La Banque Postale Asset Management (LBPAM) a annoncé ce 17 juin qu’elle allait distribuer de nouveaux fonds sur la plateforme collaborative paneuropéenne Iznes, qui utilise la blockchain. Actionnaire d’Iznes depuis sa création, LBPAM va ainsi distribuer douze fonds actions, multi-actifs et de performance absolue, qui représentent plus d’un milliard d’euros d’encours, dès le mois de juillet.Parmi ces nouveaux fonds disponibles sur Iznes, on retrouve les véhicules suivants : FCP LBPAM ISR ACTIONS EMERGENTSFCP LBPAM ISR ACTIONS JAPONFCP LBPAM ISR ABSOLUTE RETURN TAUXFCP LBPAM ISR CONVERTIBLES EUROPEFCP LBPAM ISR CONVERTIBLES OPPORTUNITESFCP LBPAM ISR ABSOLUTE RETURN CONVERTIBLES FCP LBPAM ISR TOTAL RETURN CREDITFCP LBPAM ISR ACTIONS USA 500FCP LBPAM ISR ACTIONS CROISSANCE CHINEFCP LBPAM ISR MULTI ACTIONS EMERGENTS

Si elle veut rattraper les Etats-Unis et la Chine dans les nouvelles technologies, l’Europe va devoir mobiliser les investisseurs. Selon la Banque européenne d’investissement (BEI), il manquerait cinq à dix milliards d’euros de financement annuel dans les entreprises de la blockchain et de l’intelligence artificielle de l’Union européenne pour faire jeu égal avec les deux autres grands blocs. L’institution européenne, qui vient de sortir un rapport sur la question, souligne notamment le manque d’acteurs du capital-investissement dans les dernières phases de levées de fonds, les fameuses séries A, B,C… Les PME de l’intelligence auraient ainsi besoin de 3 à 6 milliards d’euros supplémentaires par an d’investissements en actions, contre 1 à 2 milliards pour celles de la blockchain. A l’heure actuelle, les 27 n’investissent que 1,75 milliard d’euros en actions par an dans ces domaines, contre vingt milliards pour les Etats-Unis et la Chine combinés. A titre de comparaison, le manque de financement par la dette se limite à maximum deux milliards pour le secteur de l’intelligence artificielle, et est presque suffisant dans la blockchain. L’une des raisons de cette frilosité se trouverait dans la faible présence d’investisseurs institutionnels au sein des fonds de venture capital de l’UE. Selon les chiffres de la BEI, ces véhicules sont majoritairement abondés par les agences gouvernementales (24%), les family offices et les individus fortunés (19%), et les entreprises (17%). Les fonds de pensions ne représentent en Europe que 8% des financements du capital-risque, alors qu’ils sont les principaux apporteurs d’argent frais aux Etats-Unis (20%). De même, les fonds de dotations européens sont sous-représentés (6%) par rapport à leurs homologues américains (13%). L’institution du Luxembourg estime que cette absence serait motivée par un profil de rendement-risque des fonds VC européens plus faible que leurs concurrents américains, et des limites réglementaires empêchant les institutionnels d’investir de petits tickets. Parmi les autres lacunes soulevées par la BEI, on retrouve le faible nombre de fonds spécialisés sur ces secteurs, en comparaison avec les Etats-Unis et la Chine, ainsi qu’une infrastructure de marché peu efficace et faiblement intégrée pour connecter investisseurs et projets. La fragmentation des 27 marchés de l’Union entrave également l’interconnexion des bases de données de chaque pays, des outils déterminant dans le développement de nouvelles solutions dans la blockchain et l’intelligence artificielle.

