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avril 2014

04/04/2014
Allocation d'actifs

L'Avis de Natixis AM

La géopolitique fait à nouveau irruption dans les salles de marché. L’annexion de la Crimée par la Russie au mépris des traités post-guerre froide marque le retour de l’Europe à une logique de confrontation Est-Ouest. Le mythe de l’immuabilité des frontières européennes d’après-1945 est tombé. Les conséquences sont lourdes et les marchés cherchent, à tâtons, à donner un prix à ce nouveau paradigme. Face à la timidité du premier train de sanctions américaines et européennes, les investisseurs ont conclu que la donne macroéconomique avait finalement peu changé. Mais les conséquences à long terme de sanctions plus ambitieuses (type embargo iranien) auront de larges répercussions sur des marchés clés comme l’énergie, les métaux de base (nickel, aluminium) et des industries capitales pour l’Europe telles que l’armement, l’agroalimentaire et la banque commerciale.
Allocation d'actifs
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04/04/2014

Un fonds sur la croissance des dividendes

La société Pergam développe sa gestion collective avec le lancement de Pergan Rising Dividend Le fonds est géré par Jean-Marc Fraysse et Pierre Schell, précédemment gérants chez RAB Capital à Londres
04/04/2014

Nouveaux associés et nouvelle gamme

Delta AM a fait entrer la Financière Dassault dans son capital. La société de gestion profite de ce remaniement pour lancer un fonds d’actions centré sur les petites et moyennes capitalisations,
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04/04/2014
Art

La France à la peine au regard du marché mondial

L’Hexagone souffre d’un environnement juridique trop restrictif pour que le marché de l’art puisse se développer activement Le pays reste à la traîne par rapport à d’autres places mondiales qui ont su tirer parti du dynamisme du secteur
Art
ARTS CHIANTI
04/04/2014

Une année 2013 atypique pour le foncier rural

Si l’intérêt patrimonial du foncier rural n’est absolument pas remis en cause pour les investisseurs fortunés, l’année 2013 a tout de même été marquée par une conjoncture particulièrement difficile sur ce secteur. Ainsi, à la lumière de la note de conjoncture annuelle publiée par Agrifrance, le département de BNP Paribas spécialisé sur le marché du foncier rural, on constate que, pris en tenailles entre un environnement économique en berne et de mauvaises conditions climatiques, les marchés agricole et viticole ont montré quelques signes d’essoufflement.
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04/04/2014

L’assurance vie est concernée par un nouveau projet règlementaire européen

En perspective, les investisseurs non-professionnels devront recevoir des informations clés dans un document obligatoire, de trois pages en format A4., Pour entrer en vigueur, les nouvelles dispositions doivent être approuvées par le Parlement dans son ensemble lors de la seconde session plénière d'avril et adoptées par les États membres de l'UE.
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04/04/2014

L’An 1 des sociétés de capitaux

Le décret du 19 mars 2014 ouvre les vannes opérationnelles aux SPFPL multimétiers, Une dizaine seraient déjà prêtes à se lancer dans le seul ressort du Barreau de Paris
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04/04/2014

Nous vivons une rupture technologique majeure

Le rachat par Facebook de l’application Whatsapp fait jaser comme au temps de l’irrationnelle bulle technologique, Pourtant, ce type de plate-forme recèle un fort potentiel de création de valeur pour accompagner le tournant numérique
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04/04/2014

Optimiser le partage des biens immobiliers

La succession d’une personne très âgée ayant perdu de sa lucidité est complexe lorsqu’elle comporte beaucoup de biens immobiliers, Illustration d’un cas d’une obligation de partage liée à un testament olographe entraînant une mise en copropriété des actifs immobiliers
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04/04/2014

Un colloque sur la fin de vie du majeur protégé

De l’hospitalisation au règlement de la succession, quelles difficultés la personne fragilisée rencontre-t-elle à la fin de sa vie, L’aspect patrimonial, médical et sociologique sera étudié le 10 avril prochain lors d’un colloque du cabinet La Curatélaire
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04/04/2014

L'exercice du droit de la famille se structure

L'évolution de la société réclame une plus grande vigilance dans le conseil juridique aux famillesRegard sur quelques expériences de cabinets qui communiquent sur leur spécialisation en la matière
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04/04/2014

Les chantiers de la régulation vus par les superviseurs

Directives MIF et DIA II, contrôles, recommandations sont à l’ordre du jour pour l’AMF et l’ACPRDe son côté, Tracfin invite les intermédiaires à davantage de rigueur dans leurs obligations de vigilance et de déclaration de soupçon,
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04/04/2014

Quand les juniors veulent aider à la création d’entreprise

Lorsque les jeunes générations s’investissent dans la création d’entreprise, ils privilégient bien entendu le web. La Bible de l’entrepreneur.com leur ressemble. Mis en place au mois de janvier de cette année par deux étudiants de Master en 4°année de Management de la communication numérique, le site a pour objectif de compiler tout ce dont un futur chef d’entreprise aura besoin pour lancer son activité avec notamment les liens sur les blogs dédiés à l’entrepreunariat, les cours en ligne, les réseaux d’entrepreneurs, les lieux de coworking/pépinières, les écoles et formations, les médias, les outils de business plan, sans oublier les financements comme le crowdfunding et les aspects juridiques…, la liste est longue.
03/04/2014
Assurance vie

