actifs a demandé aux responsables des Ordres et associations professionnels d’exprimer leurs priorités pour 2014 , La Chambre des indépendants du patrimoine vise les jeunes adhérents, les formations et la reconnaissance du métier
Ensemble, on avance plus loin
Stéphane Fantuz, président du CNCIF, considère la lourdeur croissante des obligations et des connaissances imposées aux CIF, D’où l’importance d’un accompagnement complet des membres, y compris sur des dossiers naissants comme le financement participatif
BNP Paribas Cardif revendique son ADN multicanal
La direction distribution et développement commercial France Cardif compte 350 collaborateurs, regroupant les équipes commerciales ainsi que les fonctions supports. Ses experts maillent le terrain et sont spécialisés par réseau. L’activité épargne est aujourd’hui majoritaire, malgré la présence historique du groupe sur les grands partenariats prévoyance en retail. Mais la compagnie insiste sur sa volonté de mettre les feux sur la prévoyance patrimoniale, les contrats Madelin, et les garanties de protection comme les indemnités journalières, sans omettre la santé. A la question : comment poursuivre aujourd’hui le développement, le directeur Hervé Cazade, répond : « En travaillant sur les bonnes pratiques commerciales et les solutions qui laissent le plus de liberté d’action possible aux clients, que ce soit par exemple en termes de supports d’investissement, d’options de gestion ou de sortie en rente ». Cette direction, placée sous l’autorité d’Hervé Cazade, dépend de la direction France et Retail Banking.
Invitation à la remise des prix du Grand Prix du Patrimoine du 28 janvier
Vous êtes conviés à la remise des prix du Grand Prix du Patrimoine 2014, qui a lieu mardi 28 janvier à 18 heures à la Maison des Arts et Métiers, 9 bis avenue d’Iéna, 75116 Paris.
Nomination de Nicolas Limbourg au poste de président directeur général de Vitis Life
La compagnie d’assurance-vie luxembourgeoise VitisLife (membre du groupe KBL European Private Bankers) a annoncé lanomination de Nicolas Limbourg aux fonctions de président directeur général.Nicolas Limbourg, 42 ans, était à la tête du département Legal & Compliance de Vitis Life etmembre de son Comité de Direction depuis 5 ans.Pour mémoire, Vitis Life a lancé dernièrement un contrat d’assurance vie luxembourgeois intégrant les principes de la finance islamique.Lire l’article en fichier joint au format PDF.
10 nouvelles personnalités au sein du conseil scientifique de l'AMF
Dix nouvelles personnalités font leur entrée au sein du Conseil scientifique, qui permet à l’Autorité des marchés financiers d’élargir son dispositif d’étude et de veille stratégique. Dans sa nouvelle configuration, le Conseil compte 16 membres.
Un Webcast sur l'interprofessionnalité le 29 janvier à 17 heures
Rendez-vous sur agefiactifs.com le 29 janvier à 17 heures afin de connaître les dernières avancées dans les pratiques interprofessionnelles du patrimoine. C’est Corinne Lecocq Verrecchia, avocate très investie dans ce domaine, qui répondra à vos questions. Elle s’exprimera sur le décret d’application sur les sociétés de participations financières de professions libérales, à paraître très prochainement, et qui devrait être commenté le 11 février prochain à l’occasion des Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine. Au Pavillon d’Armenonville à Paris, c’est en effet la directrice des affaires civiles et du Sceau du Ministère de la Justice, Carole Champalaune, qui sera l’invitée d’honneur en clôture de l'événement et qui en dévoilera les contours.
Selon l'INSEE, les niveaux de vie augmentent uniquement pour la moitié la plus aisée de la population
En 2011, selon l’enquête Revenus fiscaux et sociaux, le niveau de vie médian s'élève à 19.550 euros annuels. Il est stable en euros constants par rapport à 2010. Les 10 % des personnes les plus modestes ont un niveau de vie inférieur à 10.530 euros. Les 10 % les plus aisés disposent d’au moins 37.450 euros, soit 3,6 fois plus. En 2011, les niveaux de vie augmentent uniquement pour la moitié la plus aisée de la population. Pour la moitié la plus modeste, ils reculent, mais moins que les deux années précédentes.