La société de gestion américaine VanEck introduira le 1er juin prochain ses ETP de crypto-monnaies sur les places boursières réglementées de Paris Euronext et Amsterdam. Ses ETP sont déjà cotés sur Deutsche Börse Xetra en Allemagne. Les deux ETP se négocieront en euros. Ils permettront aux investisseurs de s’exposer à l'évolution des prix du Bitcoin et de l’ethereum sans avoir à les acheter eux-mêmes, avec un ratio de dépenses total de seulement 1 % : Le VanEck Vectors Bitcoin ETN est une obligation négociée en Bourse intégralement collatéralisée qui investit dans le Bitcoin. La stratégie permet d’accéder à la cryptomonnaie la plus liquide, couverte à 100 % par le Bitcoin et “stockée à froid” (cold storage) auprès d’un cryptodépositaire régulé avec une cryptoassurance (limitée). VanEck Vectors Ethereum ETN est une obligation négociée en Bourse intégralement collatéralisée qui investit dans l’Ethereum. La stratégie permet d’accéder directement à la deuxième cryptomonnaie, est couverte à 100 % par l’Ethereum et “stockée à froid” auprès d’un crypto-dépositaire régulé avec une crypto-assurance (limitée).

Le robo-advisor Yomoni a annoncé ce 18 mai la création de mandats ESG au sein de son offre produits. Les dix niveaux de risques proposés aux clients seront désormais disponibles en version verte, sur simple demande de la part des investisseurs.La quinzaine de supports sélectionnés compte au moins un label ISR ou Greenfin. Ils ont notamment été choisis pour leur politique de vote et la transparence des droits de vote. Par ailleurs, ces véhicules ne peuvent réaliser aucune réplication synthétique et ne peuvent recourir au prêt de titres. Yomoni a ainsi, par exemple, retenu les ETF suivants pour son profil diversifié, de niveau 6/10 : AMUNDI INDEX MSCI WORLD SRIBNP PARIBAS EASY MSCI USA SRI S-Series 5% CappediShares MSCI Europe SRI UCITS ETF EUR (Acc)ISHARES MSCI JAPAN SRI UCITS ETFISHARES MSCI EM SRI UCITS ETFBNP PARIBAS EASY EUR Corp Bond SRI Fossil FreeiShares € Govt Bond Climate UCITS ETFLyxor Green Bond ETF

La plateforme d’achat et de vente de fondsIznes, qui utilise la technologie blockchain pour la tenue de registre, compte un nouveau actionnaire avec l’entrée de Candriam à son capital. La société avait été fondée en 2017 par un consortium de gestionnaires français. Candriam participe déjà au projet commercial depuis deux ans. Avec cette prise de participation, elle indique qu’elle veut consolider son engagement dans le développement de la plateforme et souhaite en utiliser les capacités, afin d’optimiser le traitement et le coût de ses opérations, tant en France qu’au Luxembourg. En janvier dernier, Iznes avait vu un premier assureur (Generali Vie) et un premier groupe de protection sociale (Apicil) entrer à son capital. Le lancement opérationnel d’Iznes avait pris quelques temps après de nombreux tests. Son lancement opérationnel a été effectif en mars 2019. Elle revendique désormais le traitement de 20 milliards d’euros de transactions.

Avec un profil professionnel pour le moins original, Christophe Verbaere, ingénieur en aérospatial, a été récemment nommé COO (chief operating officer) du groupe suisse Notz Stucki. Il explique quelle sera sa feuille de route au sein de la société de gestion aux 10 milliards de francs suisses d’actifs.

Le robo-advisor Yomoni vient de recruter Vincent Sattler au poste de directeur produit et technique. Il est rattaché directement au co-fondateur et président exécutif Sébastien d’Ornano. Vincent Sattler supervisera une équipe de dix collaborateurs, et aura pour missions de développer et enrichir l’expérience numérique de Yomoni. L’intéressé vient de vendre sa startup SNATCH Studio, qu’il a créée en 2018. Il fut précédemment directeur produit technique dans plusieurs startups internationales, comme Talentoday et Tradelab, et fut également ingénieur innovation chez Cisco.

Advize Group, fintech spécialisée dans la digitalisation des produits d’épargne, a annoncé l’arrivée d’Hervé Nantier au poste de directeur des opérations. Il arrive d’Altaprofits, où il dirigeait depuis 2008 les services informatiques. Il y a notamment mis en place la signature électronique et la dématérialisation totale des actions de gestion.

