Les dernières nominations du patrimoine
PROTECTION SOCIALEMALAKOFF MEDERICTHOMAS SAUNIER, 49 ans, est nommé directeur général du groupe Malakoff Médéric.
mai 2016
Le minibon, nouvelle brèche au monopole bancaire
Une ordonnance, qui entrera en vigueur le 1eroctobre 2016, crée un nouveau titre financier, Il s'agit d'un bon de caisse intermédié par les plates-formes de crowdfunding
Une préparation encore insuffisante pour la retraite
Selon la dernière édition de l’enquête « Global Investor Pulse » de BlackRock, épargner pour la retraite devient une priorité plus importante qu’avant pour les français. Toutefois ils restent globalement mal préparés sur la meilleure façon d’investir pour obtenir le revenu escompté à la retraite
Pascal Chassaing, nouveau président de la chambre des notaires de Paris
Il succède à Catherine Carely pour un mandat de deux ans. Pascal Chassaing est notaire associé à Paris dans le 7ème arrondissement dans une étude qui comprend quatre notaires associés et 25 salariés. Il est spécialiste du droit patrimonial de la famille et des questions du monde associatif. L’un des axes fondamental de son projet consiste à développer le domaine du conseil, dans une perspective de service complet.
La pression s'allège sur le prix des appartements dans les grandes villes
Bordeaux, Nice ou Marseille voient leurs prix reculer. Sur l'ensemble du territoire la hausse des prix s'essouffle par rapport à l'an dernier à la même époque.
La Macif détaille les contours de son Union mutualiste de groupe
La Macif a présenté mercredi son projet d’Union mutualiste de groupe (UMC) qui prévoit de structurer ses activités de santé et prévoyance. Cette entité rassemblera les mutuelles Macif-Mutualité, Apivia Mutuelle, Mutuelle du Personnel Air France, Mutuelle du Personnel IBM et Mutuelle Nationale des Fonctionnaires des Collectivités Territoriales (MNFCT).
Retraites : budget, démarches et reconversion passés au crible
Préparer son budget retraite ne semble pas être la priorité des Français : ils sont à peine 33% à avoir commencé à préparer leur budget 5 ans avant l'âge de la retraite, dévoile un sondage réalisé par Malakoff Médéric. A moins de 2 ans de la retraite, le ratio passe même difficilement la barre des 50%. Ils sont par ailleurs 32 % à avoir lancé des démarches administratives 5 ans avant l'âge de départ (74 % à moins de deux ans), et 28 % à avoir préparé leurs futures activités (47 % à moins de 2 ans).
Le marché francilien est resté soutenu au premier trimestre
Les ventes de logements anciens en Ile-de-France ont progressé de 11%, loin encore de la moyenne haute de la période 1999-2007.
Prestation compensatoire et fourniture d’une caution : une QPC validée par la Cour de cassation
Dans le cadre de son divorce, un particulier est condamné à verser une prestation compensatoire à son ex-épouse et à fournir une caution aux fins d’en garantir le paiement. Il forme un pourvoi devant la Cour de cassation en présentant notamment une question prioritaire de constitutionnalité: l’article 274 1° du Code civil, en ce qu’il permet à un époux de subordonner le prononcé du divorce à la constitution d’une garantie par l’époux débiteur d’une prestation compensatoire, est-il contraire à la liberté du mariage et au droit de mener une vie familiale normale garantis par la déclaration des droits de l’homme et du citoyen de 1789 et par le Préambule de la Constitution du 27 octobre 1946dès lors que cet époux peut être hors d’état de fournir cette garantie ?
Le Crédit Agricole et BNP Paribas défendent leurs montages offshore
Les dirigeants des deux banques ont nié devant le Sénat toute activité illégale et souligné les processus mis en place pour lutter contre l’évasion fiscale.
KMH Gestion Privée s'allie au britannique Alexander Beard
KMH Gestion Privée, société lyonnaise de gestion privée, et Alexander Beard, société britannique de gestion privée et prévoyance créent sous forme de co-entreprise la filiale française d’Alexander Beard.
La FINMA autorise le rachat intégral de BSI par EFG International
Malgré une enquête ayant révélé que BSI a gravement enfreint les dispositions relatives au blanchiment d’argent, la FINMA (le régulateur bancaire suisse) vient d'autoriser le rachat intégral de la banque tessinoise par EFG International.
