Les rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine à Rennes le 26 novembre
Les Rencontres Interprofessionnelles du Patrimoine deL’Agefi Actifsseront accueillies à Rennes le 26 novembre prochain, au Mercure Centre Gare, de 13h. à 18h30.
novembre 2015
Les litiges de la garantie des loyers difficilement résolus
Dans le dernier rapport du médiateur de la FFSA, il est relevé la persistance des litiges concernant les garanties contre les loyers impayés et le fait que c'est seulement quand survient un sinistre que l'assuré est informé de l'absence de couverture
Nicolas Dureux : Un montagnard qui se serait bien vu girondin
Aujourd’hui directeur de la gestion sous mandat au sein de la banque privée Credit Suisse en France, Nicolas Dureux est un social démocrate convaincu et un grand amoureux de la montagne. Ascension d’un banquier privé pas comme les autres.
Suisse : les actifs sous gestion de Julius Baer se rapprochent des 300 milliards de francs
A fin octobre 2015, les actifs sous gestion du groupe suisse de banque privée Julius Baer s'élevaient au niveau record de 297 milliards de francs suisses, soit une augmentation de 6 milliards de francs ou 2% par rapport à fin décembre 2014, selon des chiffres publiés ce matin.
La FBF va publier un mini guide pour informer le public sur le nouveau PTZ
La Fédération bancaire française (FBF) a annoncé dans un communiqué la publication rapide d’un mini guide «pour informer le public sur le nouveau PTZ». Annoncé par la ministre du Logement Sylvia Pinel, le dispositif du Prêt à taux zéro renforcé vise à favoriser le retour des ménages modestes sur le marché immobilier.
PTZ : Ce que prévoit le plan du gouvernement pour redynamiser l'accession à la propriété
La ministre du Logement Sylvia Pinel a annoncé ce lundi les mesures concrètes visant à élargir les critères d'accessibilité au Prêt à taux zéro.
Biens professionnels et ISF : une stratégie d'optimisation validée
Un arrêt de principe du 20 octobre 2015 valide la stratégie d’optimisation de son ISF consistant à faire détenir des biens non professionnels, tel l’immobilier, par les filiales ou sous-filiales plutôt que par la société mère , Une décision favorable à l’entrepreneur redevable de l’ISF qu’il conviendra cependant d’employer avec mesure
Le CCSF lance un comparateur public des tarifs bancaires
Dans le décret n° 2015-1432 du 5 novembre 2015, le Conseil consultatif du secteur financier s’est vu chargé d’instituer et de gérer un comparateur public en ligne. Il permettra «aux consommateurs de comparer gratuitement les principaux frais facturés par les différents établissements, en application de l’article 7 de la directive n° 2014/92/UE du 23 juillet 2014 sur la comparabilité des frais liés aux comptes de paiement, le changement de compte de paiement et l’accès à un compte de paiement assorti de prestations de base»,précise le décret.
L'AMF interpelle sur la fiscalité à la sortie des SCPI Malraux et déficit foncier
Elle rappelle que la perspective d’une réduction d’impôt ne doit pas être le seul critère de choix et doit être pondérée selon le calcul des plus-values et la situation fiscale personnelle de l’épargnant notamment.
Sandrine Toulouse et Gilbert Nguyen quittent OFI AM
Selon les informations de NewsManagers, Sandrine Toulouse et Gilbert Nguyen, respectivement directeur du développement et directeur de la distribution pour la France et l'étranger chez OFI AM, quittent la société. Un recrutement serait en cours.
Deuxième édition du Salon des métiers de la gestion de patrimoine le 30 novembre à Paris
Organisé par L’AGEFI Emploi & WallFinance, ce salon de recrutement spécialisé rassemblera des candidats sélectionnés sur profil et une quinzaine de partenaires recruteurs.
Les seuls documents que peut demander le bailleur
Un décret vient de délimiter les pièces justificatives que peut réclamer le bailleur au candidat locataire et à sa caution
Entreprises: l'allègement de la fiscalité des donations partielles annoncé
A l’occasion de la première réunion du comité de pilotage «Transmission et reprise d’entreprise», le ministre de l'économie aannoncé plusieurs mesures en faveur des très petites entreprisesqui représentent les deux tiers des entreprises en France et qui sont très peu nombreuses à faire l’objet d’une reprise après départ à la retraite du dirigeant (2,8% des TPE contre 7,7% pour les PME/ETI). Parmi les préconisations faite:
Renonciation en assurance vie, la Cour de cassation affine sa jurisprudence « Encadré »
Le 22 octobre, la Cour de cassation a consacré le fait qu’«un encadré se matérialise par un trait entourant les informations essentielles du contrat».