La fintech Advize et le groupe de protection sociale Apicil ont annoncé leur collaboration dans le cadre de la digitalisation des parcours clients et de leurs clients distributeurs (cabinets de conseil en gestion de patrimoine, courtiers en assurance, banques, fintechs, etc). Les deux groupes pourront proposer de nouvelles solutions sur le marché de l’assurance vie ou de la retraite (PER) en ligne. Pour ce faire, Apicil a mis à disposition d’Advize sa plateforme digitale omnicanale «Open Insurance» qui permet à Apicil d’accompagner les différents acteurs, quel que soit leur modèle de distribution. Apicil propose actuellement ses services en épargne à une vingtaine de grands comptes. Par ailleurs, en élargissant son offre vers plusieurs assureurs et l’architecture modulaire de sa plateforme, Advize proposera des solutions aux différentes typologies de clientèle (grand public, patrimoniale) et sur une large gamme de produits (assurance-vie, contrats de capitalisation, épargne retraite, comptes-titres...).

La fintech française Nalo vient d’annoncer le recrutement d’Arthur Micoulet au poste de directeur produit. Il aura la charge de mettre en place et piloter ce nouveau pôle d’expertise et sera directement rattaché au président Guillaume Piard. Ce recrutement est le sixième depuis le début de l’année 2020. Le robot conseiller ne compte pas s’arrêter en si bon chemin puisque denouveaux recrutements à des postes clés sont prévus, «qui devraient permettre de doubler l’effectif courant 2021 afin de soutenir les ambitions de croissance de Nalo», indique la jeune pousse dans un communiqué. Ingénieur diplômé de l’ECE Paris, Arthur Micoulet a travaillé dans la création de produits et services se voulant innovants, dans divers secteurs (CNP Assurances, BNP Paribas Securities Services) aux transports (RATP), en passant par la grande consommation (Séphora) et l’énergie (Total). Avant de rejoindre Nalo, il a mis en place et dirigé une équipe dédiée à la Blockchain chez Palo IT, une société spécialisée en conseil en innovation technologique. Il est l’un des membres fondateurs et animateurs de DeFi France, un groupe de discussion et d’échange sur le thème de la finance décentralisée.

La fintech lyonnaise Mon Petit Placement vient de mettre en place un nouveau portefeuille composé de fonds labellisés France Relance. Il comprend les trois véhicules suivants : Mirova Insertion Emplois Dynamique, Amiral Gestion Sextant PME, et Moneta multi caps. Il s’agit de la septième solution thématique, après les six couvrant l’ISR ( l'égalité, l’emploi, le climat, la solidarité, la santé, et la technologie).

L’application mobile de trading Trade Republic vient d’annoncer l’arrivée de son premier directeur général pour la France. Il s’agit de Matthias Baccino, qui dirigeait depuis 2016 la filiale française de BinckBank. La fintech allemande s’est lancée dans l’Hexagone en janvier, avec pour objectif de conquérir 100 000 utilisateurs dès la première année. L’outil, qui peut être comparé à l’américain RobinHood, propose des ordres de Bourse fixés à un euro. Il comprend également une offre d’investissement programmé en actions et ETF.

L’ex-directeur de Rothschild HDF Investment Solutions Marc Romano, qui s’est récemment mué en consultant indépendant, vient de rejoindre Cristalys comme conseiller en stratégie, a annoncé la société. Cette société a été fondée il y a trois ans par Kamal Chancari et Redouane Zad, deux ex-gérants d’Amundi. Basée sur des process d’analyse quantitative et d’intelligence artificielle, elle propose des services de construction automatisée de portefeuille et de gestion des risques, de notation et de sélection de fonds externes, ou encore d’analyse de sentiment de marché et d’anticipation de tendances. Il s’agit d’un second poste dans le domaine de la gestion d’actifs pour Marc Romano, après avoir récemment intégré le logiciel d’aide à la décision en allocation d’actifs Ai for Alpha.

La société suisse de gestion 21Shares, spécialisée dans les fonds indiciels de crypto-actifs, vient de dépasser le milliard de dollars d’encours sous gestion, a annoncé son président-directeur général Hany Rashwan. La start-up a profité du boom des valorisations des sous-jacents, et de la demande soudaine de certains investisseurs institutionnels pour les bitcoin et autres etherum. Ses encours n'étaient encore que de 500 millions de dollars début février. Et de 5 millions de dollars début 2019... La firme commercialise aujourd’hui 12 Exchange Traded Product (ETP) sur la plupart des bourses de la région Allemagne, Autriche, Suisse.

