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Patrimoine
Accueil Patrimoine Prévoyance
L’activité des acteurs présents dans le créneau de la protection, de la prévoyance et l’actualité des spécialistes du courtage et de l’assurance emprunteur.
20/02/2015

Unalis Mutuelles avec Apicil Prévoyance répond à l’appel d’offre ACS

Les membres d’Unalis Mutuelles, Intégrance, Micils, GRM et Miel Mutuelle, ont décidé de créer avec Apicil Prévoyance et 9 autres partenaires mutualistes une Association visant à souscrire un contrat de frais de santé réservés aux bénéficiaires de l’Aide à la Complémentaire Santé (ACS). Cette alliance prend la forme d’une association de souscription dédiée : l’ASACS (Association Solidaire d’Aide à la Complémentaire Santé) qui répond à l’appel à concurrence dans le cadre de la mise en œuvre de l’ACS. L’ASACS est présidée par Jean Barucq, par ailleurs président de l’UGM UNALIS mutuelles et de la Mutuelle Intégrance. L’ASACS est la souscriptrice du contrat groupe à adhésion facultative ACS. Les 14 coassureurs de cette association protègent globalement 3,7 millions de personnes dont environ 70.000 bénéficiaires de l’ACS.
13/02/2015

LPSB Conseil et le cabinet d’avocats Laurence Lautrette & Associés s’allient dans la recommandation de branche

Spécialisée dans l’accompagnement des partenaires sociaux sur les recommandations de branche, LPSB Conseil indique que son partenaire juridique pour 2015 sera le cabinet Laurence Lautrette & Associés. Ce dernier aura pour mission de concevoir les solutions juridiques dont les partenaires sociaux ont besoin pour sécuriser les négociateurs de branche en protection sociale. Au-delà, le partenariat ambitionne de donner les moyens aux employeurs et salariés de renforcer la mutualisation des recommandations de branche et de pérenniser les régimes existants.
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13/02/2015

La loi Macron attaque à nouveau la citadelle

Les régimes à prestations définies n’ont décidemment pas bonne presse. Les parlementaires veulent une nouvelle fois en limiter les abus par une hausse de la fiscalité sur les rentes « de luxe » et une meilleure information du grand public
13/02/2015
Assurance emprunteur

Assurance emprunteur et invalidité: nouveau manquement du prêteur à son devoir de conseil

Un chef d’entreprise âgé de soixante-trois ans, s’est rendu caution, le 26 septembre 2007 du remboursement de prêts consentis par une banque pour une durée de soixante-douze mois, à la société dont il était gérant. Il a par ailleurs adhéré au contrat d’assurance de groupe souscrit par celle-ci, garantissant les risques de décès jusqu’à soixante-dix ans, et de perte totale et irréversible d’autonomie et d’incapacité de travail jusqu’à soixante-cinq ans. Victime d’un accident vasculaire cérébral, l’assureur a pris en charge les échéances des prêts jusqu’au 4 février 2009. La société ayant été mise, le 29 septembre 2009, en liquidation judiciaire, la banque a assigné le gérant en paiement de diverses sommes. Celui-ci a alors recherché la responsabilité de l’établissement prêteur pour manquement à son obligation d’information et de conseil.
Assurance emprunteur
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12/02/2015

Agirc-Arrco : comment éviter le choc des années 2017-2020 ?

Dans cette première émission, Philippe Crevel, directeur du Cercle de l’Epargne et fondateur de la société d’études économiques Lorello Ecodata dresse un état des régimes complémentaires de retraite des salariés et décrypte les enjeux des futures négociations paritaires pour redresser leurs comptes. Les marges de manœuvres sont étroites et une forte baisse des taux de remplacement est à prévoir
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12/02/2015

MetLife accentue sa présence sur les gestionnaires de patrimoine

Joël Farré, directeur général de MetLife explique les services que la compagnie apporte aux conseillers en gestion de Patrimoine. Plusieurs actions spécifiques vont être menées pour apporter une expertise de proximité aux professionnels. La compagnie s’est fixée pour objectifs de travailler avec 1 millier de CGPI sur l’ensemble du territoire. A l’occasion des rencontres Interprofessionnelles du patrimoine, la société a organisé un atelier, co-animé avec la société Factorielles sur le thème : Comment mieux protéger les TNS et les dirigeants d’entreprises en prévoyance ?
12/02/2015

