Accuro veut se développer en Suisse alémanique
Le family office Accuro, basé à Genève depuis le milieu des années 70, vient d'ouvrir un bureau de représentation à Zurich, rapporte le site spécialisé finews.
avril 2018
L’AMF met en garde le public à l’encontre du site internet https://epargne-eco.fr/
Le régulateur met en garde le public contre les activités du site Internet https://epargne-eco.fr/ qui incite les épargnants à investir dans différents projets et prétend abusivement bénéficier du statut de conseiller en investissements participatifs (CIP) ou être en attente d’obtention de ce statut.
L’interposition d’une société n’empêche pas le rapport
Il y a donation indirecte lorsqu’un bailleur abandonne son fonds de commerce à la société de son fils, Le rapport à la succession est dû par l’associé donataire en proportion du capital qu’il détient
Un nouvel indice de prix de l’immobilier
MeilleursAgents et Les Echos ont annoncé conjointement le lancement d’un nouvel indicateur: les Indices des prix de immobilier (IPI). «Présentés en base 100 au 1er janvier 2008, les indices sont actualisés tous les mois et, première en France, couvrent l’ensemble du territoire : IPI France, IPI Paris, IPI Top 10 (10 plus grandes villes hors Paris), IPI Top 50 (50 plus grandes villes) et IPI Rural», selon un communiqué. Ce nouvel outil sera mis à jour et publié le 1er jour ouvré de chaque mois dans les pages du journal économique, et seraconsultable sur le site de MeilleursAgents.
La Banque Postale AM annonce une gamme 100 % ISR d’ici 2020.
La Banque Postale Asset Management compte devenir le premier gérant généraliste 100 % ISR. La société de gestion a fixé à 2020 l’année où sera basculé l’ensemble des encours gérés en gestion ISR et justifie cet engagement par trois enjeux principaux : le réchauffement climatique, les limites démographiques du système de protection sociale français et la fracture entre les marchés financiers et la société. Concrètement, l’ensemble des produits ouverts gérés pour les clients particuliers et professionnels convergeront vers une gestion responsable dans les deux ans à venir. Pour les gammes de fonds ouverts, les critères d’éligibilité du label ISR français seront utilisés. Dès le mois de juin prochain, La Banque Postale lancera une gamme « Conviction ISR » constituée de 4 fonds « ISR de conviction » et de 2 fonds solidaires, la gamme couvrira les principales classes d’actifs (actions, obligations, green bond, monétaire), différents niveaux de risque et styles de gestion. A l’occasion du lancement de « Conviction ISR » un nouveau fonds, LBPAM ISR Diversifié, fera son apparition.
Assurance emprunteur : signature d'un partenariat entre BNP Paribas Cardif et SeLoger
SeLoger et BNP Paribas Cardif annoncent la signature d’un partenariat pour «proposer un accès simple et rapide à l’assurance emprunteur». Celui-ci se concrétise par la mise en place d’un simulateur accessible depuis l’espace SeLogerFinances (http://financer.seloger.com), via lequel «l’utilisateur peut déterminer, en quelques clics, les garanties adaptées à son profil et simuler le tarif du contrat d’assurance de prêt Cardif Liberté Emprunteur», précise un communiqué. L’internaute peut faire appel à un conseiller pour tout complément d’information et souscrire en ligne.
Le Groupe Crystal Expert & Finance entre au capital de Largillière Finance
Le Groupe Crystal Expert & Finance entre au capital de la société Largillière Finance à hauteur de 34 %. Une prise de participation stratégique pour le Groupe qui souhaite se renforcer dans les domaines du conseil, pour les entreprises et leurs dirigeants, en cessions et acquisitions, levées de fonds et ingénierie financière.
Bercy va accroître les possibilités de sortie anticipée pour l’épargne retraite
Il serait possible de sortir en capital d’un produit de type Perco, Perp, Madelin en cas d’achat d’une résidence principale ou de création d’entreprise.
