Un revirement favorable aux compagnies d’assurances
La Cour de cassation a restreint l’intérêt de l’exercice de la faculté de renonciation , Il revient désormais aux juges du fond d’apprécier le caractère abusif de cette démarche
juin 2016
Assurance vie / Immobilier : Un appel à la vigilance
Un rapport pointe les risques de surexposition des institutionnels à l’immobilier commercial, Les assureurs qui ont recours à cette classe d’actifs sont en première ligne
L’intérêt d’anticiper la cession de son outil professionnel
Un dépôt de bilan sur dix est dû à une transmission non préparée : anticiper permet d’assurer la pérennité de son outil professionnel et de diminuer le coût , Un exemple vaut mieux qu’un long discours, ce dont témoigne le parcours de Monsieur Dubois qui fabrique depuis près de 25 ans du matériel médical
Entre prudence et recherche de rendement
Les Actifs de la Distribution récompensent les meilleures performances commerciales de l’année passée, Ce palmarès reflète le dilemme des investisseurs à la fois conscients des risques et désireux de trouver des poches de performance,
L’évolution démographique en force motrice du conseil
L’inéluctable vieillissement de la population emporte de multiples conséquences sur la manière d’appréhender l’épargne des Français. La tribune de Philippe Baillot, professeur associé à Paris II., Il s'agit d'une véritable opportunité pour les acteurs du conseil afin d'accompagner les enjeux de retraite, de prévoyance et de dépendance
Du goût pour la protection à la technologie
La onzième édition de notre prix destiné à distinguer les offres patrimoniales innovantes s’est déroulée en clôture du Forum de la gestion privée , La maîtrise des risques et la part de plus en plus belle accordée aux services en ligne sont les lignes de force ayant orienté notre palmarès
Les Actifs de l'Innovation - OPCVM
Actifs d’or - Edmond de Rothschild Fund - Global DataDes convictions illustrées de la gestion au marketingLa numérisation et le big data sont aujourd’hui des thèmes qui ne cessent de prendre de l’ampleur. Et si les valeurs technologiques profitent logiquement de ce mouvement, ses implications de long terme dans les autres secteurs de l’économie sont parfois sous-estimées. Edmond de Rothschild AM a donc eu l’idée de proposer un fonds qui non seulement s’expose aux entreprises technologiques directement concernées, mais cherche aussi à investir dans les sociétés des secteurs traditionnels qui sauront le mieux profiter de cette tendance.
Les Actifs de l’Innovation - Assurance vie et Prévoyance
Actifs d’or - CNP Patrimoine - Option Flexi SérénitéUne couverture financière modulableComme évoqué (L’Agefi Actifs n°673, p. 22), CNP Patrimoine a fait évoluer son offre commerciale pour l’adapter aux exigences de personnes physiques fortunées tout en répondant aux attentes de ses premiers clients. Résultat, par rapport au premier produit désigné Quattro Sérénité, la poche UC peut représenter de 25% à 50% des fonds investis. Sur cette option, le souscripteur garde la main sur l’échéance de la garantie dont le terme peut être fixé à deux, trois, quatre ou cinq ans.
Un divorce établi par acte d’avocat
Le projet de loi réformant la justice a été adopté par les députés le 24 mai dernier , Le gouvernement a soutenu un amendement qui autorise le divorce sans juge
Les jeunes talents récompensés
Les Actifs de la Performance, élaborés en partenariat avec Six Financial Information France, récompensent la performance comparée au risque des jeunes fonds ayant entre deux et trois ans d’existence
Les dernières nominations du patrimoine
BANQUE PRIVÉEKBL RICHELIEURÉGIS BROCHOT est nommé directeur général de KBL Richelieu.
L’Autorité de la concurrence recommande une augmentation de 20 % du nombre des notaires libéraux
En application de la loi Macron qui ouvre le marché de l’installation des notaires de manière contrôlée et progressive, l’Autorité de la concurrence vient de proposer aux ministres de la Justice et de l’Economie une carte d’implantation des nouveaux offices de notaires.
