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Patrimoine
Accueil Patrimoine Epargne
L’actualité de l’assurance vie et de l'épargne retraite, avec un focus sur les principaux acteurs du marché, les innovations et les lancements de nouveaux produits d'épargne.
04/04/2014

Le Perp nouvelle génération de Debory Eres et 163x pour les CGPI et courtiers est lancé

Comme annoncé au mois de janvier dernier, la plateforme d’épargna salariale et d’épargne retraite Debory Eres et sa filiale spécialisée en épargne retraite individuelle 163x, lancent leur plan d’épargne retraite populaire (Perp).L’offre, bâtie en partenariat avec Swiss Life, est mise à la disposition des intermédiaires conseillers en gestion de patrimoine indépendants ou courtiers.
Sphère retraite
04/04/2014

La Cipav exaspère les auto-entrepreneurs

Le Président de la fédération des auto-entrepreneurs s’insurge contre les propos qu’il qualifie d’injurieux du président de la caisse interprofessionnelle de prévoyance et d'assurance vieillesse. Un dossier à régler pour le nouveau gouvernement dans une mauvaise ambiance après le rapport de la Cour des comptes et la loi portant réforme des retraites
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04/04/2014

Environ une entreprise sur quatre concernées ne respecte pas la loi

La société de conseil en protection sociale Atequacy filiale d’Adding Group, fait le point sur le niveau d’application des mesures anti-pénibilité au sein des entreprises et les évolutions de la réforme de 2010. Environ une entreprise sur quatre est hors la loi…avec des sanctions à la clé met en avant la 3ième édition du baromètre
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04/04/2014
Assurance

La Haute juridiction chamboule la pratique de la déclaration de risque

Les assureurs ne pourraient plus se prévaloir de la nullité du contrat d’assurance pour réticence ou fausse déclaration intentionnelle de l’assuré s’il ne rapporte pas la preuve de l’existence du questionnaire, la déclaration pré-imprimée et signée par l’assuré n’étant plus suffisante. Un coup dur pour les litiges sur le stock de contrats en cours.
Assurance
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04/04/2014

L’assurance vie est concernée par un nouveau projet règlementaire européen

En perspective, les investisseurs non-professionnels devront recevoir des informations clés dans un document obligatoire, de trois pages en format A4., Pour entrer en vigueur, les nouvelles dispositions doivent être approuvées par le Parlement dans son ensemble lors de la seconde session plénière d'avril et adoptées par les États membres de l'UE.
03/04/2014
Assurance vie

Assurance vie : le gouvernement apporte des précisions sur les prélèvements sociaux aux taux historiques

Dans sa décision du 19 décembre 2013, relative à l’article 8 de la loi du 23 décembre 2013 de Financement de la sécurité sociale pour 2014, le Conseil Constitutionnel a formulé une réserve d’interprétation pour les contrats souscrits entre le 1er janvier 1990 et le 25 septembre 1997, dont les produits demeurent soumis aux taux historiques au titre des huit premières années.
Assurance vie
03/04/2014
Retraite

Bofip Epargne retraite : les annuités garanties ne remettent pas en cause la déductibilité fiscale

Le Bofip(BOI-IR-Base -20-20-10) est modifié en date du 2 avril en. Désormais, L’insertion d’une clause dite d’"annuités garanties», dans les mêmes conditions que pour les plans d'épargne retraite populaire, est sans incidence sur le régime fiscale des contrats d'épargne retraite mentionnés à l’article 163 quatervicies du Code général des impôts (Préfon, etc…).
Retraite
03/04/2014
Assurance vie

Assurance vie : bilan à fin février et activité par réseaux

Les cotisations collectées sur les contrats d’assurance vie et de capitalisation au cours du mois de février 2014 (11,2 milliards d’euros) sont en hausse de 5 % par rapport à février 2013. En cumul depuis le début de l’année, les cotisations (22,4 milliards d’euros) sont en baisse de 4 % par rapport à la même période de l’année précédente. A cette date, les versements sur les supports unités de compte (3,3 milliards d’euros) sont en progression de 14 % tandis que ceux sur les supports euros (19,1 milliards d’euros) sont en recul de 7 %. La part des supports unités de compte dans l’ensemble des cotisations fin février 2014 (15 %) est supérieure de 1 point à celle de la fin de l’année 2013.
Assurance vie
01/04/2014

Vie Plus améliore les tarifs de son contrat d’assurance emprunteur pour conquérir les plus de 40 ans