L’INSEE propose un panorama financier des ménages
La note sur «Le patrimoine des ménages début 2015: Repli des valeurs risquées au profit des produits sécurisés» est accessible en ligne ICI.
Bernard Monassier pointe les besoins de la clientèle haut de gamme
Bernard Monassier, fondateur du groupe notarial du même nom, a récemment créé BM Family Office, une structure composée de six personnes. Dans un entretien, il revient sur les raisons de la création d'une telle activité, et plus largement donne sa vision du marché de la gestion de patrimoine pour les années à venir
« Le métier de family office ne peut plus être exclusivement réservé à une élite »
François Simon, président d’Agami, constate que le métier de family office s’ouvre de plus en plus à une clientèle moins fortunée en raison d’une compréhension plus marquée de cette prestation
Les avocats ne pourront pas être à l’initiative d’une action de groupe
Un amendement du projet de loi «Justice du 21 ème siècle» prévoit que « Toute sollicitation, par un membre d’une profession réglementée, à effet d’engager une action de groupe est prohibée».
L'épargne-retraite poursuit sa progression selon l'Insee
Selon l'Institut de statistiques, l'épargne-retraite a progressé de 2,1 points entre 2010 et début 2015.
CNP Patrimoine lance une option sur ses contrats multisupports avec garantie du capital investi à 4 ans
L’option Quattro Sérénité est disponible à la souscription sur la gamme vie et capitalisation de CNP Patrimoine. Il est annoncé qu’elle permet d’investir 65 à 75 % sur un fonds en euros classique et 25 à 35 % dans une poche diversifiée en unités de compte.
Cegedim Assurances lance une nouvelle offre digitale en prévention santé
Spécialisé dans les logiciels et services dédiés à l’Assurance de Personnes, Cegedim Assurances a annoncé le lancement de sa nouvelle offre digitale en prévention santé, MyHospiPartner, accessible sur PC, Smartphone et tablette.
Près de 800 prêts viagers hypothécaires sont souscrits par an
Le chiffre qui se tient par rapport au petit marché du viager mais reste faible au regard du potentiel.
Les signes d’une reprise se multiplient
La situation ne s’est pas encore normalisée sur les émergents mais les investisseurs commencent à surveiller la classe d’actifs, Les flux commencent doucement à redevenir positifs et certains veulent croire que la capitulation des marchés est passée
L'Avis de J.P. Morgan
Les places ont fait preuve de volatilité dernièrement en raison du tassement de la croissance mondiale. Les opérateurs craignent en effet que le ralentissement des émergents et de la Chine ne précipite les Etats-Unis et les autres marchés développés dans la récession. Notre scénario de base est que le ralentissement chinois et des autres marchés émergents freinera la croissance américaine et le redressement de l’économie mondiale sans toutefois provoquer une récession généralisée. Il faudrait que le monde émergent subisse un ralentissement bien plus prononcé pour contrecarrer l’expansion des marchés développés et ce seuil élevé, à notre avis, ne sera pas atteint.
DNCA élargit sa gamme de performance absolue
La société lance Invest Velador qui vient compléter son offre en performance absolue, Ce produit, dont l’exposition au marché peut évoluer entre 0% et 50%, est éligible au PEA
Une nouvelle façon de financer son développement
Plusieurs plates-formes de crowdfunding ont dernièrement proposé de financer le rachat de portefeuilles client par un CGP, Ces opérations constituent une alternative au financement bancaire mais aussi des opérations de communication
Un marché balbutiant malgré des innovations
Alors qu'il est l'une des solutions pour mieux vivre la retraite, le viager immobilier ne rencontre pas le succès escompté , Pourtant, des fonds mutualisés s'y intéressent mais certains blocages restent difficiles à lever
L’obligation d’information appréciée par les juges
L’AMF rappelle que le conseiller en investissements financiers doit s’assurer du contenu d’une plaquette commerciale, Pour les tribunaux, un conseiller en gestion de patrimoine ne peut garantir le succès d’une opération financière
Clause bénéficiaire à option: les assureurs peuvent être réticents
Une nouvelle rédaction de la clause bénéficiaire type a été proposée ici par Jean Aulagnier sous la forme : « Mon conjoint, à défaut mes héritiers ». Selon Luc Mayaux, professeur, université Jean Moulin (Lyon III), la formule envisagée paraît faire fi des mécanismes de base de la stipulation pour autrui sur lesquels repose l’assurance vie. ,
Une habilitation évitant l’ouverture d’une tutelle
Une ordonnance en vigueur début 2016 a une portée patrimoniale importante, Elle modernise la gestion du patrimoine des mineurs, le droit de la tutelle et le divorce