Une gageure déclarative
Le traitement à l’ISF des contrats à rente temporaire a donné lieu à des précisions, Depuis le 1er janvier 2018, les contrats non rachetables sont exclus de l’assiette de l’IFI
Des clients déjoués
Une erreur de diagnostic ne constitue pas un dommage susceptible de lancer la prescription, En assurance vie, la prescription biennale est appliquée au mandat de gestion associé au contrat
L'Afer dote son multisupport d'une UC investie dans l'immobilier
L’Afer a annoncé ce mercredi 13 juin la présence d’une nouvelle unité de compte investi dans de l’immobilier au sein de son contrat d’assurance vie Multisupport Afer. Ouverte à la souscription depuis le 25 avril 2018 et géré par Aviva Investors, Afer Multi Foncier rassemble, au sein d’un même support, dess actifs liquides et illiquides mondiaux autour de la thématique immobilière, indique un communiqué qui précise que l’UC offre une couverture géographique large à travers une allocation flexible lui permettant d’être exposé au secteur immobilier, via les marchés financiers, directement ou indirectement.
Les frais sur versements en assurance vie pèsent 4,4 milliards d’euros
Meilleurplacement a analysé les frais sur versements de 100 contrats qui représentent 68,7 milliards d’euros de versements en 2017.
CNP Assurances noté « A1 » par Moody's
Moody’s a attribué à CNP Assurances, le 6 juin 2018, la notation de solidité financière «A1 perspective stable», soit «un niveau supérieur d’un cran à la notation A perspective stable attribuée actuellement par S&P Global Ratings», annonce le groupe dans un communiqué.
Assurance vie : publication du décret sur la transposition de DDA
Le décret sur la transposition de la directive (UE) 2016/97 du Parlement européen et du Conseil du 20 janvier 2016 sur la distribution d’assurances est publié au Journal officiel du 4 juin 2018, après publication de l’ordonnance, le17 mai dernier.
L’inflation fait pression sur les rendements des fonds en euros
Facts & Figures anticipe un rendement moyen entre 1,40% et 1,80% en 2018, contre 1,67% l'an dernier.
L’innovation évolue vers plus de simplicité
La treizième édition des Actifs du Patrimoine démontre que l’innovation peut revêtir des visages très différents, Cette année, la simplicité a prévalu mais l’édition s’est néanmoins montrée très efficace et… inédite !
Alerte levée sur le conseil
Des voix se sont élevées au moment de la transposition en droit français de la directive sur l’assurance, L’exécutif a entendu les critiques, et la version visant à alourdir le devoir de conseil n’a pas été retenue
L’ACPR compte davantage contrôler les publicités sur les UC
La collecte en unités de compte représente désormais 30% de la collecte totale en assurance-vie contre 22% en 2016., L’ACPR axera son contrôle en 2018 sur les pratiques commerciales développées sur les UC.
Le traitement de l'assurance vie à la lumière de l'IFI
Le nouvel IFI est complexe à mettre en œuvre, sa compréhension étant loin d'être acquise en particulier au titre des biens et droits immobiliers détenus indirectement via des contrats d'assurance vie et bon de capitalisation. Cette tribune est à jour du décret du 25 mai 2018.
Assurance vie : collecte nette positive en avril 2018
Pour le mois d’avril 2018, la collecte nette de l'assurance vie s’établit à 2 milliards d’euros, indique la Fédération Française de l'Assurance dans sa note mensuelle.
L’assurance vie concernée par l’ordonnance distribution
L’ordonnance n°2018-361 transposant la directive sur la distribution d’assurance a été publiée au Journal Officiel le 17 mai.
L'ordonnance sur l’assurance devant le Conseil des ministres
Le 16 mai 2018, le ministre de l’Economie et des Finances a présenté une ordonnance relative à la distribution d’assurances
CNP Patrimoine étoffe son offre Flexi
CNP Patrimoineannonce le lancement deFlexi I, produit qui permet de «saisir les opportunités des marchés actions tout en sécurisant son épargne». Cette option de la gamme de contrats d’assurance vie ou de capitalisation multi-supports CNP One propose dans son contrat 40 à 50 % d’unités de comptes (UC) investies à 100 % en actions basée sur l’indice SBF TOP 80 Ew Decrement 50 pts créé par Euronext. «Plus diversifié que l’indice CAC 40 (dont il intègre les valeurs), il est composé des 80 plus grosses capitalisations boursières françaises et ses performances ont surperformé le CAC 40 au cours des 5 dernières années», précise un communiqué. Grâce à la garantie de l’assureur, l’épargnant est assuré de récupérer au minimum, selon son choix, 98 % ou 100 % de son capital initial, à l’échéance soit au 31 décembre 2021 ou au 31 décembre 2022 «pour un coût de protection optimisé» selon CNP Patrimoine.