Vie Plus, filière de la compagnie Suravenir (Crédit Mutuel Arkéa) dédiée aux CGPI, annonce qu’elle fait évoluer son offre prévoyance par le repositionnement tarifaire de son contrat individuel Sérévi Emprunteur afin d’occuper une place de référence sur la cible des adhérents de plus de 40 ans et plus particulièrement les non-fumeurs. Certaines cibles sont privilégiées: primo-adhérents, investisseurs locatifs, prêts professionnels, professions médicales/paramédicales et dirigeants d’entreprise.
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28/03/2014

L’entreprise reste le lieu privilégié pour la négociation collective

La protection sociale en entreprise est en chantier. Dans l’attente des décrets sur l’ANI et les contrats solidaires et responsables le CTIP sonde les employeurs et les salariés sur la façon dont ils appréhendent les contrats collectifs. Jean-Louis Faure, le délégué général du CTIP est revenu à l’occasion de ce baromètre sur les récents événements de ces derniers mois
28/03/2014

Les courtiers maintiennent la pression sur les risques des futurs contrats responsables

Après une rencontre avec la Direction de la Sécurité Sociale, la Chambre Syndicale des Courtiers d’Assurances (CSCA), renouvelle sa très vive inquiétude sur les modalités envisagées par le gouvernement pour réformer les complémentaires santé, en interdisant aux contrats «responsables» de rembourser les soins de santé des salariés au-delà de plafonds restrictifs. La CSCA a alerté sur les conséquences de cette nouvelle atteinte à la liberté de contractualiser, à savoir une augmentation du reste à charge, qui va grever d’autant le pouvoir d’achat des salariés et qui impliquera le développement d’une médecine à deux vitesses.
28/03/2014

Futuribles forme à la protection sociale

Compte tenu du vieillissement démographique soutenu, d’une croissance économique moins vive, de perspectives d’emploi incertaines, d’une résurgence des inégalités, d’une demande accrue de bien-être, d’un endettement public sans précédent... comment pourraient évoluer le « système » de protection sociale français et, plus prosaïquement, les mécanismes d’assurance et de redistribution sociales ? Quels seront demain les acteurs porteurs de nouvelles solidarités ? Quelles formes prendront ces missions d’assistance, d’assurance, de redistribution si essentielles au « vivre ensemble » ?
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27/03/2014

L’IPS prône une baisse uniforme des cotisations d’allocations familiales

Bruno Chrétien, président de l’Institut de la protection sociale (IPS) revient sur les travaux du Haut Conseil pour le Financement de la Protection Sociale sur la baisse des cotisations patronales. Il met en avant les effets pervers d’une réduction ciblée sur les revenus les plus faibles, solution actuellement privilégiée par les pouvoirs publics
27/03/2014
Pharmacie

Arca Patrimoine met le cap sur la protection sociale

La société de courtage Arca Patrimoine, présente sur le marché de l’assurance vie et de l’épargne retraite, annonce le lancement de produits en santé & prévoyance (Indemnités Journalières – Assurance Obsèques): Provia Santé, Swiss Life Prévoyance Indépendants et Certitude Autonomie et Obsèques.
Pharmacie
25/03/2014

Les livrets décollettent et l’assurance vie collecte en février

Alors que le livret A et le livret de développement durable (LDD) ont enregistré une décollecte de 140 millions d’euros au mois de février 2014 (210 millions d’euros de décollecte pour le Livret A contre une collecte positive de 70 millions euros pour le LDD), l’assurance vie termine le mois avec une collecte nette positive de 2,4 milliards (2 milliards en février 2013).
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21/03/2014
Retraite

Deloitte passe au scanner les intentions des Français

Le 3ième baromètre Deloitte / Harris Interactive donne des pistes de réflexion pour les acteurs de l’épargne retraite. Hugues Magron, directeur conseil secteurs Assurance et Protection sociale de Deloitte précise pour l’Agefi Actifs les attentes de la clientèle aisée
Retraite
21/03/2014

La MACSF a réalisé une étude sociétale sur les professionnels de la santé

En 2013, la MACSF avec l’institut Enov Research, a réalisé une étude sociétale sur les professionnels de la santé (échantillon représentatif de 1503 personnes).Il en ressort notamment que les professionnels de la santé estiment que la retraite est une étape à préparer longtemps à l’avance pour 40 % d’entre eux. Pour 22 %, cela ne signifie pas grand-chose. Pour 20 % d’entre eux, c’est une source d’inquiétude et d’incertitudes. Ils sont 15 % de l’échantillon à penser que c’est un synonyme de liberté pour eux et pour leurs proches.
Sphère retraite
21/03/2014

Les cotisations continuent de progresser en 2013

Malgré une forte baisse des affaires nouvelles, les primes ont augmenté sur les contrats dédiés aux non-salariés pour atteindre près de 3 milliards d’euros contre seulement 2 milliards en 2008

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