04/12/2014
Fidroit lance un "Fidmag" un magazine mensuel destiné aux professionnels du patrimoine
Le premier numéro est accessible en ligne ici.
décembre 2014
04/12/2014
L'état d'avancement de Solvabilité 2 examiné par les assureurs européens
Réunis à la FFSA, ils appellent Bruxelles à lever les obstacles pesant sur les investissements en infrastructures et en actions, pour relancer l'économie.,
04/12/2014
Avec la RDR, 11.000 conseillers ont quitté leur activité au Royaume-Uni
Gary Heath, ancien directeur général de l’association des independant financial advisers au Royaume-Uni est revenu sur l’impact de la Retail Distribution Review outre-Manche lors de la manifestation de la Fecif hier à Bruxelles
04/12/2014
Gestion de fortune
La holding des fondateurs de Sycomore AM aurait pris 34% du family office Financière Margot
Les associés de Sycomore s'apprêtent à officialiser leur entrée au capital de la Financière Margot, qui devient Sycomore Family Office. La nouvelle structure rejoint ainsi les deux autres métiers de Sycomore : l'asset management et le corporate finance.
04/12/2014
Banque privée
Banque J. Safra Sarasin Monaco se muscle dans la gestion privée
La Banque J. Safra Sarasin Monaco vient de débaucher une équipe de 8 banquiers privés d'HSBC Private Bank Monaco alors que le Responsable de la gestion privée a annoncé son départ à la fin de l'année.
04/12/2014
Manifestation du 10 décembre : le barreau de Paris en désaccord avec le CNB
Alors que les instances nationales des avocats et des notaires appellent à manifester leur désaccord au projet de loi Macron le 10 décembre prochain à l’occasion d’un grand rassemblement, le barreau de Paris indique sa position divergente par un communiqué du 3 décembre 2014: «Ce 2 décembre, le Conseil de l’Ordre a décidé, à l’unanimité moins quatre voix, qu’il n’appellerait pas le barreau de Paris à manifester contre le projet de loi Macron.
03/12/2014
BPCE
BPCE solde peu à peu ses participations héritées d'avant la crise
Le groupe a annoncé la vente de 4% du capital de Nexity, qui a clôturé hier à 31 euros, contre un prix d'achat à 68 euros par les Caisses d'Epargne en 2007.,
03/12/2014
Recel successoral : les héritiers ne peuvent prétendre à la restitution des actions et des dividendes
Un particulier décède en laissant pour lui succéder trois enfants. Le défunt avait payé 25 parts sociales attribués à l’un de ses enfants. Le bénéficiaire de cette donation déguisée ne l’ayant pas signalé au moment du règlement successoral, ses deux frères et sœurs l’ont assigné en recel successoral et demandent un partage complémentaire.
03/12/2014
Des taux de crédit encore en baisse en novembre 2014
D’après l’observatoire Crédit Logement/CSA, le taux moyen des prêts en novembre 2014 était de 2.38% contre 2.50% en octobre. Il a ainsi perdu 70 points de base par rapport au début de l’année. La durée moyenne des prêts est de 207 mois (17.2 ans) contre 208 mois en octobre. Elle s’est allongée de plus de 4 mois depuis le printemps 2014. L’activité du marché des crédits a perdu 4.6% en production et 7 % en nombre de prêts bancaires accordés.
03/12/2014
Adoption des premiers dispositifs au PLFR 2014
Du côté des particuliers, il est prévu une majoration du taux de la taxe d’habitation appliqué aux logements meublés. Les non-résidents sont aussi concernés. La réduction d’ISF et d’IR des business angels est également au programme. L’ensemble des amendements est disponible en fichier joint.Dans le cadre des discussions parlementaires sur le second projet de loi de finances rectificative pour 2014, l’Assemblée nationale a adopté en première lecture des amendements qui concernent les sociétés de gestion, les banques.
