Loi Pacte : l’AFG appelle à une épargne retraite plus attractive
Président de l'Association Française de la Gestion Financière (AFG), Eric Pinon s'est exprimé en exclusivité dans L'Agefi Quotidien sur les arbitrages retenus sur l'épargne retraite.
avril 2018
Spvie lance un réseau de franchises de courtage d'assurances
Le courtier d’assurance SPVIE Assurances annonce le lancement d’un réseau de franchises de courtages d’assurances. En revendiquant un positionnement d’InsurTech, le groupe a décidé d’opter pour ce canal de vente dont la première boutique franchise a été inaugurée cette semaine dans le 17ème arrondissement à Paris.
Equance se réorganise
Le cabinet de conseil en gestion privée à l’international annonce réorganiser son service gestion privée. Patrick Janel, 45 ans et titulaire d’un DESS DJCE en droit des affaires et d’un Master 2 en gestion de patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand, est nommé responsable de la Gestion privée. Il est rejoint par Robin Poncet, ingénieur patrimonial, âgé de 28 ans et diplômé d’un Master 2 Finance avec une spécialisation en gestion de patrimoine de l’Institut des sciences de l’entreprise et du management de Montpellier. Ilétait jusqu’alors au service immobilier, et apportera à l’équipe son expertise en dans ce domaine. Aurélien Auglans, 36 ans, auparavant ingénieur patrimonial au service gestion privée, est désormais en charge du développement du pôle Asset Management. Titulaire d’un Master 2 de gestion de patrimoine de l’Université de Clermont-Ferrand, il est aussi diplômé de l’Ecole supérieure de commerce de Clermont-Ferrand.Enfin, Equance annonce la prise de poste de Florent Issert, 34 ans, titulaire d’un diplôme d’expertise-comptable et d’un diplôme de conseil en gestion de patrimoine de l’Universitéde Clermont-Ferrand (Aurep), aura pour mission de développer une offre à destination des chefs d’entreprise. «Cette réorganisation avec de nouvelles compétences nous permet de satisfaire 100% des besoins patrimoniaux de nos clients», indique dans un communiqué Olivier Grenon-Andrieu, président d’Equance.
Libre installation des notaires : l’Autorité de la concurrence lance une consultation publique
En application de la loi du 6 août 2015 pour la croissance, l’activité et l'égalité de chances économiques,l’Autorité de la concurrence annonce lancer une consultation publique «en vue de préparer un nouvel avis sur la liberté d’installation des notaires et de proposer une révision de la carte arrêtée en septembre 2016». La carte du 16 septembre 2016, qui doit faire l’objet d’une révision tous les deux ans, fait en effet préalablement l’objet d’une proposition de la part du gendarme de la concurrence.
L'investissement locatif épinglé par la Cour des comptes
Organiser « une sortie progressive et sécurisée des dispositifs récemment reconduits », et « renforcer la place des investisseurs institutionnels » dans la construction et la location de logements. Telles sont les recommandations de la Cour des comptes.
Assurance vie - Des fuites du côté du projet de loi Pacte
Le journal en ligne Mediapart s’est procuré des documents sur le projet de loi ainsi que la note de présentation du comité consultatif.
Axa modifie ses opérations suisses d'assurance-vie collective
Axa Suisse a conclu un accord avec ses principales fondations de prévoyance collective afin de modifier leur modèle opératoire d'assurance complète en un modèle semi-autonome d'ici à fin 2018,
Crédit immobilier : la part des plus de 50 ans progresse
Un marché en croissance. Parmi les clients du courtier en crédit immobilier Vousfinancer.com, 17 % des emprunteurs ont plus de 50 ans, alors qu’ils n’étaient que 11 % il y a 5 ans. Le crédit immobilier devient-il aussi une affaire de seniors ? Le chiffre reste toutefoisà nuancer: seulement 4 % dépassent sont âgés de plus de 60 ans, «en cause notamment, le passage à l’âge de la retraite, avec la baisse de revenus que cela engendre, pouvant aller de 15 à 40 % selon les cas», selon le courtier. Ainsi, «seuls 3 % de nos clients sont retraités au moment de la souscription d’un crédit, mais ils sont beaucoup à emprunter quelques années avant, justement pour se constituer un patrimoine et préparer leur retraite»,souligne Jérôme Robin, directeur général de Vousfinancer.
