Quelles perspectives pour un marché de l’épargne en pleine transformation ?

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A l’aube d’une phase de grande transmission – 9.000 milliards d’euros devraient changer de main d’ici 2040 – le marché français de l’épargne prépare sa mutation. Dans cette perspective, Square Management et L’AGEFI organisent le 18 juin prochain, un évènement consacré aux transformations du marché de l’épargne et aux implications de ces transformations pour les acteurs de ce marché.

« A l’occasion des transmissions, 60 à 70% des héritiers changent d’établissement financier, ce qui va dicter le comportement des acteurs sur le marché de l’épargne dans les prochaines années » relève Julien Ducoup, Partner, Responsable du secteur de l’assurance, au sein de Square Management.

Dans le même temps, « l’allongement de la durée de vie des Français pose la question des mécanismes de financement de la retraite et de la dépendance, aussi il faudra imaginer des solutions de mobilisation du patrimoine financier et immobilier des particuliers » anticipe Nicolas Boulay, Partner, Assurance, au sein de Square Management. Une situation qui rendra encore plus cruciale le devoir de conseil auprès d’épargnants à la recherche d’un accompagnement global sur leurs enjeux patrimoniaux.

« Dans ce contexte, au-delà du sujet de l’offre, la question de l’organisation de la distribution se pose pour tous les établissements, alors que le marché français repose sur trois grands modèles : le segment premium, chasse gardée des CGP et des banques patrimoniales, le segment fintech des pures players du digital et un segment hybride, avec les grandes banques et les grands assureurs. Et donc un élément clé est l’orchestration de ces différents modèles, avec des clients de plus en plus informés » détaille Julien Ducoup. En parallèle, ces différents intervenants sur ce marché de l’épargne s’interrogent sur leur partage de la valeur, alors que les besoins de conseil et les exigences réglementaires sont de plus en plus fortes.

« Ces transformations vont impliquer une montée en compétence des réseaux de distribution et une modernisation des systèmes d’information pour avoir le bon niveau de réactivité et d’évolutivité permettant d’assurer des offres de plus en plus personnalisées » juge Nicolas Boulay.

Des sujets, des enjeux qui seront débattus le jeudi 18 juin prochain, à partir de 17h30 au Shangri-La.

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