Carnet
LEAD
Quelle protection pour les couples non mariés ?
Le conseil patrimonial doit prendre en compte en permanence l’évolution de notre société : de plus en plus souvent, les couples choisissent une autre forme de vie que le mariage , Ce qui a des incidences très importantes dans la protection juridique et financière réciproque que recherchent ces nouvelles cellules familiales…
Un nouveau défi RH pour préparer 2019
Sans attendre la réforme plus générale des régimes de retraite impulsée par Emmanuel Macron, une revue des régimes d’entreprises mérite d’être diligentée et, de fait, une revue des garanties et des tarifs
La gestion privée face à ses défis
Le troisième Forum de la gestion privée, qui s’est tenu récemment, a été l’occasion de rassembler de nombreux spécialistes d’un secteur qui connaît une phase de transformation sans précédent , Du succès des changements auxquels la gestion privée doit faire face et de sa capacité d’adaptation dépendront des éléments essentiels, à commencer par sa rentabilité
La défense demande la publication des rescrits
L’administration fiscale sera-t-elle tenue de publier des rescrits de nature à valider le montage de la société de capital-risque ?C’est l’axe de défense sur lequel se concentrent les avocats de Finaréa alors que les mises en recouvrement sont contestées
Assurance vie/ Coadhésion : Des exigences injustifiées de la part des compagnies
Des assureurs voient d’un mauvais œil les coadhésions conjointes mises en place par des époux. Elles sont réservées à ceux qui bénéficient d’une clause matrimoniale d’appropriation du contrat.
Sanctions administratives : L’ACPR maintient le cap
Le régulateur poursuit son effort d’éducation du marché en visant les fautes au devoir de conseil et à la pratique anti-blanchiment, La commission des sanctions a réprimandé un courtier ainsi qu’un établissement de crédit les 26 février et 22 mars 2018
Le modèle des CGP en concurrence
Le congrès des agents généraux s’est tenu le 16 mars dernier à Paris. Ce statut présente un intérêt pour des acteurs en démarrage d’activité.
Retour sur l’affaire Vendôme Capital Partners
L’AMF a prononcé le retrait d’agrément de la société de gestion de portefeuille (SGP), qui sera effectif le 27 avril 2018, Sa SCPI, Vendôme Régions, a été récupérée par la société Norma Capital, une décision qui doit être validée par l’AMF
Natixis Wealth Management se dote d'un nouveau directeur des investissements
Natixis Wealth Management a nommé Jean-Jacques Friedman au poste de directeur des investissements (« chief investment officier » ou CIO) afin de renforcer son offre aux entrepreneurs, cadres dirigeants français et internationaux. Dans le cadre de ses fonctions, il a pour mission d’élaborer la stratégie financière de Natixis Wealth Management et il préside également le comité d’allocation d’actifs mensuel de la société. En parallèle, Jean-Jacques Friedman conserve son rôle de directeur des investissements de Vega Investment Managers, la société de gestion patrimoniale du groupe BPCE.
OFI AM
D'un numéro sur l'autre, de grands intervenants de la Place révèlent leur politique d'investissement par classes d'actifs et zones géographiques.
Le marché de l’art entre dans une nouvelle ère
Nouveau record du monde, à hauteur de 450 millions de dollars, pour une œuvre deLéonard de VinciAvec une forte croissance constatée sur toutes les grandes places de marché, l’année 2017 restera marquante
Syz AM lance un fonds risk premia global
Le gestionnaire vient de lancer un fonds global en complément de son produit européen utilisant aussi les « risk premia », Ce nouvel OPCVM de performance absolue est exclusivement exposé aux primes de risque sur les marchés d’actions
L'inflation annuelle dans la zone OCDE stable à 2,2 % en février 2018
L’inflation annuelle dans la zone OCDE a été stable à 2.2 % en février 2018. La hausse des prix de l'énergie (5.6 % en février, contre 4.7 % en janvier) a été compensée par une baisse de l’inflation des prix alimentaires (1,7 % en février, contre 2,2 % en janvier). Hors alimentation et énergie, l’inflation annuelle a été globalement stable à 1.9 % en février 2018.
