Assurance : pour leurs recherches, les Français plébiscitent Internet
En matière d'assurances, six Français sur dix plébiscitent un moteur de recherche, et un tiers vont directement sur le site web des compagnies d’assurances.
mai 2019
Les leaders de la promotion immobilière se tournent désormais vers le crowdfunding
Le crowdfunding immobilier a explosé ces 4 dernières années passant de 30 millions d’euros collectés en 2015[1] à 185 millions fin 2018. Au total, à ce jour, ce sont plus de 900 projets de promotion immobilière qui ont pu être financés[2]. Cette tendance de croissance exponentielle du marché s’explique bien entendu par un nombre croissant d’investisseurs mais également par une prise de conscience des promoteurs de l’opportunité de cette solution de financement en fonds propres. Au départ utilisé quasiment exclusivement par les PME ou TPE, le crowdfunding immobilier intéresse désormais les leaders de la promotion immobilière qui y voit l’opportunité d’augmenter leur cadence de développement.
avril 2019
La collecte d'assurance vie fait le plein
Plus de 8 milliards d'euros ont été collectés depuis le début de l'année. L'encours des contrats d'assurance vie progresse de 3 % sur un an.
Le versement d’une prestation compensatoire sous forme de capital peut être demandé à tout moment
L'article 276-4 du Code civil ouvre la faculté de demander la substitution d'un capital à la rente, quelle que soit la nature de celle-ci, rappelle la Cour de cassation.
Coup d'envoi de la formation de l'Affo et de l'Aurep pour les family office
Cette formation s’articulera autour de trois axes principaux : la gouvernance d’entreprise et familiale; l’organisation patrimoniale de la famille; l’accompagnement de la famille ou comment gérer l’affectio familiae.
La FNAIM lance une filière de qualification dédiée à la rénovation énergétique
La formation vise à former les syndics à la rénovation énergétique "dont les travaux permettront aux copropriétaires de faire des économies, de gagner en confort, tout en valorisant leur patrimoine".
Stabilité des taux de crédit immobilier en région parisienne
Après un mois de mars de baisse des barèmes, les taux d'intérêts renouent avec la hausse en avril.
« L’immobilier doit être utilisé comme un facteur de diversification du fonds en euro »
A l'occasion de la tenue du Forum de la Gestion Privée 2019, Daniel While, directeur recherche et stratégie chez Primonial, explique sa vision de la stratégie immobilière en assurance vie
Groupama et Natixis lancent une unité de compte pour financer des projets d’énergies renouvelables
La collecte réalisée sera exclusivement allouée à des projets éoliens, solaires, hydrauliques et de biomasse respectant des critères de gestion responsable.
La commission des sanctions de l’AMF sanctionne Iliad pour manquement à ses obligations d’information au public
La commission des sanctions s'est penchée sur le projet d’acquisition par Iliad, en juillet 2014, de l’opérateur de téléphonie américain T-Mobile
EFG frôle les 150 Md CHF d'encours au premier trimestre
Le groupe bancaire EFG International a publié ce vendredi 26 avril les résultats de son activité au premier trimestre 2019. Le gestionnaire de fortune zurichois a vu ses encours progresser pour atteindre 138 milliards de francs suisses (contre 131,2 milliards à fin 2018). Ce montant grimpe à 149,1 milliards en intégrant les encours deShaw and Partners, un prestataire australien de services financiers dont le processus d’acquisition a été lancé mi-mars contre 44 millions de francs. La transaction sera finalisée le 30 avril. Dans un communiqué, l'établissement suisse mentionne, sans donner de chiffres, un flux net d’argentà l'équilibre. Les sorties viennent principalement d’Asie et sont compensées par des activités en Suisse «encourageantes et qui montrent des signes de stabilisations», précise la banque. Le groupe a également annoncé un programme de rachat d’actions sur 12 mois destiné au plan de rémunération de ses employés. Il devrait aboutir au rachat de près de 8 millions d’euros de ses propres titres soit 2,7 % du capital-actions. Par ailleurs, EFG International a indiqué avoir avancer sur son objectif de réaliser 240 millions de francs d'économie d’ici à la fin de l’année. La banque n’a pour autant pas stoppé sa politique de recrutement de conseillers-clientèle. Elle a enregistré 64 nouvelles arrivées dans ce secteur depuis le début de l’année, contre 39 pour l’ensemble de l’année 2018. À fin avril, le ratio de fonds propres durs (CET1) de la banque s'établit à 17,3 %.
