L'intermédiation soumise à rude épreuve
Ce dernier numéro est consacré à l'actualité du patrimoine des douze derniers mois, A la clé, d'importants changements et événements qui auront des conséquences dans de nombreux domaines
décembre 2016
Une loi à la dimension patrimoniale d’envergure
Adopté le 8 novembre 2016, le projet de loi a été validé un mois plus tard, avec des retouches par le Conseil constitutionnel , Si le dispositif visant l’assurance vie a saturé l’espace médiatique, il ne saurait voiler un ensemble législatif conséquent ,
L'incidence d'une activité internationale pour le dirigeant
Plusieurs conditions doivent être remplies pour qu’un dirigeant à la tête de filiales étrangères soit exonéré d’ISF, Le partage de la rémunération est lié à une activité à l’étranger et à l’existence d’une convention fiscale
La dot, un dispositif fiscalement intéressant et moderne
La dot qui permet à un père et une mère de donner à un enfant un bien propre comme un bien de communauté profite d’une fiscalité séduisante, Gratifier « en duo » l’enfant commun peut également répondre favorablement à des opérations particulières comme la transmission d’une entreprise familiale
La suite au... prochain numéro
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau.
Indosuez vise des acquisitions en Europe et au-delà
Les grands travaux se poursuivent chez Indosuez Wealth Management, la filiale gestion de fortune de Crédit Agricole CIB. En janvier dernier, la banque verte avait conclu plusieurs années de réorganisation de cette ligne de métier en l'affichant sous l'étendard unique d'Indosuez, une marque mythique à laquelle il fallait donner une nouvelle impulsion. Elle veut désormais renforcer sa position en gestion privée et prévoit de nouvelles acquisitions, en Europe notamment.
Les nouvelles offres 2016
L’Agefi Actifs revient sur quelques OPCVM marquants mis sur le marché en 2016, Une sélection à retrouver plus en détail dans nos numéros précédents
L'année du patrimoine 2016
L’Agefi Actifs revient sur une année 2016 riche en événements dans l’univers patrimonial, mais qui se sera surtout distinguée par des surprises de taille et aux conséquences encore difficile à mesurer.
Les dernières nominations du patrimoine
GESTION DE PATRIMOINEUNION FINANCIERE DE FRANCEPATRICK DIXNEUF, 52 ans, devient président du conseil d’administration d’UFF.
Sycomore AM renforce son équipe de recherche ESG
Sycomore AM vient de recruter Léonard Boniface en tant qu’analyste senior ESG au sein de son équipe de gestion, qui compte désormais six experts. Sous la responsabilité de Jean-Guillaume Péladan, directeur de la Stratégie Environnement, il aura pour mission d’élargir l’univers d’investissement des acteurs de l’économie verte et d’approfondir l’analyse des impacts environnementaux et sociétaux. Avant de rejoindre Sycomore AM, Léonard Boniface a exercé différentes fonctions au sein de l’ADEME (Agence De l’Environnement et de la Maîtrise de l’Energie), d’abord en tant que coordinateur de la R&D du Service Bioressources de 2006 à 2010, puis animateur du Fonds Démonstrateur de Recherche sur les biocarburants, les réseaux électriques intelligents et les énergies marines, chef de projets Energies Renouvelables, et enfin chef de projets Economie Circulaire à la Direction des Investissements d’Avenir.
Augmentation de la taxe sur les transactions financières
Pour que le Brexit profite à la place boursière parisienne, les députés de la commission des finances ont voté la suppression de la taxe sur les opérations infra-journalières.
Michel Sapin dresse le bilan des mesures en matière d'actionnariat salarié
A l’occasion de la remise des 12èmes Grand Prix FAS de l’Actionnariat Salarié, Michel Sapin a dressé un bilan de l’action de son gouvernement en la matière. Selon le ministre de l’Economie et des Finances, le montant des actifs gérés dansles dispositifs d’épargne, PEE et PERCO, est de 117 milliards d’euros au 30 juin 2016. «Lesversements nets sur ceux-ci ont doublé sur un an et atteignent 3 milliards d’euros dont 1 milliardd’euros pour le PERCO, ce qui confirme l’intérêt retrouvé pour ce produit», a expliqué Michel Sapin qui confirme qu’au 30 juin 2016, les encours gérés dans les PERCO ont ainsi atteint 13 milliards d’euros encroissance de 10% sur un an.
Un comparateur officiel pour les EHPAD
Le portail consacré à l’information pour l’autonomie des personnes âgées et l’accompagnement de leurs proches recense les coordonnées de plus de 7000 établissements de santé pour les personnes en perte d’autonomie. Le ministère des affaires sociales et de la santé a annoncé par communiqué, l’enrichissement du portail par l’ajout d’une nouvelle fonctionnalité qui permet de comparer leurs tarifs et les prestations qui y sont associées. Une nouvelle version du module qui permet de calculer les restes à charge est également disponible.
Sécurité sociale : le plafond pour 2017 est paru
Les valeurs nécessaires au calcul du plafond annuel de la sécurité sociale pour l’année 2017 ont été communiquées par une publication au Journal Officiel du 13 décembre 2016. Pour rappel, ces valeurs permettent à un épargnant de calculer les montants qu’il peut verser sur des contrats de retraite supplémentaire comme le PERP ou le Madelin. Pour l’année 2017, la valeur journalière établie est de 180 euros. La valeur mensuelle est quant à elle de 3.269 euros. Le plafond annuel est de 39.228 euros.
