L’assurance vie, dans sa version actuelle, dispose de tous les outils pour faire aussi bien que l’eurocroissance
L’entretien avec Cyrille Chartier-Kastler, président, Facts & Figures
avril 2014
L’épargne vie individuelle en panne d’initiative
Les lignes de front ne bougent guère en vie individuelle depuis cinq ans pour les acteurs de la distributionLa guerre de mouvement se joue désormais sur d’autres terrains: en prévoyance santé et en dommages
Vigilance sur la dimension internationale
Lorsque l’impôt de solidarité sur la fortune comprend une composante à connotation internationale, la domiciliation fiscale est déterminanteSi le résident français sera obligé sur son patrimoine mondial, c’est essentiellement sur son immobilier que le non-résident sera taxé
Les subtilités liées à la domiciliation
Avec une mobilité internationale de plus en plus présente, les questions fiscales se posent davantage aux conseillers patrimoniaux, notamment en matière d’ISF
Le réseau de distribution de Marble Art Invest sanctionné
Des sanctions allant de un million d’euros à une dizaine de milliers d’euros ont été prononcéesCette décision démontre que les CGPI ne doivent pas sous-estimer leur responsabilité,
CARNET
ASSOCIATION
L’assureur a retenu un mauvais point de départ pour le délai de prescription
Le délai de deux ans commence à courir à compter du jour du refus de la prise en charge de la garantie en cas de décès et non de celui du refus de la prise en charge en cas d’incapacité intervenu un an auparavant
Colloque RGA sur les nouveaux défis du Big Data pour l’assurance prévoyance – santé
RGA – Reinsurance Group of America – organise le 20 mai prochain une journée consacrée aux données de masse et à la modélisation prédictive en vue d’une application au secteur de l’assurance. Plusieurs thèmes seront mis en avant: captation des données, dimension éthique, sociétale et comportementale, réalités, usages et enjeux pour le secteur.
Le Medef émet 22 propositions pour une réforme structurelle du système de santé
Alors que le débat sur la stratégie nationale de santé est engagé et en amont du PLFSS 2015, les acteurs privés de la santé, pour la première fois rassemblés au Medef, dressent un bilan préoccupant de l'état du système de santé et de leur secteur (déficits chroniques, plans sociaux, moins de R&D...). Ils proposent de rendre le système de santé plus innovant et plus efficient en s’appuyant sur le dynamisme de leur secteur. Ils mettent en 5 axes prioritaires déclinés en 22 propositions :
April améliore les garanties de son contrat de prévoyance pour les non-salariés
April Santé Prévoyance indique qu’il a procédé à quelques ajustements de son offre Gérants majoritaires. Le contrat:
Indemnisation d’un membre d’une fratrie en cas de sinistre corporel
En réponse à une question parlementaire sur la reconnaissance d’un préjudice économique et financier en cas par exemple de décès accidentel, le Ministre précise que cette situation est prise en compte par la nomenclature dite «Dintihac» distinguant notamment les préjudices extra-patrimoniaux des préjudices patrimoniaux. Cette nomenclature est reconnue par les magistrats et les entreprises d’assurance, est-il précisé.
Inégalité de traitement entre les opérateurs en cas de souscription d’une assurance décès sur la tête d’un tiers
La souscription d’une assurance décès sur la tête d’un tiers requiert le consentement de ce dernier pour les entreprises régies par le Code des assurances et de la mutualité. Cette obligation n’existe pas pour les institutions de prévoyance régies par le Code de la Sécurité sociale. Un parlementaire demande au gouvernement s’il est possible de remédier à cette inégalité de traitement.
