Les banques en ligne doivent changer leurs approches. Avoir une approche verticale et notamment « digital-first » n'est aujourd'hui plus un facteur différenciant.,

Pour attirer les épargnants, la fintech Ramify complète son catalogue produits à toute vitesse pour devenir un distributeur généraliste et prévoit déjà ses premiers pas dans l’épargne salariale. Entretien avec un de ses co-fondateurs, Samy Ouardini.

Le groupe renforce son pôle prévoyance et épargne en prenant une participation au capital de Go ! Epargne Entreprise.

Les néo-brokers, souvent issus de pays étrangers, sont les grands gagnants de l’engouement croissant des jeunes générations pour les marchés d’actions. Les résultats de la dernière analyse de l’Autorité des marchés financiers (AMF) sur le comportement en Bourse des particuliers sont sans appel. Réalisée en complément de la précédente réalisée en avril 2020, elle montre que le pourcentage par trimestre des transactions opérées par l’intermédiaire des nouvelles sociétés de courtage est passé d’un peu moins de 10 % au troisième trimestre 2018 à 21,8 % au troisième trimestre 2021. « La clientèle active par trimestre des néo-brokers a été multipliée par 12 depuis le troisième trimestre 2018 pour atteindre plus de 400.000 personnes, se rapprochant ainsi des effectifs de la clientèle active des courtiers en ligne », souligne l’AMF.

La seule cession du portefeuille clients sans transfert de personnel devrait permettre le respect du calendrier.

Elle a été reconduite au poste de médiateur de l'Autorité des marchés financiers (AMF), pour un mandat de trois ans.

Magali Menzin-Duval arrive en provenance d'Intuitae où elle était family officer senior.

ASSURANCE

Bien qu’ébranlés par la crise sanitaire, les avocats continuent de se positionner comme défenseurs des libertés dans le débat public. Le patron des robes noires, Jérôme Gavaudan, revient sur leur dernier combat médiatisé et s’exprime sur les valeurs qui structurent selon lui la profession.

