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août 2015

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31/08/2015
Banque privée

David de Rothschild : "Mon fils Alexandre est aujourd'hui considéré comme le Rothschild le mieux placé pour prendre la présidence exécutive du groupe"

Le président exécutif de la holding Paris Orléans développe son analyse de la situation économique et politique en France comme dans le monde. Il explique également comment se déroule sa succession et les raisons de la réussite de son business model en banque d'affaire comme en banque privée.
Banque privée
28/08/2015

L'assurance vie attire encore les épargnants en juillet

Le mois de juillet 2015 n'a pas changé la donne pour l'assurance vie qui enregistre à nouveau une collecte nette. A 3,4 milliards d'euros sur le mois, elle porte la collecte nette depuis le début de l'année à 15,7 milliards d'euros dont 7,7 milliards pour les supports en unités de compte.
28/08/2015

Un nouveau directeur de la distribution externe chez Convictions AM

Dans le cadre du renforcement de ses relations avec les Conseillers en Gestion de Patrimoine et les Plateformes, Laurent Gaillot rejoint les équipes de Convictions AM. Directeur Commercial &Marketing de Vie Plus (Suravenir, Groupe Arkea) de 2004 à 2008, Laurent Gaillot était Directeur Commercial et Marketing de CD Partenaires jusqu’en 2015.
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28/08/2015

Une construction de portefeuilles basée sur les risques

Une allocation par les risques présente de nombreux avantages par rapport à une allocation traditionnelle Ceux-ci sont nombreux mais aussi évolutifs et certains d’entre eux restent souvent sous-estimés par les investisseurs ,
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28/08/2015

Un nouveau nom pour de nouvelles ambitions

Repris par le groupe Inovalis en 2014, Avenir Finance a aujourd’hui harmonisé sa marque, Advenis compte à la fois sur son réseau de gestion privée et sur les CGPI
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28/08/2015

La retraite est friable ? Gravons-la dans le marbre !

Tous beaux et bronzés, la reprise est pour nous un moment de délicieux retour sur terre et l’occasion de savoir ce qui s’y est passé durant la parenthèse. Cette année, la tendance porterait plutôt vers le: «On en parle encore, mais décidément les choses avancent peu.» C’est vrai dans le tragique, avec l’inextinguible flot de réfugiés vers l’Europe alors que celle-ci fait preuve d’une désespérante propension à ne pas harmoniser ses efforts dans ce domaine comme dans tant d’autres. Dans le non moins horrifique face à un terrorisme de proximité qui laisse les démocraties entre suivisme et impuissance. Ou encore dans la santé économique mondiale et ses soubresauts, presque chroniques concernant la Grèce, nouveaux et lourds de sens s’agissant de la Chine, alors que la France, elle, court après la croissance sans parvenir à la rattraper.
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28/08/2015

Des pratiques du courtage sous étroite surveillance

Début juillet, la Cour de cassation a sanctionné un assureur en raison des malversations effectuées par un courtier partenaire. De son côté, la commission des sanctions de l’ACPR a condamné fin juillet un courtier pour les actes commis par ses mandataires
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28/08/2015

Le cadre et les règles pour protéger son patrimoine

Plusieurs outils permettent de limiter l’apport en fonds propres du dirigeant mais il existe aussi des risques de garantie personnelle , Il faut intégrer par ailleurs les règles de la responsabilité du dirigeant et les moyens offerts pour gérer le risque financier qui en découle
28/08/2015

Le doute gagne les marchés

La période estivale a débuté sous les rebondissements de la crise grecque , Elle s’achève sur l’inquiétude suscitée par la forte décélération chinoise
28/08/2015

