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juin 2016

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21/06/2016
Gestion de fortune

Square Capital remplace une partie de sa buy list par un fonds maison

Le multi family office Square Capital, fondé à Londres en 2006, sert une clientèle francophone expatriée représentant 1,3 milliard d’euros d’encours. En dix ans, l’équipe a construit une offre de conseil qui prend appui principalement sur les ETF et une sélection de fonds alternatifs. La société a également noué trois partenariats, un premier dédié à l’immobilier new yorkais, un deuxième pour dénicher des terres agricoles en Uruguay et un troisième pour cogérer un fonds maison.
Gestion de fortune
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20/06/2016

L’AMF et l’ACPR engagent le dialogue avec les fintechs

Après avoir lancé leurs plates-formes respectives début juin, l’AMF et l’ACPR vont démarrer les consultations avec les professionnels de ces entreprises technologiques de la finance. Le point avec le directeur du pôle à l’AMF, Franck Guiader.
20/06/2016

Federal Finance devient Arkéa Investment Services et porte de nouvelles ambitions

Federal Finance vient d’officialiser un nouveau plan stratégique à cinq ans qui doit lui permettre d’augmenter ses encours, actuellement de 43 milliards d’euros, de plus de 50 %. Pour tenir cet ambitieux programme, la filiale du Crédit Mutuel Arkéa s’est réorganisée « en concentrant des entités sur leurs savoir-faire, le développement de nouvelles expertises et l’élargissement de son terrain de jeu », selon ses termes. Concrètement, cette refonte se matérialise tout d’abord par la naissance d’Arkéa Investment Services qui, sous la forme d’une marque « ombrelle », abrite les entités Schelcher Prince Gestion, Arkéa Banque Privée, Federal Finance Gestion et SWEN Capital Partners. Par ailleurs, le nouvel ensemble mutualise certaines fonctions commerciales. « La nouvelle organisation engage un redéploiement des équipes et un renforcement sur les clientèles en distribution externe et institutionnelle pour renforcer la proximité client, précise un communiqué. Interrogé par Newsmanagers, Stéphane Müller, président des directoires et François Deltour, directeur du développement, ont précisé que le pôle commercial qui comptait huit personnes allait passer à dix-onze personnes dans le courant de cette année. Du fait de la nouvelle organisation, chaque commercial disposera d’une palette large de produits, à même de replacer le client au centre des préoccupations. De son côté, la gestion va également renforcer son offre. Sa gamme obligataire pour commencer, en réponse aux besoins de rendement et de diversification des investisseurs mais pas seulement. SWEN Capital Partners va ainsi lancer dès le mois de septembre prochain son troisième fonds infrastructure et élargir dans les prochaines années son offre à l’immobilier pour compléter son offre d’investissement en actifs réels. En outre, Arkéa Banque privée va se développer sur le territoire national tout en poursuivant, par ailleurs, sa démarche de partenariat avec les filiales du Crédit Mutuel Arkéa, précise Arkéa Investment Services. Dans la pratique, la nouvelle structure adopte un profil multi boutiques qui appelle d’autres partenariats. Parmi les sujets du moment, Stéphane Müller n’a pas caché qu’une éventuelle opération de croissance externe pourrait avoir lieu pour développer la classe d’actifs actions. « Accueillir une équipe et lui faire bénéficier en termes de développement d’un véritable effet de levier ou intégrer une société de gestion sont des options qui s’offrent à nous », a confirmé le responsable. Actuellement, Arkéa Investment Services séduit surtout les investisseurs institutionnels via ses fonds de trésorerie qui, s’ils profitent d’un regain d’intérêt face aux produits bancaires de courte terme pénalisés par les rendements négatifs, n’en sont pas moins que faiblement margés et appellent un « relais » en matière de solutions produits. Quant aux clients de la banque privée, ils profitent à la fois des fonds diversifiées et de la gestion déléguée via des mandats privés. « En 6 mois, notre collecte a été de 250 millions d’euros sur ce service de Gestion Déléguée », a indiqué Stéphane Müller, ce qui constitue avec les produits structurés que continue à lancer la gestion, les produits à succès de la maison. Dans ses développements à venir, Arkéa Investment Services n’entend pas négliger l’international. Avec le recours de Tierce Party Marketers, elle entend se développer hors de l’Hexagone. Mais avant de pointer des destinations lointaines, l’ensemble entend creuser son sillon en Europe limitrophe. « Actuellement, nous sommes présents en Europe du sud, au Benelux et en Suisse », a indiqué Stéphane Müller. « Cela dit, nous restons à l’affût des opportunités qui se présentent à nous, notamment en matière de partenariats », a-t-il ajouté, ce qui ouvre dès lors la porte à de nombreuses supputations… Enfin, en matière d’objectifs chiffrés en 2016, Stéphane Müller a rappelé que Federal Finance a collecté en net 1 milliard d’euros en 2015, tandis qu’Arkéa Investment Services affiche depuis le début de l’année 900 millions d’euros de souscriptions nettes. Sans se départir de sa prudence, « inscrite dans l’ADN de l’établissement », le responsable a qualifié ce dernier résultat de bon. Mais s’il espère faire mieux à la fin 2016 , Stéphane Müller s’est toutefois gardé de donner des chiffres précis. A suivre donc.
17/06/2016

