Actualités Patrimoine

23/10/2024

Le client piégé au téléphone par un faux conseiller bancaire doit être remboursé

Le jugement de la Cour de cassation concerne un cas d’usurpation du numéro de téléphone de l'agence. L'affaire a eu lieu avant l’entrée en vigueur de la loi visant à lutter contre les appels frauduleux, qui renforce les mécanismes d’authentification des appels provenant des banques.

23/10/2024

L'hyperinflation fait place à la diversification

Les banques centrales semblent avoir réussi à maîtriser la montée des prix grâce aux hausses de taux mais le marché de l’emploi se détériore et le secteur manufacturier souffre toujours autant. Cela permet un retour de la décorrélation entre actions et obligations et offre plus d’opportunités de diversification.

23/10/2024

LMNP : La réintégration des amortissements lors des plus-values immobilières inquiète les investisseurs

Le gouvernement espère récolter 200 millions d’euros de la modification du régime fiscal de la location meublée non professionnelle.

23/10/2024

L’Assemblée nationale pérennise la surtaxe des plus hauts revenus

Les élus entendent graver dans le marbre le taux plancher d’imposition de 20% pour les foyers dont le revenu est supérieur à 500.000 euros par an. Si les députés ne terminent pas l’examen des 3.700 amendements d’ici vendredi, la version initiale du PLF 2025 sera envoyée au Sénat qui devra trancher.

23/10/2024

Carmignac repositionne un fonds actions émergentes sur l’Asie

Le fonds Emerging Discovery sera rebaptisé Asia Discovery à compter du 22 novembre.

22/10/2024

Conditionner l’octroi d’un bonus à un pourcentage minimum d’unités de compte en assurance-vie n’est pas discriminatoire

L’assureur doit cependant informer ses assurés préalablement à la mise en place d’un système de bonification de la participation aux bénéfices pour que ceux-ci soient en mesure d’en bénéficier s’ils le souhaitent.

22/10/2024

Bertrand Savouré élu président du Conseil supérieur du notariat

Le notaire parisien succède à Sophie Sabot-Barcet, dont le mandat (2022-2024) vient d’expirer.

22/10/2024

Les unités de compte sont majoritaires dans la collecte en assurance vie

Après plus d'un an où le fonds euro a régné en maître, les unités de compte font un retour en force au troisième trimestre et représentent 51% désormais de la collecte, en progression de 9%. Les produits structurés y sont plébiscités.

22/10/2024

Franklin Templeton lance trois fonds sur les marchés émergents

La gamme inclut deux ETF.

22/10/2024

Tribune

Pacte Dutreil, un enjeu de pérennité des entreprises

Deux critiques classiques à l'égard de la transmission familiale - une moindre qualité du management héréditaire et un déficit de croissance post-transmission - sont souvent avancées pour critiquer le mode de transmission facilité par le Pacte Dutreil. Un procès injuste, explique Alain Tourdjman, directeur de la recherche économique du groupe BPCE, alors qu'en France, le taux de survie des reprises familiales est supérieur à celui des autres types de cession.

22/10/2024

Le groupe Banque Richelieu fait évoluer sa gouvernance

Sylvain Fondeur est nommé directeur général et Jean-Denis Rathier directeur général délégué.

22/10/2024

Un réseau des jeunes actifs et chercheurs de la finance durable voit le jour

FiDurable cherche à démocratiser les connaissances sur le climat et le développement durable au sein de cette communauté, via des afterworks et des keynotes avec des chercheurs et des personnalités du domaine.

22/10/2024

Axa IM liquide son fonds axé sur les obligations sociales

Le fonds comptait moins de 30 millions d'euros d'encours sous gestion au 18 octobre 2024.

21/10/2024

HSBC attend les offres pour son assurance-vie en France

Le groupe espère fin octobre de premières propositions de rachat pour sa compagnie HSBC Assurances Vie, qui a engrangé 1,2 milliard d'euros de primes l'an dernier. Le CCF, détenu par Cerberus et distributeur exclusif de l'assureur, apparaît comme le candidat naturel.

21/10/2024

La commission des finances rejette sa version du PLF 2025

Les députés ont écarté les 127 amendements qu’ils avaient adopté en une semaine. Ils conduisaient à une hausse de 60 milliards d’euros d’impôts, principalement concentrés sur les grandes fortunes et les entreprises.

21/10/2024

Sonia Fendler arrive chez Harvest

Quatre mois après la révocation de son mandat de présidente d'Altixia Reim, l'intéressée est nommée directrice générale adjointe France et membre du comité exécutif.

21/10/2024

Janus Henderson lance son premier ETF actif sur le marché européen avec Tabula

Le gérant anglo-américain cote un fonds d’actions japonaises très concentré. Un positionnement qui détonne dans un marché européen des ETF actifs plutôt dominé par les stratégies faiblement actives.

Les environs du lac de Genève. Photo Valentin Fleuraud/Bloomberg

21/10/2024

Le nombre de banques à Genève a diminué d’un tiers en dix ans

Si la place financière genevoise voit une réduction du nombre de banques et des emplois traditionnels dans le secteur bancaire, elle compense par une forte croissance des secteurs technologiques et de la gestion de fortune.

19/10/2024

Tribune

Quand l’économie comportementale rend les hausses d’impôt plus acceptables

Faire accepter par les Français de nouvelles hausses d'impôt est un exercice délicat. Mais les connaissances concernant la psychologie des contribuables ne manquent pas, estime Mickaël Mangot, spécialiste d’économie comportementale et enseignant à l’Essec.