Aide aux aidants : le Canada invente l’assurance compassion
Ce produit collectif couvre la perte de revenu d’un collaborateur qui doit cesser de travailler pour s’occuper d’un proche. Une piste afin d'apporter une réponse au défi de la dépendance tout en tenant compte des contraintes des entreprises
Lu pour Vous "Les conseillers en gestion de patrimoine indépendants abordent un virage décisif"
Sur les communautés de l’Agefi.fr, Sabine Gräfe (Xerfi), Directrice du pôle Assurance / Banque Xerfi-Precepta rappelle au sujet d’internet par exemple que «sur ce point, la profession a encore beaucoup à faire, ce média n’étant pas forcément perçu comme prioritaire. S’ils sont de plus en plus nombreux à s’être dotés de sites Internet, tous ne disposent pas forcément des moyens, ni du temps nécessaires pour en faire un véritable outil au service de leur développement. Une situation qui peut s’avérer préjudiciable face à des Français qui ont fait d’Internet l’une de leurs premières sources d’informations».
L'Interview Finance Vincent Cornet : "Il est logique que l'inflation soit faible"
La force de l’euro et le taux de chômage élevé en Europe pèsent sur la croissance, les prix et les salaires au moment où le ralentissement chinois refroidit le prix des matières premières, explique Vincent Cornet, directeur de la gestion chez LBPAM
Prêt d’Union signe un contrat de distribution avec Hexagone Finance
Prêt d’Union, un établissement de créditmettant en relation directe les investisseurs et les emprunteurs, qui s’est développée jusque-là avec des particuliers, des CGP et des family offices, souhaite désormais s’adresser aussi aux institutionnels. Pour assurer la distribution de ses produits auprès de cette clientèle, la société annonce avoir signé un contrat avec le distributeur externe (Third Party Marketer) Hexagone Finance.
Natixis propose un nouveau fonds High Yield court terme global
Investi dans les obligations crédits notées « High Yield » dont les émetteurs sont domiciliés dans les pays de l’OCDE et doté d’une sensibilité inférieure à 2 ans, Natixis Short Term Global High Income Fund met en oeuvre une stratégie de gestion active qui permet de dynamiser et de diversifier un portefeuille sur une durée minimale de placement recommandée de 3 ans.
Gel temporaire des pensions de retraite de base
Le premier Ministre a précisé hier que «dans un contexte de faible niveau actuel de l’inflation, les prestations sociales ne seront pas revalorisées pendant un an. Cette stabilité concernera les pensions du régime de retraite de base (1,3 milliards d’euros). Le même effort pourrait être réalisé s’agissant des retraites complémentaires qui relèvent des partenaires sociaux (2 milliards d’euros). Cet effort temporaire épargnera les retraités dont les pensions sont les plus modestes puisque le minimum vieillesse continuera lui d’être revalorisé».
Les hedge funds vivent leur pire début d'année depuis 2008
Début d’année difficile pour les hedge funds, qui viennent de vivre le pire trimestre en termes de performances depuis 2008, selon les données publiées par Preqin.
Un PEA-PME « nettoyé » fiscalement
Xavier Rohmer, avocat associé, August & Debouzy rappelle le régime fiscal des PEA-PME et l’exclusion notamment des bons de souscriptions d’actions et des actions de préférence. , Selon lui, il n’était pas « forcément nécessaire de le législateur intervienne » et « le PEA-PME est nettoyé fiscalement car les risques d’abus sur titres sont moindres ». , C’est également un facteur de sécurité pour les management packages
Novaxia lance Novaxia Immo Opportunité 3
Le Groupe Novaxia a annoncé le lancement de Novaxia Immo Opportunité 3, une société en commandite par actions, dédié aux investisseurs personnes physiques et offrant une réduction ISF de 50 % et IR de 18 %.
La brochure officielle de l’administration pour remplir sa déclaration d’impôt est en ligne
Elle est à consulter en ligne ici.
Valérie Rabault devient rapporteur de la commission des Finances de l’Assemblée nationale
Elle remplace à ce poste Christian Eckert. Elue député de Tarn-et-Garonne en juin 2012, elle était vice-présidente de la commission des finances de l’Assemblée nationale.