Prévoir affiche un résultat net de 44 millions d'euros pour 2015
Le groupe Prévoir, spécialisé dans l’assurance de personnes, a annoncé un résultat net de 44,36 millions d’euros pour l’année 2015, un chiffre en hausse de 2,8%.Le chiffre d’affaires consolidé s’élève à 557,1 millions d’euros, en augmentation de 3,3% par rapport à 2014, ajoute le groupe.
Profil de l'acquéreur immobilier moyen en France en 2016
Les acquéreurs de résidence principale version 2016 trouvent plus rapidement leur logement, passent davantage par internet et se restreignent à un budget strict.
Delta Lloyd a cédé ses 30% de la banque privée Van Lanschot
L’assureur néerlandais Delta Lloyd a réussi à céder ses 30,2% de la banque privée Van Lanschot, cotée à Amsterdam. L’offre clôturée hier soir a été plusieurs fois sursouscrite, affirme son communiqué. Les titres ont été placés à 16 euros, pour une fourchette initiale comprise entre 15 et 18 euros. L’opération devrait rapporter jusqu'à 198,4 millions d’euros à Delta Lloyd et lui permettre de relever son ratio de solvabilité de 8 points de base au maximum, à 162%.
L’AMF épingle La Banque Postale sur son devoir de conseil
Le régulateur des marchés reproche à la banque publique de ne pas avoir alerté ses clients des pertes encourues en vendant avant échéance des parts de fonds garantis.
Consultation publique sur l’aménagement du régime des sociétés mères et filiales
L’administration a publié, le 7 juin 2016, les commentaires sur l’ensemble des modifications apportées au régime des sociétés mères et filiales (articles 119 bis, 119 ter et 145 du Code général des impôts) par la dernière loi de Finances rectificative (LFR). Pour mémoire, le législateur s'était mis en conformité avec le droit européen et avait mis fin àla neutralité fiscale des distributions placées sous le régime mère-fille dans un groupe soumis à intégration fiscale, les praticiens craignant alors que cette disposition ait des incidences sur les organisations patrimoniales (1).
Crowdfunding : Invesbook annonce sa deuxième augmentation de capital
Investbook, la plate-forme de crowdfunding dédié aux obligations de PME, annonce sa deuxième levée de fonds au mois de mai 2016. Les nouveaux actionnaires seraient issus du milieu de la finance. L’entreprise de finance participative revendique son indépendance par le fait que les actionnaires sont tous des personnes physiques. «Cette levée de fonds est un gage de confiance qui va permettre à Investbook d’accélérer sesrecrutements et de poursuivre son développement», précise le communiqué.
Recours en excès de pouvoir contre la réforme de l’audit
L’organisation fédérant les mutuelles indépendants, la Fnim et le syndicat Experts-comptables de France (ECF) ont formé un recours devant le Conseil d’Etat le 13 mai dernier contre la transposition de la directive européenne relative à la réforme de l’audit qui a été prise par ordonnance et «sans aucune concertation», insiste le communiqué. La réforme de l’audit aura pour premières conséquences la perte de la liberté des mutuelles à choisir leur cabinet d’expertise-comptable et de commissariat aux comptes. Pour ces derniers, cela se traduira par une situation monopolistique des grands cabinets de la place.
La réglementation a un impact majeur sur la distribution
Notre interview avec Eric Wohleber, responsable des ventes d’actifs réels et alternatifs, en France et à l’international chez Amundi.
Parution du décret relatif au maintien des aides au logement en cas d’impayé
Ce décret s’inscrit dans le cadre du plan national de prévention des expulsions locatives initiée par le Ministère du Logement au mois de mars 2016. Son objectif est de prévenir les expulsions en traitant le plus en amont possible la situation des allocataires en difficulté. A ce titre, le décret, qui entrera en vigueur à partir du 1er septembre 2016, pose le principe d’un maintien des aides au logement (APL, ALF, ALS) pour les locataires de bonne foi. Le décret donne une définition unique de l’impayé qui correspond désormais à un montant de deux échéances de loyer hors charge pour la location.