L'avis de BNP Paribas Investment Managers

L’accord trouvé entre la Grèce et ses créanciers n’apporte pas de réponse à l’ensemble des questions qui agitent les gouvernements européens et les investisseurs depuis six mois. Il assure toutefois une meilleure visibilité en éloignant le risque d’une sortie de la Grèce qui aurait probablement suscité d’autres doutes sur la stabilité de la zone euro. Pour les investisseurs, le soulagement pourrait n’être que temporaire dans la mesure où de nouvelles interrogations se profilent. La Réserve fédérale américaine (Fed) a confirmé qu’elle comptait commencer à remonter ses taux directeurs cette année parce qu’elle estime que les conditions économiques le permettent. Dans la mesure où les autres banques centrales dans le monde conservent une politique monétaire très accommodante, les marchés financiers –en priorité dans les zones émergentes– pourraient pâtir d’une variation brutale du dollar. Par ailleurs, l’essoufflement de l’économie chinoise et les difficultés des autorités à enrayer la chute des actions à la Bourse de Shanghai et de Shenzhen malgré des mesures sans précédent suscitent des inquiétudes non seulement sur les Bourses émergentes mais aussi sur l’activité économique en Asie. Enfin, le nouvel accès de faiblesse des cours du pétrole apparaît comme un élément déstabilisateur pour les pays producteurs. Dans un tel contexte, l’engagement de la Banque centrale européenne à poursuivre sa politique monétaire très accommodante et les efforts politiques consentis dans la zone euro risquent de ne pas suffire à rassurer pleinement les investisseurs. Les aspects microéconomiques sont plutôt favorables (résultats des entreprises, opérations financières) et la liquidité restera abondante malgré l’action de la Fed. Ces éléments ne devraient toutefois pas empêcher la volatilité d’occuper le devant de la scène au cours des prochaines semaines.
28/08/2015
Banque privée

La gestion d'actifs et la banque privée de Swiss Life France en forme au premier semestre

Swiss Life France a réalisé un premier semestre satisfaisant tant en termes d'activité que de résultat. A l'occasion d'un point de presse, Charles Relecom, CEO de Swiss Life France, a souligné la qualité de la production, toujours bien orientée sur les unités de compte et les produits de risque conformément à la stratégie du groupe : 64% de la production en assurance vie a ainsi été réalisée en unités de compte.
Banque privée
28/08/2015
Banque privée

Axa Wealth serait à vendre

Axa aurait mis en vente ses activités de gestion de fortune Axa Wealth, croit savoir Money Marketing. Le groupe français serait à la recherche d'un repreneur pour ses activités de gestion de fortune au Royaume-Uni, qui comprennent notamment la plateforme Elevate et Architas.
Banque privée
27/08/2015

La collecte en assurance vie s'élève à 3,4 milliards d'euros en juillet

Au mois de juillet, la collecte nette en assurance vie s’est élevée à 3,4 milliards d’euros, a annoncé jeudi 27 août l’Association française de l’assurance (AFA). Sur l’ensemble de l’année 2015, la collecte s'établit à 15,7 milliards d’euros. Sur ce montant, 7,7 milliards proviennent des supports en unités de compte (UC).
27/08/2015

Nouveau décret pour l'adaptation de la défiscalisation outre-mer au crédit d'impôt

Le décret du 29 juin 2015 qui adaptait les dispositifs d’aide fiscale à l’investissement outre-mer existants au nouveau crédit d’impôt (lire ICI)est retiré au profit d’un nouveau décret du 25 août 2015 (JO du 27/08/2015). Ce dernier définit aussi les modalités d’application des crédits d’impôt prévus aux articles244 quater Wet244 quater Xdu CGI, il précise notamment les plafonds de ressources et de loyer applicables, les modalités d’option pour le crédit d’impôt, les obligations déclaratives ainsi que les modalités d’imputation de la créance et de préfinancement.Un nouvel arrêté a été également publié.
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27/08/2015
Gestion de fortune

L'ISR, un terrain glissant pour les trustees

Si éviter d’investir dans l’industrie du tabac semble facile, c’est pourtant un peu plus compliqué qu’il n’y parait pour un trustee. Mark Harder, partner chez Warner Norcross & Judd LLP, aborde dans un article pour le Family Office Exchange plusieurs éléments à considérer par le trustee et par les bénéficiaires du trust avant d'adopter une stratégie d'investissement ISR.
Gestion de fortune
26/08/2015

Une ordonnance vise à simplifier les transactions immobilières

Sylvia Pinel, ministre du Logement, de l’Egalité des Territoires et de la Ruralité, a présenté aujourd’hui en Conseil des Ministres une ordonnance visant à simplifier les transactions immobilières. Cette dernière amende les dispositions de la loi ALUR afin de fluidifier les transactions immobilières.
26/08/2015
Banque privée

Une banque privée sur trois devrait disparaître dans les trois ans

Au sein du secteur des banques privées suisses, les écarts se creusent. De nombreuses banques privées tentent actuellement d'adapter leur modèle d'activité à l'environnement mais très peu d'entre elles ont réussi à améliorer leur rentabilité, souligne une étude réalisée conjointement par KPMG Switzerland et l'université de Saint-Gall. Seul un petit groupe de banques s'est distingué en enregistrant des améliorations durables en termes d'actifs gérés, d'efficacité et de rentabilité.
Banque privée

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