Le Luxembourg établit un marché mondial des obligations vertes
Luxembourg For Finance, l’association de place chargée de la promotion dela place financière luxembourgeoise, s’est réjouie des accords de coopération signés entre la bourse de Luxembourg (LuxSE) et les bourses de Shanghai et de Shenzhen,Bank of China ainsi que le Shanghai Clearing House. Des accords qui vont permettrela création d’un centre de négoce d’obligations vertes d’ampleur internationale selon l’association. Dans un communiqué, Luxembourg For Finance indique que les investisseurs peuvent désormais consulter les données actuelles sur les prix des obligations vertesnégociées à Shanghai et Shenzhen ainsi que sur le marché interbancaire chinois. A cela s’ajoute un canal d’informations en anglais sur les produits financiers verts négociés à Shanghai et à Shenzhen. Outre les obligations classiques, le canal des obligations vertes couvre également le segment des Asset Backed Securities (ABS), qui est particulièrement important en Chine, précise l’association de place. Suite au protocole d’accord signé par labourse de Luxembourg avecBank of China,cette dernièreoffrira aux investisseurs internationaux un accès simplifié aux investissements dans des titres chinois. Plus de la moitié des obligations vertes dans le monde sont actuellement cotées à la bourse de Luxembourg. La Chine constitue le deuxième marché mondial des obligations vertes dont le volume était estimé à 30 milliards d’euros en 2018 par la Climate Bonds Initiative.
Société Générale Private Banking France nomme son directeur commercial
Le nouveau promu est désormais en charge de la stratégie commerciale de l’entité et de la supervision des équipes commerciales et marketing.
La confiance des investisseurs augmente aux Etats-Unis et baisse en Europe
L’indice de confiance des investisseurs publié par SSGE augmente au niveau global mais marque un léger recul aussi bien en Europe qu’en Asie
Emmanuel Macron reste ferme sur la réforme de l’ISF
Il a maintenu le principe d'une évaluation du dispositif actuel courant 2020.
Le niveau des transactions dans l’ancien devrait se maintenir
La stabilisation générale des prix est de nature à préserver des volumes de transactions élevés et donc, un marché dynamique et en bonne santé, selon les notaires.
La croissance organique reste au centre de la stratégie d'Amundi
Le groupe affiche au premier trimestre une décollecte nette de 6,9 milliards d'euros mais souligne le redressement de la collecte en actifs moyen/long terme, tant en retail qu'en institutionnel.,
Le family office de la famille Schadeberg recrute un ancien de Generali
Jörg Vennemann, ancien sélectionneur de fonds chez Generali, a rejoint les équipes du family office de la familleSchadeberg, rapporte Citywire Selector. La familleSchadeberg a fondé l’une des plus grandesbrasseries privéesd’Allemagne :laKrombacher. Selon le média britannique, le néo family officer a pris ses nouvelles fonctions le 1er avril dernier. Jörg Vennemann a passé près de 18 ans chez Generali, où il était responsable d’une équipe supervisant 3 milliards d’euros d’actifs. Il a quitté l’assureur plus tôt cette année et a été remplacé par Michael Birnbach.
Rappel des règles de représentation et conséquences fiscales
Les dispositions fiscales relatives au calcul des droits de succession dus en ligne collatérale par les frères et soeurs ne s’appliquent à leurs représentants que s’ils viennent à la succession par l’effet de la dévolution légale, rappelle la Cour de cassation.
Une collecte stable pour les livrets défiscalisés
Le mois de mars affiche une collecte de 2,52 milliards d'euros pour ces véhicules, contre 2,5 milliards en février
Les assureurs toujours attirés par les actifs illiquides
A la recherche de rendement dans un contexte de taux bas, les assureurs profitent des primes d’illiquidité et ont augmenté la duration de leurs portefeuilles, selon Goldman Sachs AM.
