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Patrimoine
Accueil Patrimoine Epargne
L’actualité de l’assurance vie et de l'épargne retraite, avec un focus sur les principaux acteurs du marché, les innovations et les lancements de nouveaux produits d'épargne.
23/03/2015
Assurance vie

Bientôt un règlement en parts de FCPR dans l’assurance vie française ?

C’est la piste soulevée par un sénateur dans le cadre de l’examen du projet de loi de Macron. L’objet de cet amendement (accessible en ligne ici) est d’autoriser les assureurs à pouvoir offrir des contrats investis partiellement en non coté en permettant leur règlement, à hauteur de cet investissement partiel, en titres non cotés en vue de faciliter et d’augmenter le financement des TPE/PME/PMI par l’assurance-vie.
Assurance vie
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20/03/2015
Prévoyance

La retraite et la prévoyance doivent être développées

Apicil et Skandia ont tenu leur première réunion devant les CGPI le 10 mars dernier à Paris. Une occasion pour le président de Facts & Figures d’exhorter les assureurs à muscler rapidement la part de leurs encours en unités de compte et d’appeler les intermédiaires à diversifier leurs activités
Prévoyance
20/03/2015

Vie Plus va lancer un contrat Vie Entière

Vie Plus, la marque de Suravenir a indiqué, jeudi 19 mars, au congrès de l’Anacofi, qu’elle allait prochainement lancer un contrat Vie Entière, une formule combinant des garanties de prévoyance et d’épargne, notamment adaptée à la protection du chef d’entreprise.
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20/03/2015

Vital Campus améliore la qualité de vie au travail

Spécialisée sur l’hygiène de vie des salariés, la société construit des programmes d’accompagnement pour les entreprises sur des domaines aussi variés que l’activité physique et sportive, la prévention et la gestion des troubles musculo squelettiques, l’équilibre alimentaire, ou la gestion du stress
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20/03/2015

L’assuré licencié peut percevoir sa rente invalidité

La prestation d’invalidité qui se substitue aux indemnités journalières constitue une prestation différée dont l’assureur doit assurer la prise en charge au salarié arrêté pour maladie avant la rupture de son contrat de travail et ce, nonobstant toute clause contraire
20/03/2015

Invalidité : le protocole d’expertise médicale d’arbitrage s’impose à l’assuré et l’assureur

Un particulier souscrit un contrat de prévoyance auprès d’une compagnie prévoyant le versement d’un capital en cas d’invalidité permanente totale. Après avoir de demandé en vain, à plusieurs reprises, à l’assureur la prise en charge de son invalidité, l’assuré conclut avec ce dernier un « protocole d’expertise médicale d’arbitrage » confiant à un expert choisi en commun la mission d’examiner l’assuré, notamment de déterminer son taux d’incapacité et de dire si son état de santé actuel lui permet d’exercer une activité professionnelle quelconque, même en dehors de sa profession habituelle. L’assureur, au vu des conclusions du médecin expert, maintient son refus de prise en charge et l’assuré l’assigne devant un juge des référés aux fins de voir ordonner une expertise sur le fondement de l’article 145 du code de procédure civile.
20/03/2015

L'attractivité des contrats dépendance, une réflexion à mener par le Haut Conseil de l'âge

Dans le cadre de la loi Adaptation de la société au vieillissement, a été créé le Haut Conseil de l'âge, placé auprès du Premier ministre. Il a pour missions d’animer le débat public et d’apporter aux pouvoirs publics une expertise prospective et transversale sur les questions liées à l’avancée en âge, à l’adaptation de la société au vieillissement et aux relations entre les générations.
13/03/2015

Le fonds CPR Silver Age axé sur la Silver Economie atteint 800 millions d’euros d’encours à fin février

Avec un actif net de plus de 800 millions d’euros à fin février 2015, multiplié par sept en moins de deux ans, CPR Silver Age semble bien accepté par la clientèle institutionnelle et patrimoniale européenne avance CPR qui précise que, convaincue de l’intérêt de cette thématique au niveau mondial, la société a élargi son éventail avec le lancement, en décembre 2014, de CPR Global Silver Age.
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13/03/2015