03/12/2014
SOPARFI et abus de droit : les précisions du comité de l’abus de droit
Comment utiliser ces sociétés de participation financières en évitant la qualification d’abus de droit ? Deux avis du comité de l’abus de droit du 23 septembre dernier distillent quelques enseignements décryptés ici par Jean-François Lucq, ingénieur patrimonial chez KBL Richelieu Banque Privée
03/12/2014
Un nouveau guide sur l’immobilier d’investissement
Cerenicimo vient de publier un nouveau guide portant sur l’investissement immobilier. Il a pour but d’aider à choisir le type d’immobilier locatif (nu, géré, etc.) et les avantages fiscaux les mieux adaptés au profil de l’investisseur. Il donne des informations pour réaliser un projet locatif comme les caractéristiques des dispositifs en vigueur, les avantages et les inconvénients, ... Tous les investissements locatifs sont exposés. Des critères sont avancés pour arbitrer entre résidences médicalisées, résidences séniors, étudiantes, d’affaires et de tourisme en immobilier géré et entre un studio, un t2 ou un t3 en immobilier nu. Cerenicimo, un des leaders sur le marché de l’immobilier d’investissement, a commercialisé ces dix dernières années plus de 42000 logements pour un volume de 6 milliards d’euros.
03/12/2014
Un courtier condamné pour exercice illégal du droit
Un courtier, ayant la Compétence juridique appropriée, est condamné pour exercice illégal du droit dans la mesure où ses consultations ne sont pas en lien avec son activité de courtage en assurances.
03/12/2014
Banque privée
Pourquoi Degroof et Petercam négocient un rapprochement ?
Philippe Masset (Banque Degroof) et Xavier Van Campenhout (Petercam) discutent ferme un projet de fusion. S’il aboutit, le deal pourrait être annoncé aux alentours de la Saint-Nicolas.
02/12/2014
Les forfaits fiscaux maintenus en Suisse
L’initiative populaire visant la suppression des forfaits («Halte aux privilèges fiscaux des millionnaires») a été rejetée dimanche avec 59,2% des électeurs contre et 40,8% pour. Le canton de Schaffouse, dans le nord de la Confédération, a voté «oui» en majorité. Les Suisses n’ont en pas fini avec les votations. Dès le 8 mars prochain, les électeurs seront convoqués pour deux nouvelles initiatives populaires. La première recommande d’exonérer de l’impôt certaines allocations et l’autre propose de remplacer la taxe sur la valeur ajoutée par une taxe sur l'énergie.
02/12/2014
La réforme des introductions en Bourse associe les partenaires particuliers
L’instauration d'une révocabilité des ordres passés sur internet par les particuliers été bien accueillie,
02/12/2014
Les Français réallouent leur épargne bancaire
L’année 2014 marque une rupture dans les habitudes d'épargne des Français. Si l’assurance vie maintient son attrait, la politique de taux zéro en zone euro crée un basculement dans la famille des produits bancaires. Le plan d'épargne logement (PEL), servi par un taux de rémunération brut de 2,50% exonéré d’impôt et devenu très attractif, enregistre des records de collecte, bien que sa durée de placement initiale soit de 4 ans. A l’inverse, le Livret A a de grandes chances de finir l’année en décollecte, une première depuis 2005.
02/12/2014
La holding qui détient une participation minoritaire perd-elle sa qualification d’animatrice ?
Les professionnels de la transmission d’entreprise attendent une définition précise de la notion de holding animatrice afin de sécuriser les opérations, et notamment celles qui bénéficieraient du régime du pacte Dutreil de l’article 787 B du Code général des impôts. En effet, les redressements fiscaux en la matière ont augmenté ces dernières années.
02/12/2014
Paris Europlace salue des mesures d'urgence en faveur du financement de l'économie
Paris Europlace a salué le 1er décembre la démarche engagée, ce jour, lors de la 2ème réunion du « Comité Place de Paris 2020 », présidé par le Ministre des Finances et des Comptes publics, M. Michel Sapin, placé sous l'égide conjointe du Ministère des Finances et des Comptes publics et de Paris Europlace, pour mettre en oeuvre les réformes indispensables à la relance de la compétitivité de la place financière de Paris et à l’attractivité de Paris pour les sièges sociaux et centres de décision des entreprises et annoncer des premières mesures d’urgence.
02/12/2014
Financiere Arbevel sélectionnée par émergence pour son nouveau compartiment actions
Emergence, Fonds de Place pour l’incubation et le développement de sociétés de gestion entrepreneuriales et NewAlpha Asset Management, annoncent la signature d’un partenariat avec Financière Arbevel, nouvel investissement du compartiment Actions de la Sicav Emergence.