18/10/2024

Le PLF 2025 à la rescousse du logement

La commission des finances, qui étudie le projet de loi de finances du gouvernement jusqu’à demain, a adopté plusieurs amendements pour soutenir le secteur. Ces derniers prévoient notamment la hausse de la TVA sur les meublés touristiques et des exonérations fiscales pour l’achat de logements neufs.

18/10/2024

Groupama AM en passe d’acquérir Inocap Gestion

La filiale de gestion d'actifs de l'assureur français Groupama veut accélérer sa diversification sur la clientèle des conseillers en gestion de patrimoine.

18/10/2024

SCPI, anatomie d’une chute ! … et d’un rebond ?

N'oublions pas que la pierre est soumise aux cycles du marché et demeure un placement de long terme. Ajoutons par ailleurs que dans la crise, ceux qui ont « fait le dos rond » sont toujours sortis gagnants.

18/10/2024

Les fonds Actions thématiques à la loupe #97

Toute la difficulté pour les investisseurs dans cette catégorie est d'identifier les thèmes porteurs. Le haut de la catégorie sur un an démontre cependant que ces derniers peuvent être pluriels...

17/10/2024

Le groupe Apicil veut fusionner Intencial Patrimoine et Alpheys

Fraichement entrée dans le giron du groupe de protection sociale, la marque Alpheys pourrait bientôt fusionner avec Intencial Patrimoine.

17/10/2024

PARTENARIAT

Loi industrie verte : décryptage et témoignages

Eurazeo a recueilli les convictions et enjeux de personnalités du marché de l’épargne, dans la perspective du lancement de nouvelles offres en actifs non cotés, sur les marchés de l’assurance-vie et du PER.

17/10/2024

Praemia Reim dissout son OPCI Preimium

Anticipant la poursuite de la dégradation de sa valeur liquidative, les gérants ont convoqué une assemblée générale extraordinaire à la fin de l’été pour fermer le fonds de manière anticipée. Les pertes pour les investisseurs de la première heure s’élèvent entre -14,28% et -17,91%.

17/10/2024

Les députés rabotent les avantages fiscaux sur les plus-values immobilières

Les élus ont, notamment, voté en commission des finances de l'Assemblée nationale en faveur de la suppression des abattements pour durée de détention.

17/10/2024

Cedrus & Partners lance son quatrième millésime de fonds de fonds retail

L'entreprise d'investissement va démarrer la commercialisation de Private Star Selection IV sur des tickets à partir de 100 000 euros. Le véhicule sera principalement exposé aux Etats-Unis et au segment du mid market.

17/10/2024

Les députés durcissent en commission la fiscalité des cessions de titres transmis sous Dutreil

Pour garantir un traitement fiscal plus équitable en cas de cession à titre onéreux transmis grâce au Dutreil, l’amendement voté en commission propose de retenir la valeur des titres au jour de leur transmission abattue de l’exonération de 75%, comme valeur d’acquisition des titres pour le calcul de la plus-value.

17/10/2024

La commission des finances de l'Assemblée nationale adopte un relèvement de la «flat tax»

Les députés ont voté la hausse du prélèvement forfaitaire sur les revenus du capital de 30% à 33%. Ils ont aussi plébiscité la pérennisation de la contribution différentielle sur les hauts revenus et réécrit l’article pour éviter les stratégies d’évitement des foyers redevables.

octobre 2024

Le client piégé au téléphone par un faux conseiller bancaire doit être remboursé

L'hyperinflation fait place à la diversification

LMNP : La réintégration des amortissements lors des plus-values immobilières inquiète les investisseurs

L’Assemblée nationale pérennise la surtaxe des plus hauts revenus

Carmignac repositionne un fonds actions émergentes sur l’Asie

Conditionner l’octroi d’un bonus à un pourcentage minimum d’unités de compte en assurance-vie n’est pas discriminatoire

Bertrand Savouré élu président du Conseil supérieur du notariat

Les unités de compte sont majoritaires dans la collecte en assurance vie

Franklin Templeton lance trois fonds sur les marchés émergents

Pacte Dutreil, un enjeu de pérennité des entreprises

Le groupe Banque Richelieu fait évoluer sa gouvernance

Un réseau des jeunes actifs et chercheurs de la finance durable voit le jour

Axa IM liquide son fonds axé sur les obligations sociales

HSBC attend les offres pour son assurance-vie en France

La commission des finances rejette sa version du PLF 2025

Sonia Fendler arrive chez Harvest

Janus Henderson lance son premier ETF actif sur le marché européen avec Tabula

Le nombre de banques à Genève a diminué d’un tiers en dix ans

Quand l’économie comportementale rend les hausses d’impôt plus acceptables

Le PLF 2025 à la rescousse du logement

Groupama AM en passe d’acquérir Inocap Gestion

SCPI, anatomie d’une chute ! … et d’un rebond ?

Les fonds Actions thématiques à la loupe #97

Le groupe Apicil veut fusionner Intencial Patrimoine et Alpheys

Loi industrie verte : décryptage et témoignages

Praemia Reim dissout son OPCI Preimium

Les députés rabotent les avantages fiscaux sur les plus-values immobilières

Cedrus & Partners lance son quatrième millésime de fonds de fonds retail

Les députés durcissent en commission la fiscalité des cessions de titres transmis sous Dutreil

La commission des finances de l'Assemblée nationale adopte un relèvement de la «flat tax»

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