Sophie Quancard : "Nous allons publier un cahier pratique sur le thème Comment créer un family office ?"
Dans le cadre du Questionnaire des Prix des Coupoles Distrib Invest 2016, Sophie Quancard, délégué général de l'Association Française du Family Office (AFFO), présente les avancées de l'association en matière de définition du métier de family officer et de promotion de la profession auprès notamment du monde universitaire et de la classe politique.
"Il y a urgence à sauver le système de protection sociale"
L'Institut de la protection sociale vient de publier un "prêt à légiférer" à destination des candidats à la prochaine élection présidentielle. La tribune de son président, Bruno Chrétien à l'Agefi Actifs.
Partenariat entre A Vendre A Louer. Fr et Immonot.com
Pour Immonot.com, site recensant les offres immobilières émanant des offices de notaires, l’objectif est d’améliorer sa visibilité en bénéficiant de la notoriété du site A Vendre A Louer.fr, un site d’annonces immobilières avec 3,8 millions de visites par mois. Pour A Vendre A Louer, ce partenariat lui permet d’augmenter son inventaire de biens grâce à des annonces exclusives de notaires.
Le mandat exclusif est utilisé pour vendre plus vite
Selon la deuxième édition de l’étude du réseau immobilier OptimHome sur la perception des français concernant le marché immobilier, 88 % des personnes interrogées ont été accompagnées par un professionnel de l’immobilier pour la vente de leur résidence principale. 34 % d’entre eux ont confié un mandat exclusif au professionnel dans le but de pouvoir le vendre plus vite. Ce qui représente une progression de 13 points par rapport à la précédente édition de l’étude. Symétriquement, bien que 47 % des personnes interrogées optent pour un mandat simple, cette proportion est en diminution de 11 points par rapport à l’an dernier.
Les taux négatifs sont nécessaires pour le moment, estime Peter Praet
La BCE a besoin de maintenir les taux négatifs pour le moment et ceux-ci resteront un de ses outils de politique monétaire dans le contexte actuel, notamment pour ramener le taux d’inflation vers l’objectif de près de 2% de la banque centrale,a estimé mercredi Peter Praet, le chef économiste de la BCElors d’une conférence à Madrid.
L'assurance vie poursuit sa collecte à un rythme élevé
La tendance est toujours soutenue. Au mois d’avril 2016, la collecte nette globale sur les contrats d’assurance vie a été de 2 milliards d’euros, culminant depuis le 1er janvier à 9,6 milliards d’euros. La collecte sur les supports en unités de compte représente quant à elle 4,6 milliards d’euros sur la totalité de l’année 2016.
La distribution d’épargne est visée par le projet de loi Sapin 2
Mifid 2, directive DDA, assurance emprunteur, multiples sont les sujets qui ont fait l’objet des premiers amendements à ce projet de loi. Ils ont connu diverses fortunes.,
BNP Paribas sort des Iles Caïmans
La banque française BNP Paribas a indiqué au début du mois de mai son intention de se retirer des Iles Caïmans, a affirmé l’association altermondialiste Attac, citant le compte-rendu de la réunion de la commission financière du Comité central d’entreprise (CCE) qui s’est tenue le 3 mai dernier.
Une grande disparité dans les montants des encours des crédits immobiliers en Europe
Selon la dernière étude du Crédit Foncier relative au crédit immobilier en Europe, les encours de crédits représente près de 6.200 milliards d’euros à fin 2015. Les quatre premiers pays en termes d’encours par ménage propriétaire sont le Danemark (189.063 euros), le Luxembourg (159.497 euros) suivi de la Suède (90.994 euros) et le Royaume-Uni (82.525 euros). La France se situe au 10eme rang européen avec un encours par ménage de l’ordre de 47.000 euros. L’encours le plus faible se trouve en Roumanie avec 1.607 euros.