Carmignac et le Credit Suisse lancent un fonds multi-actifs sur les marchés émergents
Carmignac et le Crédit Suisse viennent d’annoncer le lancement d’un fonds multi-actifs sur les marchés émergents co-géré et offrant aux investisseurs une exposition diversifiée sur ces marchés. Concrètement, Credit Suisse Carmignac Emerging Markets Multi-Asset Fund, est un fonds à gestion active qui s’appuie sur le Credit Suisse House View pour l’allocation stratégique et tactique des actifs. A cela s’ajoute une sélection de titres à forte conviction, de couverture et de gestion des devises réalisée par Carmignac. «Les marchés émergents sont très divers, s’étendent sur quatre continents et regroupent de nombreuses monnaies. Ils affichent certes des primes très intéressantes dans toutes les classes d’actifs, mais il était jusqu’ici difficile pour les investisseurs de profiter de ces primes en gardant la maîtrise du risque. Compte tenu de ces contraintes, une manière particulièrement intéressante d’investir dans les marchés émergents consiste à combiner des placements dans la dette et les marchés d’actions, créant ainsi un investissement dynamique multi-classes d’actifs qui tirera profit des opportunités les plus attrayantes», précise-t-on chez Carmignac pour justifier le lancement de ce fonds.
Norma Capital officialise la reprise de gestion de la SCPI Vendôme Régions
Comme l’avait annoncé L’Agefi Actifsle 19 mars dernier, la société de gestion de portefeuille (SGP) Norma Capital officialise, dans un communiqué, la reprise de la gestion de la SCPI Vendôme Régions. L’Autorité des marchés financiers (AMF) a délivré le nouveau visa en date du 29 mars 2018 pour cette reprise, engagée après le retrait d’agrément de son précédent gestionnaire, Vendôme Capital Partners, et qui «porte à près de 650 millions d’euros l’actif géré par Norma Capital».
Cyrus Conseil nomme un directeur général délégué
Dans le cadre de la prise de contrôle fin mars 2018 de 100% de son capital par son management et ses salariés, le cabinet de conseil en gestion de patrimoine Cyrus Conseil a renforcé sa direction générale en nommant Raphaël Saier au poste de directeur général délégué. Dans le cadre de ses fonctions, l’intéressé aura pour mission la poursuite du développement de Cyrus Conseil « avec l’ambition de participer à la consolider du marché de la gestion de patrimoine en France », selon un communiqué.Raphaël Saier, 39 ans, a débuté sa carrière chez Expert & Finance (Groupe Generali) en tant que directeur administratif et financier puis directeur général délégué. En 2013, il rejoint le groupe Cyrus et devient directeur général de Cyrus Partenaires et secrétaire général de Cyrus Conseil, membre du comité exécutif du groupe.Créé en 1989, Cyrus Conseil affiche actuellement un encours de 3,4 milliards d’euros d’actifs financiers. La société est structurée autour de trois métiers : la gestion de patrimoine, l’immobilier et la gestion d’actifs.
Le rachat de Sélection 1818 par Nortia se précise
Soutenue depuis février par le fonds BlackFin, la holding DLPK a remporté l'appel d'offres organisé par Natixis pour céder sa plate-forme dédiée aux CGPI.
L’assurtech Alan embarque Xavier Niel à son capital
L'assureur santé 100% en ligne annonce ce mardi une levée de fonds de 23 millions d’euros. CNP Assurances, déjà présent au tour de table, remet au pot.
La Poste ouvre des espaces dédiés aux clients fortunés
BPE intègre pour la première fois un espace au sein de La Poste de Biot dans les Alpes-Maritimes. La banque privée du réseau compte accélérer son développement en région.
Family office : les grandes familles s'intéressent de plus en plus au private equity
L'Association française du Family Office (AFFO) vient de publier les résultats de son 3e baromètre réalisé avec la collaboration d’Opinion Way, sur la base de réponses fournies à un questionnaire proposé aux family officers (mono-family offices, multi-family offices) ainsi qu’aux partenaires de l’AFFO sur l’année 2017. Cette nouvelle édition met en avant les choix d’investissements des familles et notamment leur intérêt grandissant pour le private equity, mais aussi leur appétence au risque, la répartition entre les classes d’actifs, l’évolution des choix d’investissement ou encore les critères de sélection d'un multi-family office...
Société Générale Private Banking lance une offre à composante caritative
Société Générale Private Banking (SGPB) vient d’annoncer le lancement de Cristal Solidarité auprès de ses clients d’une solution d’investissement par laquelle la banque s’engage à faire des donations à des associations caritatives, dont l’Institut Curie et SOS Villages d’Enfants. Concrètement, il s’agit d’un produit structuré dont le montant est établi en fonction de l’investissement total réalisé dans ce produit, est répartie à parts égales entre les associations sélectionnées.
Assurance vie – La réglementation de la distribution évolue
Exclusivité Agefi Actifs – La Place met la dernière touche au texte sur la distribution d’assurance (DDA). Le projet d’ordonnance est désormais accessible en ligne.
Les fonds multi-assets en vedette dans l'univers de la gestion d'actifs
Une étude menée par AllianzGI met en évidence le succès des fonds multi-assets au cours des quinze dernières années. Et la tendance ne devrait pas s'inverser compte tenu des caractéristiques de la nouvelle génération de fonds de cette nature.
