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octobre 2016

27/10/2016

L'achat immobilier de plus en plus privilégié par les Français patrimoniaux en vue de la retraite

Selon les chiffres de la 8e édition de l’Observatoire UFF-Ifop pour 2016, les Français patrimoniaux (1) ont été plus nombreux que l’an dernier à réaliser un achat immobilier en vue de la préparation de leur retraite. En 2016, 72% ont réalisé une acquisition, contre 66% un an plus tôt. Au total (prenant en compte la souscription à une assurance vie et l’investissement dans les produits financiers), ces Français ont pris des mesures pour leur retraite à 81%, contre 74% un an auparavant.
27/10/2016

Les députés adoptent la CSG réduite pour les retraités

Les députés français ont adopté jeudi un amendement socialiste qui prévoit une baisse de la contribution sociale généralisée (CSG) pour quelque 550.000 retraités modestes.L’amendement, déposé dans le cadre de l’examen du projet de loi de Financement de la Sécurité sociale (PLFSS) pour 2017 et précédemment adopté en Commission des Affaires sociales, vise à permettre à 290.000 ménages retraités de bénéficier du taux nul de CSG, soit un gain moyen annuel de 552 euros.
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27/10/2016

Loi Macron, digital: le plan d’attaque des notaires

Didier Coiffard, nouveau président du Conseil supérieur du notariat, a présenté l’action qu’il mènera au cours de ses deux années de mandat. Il indique également avoir récemment porté un recours contre la carte d’installation des notaires
27/10/2016

La ville de Paris lance une plate-forme de crowdfunding pour les obsèques

Le 1er novembre, les Services funéraires de la ville de Paris lanceront une nouvelle plate-forme de crowdfunding destinée aux proches endeuillés qui rencontrent des difficultés financières à organiser des funérailles. L’initiative porte le nom de Tontine 2.0. Des frais bancaires de 15 centimes et un prélèvement de 1,20% de chaque transaction seront effectués pour financer la plate-forme.
27/10/2016

Meilleurtaux.com acquiert Mercihenri.com

Le courtier Meilleurtaux.com a annoncé le rachat du comparateur d’assurances Mercihenri.com, connu précédemment sous le nom du comparateurassurance.com, via sa holding Finizy.
26/10/2016

La Matmut détaille sa nouvelle offre d’assurance emprunteur

La Matmut a détaillé mercredi la refonte de son offre d’assurance emprunteur, développée depuis octobre 2013 en partenariat avec Mutlog. Spécialiste de ce segment depuis 1981, cette dernière intégrera la Sgam (Société de groupe d’assurance mutuelle) de la Matmut le 1er janvier 2017. La nouvelle offre s’articule depuis septembre autour d’une formule unique, «Matmut Altus Evolution», qui propose notamment de nouvelles garanties optionnelles comme le doublement du capital versé en cas de décès accidentel. Le produit présente aussi une dimension «solidaire», comme l’exonération pendant un an de cotisations en cas de première naissance ou de première adoption.
26/10/2016

L'ACPR met en garde contre des usurpateurs d'identité

L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR)vient de mettre en garde le public sur les agissements d’escrocs qui contactent des particuliers ou des entreprises en utilisant son nom ou celui de ses agents, membres de ses instances dirigeantes ou en se faisant passer pour l’un de ses partenaires. L’ACPRvoit son nom, celui de ses agents ou membres de ses organes de direction ou de sa commission des sanctions, son logo, ainsi que certains de ses numéros de téléphone et adresses (postale et/ou électroniques) utilisés frauduleusement dans des courriers électroniques, des documents ou lors d’appels téléphoniques, indique l’Autorité.
26/10/2016

Trois fintechs françaises dans le top 100 de KPMG

Le désormais traditionnel classement des 100 fintechs «les plus établies et reconnues» établi par KPMG fait la part belle cette année aux sociétés chinoises avec quatre fintechs parmi le Top 5. Ant Financial (anciennement AliPay) occupe la première place, suivie de son compatriote Qudian et de l’américain Oscar.
26/10/2016
Investissement