Les investisseurs se bercent d'illusions sur les bienfaits de la gestion passive
Les investisseurs particuliers à travers le monde, notamment en France, semblent avoir une perception erronée de la gestion passive, les conduisant à surestimer ses bienfaits au sein d’un portefeuille. C’est ainsi que 60% des investisseurs français pensent que les fonds indiciels et les ETF sont moins risqués, 58% que leur utilisation peut les aider à minimiser leurs pertes, 54% qu’ils offrent une meilleure diversification et 56% qu’ils leur donnent accès à de meilleures opportunités d’investissements, selon les résultats de l'étude mondiale annuelle réalisée par Natixis Global Asset Management auprès de 7.100 investisseurs particuliers (dont 400 français) répartis à travers 21 pays d’Asie, d’Europe, des Amériques et du Moyen-Orient entre janvier et février 2016.Pourtant, ces chiffres contrastent avec les récentes enquêtes menées par Natixis Global AM auprès des investisseurs institutionnels et des conseillers financiers, qui révèlent que ces derniers privilégient la gestion active pour tirer parti des mouvements de marché, générer de l’alpha et améliorer le profil de rendement/risque de leur portefeuille sur le long terme, tandis que la gestion passive est surtout vue comme un moyen de réduire les frais de gestion1. Des disconnections qui laissent entrevoir les défis et les contradictions auxquels les investisseurs particuliers sont confrontés. « Il est crucial pour un investisseur de comprendre les risques inhérents à son portefeuille et d’identifier les sources de diversification. Il est donc dommageable de voir que les investisseurs particuliers attribuent, à tort, aux fonds indiciels des avantages qu’ils n’ont pas », explique Christophe Point, Directeur de Natixis Global AM Distribution France, Suisse romande et Monaco. « Les ETF peuvent certes avoir une place dans les portefeuilles des investisseurs, mais, à cause de leur faible coût, ils semblent bénéficier d’un effet de halo qui peut prendre de court les investisseurs quand les marchés sont chahutés et impacter la performance de leur portefeuille à long terme ». L’étude met également en évidence la volonté des investisseurs de trouver de nouvelles approches d’investissement, mieux adaptées aux nouveaux paradigmes des marchés financiers. 66% des investisseurs français pensent ainsi que l’approche traditionnelle actions/obligations ne répond plus à leurs besoins. De plus, 72% d’entre eux sont à la recherche de stratégies moins corrélées aux marchés internationaux et 76% souhaitent augmenter les sources de diversification de leur portefeuille, ce qui pourrait ouvrir la voie à une hausse des investissements dits alternatifs. Même si 42% des investisseurs français déclarent ne pas encore utiliser ces actifs dits alternatifs au sein de leur portefeuille (regroupant les stratégies de type hedge funds, private equity, managed futures, immobilier, rendement absolu et long-short), 52% d’entre eux disent en avoir discuté avec leur conseiller financier. Ce chiffre est en nette augmentation par rapport à l’an dernier, ou ils n’étaient que 43% à déclarer avoir déjà abordé ce type d’investissement avec leur conseiller1. Cette évolution montre que les investisseurs français prennent de plus en plus conscience de la nécessité de diversifier leurs investissements et de s’ouvrir à de nouvelles stratégies. Par ailleurs, 44% des investisseurs français affirment qu’une meilleure connaissance des marchés financiers les aiderait à mieux atteindre leurs objectifs d’investissement. « Ceci rappelle que l’industrie financière dans son ensemble a un rôle important à jouer en termes d’éducation financière pour aider les investisseurs à prendre des décisions réfléchies et de long terme», explique Christophe Point. « Il est encourageant de voir que les investisseurs cherchent de nouveaux modèles d’investissement pour construire des portefeuilles plus résilients, en particulier en cas de pic de volatilité. Les stratégies alternatives - dites « décorrélées » - peuvent en effet offrir un puissant levier de diversification au sein d’un portefeuille et donc représenter une source de performance intéressante selon l’horizon d’investissement envisagé », continue Christophe Point. Selon les investisseurs interrogés, le contexte macro-économique ou certains événements exogènes peuvent provoquer une hausse de la volatilité dans les 12 prochains mois. Alors que les investisseurs américains citent évidemment les élections présidentielles comme un risque potentiel, les particuliers français mettent en avant la récession en France pour 34% d’entre eux, un ralentissement économique mondial (31%), des événements géopolitiques (31%), le niveau des taux d’intérêt (30%), et les prix du pétrole (27%). Malgré ces inquiétudes, 66% des investisseurs français pensent que leur portefeuille est protégé contre un choc financier potentiel dans les douze prochains mois, et 50% d’entre eux affirment que ces chocs de marché n’affecteraient pas leur stratégie d’investissement de long terme. 