Allfunds Blockchain, la nouvelle entité d’Allfunds spécialisée dans la technologie blockchain, et ConsenSys, spécialiste de la technologie Ethereum, ont signé un accord de partenariat afin de «créer des solutions de rationalisation de la chaîne de valeur de la distribution de produits d’investissement, et d’autres industries réglementées». Grâce à cet accord, les deux partenaires associeront les solutions techniques d’Allfunds et ConsenSys Quorum au sein de la plateforme Allfunds Funds Industry. Allfunds Blockchain offre deux solutions distinctes : Allfunds Privacy Plugin, une solution technique qui ajoute des fonctionnalités en plus de ConsenSys Quorum, permettant de gérer la gouvernance des données dans les écosystèmes blockchain; Allfunds Business Smart Contracts, une solution commerciale qui permet de distribuer des fonds sur Allfunds Industry Platform, en proposant de nouvelles fonctionnalités grâce à la technologie blockchain. Les deux sociétés travaillent ensemble pour développer et soutenir la solution technique d’Allfunds Blockchain en combinaison avec ConsenSys Quorum, une couche de protocole open-source pour développer avec Ethereum. La solution comprend des fonctionnalités avancées de protection des données confidentielles qui permettent aux utilisateurs d’un réseau blockchain de contrôler, en temps réel, qui est autorisé à consulter chaque information. La solution permet également de gérer de manière fine les nœuds qui participent à la validation des données selon un processus dit de «consensus».

Marc Romano, l’ancien directeur de Rothschild HDF Investment Solutions, vient de rejoint la fintech Ai for Alpha comme conseiller, a annoncé la cofondatrice et directrice générale Béatrice Guez. Ai for Alpha est un logiciel d’aide à la décision en allocation d’actifs basé sur des méthodes de machine learning. Il est développé par la start-up Ai Square Connect, fondée en 2016, et soutenue par France Innovation Marc Romano avait intégré Rothchild & Co Merchant Banking début 2020 pour y gérer un nouveau fonds de private equity d’impact au sein de Fives Arrows Managers. De 2012 à 2020, il fut general partner chez Rothschild & Co Asset Management, et y dirigea Rothschild HDF Investment Solutions (2012-2018). Auparavant, il fut notamment directeur général de Schroders New Finance Capital (2009-2012), filiale de Schroders spécialisée dans la multigestion alternative, etdirecteur des multigestions de Crédit Agricole Asset Management (2007-2009).

Le directeur général de Lyxor, Lionel Paquin, vient d’intégrer le conseil de surveillance de Younited Credit, et est nommé président de son comité des risques, a annoncé la fintech membre de l’indice Next40. La composition restante du conseil de surveillance est la suivante : Gilles Grapinet (PDG de Worldline-Ingénico), Frédéric Granotier (co-fondateur de Poweo), Arnaud Caudoux (directeur général adjoint de Bpifrance), Yann-Hervé Du Rusquec (Partner, Eurazeo Growth), Thomas Serval (entrepreneur), Marc Brandsma (directeur financier de Leboncoin), Karim Zinoun (Bpifrance Large Ventures) et Cyrille Roustang (responsable du private equity d’AG2R La Mondiale). Younited Credit, anciennement Prêt d’Union, est une société française spécialisée dans le crédit à la consommation fondée en 2011. Elle a dépassé le milliard d’euros de crédits financés en 2019.

Le robo-advisor Fundvisory vient d’annoncer avoir noué un partenariat avec AG2R La Mondiale. Il l’accompagnera dans la mise en place de services de diagnostics de portefeuille, de propositions d’allocation et de production d’alertes en matière d’épargne et d’épargne retraite. L’assureur a également opté pour l’outil «Profiler», qui lui permettra de définir des critères pour mettre en place un set d’alertes afin de détecter les éventuelles incohérences entre chaque épargnant et les produits qu’il détient et ainsi lui proposer, le cas échéant, des solutions plus adaptées. Des modules supplémentaires sont par ailleurs en cours de développement. Dans les prochains mois, le robo-advisor sera disponible sur l’espace client afin de permettre aux épargnants de choisir leur allocation d’actifs de manière autonome. Dans un second temps, la solution pourra être mise à disposition des conseillers du groupe afin qu’ils s’appuient, s’ils le souhaitent, sur les suggestions d’arbitrages du robo-advisor.