Stéphane Toullieux quitte Financière de l’Echiquier et est remplacé par Dominique Carrel-Billiard
Financière de l’Echiquier annonce la nomination de Dominique Carrel-Billiard au poste de Directeur Général et membre du Comité de Direction. Il succèdera à Stéphane Toullieux, qui quitte aujourd’hui ses fonctions pour se consacrer à de nouveaux projets personnels et professionnels. Ancien Directeur Général d’Axa Investment Managers de juin 2006 à juillet 2013, Dominique Carrel-Billiard prendra la fonction de Directeur Général de Financière de l’Echiquier le 1er avril 2014. Il a démarré sa carrière au Crédit Commercial de France puis au sein du cabinet de conseil McKinsey en tant que Directeur Associé, avant de rejoindre le groupe Axa en 2004.
Comment assurer l’indépendance économique des CGPI ?
La principale source de rémunérations des CGPI provient des commissions sur encours, les honoraires ne représentant pas plus de 15% de leur chiffre d’affaires.
Philippe Jeanjean nommé directeur des Partenariats chez Suravenir
Bernard LE BRAS, Président du Directoire de Suravenir, filiale d’assurance-vie et de prévoyance du Crédit Mutuel Arkéa, annonce la nomination de Philippe Jeanjean au poste de directeur des Partenariats.
Un nouveau patron pour accompagner les assurances de Natixis
Jean-François Lequoy, quitte la Fédération française des sociétés d’assurances où il occupait les fonctions de délégué général pour rejoindre Natixis comme membre du Comité de Direction Générale en charge des activités d’assurance. Jean-François Lequoy aura sous sa responsabilité l’ensemble des activités d’assurance de dommages et de personnes de Natixis. Il pilotera notamment le projet d’acquisition de BPCE Assurances par Natixis, ainsi que la création de la plate-forme unique d’assurances de personnes annoncée fin 2013 par le groupe BPCE.
Le démarchage pour faire face à la concurrence européenne
Sabrina Tantin, consultante communication et marketing, revient pour Agefiactifs.com sur la question du démarchage effectué par les avocats
La directrice des affaires civiles et du Sceau aux Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine
L’actualité sera présente aux Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine du 11 février prochain à Paris, grâce à la venue en invitée d’honneur de Carole Champalaune, directrice des Affaires civiles et du Sceau au Ministère de la Justice. En clôture de la manifestation, elle va en effet s’exprimer sur le décret tant attendu sur les Sociétés de participation financière des professions libérales, décret sur le point de paraître. Un levier de compétitivité souhaité notamment pas certains cabinets d’avocats et d’experts-comptables.
Carmignac Gestion toujours en tête de la myFlow list
Au mois de décembre, Carmignac gestion conserve sa première place sur la myFlow list, un classement des sociétés de gestion préférées des conseillers indépendants reposant sur des critères d’audience mesurés sur le site myflow.fr. Le gestionnaire est suivi par DNCA, Financière de l’Echiquier et M&G Investments. Toujours dans le haut du classement, Rouvier Associés se voit attribuer la 10ème place, en progression toute l’année, la société fait son entrée dans le TOP 10 pour la première fois. Edram termine l’année à la 9ème place, précédé par Oddo Asset Management. Fidelity, en 7ème position conserve sa place acquise depuis 3 mois. Comgest, après un recul en août s’est bien repris sa 6ème place et CPR Asset Management reprend la place perdue du mois dernier et réintègre le Top 5 des sociétés.
Plaidoyer pour l'interprofessionnalité du chiffre et du droit
Un appel à l'alliance des avocats et des experts-comptables est lancé
Le monstre du Loch Ness a-t-il vécu ?
Gilles-Guy de Salins, président de l’ANCDGP, s’interroge sur la pratique des commissions qui masque des usages biens différents , De manière surprenante, il rencontre des arguments dans un document de la FCA britannique pour y trouver des leviers d’amélioration du marché
Vers une année encore plus réglementaire ?
L’Agefi Actifs a demandé aux responsables des Ordres et associations professionnels d’exprimer leurs priorités pour 2014 , David Charlet, président de l’Anacofi, considère que l’actualité sera à nouveau sous le signe de l’évolution des textes, y compris européens
En votre compagnie
Voici 13 ans que L’Agefi Actifs vous a habitué à des changements réguliers pour s’efforcer de répondre au mieux à sa vocation : vous accompagner au plus près dans vos missions de conseil.