Hugues Périnet-Marquet est le nouveau président du CNTGI
Professeur à l'Université Panthéon-Assas (Paris II), il est expert en droit immobilier (construction, urbanisme, copropriété) et préside par ailleurs l'Association française de droit de construction (AFDC) et le Groupe de travail sur la réforme du droit de la copropriété (Grecco).
Le processus de corégulation en ordre de marche
David Charlet, président de l'Anacofi revient, dans cette vidéo, en marge du Forum de la gestion privée de L'Agefi auquel il participait, sur le sujet brûlant de la corégulation des courtiers
Instauration d'une déduction majorée pour Notre-Dame
Le gouvernement a annoncé qu'un projet de loi devrait être déposé cette semaine pour entériner la déduction propre aux dons destinés à Notre-Dame
Notre-Dame : le mécénat des entreprises représente 85 % des dons
La collecte s'est élevée à 142 millions d'euros contre 21,5 millions d'euros pour les particuliers
«Les banques privées doivent faire des choix forts»
Lors du Forum de la gestion privée, organisé par L’Agefi, Laurent Garret, président du directoire de Neuflize OBC, est revenu sur le modèle vers lequel se dirige la banque privée.
Olivier de Berranger et Bertrand Merveille deviennent directeurs généraux délégués de LFDE
Financière de l’Echiquier (LFDE) annonce la nomination, effective le 19 avril 2019, de deux Directeurs Généraux Délégués, Olivier de Berranger, Directeur de la Gestion d’actifs, et Bertrand Merveille, Directeur de la Gestion privée. Ils succèdent à Christian Gueugnier, co-fondateur de LFDE, dont le mandat s’est achevé le 19 avril, et qui reste administrateur.
Assia Oudni nommée directrice des relations investisseurs institutionnels chez Atream
La nouvelle directrice aura pour mission de renforcer et de développer les relations avec les investisseurs institutionnels.
La Financière de l’Echiquier en tête de l’Alpha League Table 2019
Le fournisseur de données financières Six a dévoilé en exclusivité à NewsManagers ce mardi 23 avril son classement annuel Alpha League Table 2019 des fonds commercialisés en France ayant produit de la surperformance dans la catégorie actions. Avec un alpha moyen de près de 5%, les neuf fonds actions de La Financière de l’Echiquier ont ravi la première place du classement à ceux de Comgest, désormais troisième. LFDE a particulièrement profité du succès de ses fonds actions Europe, notamment sur les petites valeurs. Ainsi, UFF Valeurs PME a généré un alpha moyen de 10,26 %, Tremplin PME 10,07 % et Echiquier Entrepreneurs 9,85 %, a noté Six. Oddo BHF AM a également profité de l’expertise de ses gérants actions petites et moyennes valeurs européennes pour se hisser à la deuxième place. Très diversifié géographiquement, Comgest aura souffert des contreperformances de ses fonds actions émergents et Asie hors-Japon, et se retrouve sur la troisième marche du podium, malgré des surperformances bien supérieures à la moyenne sur le segment des actions internationales. Classement de l’Alpha League 2019, rang 1 à 10Dans l’ensemble, le nombre de fonds actions français ayant généré de l’alpha s’est élevé à 18% en 2018, selon le classement publié par Six. Ce sont ainsi 182 parts de fonds parmi les 994 parts jugées suffisamment actives par Six (sur un total de 27 sociétés de gestion notées) qui ont délivré de la surperformance l’année dernière. Parmi les sociétés ayant délivré de la surperformance, selon les données de Six, l’alpha moyen généré par les fonds couvrant la catégorie actions européennes s’est élevé à 3,12% (+99 points de base), contre 2,87% pour les actions françaises (+26 bp) et 1,83% pour les actions zone Euro (stable). Dans le même temps, les stratégies couvrant les actions internationales ont vu leur alpha gagner 8 pb à 1,26%, tandis que ceux positionnés sur les actions émergentes n’offrent plus que 0,70% d’alpha (-78pb).
Précision sur la possibilité d’obtenir un partage successoral
Une héritière peut prétendre au rapport et à la réduction de libéralités qui, consenties par le défunt avant le choix du régime de la communauté universelle avec sa nouvelle épouse , avaient pour objet un bien qui n'était pas entré en communauté.