Les Français se sentent seniors de plus en plus tôt
C’est ce qui résulte d’un sondage Ifop réalisé pour Altarea Cogedimà l’occasion de l’ouverture du Salon des seniors 2018. Les 55 ans et plus disent ainsi «se sentir seniors» à 64 ans, soit 3 ans plus tôt qu’en 2017, selon l’enquête qui montre que cette catégorie de la population est «globalement satisfait(e)» de la vie. Les «liens avec l’entourage» - famille, amis- comblent le plus les seniors, avec 93 % de satisfaits, dont plus de la moitié « tout à fait » (54 %). Mais de manière générale,«la vie menée dans son ensemble» leur donne aussi satisfaction, pour 82 % des personnes interrogées (28 % de « tout à fait »).
Le projet de loi Elan présenté en Conseil des ministres
Le texte institue un bail numérique, un « bail mobilité » de courte durée, durcit les sanctions en matière de meublé touristique et reconduit sous conditions l'expérimentation de l'encadrement des loyers. Les acteurs du secteur sont partagés.
WeSave lance WeSave Family
WeSave annonce le lancement de WeSave Family, un nouveau parcours de souscription qui permet aux responsables légaux d’ouvrir un contrat d’assurance-vie WeSave au nom de leur enfant. «Bien que le contrat WeSave Family reste administré par les parents, WeSave souhaite sensibiliser les enfants à l’importance de l’épargne, au travers de contenus et d’événements qui leur seront dédiés», précise la société.
La France compte près de 300 fintech
La société de gestion NewAlpha Asset Management, la start-up Invyoet le cabinet Exton Consulting ont associé leurs expertises et leurs complémentarités afin de proposer une cartographie des Fintech françaises et entrepreneuriales identifiées à fin décembre 2017.
L'AFG a alerté le régulateur sur les contraintes de MIF2 pour la gestion sous mandat
La gestion est largement impactée par la directive MIF 2 pour diverses raisons. Dans son rapport d’activité pour l’année 2017, l’Association française de la gestion financière (AFG) n’a de cesse de le répéter et de s’en émouvoir. Elle indique toutefois plus précisément que, via son groupe de travail « Mandat de gestion », elle a attiré l’attention de l’Autorité des marchés financiers (AMF) sur les difficultés observées chez ses membres, notamment sur l’obligation d’alerter les investisseurs en cas de baisse de 10 % ou plus de la valeur totale de leurs portefeuilles sous mandat par rapport au dernier reporting connu, en application de l’article 25.6 de la directive MIF 2 et de l’article 62.1 de son Règlement délégué. Cette alerte doit survenir dans les 24 heures à compter de sa constatation par le gérant, et doit être faite par les moyens usuels de communication entre la société de gestion et son client, indique l’AFG. Or, «cette obligation étant difficile à mettre en place de par les contraintes qu’elle engendre — financières et de gestion —, l’AFG s’est rapprochée des autres associations européennes et a alerté l’AMF ainsi que la Commission européenne et l’EFAMA sur les difficultés de mise en oeuvre d’une telle obligation», peut-on lire sur le rapport.
Eximium revend une partie de ses positions dans Netgem
Eximium, le family office de la famille Baulé, a allégé ses positions dans Netgem, société spécialisée dans la production de décodeurs de télévision IP, et de télévision numérique terrestre. Le 29 mars dernier Eximium est passée sous le seuil de 5% des droits de vote. Le family office détient désormais 1.982.501 actions, soit 6,68 % du capital et 4,96 % des droits de vote.
Deux nouvelles nominations chez WiSEED
La plateforme de crowdfunding immobilier WiSEED annonce la nomination de Stéphane Piasco, en charge de la région Provence-Alpes Côte d’Azur (PACA) et de William Sommade pour la région Ile-de-France Est & Est.