La libéralisation est en marche depuis l'adoption de l'amendement Bourquin, le 12 janvier dernier, Digitalisation, garanties étoffées, clientèle internationale... Les professionnels visent à 360 degrés

La société d'actuaires Galéa et Associés pointe le déficit d'appropriation des mécanismes de prévoyance chez les RH des PME et ETI. Les informations communiquées par l'assureur pourraient être améliorées.

WeAssur propose, sous la forme d'une application, un outil de développement commercial et de gestion en temps réel...

Le groupe précise que sa démission, pour raisons personnelles, prendra effet le 31 août prochain.

Les bénéfices du secteur couvrent à peine le coût du capital, selon McKinsey.

Magnolia.fr fait le point, à six mois de l’entrée en vigueur de l’amendement Bourquin libéralisant le marché de l’assurance-emprunteur.

Plusieurs points (sortie, produit de base, rôle des fonds de pension) restent ouverts. Pour la rapporteure, un compromis est possible d’ici septembre.

La part des engagements retraites se monte à 8 % dans les capitaux propres des groupes du CAC 40, En moyenne, 6 % de leur résultat est consacré au financement du coût des engagements retraite

Les Assemblées générales de la Mutualité Fonction Publique (MFP) et de l’Union de Groupe Mutualiste (UGM) « Pôle Fonctions Publiques » d’AG2R LA MONDIALE ont annoncé avoir approuvé respectivement les 7 juin et 4 juillet derniers l’adhésion du Pôle Fonctions Publiques d’AG2R LA MONDIALE à la MFP.

Le groupe MGEN et la MAIF ont initié plusieurs chantiers dès la prochaine rentrée scolaire qui visent à consolider leurs positions sur l'Education nationale et devenir les acteurs incontournables du monde éducatif.

Les particuliers ne semblent pas avoir pris pleinement conscience de l’importance du coût de la vie après le départ en retraite. Tel est le principal enseignement du Schroders Global Investor Study 2018, une étude réalisée par la société de gestion Schroders avec Research Plus auprès de 22.000 investisseurs dans 30 pays. De fait, les particuliers s’attendent à consacrer en moyenne 34% de leur revenu de retraite aux dépenses de subsistance de base (nourriture, vêtements, logement), « mais la réalité pour les retraités est qu’ils ont besoin de près de 50% de leur revenu pour assumer ces dépenses », observe l’étude. Ainsi, 15% des retraités dans le monde déclarent ne pas disposer d’un revenu suffisant pour vivre confortablement à la retraite. En France, ce taux atteint même 20%, soit un niveau largement supérieur à la moyenne mondiale mais aussi européenne (14%). En parallèle, 43% de tous les retraités indiquent qu’un peu plus de revenu serait utile, tandis que 42% ont déclaré avoir un revenu suffisant pour vivre confortablement à la retraite. En France, 36% seulement des retraités estiment avoir un revenu suffisant. « Les personnes âgées de 55 ans et plus qui s’approchent de la retraite risquent globalement de tomber de haut en raison de leurs anticipations trop élevées concernant leur futur revenu de retraite, note l’étude. Les retraités reçoivent un revenu de retraite inférieur à ce que les personnes qui approchent de la retraite s’attendent actuellement à percevoir. »De fait, à l’échelle mondiale, le niveau de revenu que les personnes âgées de plus de 55 ans estiment nécessaire pour vivre confortablement à la retraite dépasse le revenu perçu par les retraités de 13% en moyenne. Concrètement, ils prévoient qu’ils auront besoin de 74% de leur salaire ou de leur revenu actuel en moyenne pour vivre confortablement à la retraite. Or, « en réalité, les retraités du monde entier reçoivent, en moyenne, 61% de leur salaire final chaque année », avance l’étude. Cette différence est particulièrement prononcée en Asie où les actifs de plus 55 ans estiment avoir besoin de 76% de leur revenu actuel pour mener une retraite confortable alors que les retraités indiquent percevoir seulement 59% de leur dernier salaire en moyenne, soit un écart de 17%. En Europe, les actifs de plus de 55 ans pensent avoir besoin de 72% de leur revenu actuel pour vivre confortablement à la retraite alors que les retraités de plus de 55 ans indiquent percevoir 63% de leur dernier revenu, soit un écart 9%. En France, cet écart est nettement plus important : les actifs de plus de 55 ans jugent avoir besoin de 78% de leur revenu pour mener une retraite confortable alors que les retraités de plus de 55 ans disent percevoir 61% de leur dernier revenu, soit un écart de 17% !La disparité dans la perception des dépenses de subsistance est plus prononcée dans les Amériques où, en moyenne, les personnes non retraitées s’attendent à consacrer 32% de leur revenu annuel aux dépenses de subsistance. Au lieu de cela, le coût de la vie de base dans les Amériques représente 53% des revenus des retraités. En France, les non retraités prévoient de dépenser 30 % de leur budget à ces dépenses de subsistance, alors qu’en réalité les retraités y allouent 46% de leur revenu. « Le fait que les particuliers sous-estiment la proportion de leur revenu de retraite qui devra être affectée aux dépenses de subsistance de base et le montant dont ils auront besoin pour vivre confortablement à la retraite constitue un réel danger, en particulier dans le contexte actuel de faibles rendements et d’inflation croissante », juge Lesley-Ann Morgan, directrice mondiale de l’expertise retraite chez Schroders, citée dans un communiqué.Les retraités du monde continuent toutefois d’investir et d’épargner de façon significative, souligne l’étude de Schroders. A l’échelle mondiale, ils allouent ainsi 19% de leur épargne-retraite totale à des investissements. En revanche, les actifs ne prévoient d’investir que 9% de leur épargne-retraite ! Sur cet aspect, les Français interrogés sont en ligne avec la moyenne mondiale, puisque 20% des retraités allouent leur épargne-retraite à des investissements tandis que 8% seulement des actifs envisagent des investissements. Cependant, la répartition de l’allocation des retraités français est différente de la moyenne européenne et mondiale : les Français allouent en effet 11% de cette épargne à des dispositifs d’héritage pour leur bénéficiaire contre 7% en moyenne en Europe et dans le monde.Dans un tel contexte, quelle que soit la région du monde, en moyenne, les actifs estiment qu’ils devraient épargner 2% de plus de leur revenu actuel en vue de leur retraite que ce qu’ils épargnent actuellement afin de se garantir un niveau de vie confortable une fois retraités. Au sein des pays européens, les personnes interrogées estiment qu’elles auront besoin de 3% de moins que ce que visent les Asiatiques ou les citoyens du continent américain, en moyenne.