VB Expertise dénoue les régimes sociaux
La société propose une gamme de prestations en protection sociale Elle intervient pour le compte des TNS et des salariés dans les entreprises
Axa Wealth Management présent sur tous les réseaux
Pôle d’AXA France qui rassemble l’ensemble des activités de gestion privée – conseils, ingénierie et produits – Axa Wealth Management intervient pour les réseaux d’Axa Gestion Privée et les partenariats externes CGPI et banques privées de l’enseigne Thema. Il est réservé à une clientèle qui dispose d’au moins 500.000 euros environ de capital à placer. Pour les partenariats bancaires, Axa précise qu’il se concentre sur une cible de clientèle quasi High Net Worth Individuals.
Une déclinaison locale des décisions centralisées
Deutsche Bank a réuni ses activités de gestion d’actifs et de gestion de fortune dans Deutsche Asset and Wealth ManagementSur l’allocation d’actifs, le gestionnaire a mis en place un processus permettant de décliner pour chaque client la vision du groupe
SwissLife Banque Privée acquiert 100% de Prigest
SwissLife Banque Privée a annoncé ce matin avoir acquis 100% du capital de Prigest SA, conformément au calendrier initial. L'établissement avait réalisé une première prise de participation de 25% en juin 2011.Prigest apportant près de 500 millions d’euros d’actifs de clients privés, SwissLife Banque Privée affiche désormais 4 milliards d’euros d’encours en gestion pour le compte de clients privés (auxquels s’ajoutent 24 milliards d’euros d’encours en conservation). L'établissement élargit également sa gamme de fonds via l’offre de Prigest sur les marchés actions européens, américains et sur la zone Asie-Pacifique. De son côté, Prigest va poursuivre son développement, SwissLife Banque Privée lui ouvrant des voies de commercialisation auprès des CGPI, courtiers et réseaux du groupe ainsi qu’une force commerciale au travers de ses banquiers privés, indique un communiqué.
Le Groupe Carmignac Gestion recrute une équipe actions européennes à Londres
Le Groupe Carmignac Gestion recrute une nouvelle équipe Actions européennes, composée de quatre personnes et dirigée par Muhammed Yesilhark. Installée dans la succursale londonienne du Groupe, elle sera chargée de la gestion des fonds européens Carmignac Grande Europe, Carmignac Euro-Patrimoine et Carmignac Euro-Entrepreneurs, qui représentent 1,6 milliard d’euros. Muhammed Yesilhark et son équipe géraient depuis quatre ans un vaste portefeuille d’actions européennes au sein du bureau londonien de SAC Global Investors.
L’Agefi Actifs recherche un jeune journaliste marchés et produits financiers (H/F)
Titulaire d’un master (mastère) 2 en Gestion de patrimoine, il s’intéresse aux anticipations concernant les marchés financiers, tant d’actions que de taux, ainsi qu’aux produits innovants, à leurs modes de création et de distribution. Une ouverture est souhaitée sur l’évolution des professions du patrimoine.
Natixis Asset Management annonce la création de la société de gestion Mirova
Pour accélérer le développement de son pôle d’expertise en investissement responsable, Natixis Asset Management annonce la création de la société de gestion Mirova qui a pour ambition de devenir, dans les cinq prochaines années, un des leaders de l’Investissement Responsable sur la scène internationale. A compter du 1er janvier 2014, le pôle d’expertise Mirova est filiale à 100% de Natixis Asset Management. Philippe Zaouati en est le directeur général. Pascal Voisin, directeur général de Natixis Asset Management, est président de son conseil d’administration. La création de cette filiale vise à renforcer l’indépendance de la gestion de Mirova et à accélérer son développement international dans le cadre du modèle multi-affiliés de Natixis Global Asset Management.
Neuflize OBC restructure son organisation patrimoniale et entrepreneuriale
Afin d’assurer la transversalité de l’activité de conseil à ses clients, La Banque Neuflize OBC indique qu’elle regroupe sous une seule direction, la Direction du Conseil, les expertises dédiées à la valorisation et à l’optimisation du patrimoine global de ses clients.
L’UFF élargit son réseau avec Aviva Epargne & Conseils
Le 1er Janvier 2014, l’UFF et Aviva précisent dans un communiqué avoir signé une convention de cession portant sur l’intégration des portefeuilles clients et des collaborateurs du réseau Aviva Epargne & Conseils (AEC) au sein du Groupe Union Financière de France (UFF).
Turgot AM et Alienor Capital annoncent leur rapprochement
Turgot Asset Management et Alienor Capital, sociétés de gestion de portefeuilles entrepreneuriales, viennent de signer une lettre d’engagement visant à rapprocher les deux entités.