Le robo-advisor de sélection de fonds «lesmeilleursfonds.com» vient de lancer une buy-list dédiée aux trackers et fonds indiciels cotés (ETF, «exchange-traded funds»).La liste d’achat contient 40 fonds, qui peuvent être logés dans un PEA, quasi-uniquement de fournisseurs d’origine française :24 véhicules répliquant les principaux indices boursiers internationaux (tracker CAC 40, NASDAQ, EURO STOXX 50 …)15 véhicules répliquant les principaux indices sectoriels (Finance, Technologies, Santé, Communication …)1 ETF Obligations(emprunts d’Etats).La sélection quantitative s’est effectuée sur les 1.140 fonds indiciels et trackers cotés sur Euronext. L’algorithme, qui suit une stratégie momentum, utilise les données historiques de chacun des ETF sur les 12 mois précédents (performances 1 mois, 3 mois, 6 mois et 12 mois, volatilité 12 mois, momentum …), et construit chaque mois un nouveau portefeuille diversifié avec six véhicules.Le robo-advisor, qui édite une lettre d’investissement, a été créé en 2014 par l’ex-gérant Sébastien Vié, qui a notamment travaillé chez Bourse ING Bourse etMassonaud-Fontenay-Kervern.La liste contient actuellement les véhicules suivants :ISINNom1FR0010655712AMUNDI ETF DAX2FR0010655746AMUNDI ETF MSCI SPAIN3FR0010655704AMUNDI ETF MSCI FRANCE4LU1681046931AMUNDI CAC 405FR0011770775Lyxor PEA PME (DR)6LU1377382368BNP PARIBAS Easy LOW CARBON 100 EUROPE7FR0011550193BNP PARIBAS Easy STOXX EUROPE 6008IE00BKWQ0Q14SPDR MSCI Europe9LU1681047236AMUNDI Euro Stoxx 5010LU1598689153Lyxor MSCI EMU Small Cap11IE00B5M1WJ87SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats12LU1812092168Lyxor STOXX Europe Select Dividend 3013FR0011871110Lyxor PEA NASDAQ-10014LU1681042864Amundi MSCI USA15FR0011550185BNP PARIBAS Easy S&P 50016LU1681038672Amundi Russell 200017FR0011869353Lyxor PEA Monde (MSCI World)18FR0013412020AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS19FR0013412012AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING ASIA20FR0011871078Lyxor PEA Chine (HSCEI)21FR0011869338Lyxor PEA Corée (MSCI Korea)22FR0011869320Lyxor India PEA23FR0013411980AMUNDI ETF PEA Japan TOPIX24FR0011869387Lyxor PEA Russie (MSCI Russia IMI Select GDR)25LU1834985845Lyxor Stoxx Europe 600 Food & Beverage26LU1834988781Lyxor Stoxx Europe 600 Travel & Leisure27IE00BKWQ0C77SPDR MSCI Europe Consumer Discretionary28LU1834988609Lyxor Stoxx Europe 600 Telecommunications29IE00BKWQ0N82SPDR MSCI Europe Communication Services30FR0011882364Lyxor PEA Eau (World Water)31LU1834988278Lyxor Stoxx Europe 600 Oil & Gas32LU1829219390Lyxor Euro STOXX Banks (DR)33LU1834987973Lyxor Stoxx Europe 600 Insurance34IE00BKWQ0G16SPDR MSCI Europe Financials35LU1834983550Lyxor Stoxx Europe 600 Basic Resources36LU1834983634Lyxor Stoxx Europe 600 Chemicals37LU1834986900Lyxor Stoxx Europe 600 Healthcare38LU1834988518Lyxor Stoxx Europe 600 Technology39FR0011869304Lyxor PEA Immobilier Europe (FTSE EPRA)40FR0013346681Lyxor PEA Obligations d’Etat Euro

Les robo-advisors français se défendent face aux accusations de manque de transparence de Better Finance.

