Recherche
S'abonner
Connexion
Patrimoine
Accueil Patrimoine Actualités

septembre 2015

stock market tilted
10/09/2015

Un optimisme affiché chez les CGPI

Le baromètre du marché des CGPI de BNP Paribas Cardif - TNS indique que la confiance des conseillers en gestion de patrimoine indépendants atteint cette année les niveaux observés avant la crise de 2011.
09/09/2015

Le crowdfunding immobilier prend de l’ampleur

En quelques mois, le rang des plateformes de financement participatif en immobilier a considérablement grossi. Plus d’une vingtaine d’acteurs sont à ce jour dénombrés. Ce fort développement interpelle! A tel point que Céline Mahinc, CGPI, gérante de Eden Finances et Chloé Magnier, présidente de CM Economics, cabinet de conseil spécialisé sur la croissance et le financement des PME, souhaitent apporter un éclairage sur ce nouveau levier.
09/09/2015

Exclure les couples pacsés du bénéfice de la pension de réversion est justifié

La ministre de la justice le rappelle dans une réponse ministérielle du 25 août dernier. Elle renvoie notamment à la décision du Conseil constitutionnel du 29 juillet 2011 qui a estimé que compte tenu des différences entre les trois régimes de vie de couple (concubinage, pacs et mariage), la différence de traitement quant au bénéfice de la pension de réversion entre couples mariés et couples non mariés ne méconnaissait pas le principe d'égalité. En outre, elle indique que «cet état du droit est cohérent avec une logique de choix, par l’assuré, de son mode de conjugalité : il peut librement contracter un PACS, un mariage ou être en concubinage, en sachant que, selon les cas, le mode d’union emportera des obligations mais aussi des droits différents». Lire la réponse ICI.
09/09/2015

Les femmes n'aiment pas les actions

C’est l’une des grandes différences entre hommes et femmes dans la gestion de l'épargne. Selon une enquête du Cercle de l’Epargne, les femmes sont 71% à trouver que les actions sont un produit «peu intéressant». Les hommes sont moins nombreux à définir ce placement de la même manière (56%). Par ailleurs, «si une nette majorité des hommes, 59 %, qualifient l’assurance-vie d’intéressante, une petite majorité de femmes, 51 % pensent l’inverse», ajoute l'étude du Cercle.
09/09/2015

CPR AM devient le centre d’expertises actions thématiques du Groupe Amundi

A compter du 30 septembre 2015, les capacités de gestion des actions thématiques du groupe Amundi, comme notamment des stratégies développées sur les secteurs comme les ressources naturelles, l’or, ou encore les thématiques de restructurations, ainsi que celles liées au luxe et aux styles de vie, seront assurées par CPR AM. Le nouveau pôle de gestion actions thématiques, sous la responsabilité de Vafa Ahmadi, nommé directeur de la gestion thématique et d’Estelle Ménard, nommée responsable adjointe, se voit confier un actif sous gestion de plus de 3,6 milliards d’euros. L’équipe compte 10 professionnels de l’investissement qui, avec l’appui de l’ensemble des équipes de CPR AM, sera en charge d’assurer la pérennité et le développement des expertises thématiques existantes et à venir pour le Groupe.
09/09/2015

Les nouveaux dégagements sur les fonds émergents pourraient être le prélude à un rebond

Les fonds spécialisés sur les pays émergents, dette et actions, ont subi de nouveaux dégagements au cours de la semaine au 2 septembre mais l’ampleur des sorties sur les seuls fonds actions au cours des quatre dernières semaines est telle qu’elle pourrait constituer un signal d’achat sur cette classe d’actifs, selon une étude de Bank of America Merrill Lynch publiée le 4 septembre.
09/09/2015
Banque privée

La banque privée d'Edmond de Rothschild France a collecté en net 800 millions d'euros fin juillet

Satisfaction chez Edmond de Rothschild (France). L'établissement annonce une collecte nette pour son activité de banque privée de 800 millions d'euros au 31 juillet 2015. Sur les douze mois de l'année dernière, la collecte nette s'était élevée à 304 millions d'euros. La banque privée avance plusieurs explications, dont son ingénierie financière active avec de nombreux fonds dédiés constitués pour des familles. En chiffres, la collecte a atteint 98 millions d'euros au 31 juillet 2015.
Banque privée
08/09/2015

Bruno Chrétien lance un site d'information sur la protection sociale

Bruno Chrétien, et Jean-Charles Naimi ont annoncé mardi 8 septembre le lancement de Previssima.fr, «le premier portail web dédié à la protection sociale». Ce nouveau site propose à ses internautes de suivre l’actualité sous huit grands thèmes : «retraite, santé, arrêt de travail, décès, rémunération, statut du dirigeant, épargne salariale, dépendance». L’objectif est de centraliser toutes les informations sur ces différentes thématiques tant sur les régimes obligatoires que facultatifs et ce, quel que soit le statut de l’internaute (salarié, chef d’entreprise, retraité…).
immod-1.png
07/09/2015

