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septembre 2015

11/09/2015

Richard Restuccia président de la CSCA

Richard Restuccia a été élu président de la Chambre syndicale des courtiers d’assurances (CSCA. Il remplace Hervé Houdard, qui vient de quitter ses fonctions afin de favoriser la poursuite des «travaux devant aboutir à la finalisation de la transformation de la CSCA avant la fin de l’année». Richard Restuccia, président de SMCAR, courtier de proximité installé à Cannes, était déjà président délégué. Le syndicat se renforce également avec l’arrivée d’un nouveau délégué général en la personne de Christophe Hautbourg.
11/09/2015

Publication des "Cahiers de la retraite complémentaire"

Le numéro 20 de la revue trimestrielle «Les cahiers de la retraite complémentaire» fait le point sur les résultats des régimes Agirc et Arrco ainsi que sur les objectifs des discussions entre patronnat et syndicats, qui se tiendront au mois d’octobre après avoir échoué au Printemps. Par ailleurs, une interview de François-Xavier Selleret, le directeur général des régimes Agirc et Arrco évoque les projets de réforme.
11/09/2015

M Comme Mutuelle a lancé son produit M*Santé

Alors que la réforme de la généralisation de la complémentaire santé (ANI) entrera en vigueur dès le 1er janvier prochain, M Comme Mutuelle commercialise son produit M*Santé «personnalisable et adaptable aux besoins des clients».
11/09/2015

Lancement d'un site de crowdfunding immobilier

Le sitewww.crowdfundingimmo.fr"exclusivement dédié au financement participatif des programmes de logements», a été lancé. Il propose notamment trois projets de financement participatif dans lesquels les visiteurs peuvent investir.
11/09/2015

La préférence va toujours aux actions européennes

Cet été, les actions ont abandonné une partie de la performance qu’elles avaient engrangée pendant le premier semestre, Malgré les à-coups, les allocataires restent généralement confiants sur leur potentiel pour la fin de l’année
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11/09/2015

Axiom AI témoin avancé du marché britannique

Le gestionnaire fait un premier bilan sur les points communs et différences entre la distribution en France et en Grande-Bretagne, Certains groupements de cabinets de CGP britanniques pèsent aujourd’hui plus de dix milliards de livres
11/09/2015

L'Avis de Talence Gestion

Les Etats-Unis et l’Europe résistent aux tensions venant de Chine… pour le moment. Une fois de plus, il convient de différencier approche macroéconomique et réactions de marchés à très court terme. Depuis plusieurs mois, l’économie reste sur un schéma globalement inchangé: les Etats-Unis affichent une croissance solide mais inférieure au standard habituel, la reprise européenne s’installe très progressivement et ce mouvement, malgré l’épisode grec par exemple, n’est pas remis en cause. Le point noir de l’économie mondiale est lui aussi connu depuis plusieurs mois: en effet, l’anémie des pays émergents est confirmée. La faiblesse des matières premières existe, s’amplifie de mois en mois et pèse sur de nombreux pays. La Chine elle-même connaît un ralentissement dont l’ampleur fait l’objet de débats et a déclenché une correction sévère sur les marchés pendant la seconde quinzaine d’août. Le corolaire de cet environnement est une inflation basse et des taux durablement faibles.
11/09/2015

Une ordonnance réduit le nombre minimal des associés dans une SA non cotée

Ce nombre passe ainsi de sept à deux, en vertu d’une ordonnance publiée ce jour, le gouvernement ayant suivi les recommandations des praticiens et théoriciens du droit. L’idée est notamment de renforcer l’attractivité des sociétés anonymes, qui, en raison de la stabilité et de la prévisibilité de ses règles de fonctionnement, assure une meilleure protection des associés, et plus particulièrement des minoritaires, que la société par actions simplifiée. Le gouvernement entend également renforcer la compétitivité de la France au niveau européen dans la mesure où elle est le seul pays d’Europe à avoir établi et maintenu la règle des sept actionnaires.
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11/09/2015

eTaxClaim facilite les réclamations fiscales

EY Société d'Avocats innove dans la gestion des contentieux en lançant une plate-forme en ligne, Cet outil accompagne les résidents et non-résidents pour la restitution d'impôts acquittés à tort
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11/09/2015

Gérer au mieux le cash-out de la cinquantaine

La stratégie raisonnable issue du nouveau régime des plus-values mobilières porte vers l’OBO, La restructuration du capital avec l’entrée d’un investisseur n’emporte aucun risque d’abus
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11/09/2015

