La Place s’accorde sur le besoin de lancer des offres de distribution reposant sur des outils numériques efficients , A l’occasion d’un débat du Cercle LAB, quatre professionnels de l’épargne ont partagé leurs réflexions sur le sujet,

L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, paru dans notre dernier numéro papier.

GESTION D’ACTIFSDEGROOF PETERCAMVALÉRIE SPIES, 40 ans, devient directrice générale adjointe en charge de l’activité wealth management (banque privée et family office de Degroof Petercam (à compter du 01/07/17).

L’Autorité des marchés financiers (AMF) veut faciliter la vie des fintech. « Il convient de réfléchir à l’articulation des différents statuts que doivent respecter les plateformes digitales qui offrent une palette diversifiée de prestations », a déclaré le président du régulateur boursier, Gérard Rameix, à l’occasion de la présentation du rapport annuel de l’institution ce matin. « Notre souhait est de pouvoir favoriser l'émergence d’un statut européen qui leur permettrait, sans avoir à cumuler les statuts nationaux existants de bénéficier des régimes de passeport ». Selon l’AMF, cela permettrait aux fintech d'élargir dès leur lancement leur base de clientèle au niveau européen. Ces déclarations interviennent alors que la Commission européenne vient de refermer une consultation sur les fintech.

Alexandra Boisramé a été nommée présidente de la Fédération nationale des unions de jeunes avocats (FNUJA), a indiqué la fédération. L’avocate aixoise née à Gap en 1979, dont le bureau vient d’être désigné, entend placer son mandat «sous le signe de la modernité», précise le communiqué de nomination.

Alors que dans le dossier Ricci, les juges français ont confirmé la responsabilité d'un conseiller fiscal, la Commission européenne veut imposer une déclaration des intermédiaires aux autorités fiscales dans tout dossier qui pourrait impliquer une minoration de l'impôt des particuliers ou des entreprises.

Pour les concepteurs et les distributeurs de solutions d'épargne, comment se positionner vis-à-vis de cette réglementation. Eléments de réponse avec les experts de KPMG.

Le Serious Fraud Office (SFO), l’agence britannique de lutte contre la délinquance financière et la corruption, a annoncé mardi poursuivre au pénal Barclays ainsi que quatre anciens haut-dirigeants, en lien avec le traitement d’investissements venant du Moyen-Orient qui avaient permis le sauvetage de la banque britannique au plus haut de la crise financière de 2008.

L’assureur Groupama a annoncé lundi la cession de l’intégralité de sa participation dans le groupe immobilier Icade à Crédit Agricole Assurances pour 715 millions d’euros.La filiale du groupe bancaire mutualiste, actionnaire d’Icade depuis 2013, en devient ainsi le deuxième actionnaire après la Caisse des dépôts (CDC). A l’issue de l’opération, approuvée par les conseils d’administration de Groupama et de Crédit Agricole Assurances, le bancassureur aura une participation de 18,50% dans la société foncière.

Le premier rapport annuel de la Médiation de l’assurance fait état d’une très forte hausse du nombre desaisines du médiateur, qui couvre l’ensemble du secteur, depuis 2015:14.803 saisines ont été enregistrées en 2016, soit 53% de plus que l’année précédente. Dans 28% des cas, il a été donné raison aux assurés. Pour 56% d’entre elles, ces saisines concernent l’assurance de personnes. 31% sont motivées par un refus total d’indemnisation,26% par un traitement de la réclamation jugé inadéquat par l’assuré. Cette saisine du médiateur évite dans 99% des cas le retour aux tribunaux.

La société iVesta a annoncé qu’elle comptait proposer aux entrepreneurs un outil de gestion de patrimoine adapté au contexte de disruption généralisée que connait la finance. Avec l’idée principale de leur offrir un outil «leur assurant un niveau de discernement, de performance et d’efficacité, dans la stratégie et l’exécution de leurs enjeux patrimoniaux tel qu’ils les pratiquent dans le pilotage de leur entreprise», précise le groupe.

Les sociétés de gestion entrepreneuriales Amaïka AM, Cedrus AM et 360Hixance AM ont annoncé un projet de fusion, qui donnera naissance à Sanso Investment Solutions, un fournisseur de solutions d’investissements qui dépassera les 600 millions d’euros d’encours sous gestion. La nouvelle structure ainsi créée comptera 16 collaborateurs, dont 7 gérants et 4 commerciaux. Elle proposera des solutions d’investissements à travers une gamme de gestion collective, une offre de gestion sous mandat et des produits d’investissement dédiés. Elle s’adressera à une clientèle de gestionnaires privés comme de très grands investisseurs institutionnels.

Bordier & Cie France va s’implanter en Bretagne, indique la filiale française du spécialiste suisse de la gestion de fortune dans un communiqué.