Immoprêt note à son tour une stabilité du marché du crédit

Entre août et septembre, les taux des crédits immobiliers se sont stabilisés, note le courtier en crédit Immoprêt. Selon ses chiffres, le taux à 20 ans est passé de 2,30% en août à 2,28% en septembre. A 15 ans, les mêmes taux sont de 2,02 et 2,04%. Il y a quelques jours, le courtier Meilleurtaux.com publiaitégalement des chiffres stables pour le mois d’août. Selon lui, le crédit à 20 s'était stabiliséà2,49%.
07/09/2015

Congrès ECF 2015: l'expert-comptable, un conseil en financements innovants

«Financement: les missions incontournables», c’est le thème abordé cette année par le syndicat des experts-comptables et des commissaires aux comptes (ECF) lors de son congrès annuel qui se tient du 11 au 12 septembre à Lille. Au menu des conférences, «Tout savoir sur le crowdfunding», «Osez la cession de créances», «Osez les financements BPI», «Les sociétés de Management et Arrangements (M&A) et les banques d’affaires: qu’attendent-elles des experts-comptables?» ou encore «Accompagner son client dans la recherche de subventions».
07/09/2015

Pression accrue sur les marges financières des assureurs

Dans un récent rapport en ligne, à lire en ligne ici, l’ACPR avance qu’en assurance vie, la collecte nette globale a presque doublé en 2014 (+80 % à 9,2 milliards d’euros) mais a plus que triplé sur les contrats en unités de compte.
07/09/2015

Succession : pour un abaissement du forfait mobilier de 5 à 2,5 %

A l’ouverture d’une succession, les héritiers peuvent faire évaluer leurs meubles meublants en réalisant un inventaire, ou retenir la valeur forfaitaire de 5 % de la valeur des autres biens de la succession. Dans une question ministérielle, un député demande au ministère de la justice de faire passer ce forfait de 5 à 2,5 %. «Compte tenu de l'évolution de la composition des patrimoines, et notamment des valeurs immobilières, le chiffre de 5 % semble excessif. Le forfait mobilier conduit en effet, dans la plupart des cas, à une surévaluation des meubles meublants par rapport à leur valeur réelle.Compte tenu de l'évolution de la composition des patrimoines, et notamment des valeurs immobilières, le chiffre de 5 % semble excessif», indique-t-il. En conséquence, les héritiers sont conduits à réaliser un inventaire, ce qui «alourdit le règlement des successions et le rend plus onéreux (en raison du coût de l’inventaire, de l’acte de clôture d’inventaire, des émoluments du commissaire-priseur et de ceux du notaire)», précise-t-il enfin. Lire la question ministérielle du 28 juillet 2015 ICI.
07/09/2015

A quelle époque estime-t-on l’assiette du droit de partage ?

Les biens doivent, en principe, être estimés à la date de l’acte de partage. Cependant, si les parties indiquent une autre date comme étant celle de la jouissance divise, l’impôt est liquidé sur la valeur des biens à cette date, sous réserve notamment que le délai écoulé entre la date de la jouissance divise et celle de l’acte de partage soit peu important.
07/09/2015

GMF Assurances, Logic-Immo et Empruntis lancent un MOOC sur l'immobilier

Dans un communiqué commun, GMF Assurances, Logic-Immo et Empruntis ont annoncé le lancement de «J’assure-en-mooc.fr», un portail de formation en ligne gratuit. Le site"va permettre aux utilisateurs debénéficier d’une expérience d’apprentissage innovante, construite autour de vidéos d’experts, dequizz et des échanges de la communauté à travers les forums», expliquent les trois entreprises.La première session de formation portera sur l’achat d’un premier bien immobilier.
07/09/2015

Le président d'Orpi pointe les effets pervers de la loi Alur sur les seniors

Le président du réseau ORPI Bernard Cadeau pointe les effets négatifs d’une disposition de la loi Alur concernant l'élargissement de la protection des seniors dans les contrats de bail.Alors qu’auparavant, tout propriétaire souhaitant récupérer son logement en fin de bail devait reloger ses locataires si ceux-ci avaient plus de 70 ans et des ressources correspondant à un smic et demi au maximum, depuis le 1eraoût 2015, l’obligation est étendue à tous les locataires de plus de 65 ans ayant un niveau de revenu équivalant à celui donnant droit aux logements sociaux.

Sujets d'actualité

Tous les sujets