Les gérants chevronnés ne produisent pas forcément de meilleure performance

L’expérience est valorisée dans de nombreux métiers. Mais pour les gérants de fonds, elle n’est pas synonyme de meilleure performance, montre une étude réalisée par la Cass Business School et parrainée par Banco Inversis. Intitulée ‘The performance of long-serving fund managers’, l'étude a examiné les performances d’un échantillon de 357 fonds d’actions américaines aux Etats-Unis pilotés par un même gérant pendant au moins dix ans (entre janvier 2005 et décembre 2014). Ce groupe de gérants expérimentés a produit une performance hors frais par rapport à l’indice de référence «relativement impressionnante» : environ 0,40 % par an pendant 10 ans. Cela est un niveau relativement élevé par rapport aux résultats d’autres études, relève le document. Toutefois, en étudiant la performance de ces gérants chevronnés, l'étude identifie une détérioration de la surperformance ajustée du risque sur le temps. Surtout, elle a trouvé peu de preuves qui suggéreraient une persistance de la performance d’une année sur l’autre. Toutefois, pour les investisseurs qui préféreraient tout de même investir dans un fonds géré par un professionnel de longue date, l'étude montre que des fonds présentant certaines caractéristiques ont dégagé un rendement ajusté au risque supérieur sur le temps : ceux qui ont des frais plus faibles, qui sont concentrés, qui ont une taille importante par rapport à la taille de la société, qui ont un biais petites capitalisations et sous-pondèrent les titres value et qui sont gérés par un homme...
Investissement
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26/10/2016
Gestion de fortune

Marie Saltiel : "Nous voulons constituer une short list de cinq ou six fonds de private equity"

Un peu moins d'un an après la fusion avec SGI Management, Marie Saltiel, associée et directrice du family office d'Amplegest, revient sur l'actualité de la société et ses ambitions pour le futur. Projets de développement interne et externe, préparation aux différentes réglementations, derniers mouvements en multigestion et volonté du family office de développer une offre de private equity, la directrice passe en revue les éléments clefs pour la rédaction de Distrib Invest .
Gestion de fortune
Didier Coiffard, President du CSN
25/10/2016

Didier Coiffard est le nouveau président du Conseil supérieur du notariat

Didier Coiffard, 58 ans, notaire à Oyonnax, a été élu président du Conseil supérieur du notariat (CSN) au cours de l’assemblée générale qui s’est déroulée le 25 octobre 2016. Il succède ainsi à Pierre-Luc Vogel. La confiance sera l’axe principal du nouveau président du CSN pendant les deux années de son mandat, précise le communiqué de presse.
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25/10/2016

La France est-elle un Etat de droit fiscal?

Commentant la proposition d’insertion d’une clause anti-abus en matière de plafonnement de l’ISF, Stéphane Jacquin, responsable de l’ingénierie patrimoniale chez Lazard Frères Gestion, s’étonne que le projet de loi de Finances pour 2017 méconnaisse à nouveau l’autorité de la chose jugée.
25/10/2016

Transmission aux adoptés simples: les députés rétablissent la fiscalité en présence d’une donation

Un amendement (1), adopté par l’Assemblée nationale le 20 octobre dernier lors de la deuxième séance, corrige un défaut rédactionnel issu de la modification de l’article 786 du Code général des impôts (CGI) issue de l’adoption de l’article 36 de la loi n° 2016‑297 du 14 mars 2016 relative à la Protection de l’enfant (2). Pour mémoire, la fiscalité successorale avait été allégée en présence d’adoptés simples. Cependant, le législateur a supprimé les dispositions qui étaient applicables aux transmissions à titre gratuit du vivant de l’adoptant, soit aux donations. L’amendement adopté par les députés vise à rétablir ces dispositions.
25/10/2016

Legaltech : FoxNot ouvre son capital au notariat par la mise en place d'un financement participatif

Fondé par le réseau notarial Groupe Monassier et lancé le 30 septembre dernier, FoxNot est une plate-forme internet destinée à fluidifier la relation entre notaires et clients grâce à son interface,dans le cadre d’une transaction immobilière. «Le client participe en ligne à la préparation de son acte et suit facilement sa progression. Il reçoit automatiquement un message dès qu’une étape est franchie», précise le communiqué. FoxNot propose aujourd’hui aux notaires de devenir actionnaires de la société dans le cadre d’un financement participatif géré par la société Bankapart, une société permettant aux réseaux professionnels de créer simplement et rapidement leurs propres systèmes de financement en utilisant la puissance du collectif.
25/10/2016