La société Roche-Brune AM, actuellement détenue à hauteur de 68% par le groupe Primonial et à hauteur de 32% par Roche-Brune Patrimoine (holding de M. Bruno Fine, président et fondateur de la société de gestion) devrait connaître prochainement une réorganisation de son actionnariat, annonce un communiqué. En application d’accords conclus avec le groupe Primonial, Roche-Brune Patrimoine envisage de racheter la totalité de la participation de Primonial et de faire entrer un nouveau partenaire stratégique, Midas Wealth Management, société de gestion luxembourgeoise. A l’issue de l’opération, le capital de la société de gestion, qui gère 502 millions d’euros, sera détenu par Midas Wealth Management à hauteur de 45% à parité avec Roche-Brune Patrimoine qui renforce à cette occasion sa position. Les 10% restants du capital de Roche-Brune AM seront repris par MONAB, société holding privée de M. Alain Blanc-Brude, président de Midas Wealth Management. L’ensemble de ces opérations est soumis à l’agrément de l’AMF. Le communiqué précise que pour Midas Wealth Management, l’entrée au capital dans Roche-Brune AM vise à enrichir son offre en direction d’une clientèle « high net worth » en proposant les compétences de Roche-Brune AM en matière de gestion actions et à accéder à de nouveaux segments de clientèle en France et hors France. Quant à Roche-Brune AM, qui restera à Paris, «le nouveau partenariat noué avec Midas Wealth Management s’inscrit dans la même logique multi-boutiques que celle qui avait été mise en place avec le groupe Primonial, tout en offrant de nouvelles opportunités en matière commerciale et une gouvernance repensée». L’ensemble élargi des activités de gestion pour compte de tiers sera articulé autour de deux stratégies phares : la dette privée et les actions pour un encours cumulé global de 1,9 milliard d’euros répartis entre trois catégories de clientèles : High Net Worth, Institutionnels et Particuliers. «Cette réorganisation du capital affirme la permanence de l’équipe de gestion emmenée par le tandem Bruno Fine, président de Roche-Brune AM, et Grégoire Laverne, directeur général adjoint, et la poursuite des efforts en recherche et développement du modèle propriétaire M.U.S.T.® développé par la société degestion depuis l’origine», conclut le communiqué.

Antonin Blanckaert a été nommé Directeur national de la retraite à la Caisse nationale d’assurance vieillesse, selon un communiqué publié mardi par la Cnav. Créée en octobre 2013 la direction nationale de la retraite coordonne notamment la mise en œuvre de la réglementation vieillesse au sein de la branche retraite du régime général et assure le pilotage de l’offre de service de la branche et la maîtrise des risques dans le domaine des métiers retraite, rappelle la Cnav.Frédérique Garlaud le remplace à la Direction nationale de l’action sociale.

La Financière de l’Echiquier est en train de travailler sur son fonds Echiquier ISR pour « le typer un peu plus », a annoncé Sonia Fasolo, gérante ISR au sein de la société de gestion française. L’idée est d’orienter ce fonds de 2,3 millions d’euros seulement vers des entreprises qui apportent des solutions et des contributions aux objectifs du développement durable (ODD). « A l’intérieur des ODD, nous pouvons exprimer notre âme de stock pickers », explique la gérante. La société met la dernière main à la définition de critères de sélection des titres et recherche un nouveau nom…Aujourd’hui, Echiquier ISR est investi dans des valeurs européennes toutes capitalisations confondues qui se distinguent par la qualité de leur politique en matière d’environnement, sociale et de gouvernance. Cet aspect sera conservé, voire accentué, en augmentant éventuellement la note minimale ESG à obtenir pour pouvoir entrer en portefeuille.La Financière de l’Echiquier souhaite parallèlement, sous réserve de l’obtention des agréments nécessaires, convertir le fonds en Sicav, ce qui lui permettrait d’être exemplaire en matière de gouvernance, un critère cher à la société de gestion. Enfin, la maison souhaite aussi en faire un fonds de partage, une formule qu’elle propose déjà au travers de deux fonds.Ce fonds s’inscrit dans la gamme ISR de la société, qui se compose d’un autre fonds, Echiquier Major, qui affiche lui un encours de 983,2 millions d’euros (7 juin 2017). En ajoutant les mandats, les encours ISR de La Financière de l’Echiquier représentent environ 15-20 % des encours totaux qui approchent les 8 milliards d’euros. La société pratique aussi l’intégration sur 60 % de ses encours.La Financière de l’Echiquier a développé sa propre méthodologie en matière d’ISR avec l’aide d’Ethifinance. Elle préfère assurer elle-même la notation des entreprises et n’achète pas de recherche extérieure, sauf pour les controverses. Cette notation, réalisée à l’issue d’entretiens avec la direction, surpondère l’aspect « gouvernance ». Dans ce domaine, Sonia Fasolo s’intéresse tout particulièrement à la rémunération des dirigeants.