58% des investisseurs français attachent plus d’importance aux gains à long terme qu’aux performances de court terme. Les résultats de l’étude démontrent que 74% des investisseurs français bénéficient de conseils financiers. 54% d’entre eux utilisent les services d’un conseiller en gestion de patrimoine, tandis que 10% utilisent uniquement des services de robo-advisors. 10% combinent conseiller personnel et robo-advisors. Les investisseurs français sont 68% à penser que les services d’un conseiller financier apportent une réelle valeur ajoutée : en effet, 78% d’entre eux estiment que les investisseurs disposant d’un conseiller professionnel sont plus à même d’atteindre leurs objectifs financiers. En dehors de la recherche de performance, les investisseurs reconnaissent aux conseillers financiers trois avantages indéniables : une aide pour déterminer leurs objectifs et à établir leurs plans financiers personnels à long terme (40%), une aide pour prendre des décisions plus rationnelles pour leurs investissements (30%), et enfin des conseils personnalisés dans un contexte de marchés incertains et volatiles (32%). L’investissement socialement responsable gagne également du terrain dans l’esprit des investisseurs français, qui pensent au-delà du simple rendement financier : 73% d’entre eux estiment qu’il est important que leurs investissements contribuent au bien commun de la société et reflètent leurs convictions personnelles, 71% affirment qu’investir dans des entreprises éthiques est une priorité.
La banque suisse BSI fait les frais du scandale 1MDB
La fermeture de sa filiale à Singapour et les enquêtes pour blanchiment, menées sur place et en Suisse, ne remettent pas en cause son rachat par EFG, selon la Finma.
Non, le stock picking n’est pas mort !
Christian Jimenez, président de Diamant Bleu Gestion, estime que malgré l'essor des ETF ou de la gestion quantitative, le stock-picking reste une technique de gestion porteuse
Apicil annonce un partenariat avec Sham
Le groupe Apicil (5e groupe français de protection sociale) a annoncé avoir noué un partenariat avec la société d’assurance mutuelle Sham. Cete accord vise notamment àvise à «accompagner les établissements sanitaires et médico-sociaux privés et lesprofessionnels de santé», précisent les deux groupes. Ce partenariat a déjà donné naissance àune gamme dédiée en santécollective sous marque Sham, ajoute le communiqué.
Yomoni enrichit son offre
Après avoir lancé son contrat d’assurance-vie il y a quelques mois, la société de gestion de Portefeuille Yomoni étend son offre de produits en proposant un PEA conçu en partenariat avec le Crédit Agricole ainsi qu’un compte-titres. La société annonce également l’intégration du fonds en euros Suravenir Rendement dans son contrat d’assurance-vie.
L’ACPR s’attaquera aux comptes bancaires en déshérence en 2016
Le superviseur français lancera en juillet des opérations de contrôle formel pour vérifier l’application de la loi Eckert de 2014.
L'IPS propose un référendum pour la retraite à 65 ans tous régimes confondus
Lors de la présentation de ses solutions pour préserver le système français de protection sociale mardi 24 mai, l’Institut de la protection sociale a notamment proposé de repousser l'âge de départ à la retraite à 65 ans pour l’ensemble des régimes. L’IPS propose de réaliser cette réforme d’envergure par voie de référendum, «la seule façon d’harmoniser» les systèmes de retraites et de pérenniser un système de retraite par répartition.
"Il est temps de revenir sur les émergents"
Patrick Mange, stratégistes pays émergents chez BNPP IP estime que plusieurs facteurs militent aujourd'hui pour un retour sur cette classe d'actifs. Il reste neutre sur les Brics et privilégie actuellement plutôt d'autres pays qui présentent un potentiel plus important.
Singapour et Berne prennent BSI en étau dans le scandale 1MDB
La banque centrale de Singapour a ordonné aujourd’hui la fermeture de la filiale locale de la banque privée suisse BSI, une première dans la cité-Etat depuis 1984. Les autorités helvétiques ont de leur côté ouvert une enquête au pénal sur l'établissement et sur ses liens avec le fonds souverain malaisien 1MDB, au cœur d’un scandale politico-financier portant sur des détournements de fonds de 4 milliards de dollars. BSI a, dans la foulée, annoncé la démission de son directeur général, Stefano Coduri, ainsi que la création d’un poste de directeur du risque.