Alors qu’elle souffle ses trente bougies cette année, Tocqueville Finance aborde une phase nouvelle de son existence. La boutique est devenue le pôle de gestion actions européennes et thématiques de La Banque Postale Asset Management (LBPAM), son actionnaire à presque 100 %, à la faveur de la réorganisation de ce dernier il y a tout juste un an. «Tout ce qui était actions européennes géré par LBPAM a été transféré chez Tocqueville», détaille à NewsManagers Vincent Cornet, le directeur général de Tocqueville Finance.« Tocqueville est devenu le bras armé de LBPAM sur la gestion actions européennes », ajoute-t-il. La société de gestion a ainsi récupéré 7 milliards d’euros de son actionnaire depuis 2018, ce qui lui permet aujourd’hui d’afficher un encours de 12,5 milliards d’euros, son plus haut historique, confirme Michel Saugné, directeur de la gestion de Tocqueville Finance. LBPAM dans son ensemble gère près de 50 milliards d’euros. En 2021, Tocqueville a profité d’un effet performance de 20 % et d’une «forte» collecte des clients internes (La Banque Postale, la CNP, la BPE) et externes. Pour l’externe, les souscriptions nettes se sont élevées à 400 millions d’euros, confie Caroline Frelet-Desclaux, directrice du développement de Tocqueville Finance. Une offre rénovée L’ex-maison indépendante n’a pas uniquement changé de taille. Elle a aussi profondément remanié sa gamme. Ainsi, Tocqueville Finance s’organise désormais autour de quatre pôles d’un poids équivalent en termes d’encours. A ses gestions historiques sur les petites et moyennes capitalisations et la value, sont venus s’ajouter la gestion croissance et la gestion thématique, héritées en partie de LBPAM. Le tout est géré en intégrant une analyse extra-financière qui figure aussi dans l’ADN de l’actionnaire. De fait, tous les fonds de la gamme sont labellisés ISR ou bénéficient du label Relance. «Tout l’objet des améliorations et ajouts en termes de personnes ou d’amendement des processus d’investissement ont eu pour objectif d’intégrer pleinement la dimension extra-financière», souligne Michel Saugné. La refonte de la gamme s’est traduite par quelques fusions de fonds, qui ont permis de créer des produits d’une taille plus importante. Par exemple, le fonds Ulysse, qui avait fait la renommée de Tocqueville Finance, a été rapproché d’une stratégie de LBPAM sur les petites capitalisations pour donner naissance à Tocqueville Small Cap Euro ISR. Au passage, les noms de fonds historiques de Tocqueville Finance ont été abandonnés. «Nous avons tourné la page de la Grèce antique», confirme Michel Saugné. Une démarche qui permet d’avoir des noms jugés plus clairs et compréhensibles, notamment vis-à-vis de la clientèle internationale. Le fonds en question affiche un encours d’une centaine de millions d’euros. Plus généralement, tous les fonds désormais dans le giron de Tocqueville Finance devraient porter la marque Tocqueville. Mais certains gardent le nom LBPAM pour refléter l’expertise de la société dans le domaine ISR. Cette gamme a désormais quatre «blockbusters», des fonds de plus d’un milliard d’euros d’encours. Ce sont LPBAM ISR Actions Value Euro, Tocqueville Croissance Euro ISR, LPBAM ISR Actions Environnement et LBPAM ISR Actions Euro. Elle continuera à évoluer et à s’enrichir. «Nous avons vocation à être plus dynamique en termes de gestion de la gamme», affirme Michel Saugné. Tocqueville Finance va prochainement créer une version monde de son fonds européen sur le changement climatique, le Global Climate Change. Parallèlement, la société travaille sur un fonds biodiversité en partenariat avec CDC Biodiversité. Développement à l’international Ces transformations s’accompagnent de nouvelles ambitions commerciales. La société, historiquement tournée vers les CGPI, veut désormais s’adresser aussi aux investisseurs institutionnels. Elle bénéficie pour cela d’une nouvelle équipe commerciale institutionnelle de quatre personnes qui a récemment été renforcée avec trois recrutements, sachant que cette équipe sert l’ensemble de LBPAM. «Cette année, grâce à une équipe de vente institutionnelle renforcée, nous avons eu une très bonne couverture des appels d’offres français en actions européennes et attendons encore des réponses», illustre Caroline Frelet-Desclaux. Surtout, Tocqueville Finance est désormais le fer de lance de LBPAM à l’international. La société a de fortes ambitions de développement en Europe. Pour ce faire, elle a créé l’an dernier une Sicav de droit française qui a vocation à accueillir l’ensemble des stratégies de gestion de Tocqueville pour les commercialiser en Europe. «Pour le moment, cette Sicav contient Tocqueville Croissance Euro ISR, mais elle va s’enrichir avec les expertises small cap, environnement…», détaille Caroline Frelet-Desclaux. En outre, la société a recruté un commercial pour la zone Italie et Espagne qui sera basé à Paris. Il travaillera avec Charlotte Vermer qui couvre depuis trois ans la Belgique, le Luxembourg et la Suisse. L’objectif est clair: parvenir à 25 % d’encours sous gestion à l’international. Aujourd’hui, cette part est minime. Mais les équipes dirigeantes de Tocqueville sont confiantes. «On arrive avec une taille de fonds assez significative, un track long, une équipe senior», affirme Caroline Frelet-Desclaux. Cela s’inscrit dans le cadre des objectifs fixés par Emmanuelle Mourey, la directrice générale de LBPAM, de faire grandir les encours de LBPAM de 20 milliards d’euros d’ici à 2023. Caroline Frelet-Descaux a indiqué que compte tenu de la taille de Tocqueville, on pouvait espérer que cela tourne autour de 10 à 20 % de ces montants. «Nous avons souhaité rendre Tocqueville encore plus visible, plus cohérent et clair vis-à-vis de l’extérieur», résume Vincent Cornet. «Il y a une accélération souhaitée dans un groupe qui a une ambition nouvelle», conclut-il.

La société de gestion a également nommé un directeur du développement institutionnel.

L’assureur italien est entré en négociations exclusives avec la branche spécialisée de Crédit Agricole Assurances dédiée aux professionnels de santé. Elle pourrait être valorisée 400 millions d'euros.

Laplace dispose d'un portefeuille conseillé de plus de deux milliards d'euros et rassemble plus de 120 collaborateurs au service de 6.000 clients.

Grégory Neulat arrive en provenance du groupe La Française où il était directeur du marketing et développement.