Retour de l’assurance vie dans le projet de loi Sapin II

Alors qu’un nouveau passage du projet de loi devant le Sénat se prépare, il est prévu, à partir du 4 novembre, un amendement qui vise à limiter le dispositif de blocage, à la main du HCSF, aux seules activités vie.
25/10/2016

CNP Assurance étoffe ses investissements dans les start-up

CNP Assurances vient d’annoncer l’entrée au capital d’Alan, société d’assurance spécialisée sur l’assurance santé qui propose notamment une souscription de contrat entièrement dématérialisée à destination des PME. C’est le troisième investissement de ce genre réalisé par CNP Assurances dans le cadre de son programme Open CNP. La société d’assurance avait déjà investi dans la plate-forme de crowdfunding Lendix en avril 2016 et dans une société spécialisée dans les cabines de télémédecine H4D en septembre 2016.
25/10/2016

Une nouvelle plate-forme d’investissements immobiliers en direct

Le groupe immobilier Bécarré vient d’annoncer par communiqué le lancement d’un site internet «Caerus Immobilier» dédié aux produits d’investissement immobiliers en direct. Le site s’intéresse essentiellement aux produits de niche comme l’achat en nue-propriété, en déficit foncier ainsi que du Pinel Outre-Mer. Pour le moment, deux programmes immobiliers en cours de commercialisation sont accessibles sur le site.
25/10/2016
Fonds

La sous-performance est massive pour les fonds actifs d'actions françaises

La nouvelle étude Spiva de S&P va apporter de l’eau au moulin de la gestion passive. En effet, près de 86 % des fonds d’actions françaises gérés activement font moins bien que leur indice de référence sur les 10 ans au 30 juin 2016, selon S&P Dow Jones Indices. S&P indique avoir étudié 230 fonds au début de la période dont plus de 97% étaient encore ouverts au bout de 10. Même si ce score est horriblement élevé, il reste bien inférieur à celui des fonds actions américaines vendus en Europe, qui, sur 10 ans sont plus de 99 % à sous-performer !ans.Les fonds sur les actions internationales et émergentes libellés en euro semblent aussi apporter peu de valeur face à la gestion passive, puisqu’ils sont respectivement plus de 98 % et près de 97 % à échouer dans leur mission de battre l’indice.Parmi les fonds libellés en euros, ce sont ceux investis en actions italiennes qui s’en tirent le mieux puisque « seulement » un peu plus de 74 % d’entre eux sous-performent. Et sur cinq ans, le ratio est de 50/50, alors que, pour les actions françaises, plus de 80 % des fonds ne battent pas leur indice.Quelle que soit la catégorie de fonds, la sous-performance des fonds a tendance à s’accroître avec le temps. Ainsi, pour les actions françaises, elle n’est « que » de 56 % environ sur une période d’un an (à fin juin). Ensuite, elle passe à 69 % sur trois ans, puis à 80 % et 86 % sur cinq et dix ans.S&P observe en outre que la sous-performance des fonds actions françaises sur un an a augmenté, puisque, en 2015, 44,7 % des fonds n’avaient pas battu leur indice.Enfin, la performance moyenne des fonds français gérés activement est également inférieure à l’indice de référence : sur cinq ans, les fonds à gestion active ont réalisé en moyenne une performance de 5,6%, alors que l’indice S&P France BMI a enregistré une performance annuelle de 6,4%. Sur dix ans, les fonds actifs ont dégagé +2,6%, contre +3,4% pour l’indice de référence.
Fonds
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25/10/2016
Banque privée

Gilles Flament : Investir sur le long terme, au sein de BNP Paribas comme sur les trails

Ayant réalisé l’ensemble de sa carrière chez BNP Paribas, Gilles Flament, aujourd’hui responsable de la sélection de fonds alternatifs pour BNP Paribas Wealth Management, aura gravi les échelons, de la banque de réseau à la banque privée, en passant par l’Inspection générale. Au contact de gérants aux stratégies sophistiquées, il n’oublie cependant jamais les clients finaux.
Banque privée

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