L’assurance vie qui n’exonérait pas d’ISF
La Cour de cassation s’est prononcée sur la situation de contrats d'assurance vie non rachetables alimentés par des cotisations versées avant les 70 ans du souscripteur.
Alerte sur le conseil
La transposition en droit français de la directive DDA est en cours, Elle réserve son lot de surprises pour les assureurs qui réagissent
Assurance vie : la collecte reste dans le vert en mars
La collecte nette atteint 5,5 milliards d'euros sur les trois premiers mois de 2018. L'encours s'élève à 1.681 milliards d'euros, en hausse de 2 % sur un an.
Nouvelle réforme de l’assurance vie : quel avenir pour les fonds en euros ?
La Loi Pacte du gouvernement pourrait réformer les caractéristiques des futurs fonds en euros d’assurance-vie. Les mesures envisagées pourraient être inefficaces, voire impopulaires alors que d’autres solutions mieux adaptées seraient envisageables.
Les assureurs adaptent leur stratégie d’investissement à la remontée des taux
La prudence est de mise en 2018 pour les assureurs après plusieurs années où la recherche de rendement primait.
BNP Paribas Cardif talonne Crédit Agricole Assurances
Les deux poids lourds de la bancassurance ont eu quasiment le même niveau de primes en 2017, note Octo Finances.
Assurance vie : la prime peut être réintégrée lors de la succession
La réintégration des primes est possible malgré l’accord du juge des tutelles, Les aides récupérables sont exclues du domaine de l’article 786 du Code civil
Loi PACTE : L'Afer fait pression sur Bercy
L'Afer défend la sortie en capital à l'étude dans la future loi Pacte et plaide pour une stabilité des règles fiscales.
AG2R La Mondiale se renforce en retraite supplémentaire
Le groupe a dégagé un résultat net en hausse de 6,4% en 2017. Il assume un fort recul de l’activité assurance vie, refusant des souscriptions sur son fonds euros.
La Parisienne Assurances lance la plateforme IPaaS dédiée à la distribution
La Parisienne Assurances, qui conçoit des solutions d’assurance en marque blanche pour tous les distributeurs, lance la Plateforme IPaaS. Cette dernière permet de servir, de manière automatisée, tous les distributeurs qui souhaitent enrichir leur offre en y associant des services d’assurance, en France et en Europe. Présentée comme la première plateforme de ce type lancée par un assureur, elle permet d’allier des offres packagées ou sur-mesure, innovantes, modulables et évolutives, à une solution technologique de dernière génération qui s’appuie sur un portail d’APIs publiques et une blockchain privée, indique un communiqué qui rappelle également que l’automatisation complète de la tarification, de la souscription et du paiement des sinistres, s’adresse à tous les distributeurs d’assurance, du courtage traditionnel jusqu’aux Insurtechs, mais aussi à tous les distributeurs de produits et de services susceptibles de compléter leur offre par une solution d’assurance.
Les services sociaux récupèrent l’allocation sur l’assurance vie
Peut-on tirer avantage d’allocations versées par l’Etat tout en mettant à l’abri des droits de succession une partie de son patrimoine? La Cour de cassation a répondu par la négative dans une récente décision.
Assurance vie - Des fuites du côté du projet de loi Pacte
Le journal en ligne Mediapart s’est procuré des documents sur le projet de loi ainsi que la note de présentation du comité consultatif.
Axa modifie ses opérations suisses d'assurance-vie collective
Axa Suisse a conclu un accord avec ses principales fondations de prévoyance collective afin de modifier leur modèle opératoire d'assurance complète en un modèle semi-autonome d'ici à fin 2018,
Assurance vie – La réglementation de la distribution évolue
Exclusivité Agefi Actifs – La Place met la dernière touche au texte sur la distribution d’assurance (DDA). Le projet d’ordonnance est désormais accessible en ligne.
Assurance vie/ Coadhésion : Des exigences injustifiées de la part des compagnies
Des assureurs voient d’un mauvais œil les coadhésions conjointes mises en place par des époux. Elles sont réservées à ceux qui bénéficient d’une clause matrimoniale d’appropriation du contrat.