02/12/2014
Fintech
L’émergence des sociétés financières technologiques interroge les acteurs de la gestion de patrimoine
Le 27 novembre dernier, le Cercle LAB a organisé une rencontre sur le thème « Le digital est-il soluble dans la gestion de patrimoine ? » à l’initiative de Serge Moreno, animateur du club et directeur marketing épargne et clientèle patrimoniale chez AG2R La Mondiale,
02/12/2014
Les 29 pistes de l'IPS pour sauver la protection sociale française
Loin des clivages politiques, l’Institut de la Protection sociale apporte une nouvelle fois sa réflexion et une série de propositions concrètes aux pouvoirs publics sur les sujets de retraite et de prévoyance.
01/12/2014
Le 1er Salon des métiers de la gestion de patrimoine organisé par L’AGEFI Emploi se tient aujourd’hui
Cette année, 240 candidats ont été retenus sur les 800 dossiers qui ont été reçus.
01/12/2014
Le secteur manufacturier de la zone euro stagne en novembre
La croissance continue de ralentir dans le secteur manufacturier de l’Eurozone en novembre. A 50,1, contre 50,6 en octobre, l’Indice désaisonnalisé PMI final Markit pour l’Industrie Manufacturière de l’Eurozone se révèle inférieur à sa dernière estimation flash de 50,4.
01/12/2014
Les grandes fortunes suisses continuent de s'enrichir
La fortune cumulée des quelque 300 familles et personnes les plus riches de Suisse a poursuivi son ascension cette année. Elle est estimée à 671,7 milliards de francs, soit 44 milliards de plus qu’en 2013, selon le classement publié le 28 novembre par le magazine «Bilan». Avec 671,7 milliards de francs, la fortune cumulée des familles et personnes figurant au classement de «Bilan» ne sont pas loin d’afficher une richesse équivalente au produit intérieur brut (PIB) annuel de la Suisse.
01/12/2014
Les taux de crédit sur 25 ans passent sous les 3 %
Le courtier en crédit Meilleurtaux.com constate que les taux moyens de crédit sont encore en très légère baisse en novembre 2014.
01/12/2014
Les Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine à Paris auront lieu le 30 janvier prochain
Ces troisièmes Rencontres vont avoir lieu aux Salons Hoche à Paris, le vendredi 30 janvier 2015. A l'intention des conseillers en gestion de patrimoine, des experts-comptables, des notaires et avocats, banquiers privés et assureurs, elles vont permettre d'approfondir les réflexions sur la convergence des métiers et la complémentarité des expertises.
01/12/2014
Stress tests: l'ACPR continue de suivre avec attention l’environnement de taux bas
L’exercice repose sur la formule standard du futur régime prudentiel Solvabilité II, sans refléter intégralement l’état de la réglementation qui sera en vigueur au 1er janvier 2016 : ni les modèles internes, ni les paramètres spécifiques n’ont été appliqués.
01/12/2014
Banque privée
Sébastien Legoff : Dans le paradoxe de Milgram
“Les destins sont souvent liés à des rencontres, souligne modestement Sébastien Legoff, directeur général de Delubac AM. C’est en vendant des glaces l’été sur la plage de Cabourg, pendant mon adolescence, que j’ai rencontré Jean-Claude Cuvelier, le bras droit de Gilles du Fretay chez HDF Finance”. Les deux hommes sympathisent et Jean-Claude Cuvelier lui donne ses coordonnées, entre un Magnum et un cornet pour ses enfants, afin de le contacter pour un stage.
novembre 2014
28/11/2014
« L’apport conjoint de la nue-propriété et de l’usufruit à une holding ne doit pas représenter un danger fiscal »
Bruno Solle et Martin Courtois sont respectivement associé et collaborateur du cabinet Archers. Contrairement à la position de l’administration fiscale, ils expliquent en quoi le dispositif anti-abus prévu par la loi de Finances pour 2013 n’a pas vocation à s’appliquer à l’opération d’apport conjoint qui ne vise aucun objectif d’optimisation fiscale.