Assurance vie : le gouvernement apporte des précisions sur les prélèvements sociaux aux taux historiques

Dans sa décision du 19 décembre 2013, relative à l’article 8 de la loi du 23 décembre 2013 de Financement de la sécurité sociale pour 2014, le Conseil Constitutionnel a formulé une réserve d’interprétation pour les contrats souscrits entre le 1er janvier 1990 et le 25 septembre 1997, dont les produits demeurent soumis aux taux historiques au titre des huit premières années.
Assurance vie
03/04/2014

Prestations compensatoires versées avant 2000 : le gouvernement compte bien légiférer

La garde des Sceaux l’avait déjà dit à l’occasion des Etats généraux du droit de la famille organisés par le Conseil national des barreaux en janvier dernier, le gouvernement compte résoudre le problème des prestations compensatoires fixées sous forme de rente viagère fixées avant 2000 qui pèsent aujourd’hui financièrement sur certains débiteurs.
03/04/2014
Retraite

Bofip Epargne retraite : les annuités garanties ne remettent pas en cause la déductibilité fiscale

Le Bofip(BOI-IR-Base -20-20-10) est modifié en date du 2 avril en. Désormais, L’insertion d’une clause dite d’"annuités garanties», dans les mêmes conditions que pour les plans d'épargne retraite populaire, est sans incidence sur le régime fiscale des contrats d'épargne retraite mentionnés à l’article 163 quatervicies du Code général des impôts (Préfon, etc…).
Retraite
03/04/2014

Lu pour vous – « La banque UBS condamnée pour avoir licencié les gêneurs »

Dans son édition du jour, Mediapart revient sur le cas de «deux commerciaux remerciés par la filiale française» qui «viennent de voir reconnaître que leur licenciement était infondé». Il s’agit de deux jugements du Conseil des prud’hommes de Paris du 21 février et du 14 mars dernier. Le journaliste poursuit: «Ils avaient dénoncé en interne la manière dont UBS organisait l’évasion fiscale vers la Suisse de ses riches clients». Pour mémoire, l’Agefi Actifs avait rencontré les dirigeants de la société fin 2012. «Mise en examen, la banque nie toute pratique illégale et va faire appel», précise l’article.
03/04/2014

Perial lance un FPCI spécialisé dans le viager

Perial a annoncé le lancement du fonds Siver Estate 1, qui entend profiter des opportunités du marché viager. Ce Fonds professionnel de capital investissement (FPCI, anciennement FCPR à procédure allégée) sera essentiellement investi dans l’immobilier résidentiel de Paris intra-muros, sur des biens d’une surface allant de 40 à 100 mètres carrés. Avec un objectif de TRI de 5% à 7% par an, il permettra de concilier la rentabilité d’un placement de long terme et la réponse à des problématiques sociétales, en permettant le maintien à domicile de nombreuses personnes âgées. «Le positionnement sur le viager est stratégique et peut permettre un double effet de levier. A l’entrée, en achetant à des conditions favorables grâce à une décote significative du bien et demain à la revente en projetant une appréciation possible des prix», rappelle Jean-Luc Guillermou, le gestionnaire du fonds. Siver Estate 1 s’adressera à des investisseurs avertis et à la clientèle haut de gamme des banques privées et des CGP. Le ticket d’entrée minimum est fixé à 30.000 euros, pour une taille cible du fonds est de 15 millions d’euros. La période de souscription est de 12 mois, prorogeable deux fois 3 mois, pour une durée du fonds de 10 ans, prorogeable deux fois un an.
03/04/2014
Assurance vie

Assurance vie : bilan à fin février et activité par réseaux

Les cotisations collectées sur les contrats d’assurance vie et de capitalisation au cours du mois de février 2014 (11,2 milliards d’euros) sont en hausse de 5 % par rapport à février 2013. En cumul depuis le début de l’année, les cotisations (22,4 milliards d’euros) sont en baisse de 4 % par rapport à la même période de l’année précédente. A cette date, les versements sur les supports unités de compte (3,3 milliards d’euros) sont en progression de 14 % tandis que ceux sur les supports euros (19,1 milliards d’euros) sont en recul de 7 %. La part des supports unités de compte dans l’ensemble des cotisations fin février 2014 (15 %) est supérieure de 1 point à celle de la fin de l’année 2013.
Assurance vie
03/04/2014

Truffle Capital lance sa nouvelle offre FCPI Truffle Fortune N°6

Le FCPI Truffle Fortune N°6 accompagnera des entreprises innovantes développant des technologies jugées comme ayant le potentiel d’impacter le monde de demain. Il investira principalement au capital de ces entreprises, dans trois secteurs : les sciences de la vie, les technologies de l’information et l'énergie.
03/04/2014

Cogefi lance un Fonds PEA/PME

Cogefi gestion lance Cogefi chrysalide, un fonds éligible au PEA/PME et au PEA «classique» qui sera géré par Olivier de Royère et Marine Fetrossi. L’objectif de gestion du fonds est, au travers d’une gestion discrétionnaire, de valoriser le capital investi sur un horizon de placement supérieur à 5 ans principalement par des investissements dans des PME et Entreprises de Taille Intermédiaires (ETI). L’OPCVM, de classification «actions françaises», utilisera l’indice CAC Small dividendes nets réinvestis comme élément d’appréciation a posteriori.

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