L’OCIRP livre un recueil de propositions sur la perte d'autonomie

Engagé depuis de nombreuses années sur le terrain de la perte d’autonomie, l’OCIRP a, lors de sa 7°manifestation, livré une série de propositions pour contribuer au débat sur le projet de loi relatif à l’adaptation de la société au vieillissement. Jean-Manuel Kupiec, le directeur général délégué revient sur les principaux thèmes que l’Ocirp compte défendre devant les parlementaires,
06/03/2015

La part privée va connaître un fort essor dans les pays émergents

Une demande stimulée par une hausse des niveaux de revenus dans les pays émergents et des attentes de la part des populations de meilleurs services de soins en santé amènent les consommateurs à se tourner vers l’assurance santé privée, selon la dernière étude Sigma réalisée par Swiss Re
Interest Burden
06/03/2015
PER

Des pistes de financement sous tous les angles

Faut-il repenser l’épargne retraite ? Le vieillissement de la population entraîne des modifications des politiques économiques et sociales et interfère sur les revenus des retraités. Un séminaire de la Chaire Transitions démographiques, transitions économiques (TDTE), espace de débat et de recherche sur le vieillissement, a fait le point sur cette question le 3 mars
PER
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06/03/2015

Mise en œuvre plus longue que prévu des futurs contrats

Olivier Pericchi, directeur général délégué du département Marché standard et pôle ingénierie mutualiste chez Henner, revient sur les précisions apportées par la circulaire du 30 janvier 2015 relative aux contrats d'assurance maladie complémentaire bénéficiant d’aides fiscales et sociales et, plus généralement, sur les modifications à venir dans les contrats santé
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06/03/2015

Les actions du Régime social des indépendants pour redresser la barre

Confronté à une vague de mécontentement de ses assurés et à une attaque de la part de députés le 6 février, le Régime social des indépendants (RSI) a annoncé le 25 février de nouvelles mesures pour améliorer la gestion de la protection sociale obligatoire des 6,1 millions de chefs d’entreprise indépendants et de leur famille
05/03/2015

Les retraités en emploi sont davantage diplômés

En France, parmi les retraités ou préretraités, 18 % des 55-59 ans occupent un emploi. Cette proportion est de 7 % chez les 60-64 ans, de 4 % chez les 65-69 ans et de 1 % chez les 70 ans et plus, indique une étude de la Dares (Direction de l’animation de la recherche, des études et des statistiques) publiée en février. 40 % des retraités ou préretraités en activité exercent une profession supérieure ou intermédiaire, soit une proportion équivalente à celle de l’ensemble des retraités ou préretraités dans le dernier emploi occupé, selon cette étude. Les personnes cumulant retraite ou pré-retraite et emploi sont davantage diplômées que l’ensemble des retraités ou préretraités, 40 % ayant un baccalauréat contre 33 % dans cette catégorie de la population. Toujours selon la Dares, 66 % des retraités ou préretraités ayant une activité professionnelle l’exercent à temps partiel.
05/03/2015

Entrée en vigueur des certificats mutualistes et paritaires

En application de l’article 54 de la loi Economie sociale et solidaire du 31 juillet 2014, le décret relatif à la création de certificats mutualistes et paritaires a été publié dans le Journal officiel du 25 février. Ces certificats dotent les mutuelles et institutions paritaires d’un nouvel outil de financement dans la perspective de se développer et leur permettra de lever des fonds propres auprès de leurs adhérents ou sociétaires. Le but de ces certificats est de permettre à ces organismes de diversifier leurs possibilités de financement dans le respect de leur mode de gouvernance et du modèle économique et social qui est le leur.
02/03/2015

Un site sur la retraite en entreprise

Le site 360retraite.fr est lancé par l’Observatoire des retraites individuelles et collectives créé par France Retraite, un spécialiste de l’information sur la retraite, et le courtier d’assurance Sinfoni. Il a pour vocation le pilotage de la thématique retraite en entreprise et est avant tout destiné aux professionnels des ressources humaines et de la finance, tels que conseillers patrimoniaux.
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27/02/2015

Des difficultés vont apparaître pour respecter l’article 4 de la loi Evin

Yan Le Men, président de la Commission des Assurances Collectives de la CSCA demande à la Direction de la Sécurité sociale de lever les doutes au titre de la dérogation à la date d’entrée en vigueur du dispositif pour les garanties de type article 4 de la loi du 31 décembre 1989 et ce, afin d’éviter de placer les entreprises en situation de risques. Explications

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