Les candidats à la libre installation des notaires devront un peu patienter
Une ordonnance du Conseil d’Etat suspend les tirages au sort attribuant les nouveaux offices notariaux. Le ministère de la justice rappelle que cette décision ne remet pas en cause le principe du tirage au sort, répondant au Conseil supérieur du notariat qui indique avoir toujours contesté la méthode.
Assurance vie/ Pression maintenue sur les compagnies d’assurance
Le dispositif visant à mettre en lumière le phénomène des contrats d’assurance vie non réglés a connu un nouveau développement.
Immobilier : vers un pic annuel à 900.000 ventes
Dans son bilan annuel du marché immobilier, le réseau d’agences immobilières Orpi évoque une hausse du nombre de transactions annuelles de l’ordre de 10% au sein du réseau. «Cette bonne santé se confirme au niveau national, puisque nous allons sans doute cette année avoisiner les 900.000 ventes, un niveau non atteint depuis 2007",ajoute Bernard Cadeau, le Président d’Orpi.
Mutavie annonce les rendements des fonds en euros de ses contrats
L’assureur mutualiste a annoncé par communiqué de presse du 15 décembre les rendements servis aux assurés sur les contrats proposés par le groupe au titre de l’année 2016. Soit 1,20 % sur les contrats Livret Vie et Multi-Vie et 1,80 % sur le contrat Actiplus Option. Le PERP proposé par l’assureur (Actiper) affiche une performance de 1,90 %. Ces rendements sont annoncés nets de frais de gestion mais hors contributions sociales.
L'AFG se dresse contre la réglementation Priip
La Commission a soumis aux superviseurs européens des amendements aux normes techniques qui composent Priip, normes critiquées par les professionnels de l'investissement. Interview avec Virginie Gaborit, en charge de la réglementation européenne à l'AFG.
La Fed adopte un biais monétaire plus restrictif
Après avoir relevé d’un quart de point son taux directeur, la banque centrale américaine table désormais sur trois hausses l'année prochaine.
SGG acquiert le multi-family office luxembourgeois W&Cie
Le prestataire de services fiduciaires poursuit sa croissance en W&Cie.
Le rétropédalage de François Fillon sur l'assurance maladie
Le candidat Les Républicains à la présidentielle François Fillon s’est employé mardi à dissiper les inquiétudes de son camp sur son projet de réforme du système de santé.La proposition la plus contestée du candidat de la droite et du centre, qui assure dans Le Figaro vouloir sanctuariser l’assurance maladie, a été retirée mardi de son site internet.L’entourage du candidat dément toutefois tout recul alors même que l’ancien Premier ministre a stratégiquement remisé les points les plus contestés de son projet, comme la distinction entre «petits» et «gros» risques dans la couverture santé."L’objectif est tout simplement de revenir à une Sécurité sociale réellement universelle qui permette aux Français, notamment les plus modestes, d'être mieux remboursés de l’ensemble de leurs soins», a plaidé Thierry Solère, futur porte-parole de la campagne de François Fillon.
La débâcle de la fintech Morning met la Maif dans l’embarras
Visée par une interdiction d’exercer de l’ACPR, Morning pourrait engager un processus de liquidation dès ce vendredi.
Immobilier : les volumes de ventes au plus haut depuis 10 ans
Les taux bas auront certainement porté l’année immobilière 2016 à ses meilleurs niveaux. Les volumes de ventes sur le territoire ont atteint un pic de 10 ans avec une progression de 11% sur un an, détaillent les notaires dans leur bilan du marché immobilier français. Sur douze mois (en année glissante à fin septembre 2016), les volumes de ventes sont estimés à 838.000.
Un tiers des primo-accédants ont bénéficié du PTZ en 2016
Un tiers des primo-accédants ont pu bénéficier du Prêt à taux zéro (PTZ) en 2016 contre 23% un an auparavant, affirme le courtier en immobilier Vousfinancer.com. Cette hausse a été rendue possible par l'élargissement du prêt en début d’année 2016, dispositif reconduit pour l’année 2017. Le courtier ajoute que grâce à cette mesure, la part des primo-accédants parmi les acquéreurs immobiliers est en hausse de 5 points à 45%.
L’évitement fiscal fragilise le consentement à l’impôt
Le Conseil économique, social et environnemental (CESE) a présenté mardi 13 décembre son projet d’avis sur « les mécanismes d’évitement fiscal, leurs impacts sur le consentement à l’impôt et la cohésion sociale » avant de le soumettre au vote de son assemblée plénière.
La directrice des relations avec les investisseurs institutionnels d'EDRAM rejoint la banque privée
D'après nos informations, Odile Connac anciennement directrice des relations investisseurs institutionnels chez Edmond de Rothschild Asset Management occupe, depuis un mois, le poste de banquier senior au sein de la banque Edmond de Rothschild.
Credit Suisse nomme un nouveau CIO en Suisse
Credit Suisse vient d'annoncer la nomination de Burkhard Varnholt en tant que responsable des placements pour la Suisse de la banque privée à partir du 1er janvier 2017. Il assumera cette fonction en plus de ses tâches de Deputy Global CIO et de Vice-Chairman de l'Investment Committee du Credit Suisse.
La grogne des diplômés notaires, la réplique du garde des Sceaux
Dans un communiqué de presse du 13 décembre 2016, le garde des Sceaux défend la mise en œuvre de la libre installation des notaires, et en particulier la procédure de tirage au sort actuellement en cours. Le ministre explique également aux diplômés notaires la raison de l’extension de cette mesure aux notaires déjà installés.