La fintech SESAMm, spécialisée sur le big data etl’intelligence artificielle pour la gestion d’actifs, aconclu jeudiune levée de fonds en série B de 7,5 millions d’euros, menée par le fonds Fintech VC de NewAlpha Asset Management et le gestionnaire d’actifs alternatifsCarlyle. Havenrock, AngelSquare, Caisse d’Epargne, BPI et Banque Populaire, ont aussi participéà ce nouveau tour de table. Cette levée de fonds vise à soutenir la forte croissance de SESAMm à l’international, notamment en Amérique du Nord et en Asie, et aider à de nouvellesembauches. En outre, la sociétéprévoitle développement de nouvelles solutions d’IA à destination des entreprises, ainsi que la poursuite des investissements en R&D dans ses outils de machine learning et de traitement automatique des langues. SESAMm prévoit d'étendre l’usage de ses produits à la surveillancede sociétés en portefeuille pour les acteurs du private equity ainsi qu’à l’investissement responsable (ESG). “Nous comprenons les besoins et défis de nos clients qui souhaitent exploiter efficacement le big data et l’intelligence artificielle dans leurs processus d’investissement. Nous avons lancé nos produits TextReveal et SignalReveal pour leur fournir des modèles et des données à la fois fiables et pertinents. Nous prévoyons de poursuivre l’amélioration de nos solutions, que ce soit en termes de vitesse d’analyse, de fonctionnalités ou de variété des cas d’usages adressés, comme nous le faisons avec nos nouveaux outils de monitoring ESG“, indique Sylvain Forté, directeur généralet co-fondateur de SESAMm.

La fintech lyonnaise Mon Petit Placement, qui s’est lancée il y a tout juste un an, vient de dévoiler ses premiers résultats, avec une collecte de cinq millions d’euros. La firme, créée par l’ex-Natixis Thomas Perret, revendique environ 1.500 clients, pour un investissement moyen d’un peu plus de 3.000 euros. Elle vise désormais rien de moins qu’une multiplication par dix de ces chiffres sur 2021. Côté développement, la société a grossi ses effectifs de 17 collaborateurs, qui sont désormais 25. Elle espère doubler ce chiffre sur l’année prochaine, pour recruter des fonctions tech, gestion de projet, conseil client et marketing. Elle procède actuellement à une nouvelle levée de fonds après celle de l’an dernier pour financer ce développement.

La fédération des investisseurs particuliers européens Better Finance a testé 17 plateformes de conseil financier automatisé enregistrées en Europe, Australie, aux Etats-Unis et à Singapour.

L’opérateur de la bourse de Madrid, Bolsas y Mercados Españoles (BME), s’apprête à lancer un service de robo-advisorys’appuyant sur l’intelligence artificielle, développé par son laboratoire d’innovation. Il permettra aux entités financières d’optimiser leurs recommandations d’investissement à leurs clientsen s’adaptant aux préférences, connaissances et à l’aversion pour le risquede chaque investisseur. Le service sera aussi en conformité avec les régulations en vigueur pour les compagnies financières concernées. Le but est d’obtenir des portefeuilles optimaux et personnalisés. Ce service sera disponible à partir de février via le conseiller en investissements financiers indépendant espagnol Dipahanum, qui a procédé à une démonstration de faisabilité (ou preuve de concept)à travers sa filiale IronIA.