Le ministère de l’Economie a ouvert un appel à candidatures pour la succession de l’actuel président de l’Autorité des marchés financiers (AMF) Gérard Rameix le 1er août prochain, a indiqué le ministère vendredi dans un communiqué. A la demande de l’Elysée, Bercy a constitué une équipeprésidée par Jacques de Larosière, gouverneur honorairede la Banque de France et ancien directeur général du Fonds Monétaire International, pour examiner l’expérience et les compétences des futurs candidats. Parmi les membres de cette équipe, France Drummond, David Wright et Paul-Henri de la Porte du Theil, indique le ministère dirigé par Bruno Le Maire. Les candidatures au mandat unique de cinq ans à la tête de l’AMF sont ouvertes jusqu’au23 juin.

Il l’a fait. Donald Trump a annoncé la semaine dernière le retrait des Etats-Unis des Accords de Paris sur le climat. Le président américain fait donc fi des efforts pour lutter contre le réchauffement climatique que son prédécesseur, Barack Obama, avait initiés au nom de son pays il y a moins de deux ans. La décision du président Trump figurait dans le programme du candidat. Certes, l’importance du sujet pouvait laisser penser que la raison finirait par s’imposer. Il n’en a rien été et on reste pantois face à une décision aussi lourde de conséquences. L’actuel président outre-Atlantique est fantasque. On peut cependant ne pas se laisser polluer par des idées sombres. D’abord, les autres signataires veulent faire front. Ensuite, le monde économique a démontré, dans la foulée de l’annonce de Donald Trump, qu’il était bien plus rationnel et pragmatique que le monde politique, et si un homme peut dénoncer un accord, il n’en va pas de même pour arrêter un mouvement. D’ores et déjà, beaucoup d’acteurs américains ont développé un «resistance act » contre cette décision. Les actionnaires du pétrolier américain Exxon ont imposé à leur direction d’être transparente sur les rejets de CO2. Le maire de New York a indiqué que sa ville tiendrait ses engagements s’inscrivant dans le cadre des Accords de Paris, le maire de Pittsburgh également, l’Etat de Californie aussi, etc.

INSTITUTIONSIFACIJEAN-MARIE PIVARD est élu président de l’Institut français de l’audit et du contrôle interne (Ifaci).

Derrière certaines banques de détail, la gestion privée entame sa mue La clientèle fortunée n’en demeure pas moins attachée à la qualité du conseil,

L’Allemagne estime que Francfort est en droit d’accueillir l’Autorité bancaire européenne (EBA) après son transfert de Londres, a déclaré hier la chancelière Angela Merkel. L’Allemagne «est prédestinée à héberger le superviseur bancaire européen car avec Francfort nous avons déjà un centre (financier) propre», a-t-elle dit lors d’une conférence bancaire à Berlin.

Cent vingt postes en alternance en Master restent disponibles pour les candidats à une filière banque-finance en septembre rappelle le CFPB-Ecole supérieure de la banque, à l’occasion de sa campagne Alternancequi vise à promouvoir les métiers dela Banque en Ile-de-France. Parmi ces postes, 30 postes concernent un M1 et M2 en Droit et gestion de patrimoine, et un 15 concernent un M2 Conseiller patrimonial agence.

Double actualité pour le groupe Crystal qui vient d’annoncer par communiqué l’acquisition de la société de conseil en gestion de patrimoine Expert&Finance, jusqu’à présent dans le giron de l’assureur Générali Vie. Avec cette acquisition, le Groupe Crystal entend devenir «un acteur incontournable de la gestion de patrimoine avec pour objectifs à 5 ans de doubler ses actifs et mettre en place un hub patrimonial multi-canal», précise le communiqué. L’autre actualité concerne l’actionnariat du groupe Crystal. En effet, la société de gestion OFI AM vient d’annoncer une prise de participation de 34 % dans le groupe afin «d’accélérer son développement auprès des particuliers en adaptant son offre de gestion et de services via ce nouveau partenariat stratégique avec le groupe Crystal».

Le nouveau président de l’Association française de la gestion financière était depuis mai 2015 vice-président. Il succède à Yves Perrier, directeur général d’Amundi.

Amundi vient d’ouvrir son bureau à Dubaï, a annoncé le Dubai International Financial Centre. Ce bureau va permettre à la société de gestion française de « mieux servir nos clients institutionnels du Moyen-Orient et de l’Afrique du Nord », selon Nesreen Souji, directeur général d’Amundi Middle East. Le groupe est présent dans la région depuis 30 ans. Le DIFC accueille déjà près de 200 sociétés de gestion et de fortune, indique un communiqué.

MONDEL’investissement immobilier suscite toujours autant d’appétit

SOCIÉTÉ DE GESTIONLA FINANCIÈRE DE L’ÉCHIQUIERJEAN-FRANCOIS BAY, 47 ans, rejoint La Financière de l’Echiquier en qualité de directeur de la stratégie, du développement et de l’international.

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