Le contentieux initial portait sur une résolution instaurant une cotisation de 50% sur les remises totales d'émoluments.

Jérôme Sahores arrive en provenance de Cafpi pour prendre la succession d'Ismail Bouzelfen.

Le futur ex-affilié de Natixis Investment Managers, H2O Asset Management, a dévoilé, ce lundi, une nouvelle gouvernance. La société de gestion, récemment assignée en justice par un collectif d'épargnants, a fait l’objet d’un accompagnement par un consultant pour l’amélioration de son organisation et le renforcement de sa gouvernance et de ses fonctions de risque et de conformité. La firme, qui souhaite relocaliser une partie de ses fonds en France,s’est ainsi dotée d’un comité exécutif global,«dont la mission première est de définir et de déployer une vision stratégique commune au sein du groupe H2O AM (Londres, Paris, Monaco, Singapour et Genève)» selon un communiqué. Avec l’instaurationde ce nouveau comité, Loic Guilloux, directeur général de H2O AM Europe (la filiale parisienne de H2O AM),devient co-directeur général du groupe H2O AM aux côtés de Bruno Crastes.Juliette Pianko exerce les fonctions de directeur des risques du groupe tandis queJean-Christophe Morandeau estchargé de la conformité, du juridique et des finances en qualité de secrétaire général du groupe. Marc Maudhuit est, lui, nommé directeur des opérations du groupe H2O AM. Le comité exécutif global comprend égalementVincent Chailley, directeur des investissements du groupe, ainsi que Babak Abrar, directeur des ventes et du marketing du groupe. La société de gestion précise que Jean-Noël Alba, ancien directeur adjoint de H2O AM et ex-président de H2O AM Europe, a quitté l’entreprisefin septembre.Dans la perspective de sa prochaine sortie du gestionnaire multi-boutiques Natixis IM, H2O AM avait déjà repris en main sa distribution et ses relations investisseursen septembre.

L’association professionnelle des courtiers en assurance, CNCEF Assurance, vient de nommer Patrick Raffort à la tête de son collège “affinitaires”.

Tout semble réussir à Mohammed Amor. A à peine 30 ans, il est devenu directeur général de Thematics Asset Management qui affiche déjà près de 4 milliards d’euros d’encours au compteur. Pourtant, la finance et ses codes étaient loin de son univers...

Apivia Courtage a annoncé vendredi 19 novembre sa prise de participation, à hauteur de 49%, au capital d’Alternative Courtage, société indépendante de courtage en assurance. Cette opération va permettre à la filiale d’Apivia Macif Mutuelle de renforcer son positionnement auprès des agents de la fonction publique.

La banque laissera son autonomie à sa nouvelle acquisition Quilvest pour continuer à agréger d’autres sociétés de gestion privée.

Céline Mérine a co-fondé Otherwise en 2015, une plateforme fournisseur d’assurance collaborative.

L'une est cheffe économiste et directrice de la Division études, stabilité financière et risques et l'autre directrice de la Division régulation des émetteurs.

Patrick Thiberge est directeur produits et solutions de Milleis Banque depuis 2017.

Le family office Kimpa vient de recruter Magali Menzin-Duval comme directrice de la gestion privée. Elle arrive d’Intuitae, où elle évoluait depuis 2019. Auparavant, elle a travaillé comme banquière privée ou dans le conseil patrimonial chez Indosuez Wealth Management, (2016-2019), Private Banking Luxembourg (2014-2016), Crédit du Nord (2011-2014) et HSBC (2008-2011). Elle est par ailleurs membre fondatrice du groupe de travail sur l’impact investing de la Société Française des Analystes Financiers, et a coécrit le livre blanc de l’AFFO (Association française des family office) sur l’investissement durable en 2020.

Le Family Business Network compte plus de 1.500 adhérents en France.

L'opération qui devrait être bouclée dans les prochains mois permettra au groupe d'atteindre neuf milliards d'euros d'encours.

BANQUE

Figure de la banque privée, Alain Massiera revient sur les moteurs de résultats de ce secteur d’activité et sur l’indispensable nécessité de collecter. Il rappelle également l’intérêt de disposer d’un grand nombre de mandats de gestion, une spécificité de la banque privée qu’il dirige...

Quentin Arbonnier arrive en provenance de Savoie Mont Blanc Angels.