Les positions à l’achat sur le bitcoin ont supplanté celles sur les valeurs technologiques comme thème favori des investisseurs en janvier, montre mardi l’enquête mensuelle de Bank of America (BoA) auprès des gérants de fonds. Le bitcoin constitue une bulle, selon une enquête distincte réalisée par Deutsche Bank (DB). Pour la première fois depuis octobre, les positions longues sur le secteur technologique ont perdu la première place, les professionnels interrogés citant la plus connue des cryptomonnaies comme thème favori. La troisième place échoit aux positions vendeuses sur le dollar américain. Mais la moitié des investisseurs ayant répondu à l’enquête mensuelle de DB, qui posait notamment la question des bulles, estime qu’il y a bien de telles situations actuellement sur les marchés et que le bitcoin est la plus importante devant les tech, les autres actions américaines et les marchés européens étant moins en surchauffe. Parmi les répondants au sondage de DB, 56% estiment que l’hypothèse la plus probable est que le bitcoin perde la moitié de sa valeur dans les 12 prochains mois (62% pour l’action Tesla). Dix-neuf pour-cent des investisseurs sondés par BoA ont dit prendre actuellement plus de risque que d’habitude. La valeur de marché du bitcoin a dépassé pour la première fois 40.000 dollars le 8 janvier, portant à plus de 900% sa hausse depuis son point bas de mars dernier. Il avait franchi les 20.000 dollars le 16 décembre et les 30.000 le 2 janvier. L’enquête de BofA montre aussi que 83% des gérants interrogés, une proportion record, s’attendent à une pentification de la courbe des rendements obligataires américains et que les anticipations de hausse des rendements sont proches de leur plus haut niveau historique. Parallèlement, 92% des investisseurs sondés disent s’attendre à une accélération de l’inflation au cours de l’année à venir. L’enquête de DB, qui s’est notamment focalisée sur les catalyseurs d’une correction, révèle que 71% des sondés n’anticipent pas d’arrêt par la Fed de sa politique accommodante cette année mais un quart pensent que l’évolution économique et des marchés pourrait forcer la main des banquiers centraux. Les principaux risques extrêmes susceptibles d’affecter la conjoncture économique sont selon eux les problèmes de déploiement des vaccins (30%), une réduction des achats d’actifs de la Réserve fédérale (29%) et une bulle à Wall Street (18%). La vaccination est le meilleur moyen de sortir de la crise pour 61% des répondants au sondage de DB mais 41% pensent que le processus est en-dessous des attentes dans leur pays contre seulement 21% au-dessus.

La plateforme de technologie blockchain Iznes doit annoncer ce 19 janvier le succès de ses premières transactions sur parts de fonds utilisant de la monnaie numérique de banque centrale.Le programme d’expérimentation, qui était piloté par la Banque de France, a eu lieu en décembre 2020. La dizaine d’opérations d’achats et de ventes, d’un montant global de plus de deux millions d’euros, a été effectuée par OFI AM et SETL sur le fonds Groupama Entreprises de Groupama AM. Les acteurs ont utilisé pour cela des jetons dont le sous-jacent était de la monnaie numérique de banque centrale créée par la Banque de France. Une utilisation pérenne d’une telle technologie demeure cependant encore suspendue à son déploiement généralisé et permanent par les Banques centrales de la zone euro. La Banque de France réfléchit à de nouvelles étapes de développement du projet, sans plus de précision à ce stade. Parmi les autres acteurs impliqués dans le processus, Citi et Caceis ont agi en tant que banques commerciales pour utiliser des jetons, la seconde société intervenant également en bout de chaine comme dépositaire du fonds de Groupama AM. La société SETL a fourni le dispositif d’enregistrement électronique partagé («distributed ledger technology»), ainsi que la technologie à la base de l'émission et du rachat des jetons de monnaie numérique banque centrale, en liaison avec l'équipe technologique de la Banque de France et d’IZNES. La firme DXC a, elle, supervisé les questions de sécurité. Cofondée en 2017 par six sociétés de gestion (OFI AM, Groupama AM, La Banque Postale AM, Lyxor, Arkéa IS et La Financière de l’échiquier), Iznes a accueilli la semaine dernière les assureurs Apicil et Generali à son capital.

Le gérant américain Invesco vient de nouer un partenariat avec le robo advisor allemand Scalable. Cela lui ouvre davantage les portes du marché retail allemand, qui est par ailleurs le principal marché pour les roboadvisors en Europe continentale avec 7,5 milliards d’euros d’encours. Ce partenariat permet à Invesco de court-circuiter un de ses principaux concurrents, Vanguard, qui est en train de développer son propre outil propriétaire outre-Rhin. Les investisseurs pourront investir gratuitement dans 90 ETF, et ce même pour leurs plans d'épargne retraite. La gamme d’ETF couvre les actions, les obligations, les matières premières et l’ESG, sur différentes zones géographiques et secteurs.