Loi Elan : la reconversion de bureaux en logements pourrait rendre le parc plus qualitatif
D’après le cabinet de conseil en immobilier d’entreprise JLL, le projet de loi Elan, qui a été présenté en Conseil des ministres la semaine dernière, pourrait avoir un effet positif sur le marché de l’immobilier de bureaux. Les annonces du gouvernement et plus particulièrement le pan concernant « la reconversion de 500.000 m2 de bureaux en logements d’ici 2020, pourraient rendre le parc de bureaux plus qualitatif ». Selon JLL, les effets d’une telle mesure ne s’observeront toutefois que « sur le long terme ».
Hausse des investissements en immobilier d'entreprise
Le marché de l’immobilier d’entreprise est « reparti sur de bonnes bases en 2018», selon Knight Frank. Un peu plus de 4 milliards d’euros ont été investis en France au 1er trimestre 2018, dont plus de 3 milliards dans les bureaux. Soit une hausse de 14 % comparé à la même époque l’an passé, et de 39 % par rapport à la moyenne de chaque 1er trimestre depuis dix ans.
Nortia a remporté l'appel d'offres pour Sélection 1818
Nortia dont le fonds BlackFin vient de prendre une participation de 34% à son capital a gagné l'appel d'offres devant deux autres candidats retenus sur la « short list ».
Nortia va racheter Sélection 1818
Mise en vente officiellement en novembre par Natixis, la plate-forme de fonds pour les CGPI Sélection 1818 va être rachetée par Nortia, avance Distrib Invest (groupe Agefi). Le courtier en assurance vie, qui a accueilli en février le fonds de private equity BlackFin à son capital, a en effet gagné l’appel d’offres devant deux autres candidats retenus sur la « short list » dont la Société Générale, selon des sources proches des transactions. La cession doit être annoncée officiellement ce 11 avril, pour une clôture de l’opération en juin.
Accuro veut se développer en Suisse alémanique
Le family office Accuro, basé à Genève depuis le milieu des années 70, vient d'ouvrir un bureau de représentation à Zurich, rapporte le site spécialisé finews.
L’AMF met en garde le public à l’encontre du site internet https://epargne-eco.fr/
Le régulateur met en garde le public contre les activités du site Internet https://epargne-eco.fr/ qui incite les épargnants à investir dans différents projets et prétend abusivement bénéficier du statut de conseiller en investissements participatifs (CIP) ou être en attente d’obtention de ce statut.
L’interposition d’une société n’empêche pas le rapport
Il y a donation indirecte lorsqu’un bailleur abandonne son fonds de commerce à la société de son fils, Le rapport à la succession est dû par l’associé donataire en proportion du capital qu’il détient
Un nouvel indice de prix de l’immobilier
MeilleursAgents et Les Echos ont annoncé conjointement le lancement d’un nouvel indicateur: les Indices des prix de immobilier (IPI). «Présentés en base 100 au 1er janvier 2008, les indices sont actualisés tous les mois et, première en France, couvrent l’ensemble du territoire : IPI France, IPI Paris, IPI Top 10 (10 plus grandes villes hors Paris), IPI Top 50 (50 plus grandes villes) et IPI Rural», selon un communiqué. Ce nouvel outil sera mis à jour et publié le 1er jour ouvré de chaque mois dans les pages du journal économique, et seraconsultable sur le site de MeilleursAgents.
La Banque Postale AM annonce une gamme 100 % ISR d’ici 2020.
La Banque Postale Asset Management compte devenir le premier gérant généraliste 100 % ISR. La société de gestion a fixé à 2020 l’année où sera basculé l’ensemble des encours gérés en gestion ISR et justifie cet engagement par trois enjeux principaux : le réchauffement climatique, les limites démographiques du système de protection sociale français et la fracture entre les marchés financiers et la société. Concrètement, l’ensemble des produits ouverts gérés pour les clients particuliers et professionnels convergeront vers une gestion responsable dans les deux ans à venir. Pour les gammes de fonds ouverts, les critères d’éligibilité du label ISR français seront utilisés. Dès le mois de juin prochain, La Banque Postale lancera une gamme « Conviction ISR » constituée de 4 fonds « ISR de conviction » et de 2 fonds solidaires, la gamme couvrira les principales classes d’actifs (actions, obligations, green bond, monétaire), différents niveaux de risque et styles de gestion. A l’occasion du lancement de « Conviction ISR » un nouveau fonds, LBPAM ISR Diversifié, fera son apparition.
Assurance emprunteur : signature d'un partenariat entre BNP Paribas Cardif et SeLoger
SeLoger et BNP Paribas Cardif annoncent la signature d’un partenariat pour «proposer un accès simple et rapide à l’assurance emprunteur». Celui-ci se concrétise par la mise en place d’un simulateur accessible depuis l’espace SeLogerFinances (http://financer.seloger.com), via lequel «l’utilisateur peut déterminer, en quelques clics, les garanties adaptées à son profil et simuler le tarif du contrat d’assurance de prêt Cardif Liberté Emprunteur», précise un communiqué. L’internaute peut faire appel à un conseiller pour tout complément d’information et souscrire en ligne.