Garder le bon cap dans le maelström du conseil

Les métiers du patrimoine évoluent à marche forcée. Ce constat répété à l’envi depuis une vingtaine d’année n’a sans doute jamais été aussi fort et leurs manifestations annuelles en sont l’expression. La convention Patrimonia qui s’ouvre le 24 septembre dans ses bases lyonnaises a, par exemple, choisi de mettre l’accent sur «La famille au cœur de la gestion de patrimoine», un thème qui serait du registre de la redondance si ce n’était l’ordre sociologique et démographique des choses. Ce que souligne le démographe Hervé Le Bras sur le site dédié à l’événement en observant que l’âge de procréation relativement jeune des générations précédentes conjugué à l’allongement de l’espérance de vie crée assez souvent la présence de cinq générations au sein d’une même famille. Un phénomène qui ne sera pas pérenne, compte tenu de l’évolution des mœurs et des enfantements plus tardifs désormais, mais qui n’est pas sans impacts sur le conseil patrimonial, par exemple sur les donations transgénérationnelles. Et que dire de la «silver économie» et des préoccupations de prévoyance-retraite ou de santé parmi les défis nouveaux ?
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11/09/2015

Des recours en voie d’enlisement six ans après

Les liquidateurs luxembourgeois sont appelés à jouer un rôle central dans le règlement du dossierEn France, différentes stratégies sont mises en œuvre par les épargnants pour obtenir une indemnisation,
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11/09/2015

Perspectives et relais face à l'environnement de taux bas

Les taux de rendement des fonds en euros, dans un contexte de taux bas depuis maintenant une longue période, sont appelés à continuer à s’éroder, Les niveaux servis par les assureurs pourront continuer à varier, mais une diversification doit être envisagée pour obtenir mieux sur le long terme
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11/09/2015

« Les clauses à options dans les contrats ne doivent pas inquiéter »

L’Agefi Actifs. - Qu’avez-vous observé en pratique qui vous porte aujourd’hui à proposer une rédaction à la main de la clause bénéficiaire ?Jean-Aulagnier. - Le constat que l’on fait est d’évidence. L’assurance vie a été instrumentalisée comme support de la transmission d’une part croissante du patrimoine des épargnants. L’attribution bénéficiaire porte aujourd’hui sur des sommes de plus en plus significatives. Il ne s’agit plus de quelques milliers d’euros, mais bien de dizaines de milliers d’euros prélevés de fait dans le patrimoine de l’assuré. Or, toute transmission patrimoniale utilisée, portant sur des biens successoraux ou non, doit être le résultat de la volonté clairement exprimée, certaine et non équivoque du disposant.
Testament - Lettre cachete
11/09/2015

Une subtile et fragile ingénierie de transmission

L’actualisation de la désignation bénéficiaire des contrats d’assurance vie est désormais surveillée de près par l’ACPR , La bonne adaptation de la clause à la situation du client dépendra également de sa bonne rédaction, un exercice qui requiert de nombreux réflexes
11/09/2015
Banque privée

La gestion privée suisse est trop sensible aux turbulences de marché

La position forte des banques suisses de gestion privée ne va pas s'affaiblir fondamentalement dans le futur. Mais il sera toujours plus difficile de gagner de l'argent dans ce métier ces prochaines années, malgré des volumes nettement en hausse. C'est là l'une des conclusions majeures de l'étude approfondie menée par le cabinet de conseils zeb auprès d'un échantillon de 20 établissements bancaires représentant un quart environ des actifs sous gestion du private banking suisse, rapporte L'Agefi suisse.
Banque privée
10/09/2015

Stagnation des prix immobiliers en septembre selon PAP

Selon l’indice des prix de PAP, le mois de septembre a vu une stagnation du marché immobilier. Sur trois mois, le prix des appartements a augmenté de 0,10 % et celui des maisons de 0,20 %. Sur un an, la variation des prix est de -1,66 % pour les appartements et de -1 % pour les maisons.
10/09/2015

Les marchés immobiliers en Europe sont prêts pour la reprise

Dans une étude réalisée par le réseau d’agences immobilières ERA, l'état du marché immobilier de 11 pays européen est étudié. La conclusion de l’enquête montre que la plupart du temps, les marchés sont soit en reprise (Pays-Bas, Portugal, République Tchèque, Turquie), soit en stabilisation (France, Allemagne, Belgique, Suède). L'étude montre toutefois qu’une poignée de pays restent fragilisés par la crise, à l’image de la Bulgarie et de la Suisse.

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