Le robo advisor Fundshop élargit sa palette de services avec la création d’un tableau de bord pour conseillers en gestion de patrimoine (CGP), conseillers en investissements financiers (CIF) et courtiers financiers, a annoncé ce 14 janvier son fondateur Léonard de Tilly. Son nouvel outil, SmartInvest, est une solution digitale qui englobe l’entrée en relation client (conformité et souscription) et l’automatisation des opérations avec les fournisseurs de produits, ainsi que, bien évidemment, la construction de portefeuille. L’outil couvre tant les produits financiers que l’immobilier et l’assurance. En assurance-vie, SmartInvest est pour l’instant capable de réaliser des souscriptions dans les contrats Serenipierre et Target+ de Primonial, Liberalys d’Intencial, et Version Absolue d’UAF Life Patrimoine. Les autres contrats peuvent toutefois être agrégés à l’outil après souscription. Il contient également les dossiers de souscription aux SCPI suivantes : Primopierre, Primovie, Epargne Pierre, PFO2, PF Grand Paris, Vendôme Régions, Pierval Santé, et Immorente.

La société de gestion américaine BlackRocka annoncé, jeudi, en marge de ses résultats annuels, un investissement minoritaire dans le capital de la fintech espagnoleClarity AI, plateforme consacrée aux analyses et à la science des données en matière de développement durable.Les clauses de la transaction n’ont pas été dévoilées.Parmi les actionnaires existants de cette fintech figurent Deutsche Börse, Kibo Ventures, Mundi Ventures, Seaya Ventures et Founders Fund. Clarity AI utilise les grandes données et le «machine learning» pour créer des informations exploitables sur la durabilité et les impacts, et les communiquer ensuite à dessociétés et des gouvernements. Sa technologie couvreles impacts environnementaux et sociaux et permet d’analyser plus de 30 000 sociétés, dans près de 200 pays. En outre, Clarity AI apporteun soutien aux rapports réglementaires et clients pour aider les investisseurs à répondre aux nouvelles obligations de publication d’informations en matière de développement durable. BlackRock intégrera les capacités de Clarity AI dans sa plateforme de gestion des risques Aladdin afin d’en augmenter les capacités prévisionnelles d’analyse et de reporting.De la même façon, Clarity AI intégrera les données sur ledéveloppement durable d’Aladdinen ajoutant des analyses et modèles de durabilité orientés vers l’avenir, générés à partir de données sur les sociétés. La plateforme Aladdin de BlackRock avait déjà évolué l’an dernier sur les aspects de durabilité avec l’ajout de1 200 indicateurs de durabilité et la mise en place des partenariats en matière de données destinés à aider les investisseurs à comprendre les risques et opportunités ESG et liés aux changements climatiques. La société de gestion avait également dévoiléune «version climat» d’Aladdin, Aladdin Climate. Mary-Catherine Lader, directrice -développement durable Aladdin, chez BlackRock, a déclaré: «Tandis que BlackRock utilise la durabilité en tant que norme d’investissement, nous sommes déterminés à rehausser les standards des données environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) et de la technologie. Nous investissons dans de nouvelles analyses et de nouveaux logiciels au niveau d’Aladdin et intégrons également les capacités de partenaires stratégiques tels que Clarity AI pour que les clients puissent comprendre les impacts et risques sociaux et environnementaux de leurs investissements. » De son côté, Rebeca Minguela, fondatrice et directrice générale de Clarity AI, a indiqué que la transaction et l’intégration des capacités et données de Clarity AI dans Aladdin « auront un pouvoir transformateur, car ils permettront de faire connaître les données et analyses de Clarity AI à un plus grand nombre d’investisseurs parmi les plus importants au monde.»

La fintech de distribution de fonds Mon Petit Placement a annoncé ce 12 janvier avoir noué un partenariat stratégique avec l’application de paiement mobile Lydia, qui élargit ainsi son éventail de services financiers. Les clients de Lydia pourront accéder à l’offre de Mon Petit Placement via un onglet nommé «le marché». Mon Petit Placement se placera à côté d’autres services de Lydia, comme les offres de prêt, les cartes cadeaux, les abonnements à prix réduit, ou encore le transfert d’argent à l'étranger. La start-up de paiement, qui permet de payer et de transférer de l’argent via son téléphone, revendique trois millions d’utilisateurs, principalement des jeunes hexagonaux. Elle compte parmi ses investisseurs Open CNP by CNP Assurances, XAnge et New Alpha.