La gestion de fortune offshore a encore de l’avenir
Les banques privées non domestiques continuent à drainer des capitaux, malgré les contraintes réglementaires et politiques qui poussent à la consolidation, selon le BCG.
Création d’un fonds de financement à destination des TPE-PME
L’assureur Aviva France et le gérant d’actifs Eiffel Investment Group lancent un fonds «Prêtons Ensemble», destiné à financer des TPE-PME au travers de plates-formes de crowdlending. L’objectif du fonds est de mobiliser 100 millions d’euros d’ici à huit ans pour financer les entreprises. Le fonds est pour le moment capitalisé à hauteur de 50 millions d’euros par Aviva France et à hauteur de 20 millions d’euros par AG2R La Mondiale.
Lancement d’un nouveau contrat d’assurance vie chez CD Partenaires
CD Partenaires, la plate-forme dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine, annonce le lancement d’un nouveau contrat d’assurance vie Eyden Vie, destiné à une clientèle en gestion privée. Accessible à partir de 250.000 euros et déclinée en version capitalisation, le contrat a été conçu par CNP Assurances. A partir de un million d’euros, il est possible de bénéficier de l’option Flexi Sérénité.
Pfizer propose à ses salariés un accompagnement patrimonial
Le groupe pharmaceutique Pfizer, en collaboration avec l’Institut du Patrimoine, propose à ses salariés basés en France un suivi patrimonial de leur situation. Les 900 salariés concernés pourront donc bénéficier d’un bilan patrimonial annuel ainsi que d’un audit sur leurs placements financiers. S’ils le souhaitent, ils peuvent également être accompagnés dans le cadre d’un investissement immobilier.
La croissance des grandes fortunes ralentit
La richesse mondiale des ménages aisés a augmenté de 5,2% en 2015 pour atteindre 167.000 milliards de dollars (147.000 milliards d’euros), soit une hausse moins forte que les 7% enregistrés un an plus tôt, révèle le Global Wealth Report 2016 du Boston Consulting Group publié cet après-midi. La 16e étude annuelle du cabinet de conseil montre aussi que toutes les régions enregistrent une croissance moins forte, à l’exception du Japon où le patrimoine des ménages fortunés a crû de 4,4% l’an dernier, contre +2,8% en 2014. La politique accommodante de la Banque du Japon a en effet favorisé la création de richesses domestiques.
Le crédit aux particuliers se stabilise en avril
Le taux de croissance annuel des crédits aux particuliers est resté quasiment stable en avril (+3,6% après +3,7%) selon les chiffres de la Banque de France. Les crédits à l’habitat (+3,2% sur un an) et à la consommation (+5,2%) sont en très légère baisse par rapport au mois précédent. La Banque de France ajoute que les taux à long terme des crédits à l’habitat ont baissé à 2,10% contre 2,19% un mois plus tôt.
Immobilier : Londres crée des «clauses Brexit»
Craignant une chute de son marché immobilier d’entreprise sous l’effet de la crainte d’un vote négatif au référendum d’appartenance à l’Union européenne, la Grande-Bretagne a lancé à Londres des «clauses Brexit» qui permettront aux investisseurs de changer d’avis si le vote s’avérait négatif le 23 juin prochain, détaille l’agence Reuters.
Précisions administratives sur l’imposition distincte des personnes mariées dans certaines hypothèses
En application du 4 de l’article 6 du Code général des impôts (CGI), les époux ou partenaires de pacte civil de solidarité (Pacs) font l’objet d’impositions distinctes dans certaines situations et en particulier lorsqu’ils sont séparés de biens et ne vivent pas sous le même toit.
Quels développements numériques du côté d'Oddo Banque Privée ?
Notre interview avec Laurent Bastin, directeur général, membre du comité exécutif du groupe Oddo-Oddo Banque Privée.