Epargne salariale : AG2R La Mondiale choisit la plateforme de Groupama et d'Humanis

Depuis janvier dernier, le groupement d’intérêt économique Gestion de l'épargne salariale compte un nouveau membre: Prado Epargne du groupe AG2R La Mondiale. Créée en 2006 par Humanis et CNP, la plateforme en traitement de l'épargne salariale avait également été choisie par Groupama en 2014. Le GIE enregistre désormais 824.000 comptes de salariés et 22.000 entreprises clientes.
12/02/2015

Le RSI réagit aux attaques des députés

Le conseil d’administration de la caisse nationale du Régime social des indépendants (RSI) marque, dans un communiqué sa vive préoccupation à l’égard des diverses prises de position à l’encontre du RSI. Le 6 février dernier, le régime avait en, effet subi une attaque en règle de la part de plus d’une centaine de députés qui ont demandé au président de l’Assemblée nationale Claude Bartolone la mise en place d’une mission parlementaire sur son organisation et ses dysfonctionnements.
06/02/2015

« Les groupes de prévoyance à l’heure des choix stratégiques » : étude Xerfi

Précepta (groupe Xerfi) vient de publier une étude sous le titre : « Les groupes de prévoyance– A l’heure des choix stratégiques » Auteur de l’étude. Les principaux enseignements de cette analyse de 220 pages sont que les groupes de prévoyance n’en finissent pas d’être bousculés au regard des éléments qui complexifient le pilotage de leurs activités, concurrentielles et non-concurrentielles.:L’étude revient sur l’ environnement économique et financier, les évolutions des attentes des clients et l’actualité réglementaire particulièrement chargée avec notamment l’entrée progressive en fiscalité, les réformes successives des régimes de retraite et de santé, l’entrée en vigueur de Solvabilité II début 2016 ou encore le Big Bang de l’ANI.
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06/02/2015

La garantie décès est maintenue après la résiliation du contrat

L’article 7-1 de la loi Evin, qui prévoit le maintien de la garantie décès en cas d’incapacité de travail ou d’invalidité, n’exige ni que le décès soit consécutif à la maladie ou à l’invalidité antérieure à la résiliation ni la déclaration de la maladie ou de l’invalidité au premier assureur
06/02/2015

La Banque Postale modernise son offre

Assurance Autonomie et Forfait Autonomie permettent d'accompagner la dépendance , Le montant des garanties est relevé et l'assistance est axée sur l'aidant et la prévention,
04/02/2015
Assurance

L’association française de l’assurance désigne ses présidents de commissions de travail

Le Conseil de l’Association française de l’assurance (AFA) s’est réuni le 3 février 2015. Il a entériné l’organisation de cinq commissions de travail communes à la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) et au Groupement des entreprises mutuelles d’assurances (GEMA) ainsi que la nomination des Présidents et Vice-présidents suivants à leur tête :
Assurance
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30/01/2015

« Les garanties et les chargements ont été ajustés sur les nouveaux contrats »

Corinne Jehl, actuaire et Practice Leader Epargne/Retraite chez Optimind Winter repose les bases des contrats de retraite variable annuities plus sensibles aux risques des marchés financiers que les formules traditionnelles. Une alternative aux fonds en euros en vue d’une préparation à la retraite à étudier de nouveau
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27/01/2015

Le RSI donne les contours de la nouvelle aide de départ à la retraite

L’ADR remplace l’indemnité de départ à la retraite pour les artisans, industriels et commerçants. Le montant de cette aide variera, selon les revenus de l’assuré, entre 7.500 euros et 10.000 euros. Elle est présentée comme devant faciliter la transmission des entreprises indépendantes pour assurer la pérennité des commerces et activités artisanales de proximité
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23/01/2015
Retraite

Les 7 propositions "Madelin" retraite du Cercle de l’Epargne

Soutenu par AG2R la Mondiale, le Cercle de l’Epargne remet sa première étude de l’année 2015 visant à améliorer le dispositif issu de la loi de 1994. Jacques Barthélémy, avocat conseil en droit social, qui a participé à l’élaboration du texte est revenu sur la genèse de la formule : le contrat Madelin est un deuxième pilier de protection sociale et non un instrument de la gestion du patrimoine du dirigeant
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