Afin de « préserver les rendements futurs de ce fonds », l'assureur fermera les investissements à la rentrée.

Le projet de « loi Pacte » a été récemment présenté par le gouvernement. Cette réforme, qui vise à dynamiser les PME, influe également sur l’épargne des Français, qui seraient encouragés à se tourner davantage vers les marchés actions. L’idée est bonne, mais attention à ne pas se tromper de piste.

L'heure est à la transposition de la directive sur la distribution d'assurance en droit interne français, Alors que celui-ci impose un devoir de conseil à la charge du conseiller, la directive a modelé cette obligation

La rédaction des contrats d’assurance « s’est clairement améliorée » au fil du temps, selon le rapport annuel d’activité du médiateur de l’assurance Philippe Baillot, Des « marges de progrès subsistent », notamment quant à la longueur des contrats d’assurance

​La Cour a jugé les EMTN comme des investissements suffisamment protecteurs des fonds placés en assurance vie.

L’Union mutualiste retraite (UMR) a présenté son rapport annuel pour l’année 2017. Un exercice riche marqué par des résultats financiers en progression...

Dans un arrêt rendu le 26 juin 2018, la cour d'appel de Bordeaux a jugé les EMTN comme des investissements suffisamment protecteurs des fonds placés en assurance vie, Les magistrats ont retenu que « la complexité d’un produit financier n’impliquait pas nécessairement une incompatibilité avec le principe de protection suffisante de l’épargne »

La collecte nette d'assurance vie s’établit à 2 milliards d’euros en mai.

Les principaux sujets abordés concernant l'épargne salariale

La collecte du Livret A affiche 0,66 milliard d'euros en mai, en net recul par rapport à avril (2,24 milliards d'euros).

Le CCSF a rendu un avis qui vise à clarifier les tarifs des contrats d'assurance santé. L'UFC Que Choisir est circonspecte.

L’Association française des investisseurs institutionnels (Af2i) a souhaité aider à la définition du contenu des formations des administrateurs de Caisses de retraite des professions indépendantes, telles que demandées par le décret du 9 mai 2017. L’organisme indique dans un communiqué avoir retenu «les meilleures offres de formations adaptées à ces objectifs et aux personnes concernées» pour leur attribuer le label Af2i pour une durée de 1 an. Ainsi, à l’issue de la séance du 28 mai 2018, les quatre formations suivantes ont été retenues: AFG, Aon, Cegos, Insti7. Le Comité de labélisation examinera de nouveaux dossiers au mois d’octobre 2018.

Le gouvernement a donné son feu vert lundi 18 juin au texte porté par le ministre de l’Economie, Bruno le Maire. Voici quelques unes des principales mesures.

Les clients ayant souscrit au contrat Obsèques April bénéficieront désormais gratuitement des services de Testamento, pour recueillir leurs dernières volontés en ligne

C’est une des dispositions de dernière minute à avoir été intégrée dans le projet de loi Pacte. C’est un coup porté à l’attractivité de la place du Luxembourg et de ses contrats d’assurance vie.

L’exécutif a présenté son projet de loi Pacte le 18 juin dernier.

Le traitement à l’ISF des contrats à rente temporaire a donné lieu à des précisions, Depuis le 1er janvier 2018, les contrats non rachetables sont exclus de l’assiette de l’IFI

Une erreur de diagnostic ne constitue pas un dommage susceptible de lancer la prescription, En assurance vie, la prescription biennale est appliquée au mandat de gestion associé au contrat

Les deux acteurs entendent constituer un acteur majeur de la protection sociale, opérationnel à compter du 1er janvier 2019. Les chantiers de convergence sociale et opérationnelle s’inscriront dans un calendrier qui sera précisé dans les prochains mois.