Nouvelle salve d’obligations à la charge des assureurs pour limiter la déshérence
La pause parlementaire a été l’occasion pour les sénateurs saisis du dossier législatif de la déshérence d’ajouter à la liste déjà longue des obligations dont ont dorénavant la charge les assureurs et les mutuelles. Sans prétention d’exhaustivité, agefiactifs.com en a relevé huit.
Utiliser les capitaux en déshérence pour financer les PME-ETI
Les assureurs demandent aux pouvoirs publics de ne pas noyer les assurés dans une masse d’information qui pourrait freiner le développement des nouveaux contrats. Quant aux capitaux en déshérence qui fait aujourd’hui le « buzz », pourquoi ne pas les utiliser directement pour le financement des petites entreprises ?
Un réseau social interprofessionnel
Il s’agit d’un réseau présenté comme " le lien entre les professionnels de la finance, du droit et du chiffre ". Dénommé indexfi.com, il propose gratuitement auxavocats,experts-comptables, courtiers et assureurs, huissiers, conseils en gestion de patrimoine, spécialistesen immobilier, notaires et experts financiers de :
Les notaires contre la publicité personnelle selon un sondage
Dans un sondage réalisé par le mensuel indépendant «Notariat 2000» dans son numéro du mois d’avril, 88 % du panel interrogé est contre l’autorisation de la publicité personnelle dans la profession du notariat. Ils sont 81 % à s’y opposer lorsqu’il s’agit de permettre cette publicité sur les activités ne relevant pas de leur monopole. Les notaires craignent d’être assimilés à une profession commerciale qui entrainerait une remise en cause de leur monopole, d’apparaitre avec un «sloganqui ne reflètera pas la réalité, mais une stratégie marketing», et dénonce le coût de la publicité qui favorisa les importantes études notariales au détriment des plus petites structures.
Proposition de directive sur les sociétés personnelles : les notaires formulent des mises en garde
La Commission européenne a présenté un projet de directive harmonisant la création des sociétés unipersonnelles à responsabilité limitée. Les notaires d'Europe marquent leur profond désaccord
L'éligibilité des titres de sociétés au PEA-PME en question
Xavier Rohmer, avocat associé, August & Debouzy, répond aux question d’agefiactifs.com sur la création du PEA-PME., Il rappelle que sont éligibles les titres de sociétés qui répondent à une définition particulière tenant au nombre de salariés (5.000) et au chiffre d’affaires (1,5 milliards ou total bilan de 2 milliards d’euros). , La vigilance des établissements bancaires tient aux doutes concernant un certain nombre de titres éligibles et au référencement de ces titres.
Unigestion lance une stratégie Actions « ISR » Monde
La société de gestion indépendante Unigestion, dont les actifs sous gestion s'élevaient à 10,9 milliards d’euros à fin 2013, a annoncé le 15 avril le lancement d’une stratégie Actions « ISR » Monde, qui a déjà suscité l’intérêt de 25 organismes caritatifs et autres organisations à but non lucratif.Cette stratégie est gérée selon l’approche d’investissement d’Unigestion sur la classe Actions, qui repose sur une gestion du risque active, s’adaptant aux tendances de marché et dégageant des rendements pour les investisseurs tout en minimisant la volatilité. La stratégie fait également appel à une approche ISR s’appuyant sur les critères éthiques EIRIS. Selon Tom Leavitt, Managing Director, Responsable de l’équipe Clients Institutionnels chez Unigestion,« Nous sommes ravis que tant d’organisations caritatives aient déjà été convaincues par notre stratégie Actions « ISR » Monde. Notre approche d’investissement, axée sur la gestion du risque, convient particulièrement aux investisseurs à long terme souhaitant investir sur les marchés Actions tout en protégeant leur capital. Les institutions montrent un intérêt grandissant pour les investissements socialement responsables, et ce nouveau fonds reflète parfaitement la capacité de notre approche centrée sur le risque à répondre à cette demande. »