Une année 2015 qui souligne le retour des acheteurs étrangers en France

Dans la dernière édition de son Observatoire du marché des acquéreurs étrangers non résidents français, BNP Paribas International Buyers indique que l’année 2015 an enregistré une hausse du nombre de transactions de 29%. Ce sont toujours les Britanniques qui représentent la plus grande part d’investisseurs en France (34% des transactions), suivis des Belges (15% des transactions). Les Suisses et les Italiens se partagent la troisième place du podium(7% des transactions). Si le cours de la livre sterling avantage les acheteurs britanniques, le montant moyen de leurs transactions est en recul de 18%. L’observatoire indique que ce sont les Scandinaves qui investissent les plus gros montants avec une moyenne de 510.000 euros.
17/06/2016

Un coefficient de solidarité pas nécessairement avantageux

Lors de sa manifestation organisée le 9 juin, 360 Retraite– un club de réflexion créé par le cabinet de conseil France Retraite et la société de courtage d’assurance Sinfoni – a indiqué que le coefficient de solidarité instauré par l’accord Arrco-Agirc ne concernera que moins d’un tiers des individus et qu’il ne modifiera qu’à la marge le comportement de départ à la retraite. Selon France-Retraite, il est faiblement intéressant de décaler son départ de deux ans après le taux plein car«le bonus lié au coefficient majorant est absorbé par une durée de versement de la pension plus courte».
17/06/2016

L'Italie expérimente la retraite anticipée en échange d'un prêt sur 20 ans

Le gouvernement italien a annoncé son intention d’assouplir un peu l'âge de départ légal à la retraite en introduisant une nouvelle condition de départ anticipé. Un travailleur pourrait partir trois ans plus tôt que l'âge légal (un peu plus de 66 ans) s’il souscrivait à un prêt sur 20 ans. Le montant du remboursement ne pourra excéder 15% du montant de la pension pour les personnes aux revenus les plus importants. Le gouvernement a également précisé qu’en cas de décès, les héritiers n’auraient pas à supporter le crédit.
17/06/2016

Décret : obligations d'assurance de responsabilité civile des CIP et IFP

L’ordonnance du 30 mai 2014 instituant les statuts de conseiller en investissements participatifs (CIP) et d’intermédiaire en financement participatif (IFP) a introduit dans le Code monétaire et financier deux articles: L. 547-5 et L. 548-5. Ces articles imposent aux CIP et IFP de justifier à tout moment de l’existence d’un contrat d’assurance les couvrant contre les conséquences pécuniaires de leur responsabilité civile professionnelle en cas de manquement à leurs obligations professionnelles. Le décret définit les modalités selon lesquelles les professionnels doivent satisfaire à cette obligation, notamment le montant minimum du plafond de garantie des contrats d’assurance. Le plafond de garantie distingue un montant par sinistre et un montant par année d’assurance permettant la couverture d’au moins deux sinistres sur l’année.
16/06/2016

Deux tiers des Français favorables au prélèvement à la source

Selon un sondage réalisé par Odoxa pour nos confrères des Echos et Radio Classique, 65% des Français se disent favorables à la mise en place du prélèvement à la source, qui entrera en vigueur en 2018. A noter : il n’existe pas de clivage entre la droite et la gauche puisque 62% des sympathisants de droite soutiennent cette mesure prise par un gouvernement de gauche.
16/06/2016
Banque privée

Oddo préparerait des suppressions de postes en Allemagne

Oddo & Cie prévoirait une réduction à trois chiffres des effectifs de sa filiale allemande BHF-Bank qui compte 1.100 salariés actuellement, a rapporté mardi le Frankfurter Allgemeine Zeitung. Oddo a finalisé en mars le rachat de la banque privée allemande BHF qui lui a permis de doubler de taille. La banque de Philippe Oddo a également officialisé hier matin la nomination de Joachim Häger, qui prend la responsabilité du métier de banque privée en France et en Allemagne.
Banque privée
16/06/2016

13 villes sur 20 ont vu leur pouvoir d'achat immobilier augmenter en mai

Dans son habituel baromètre mensuel du pouvoir d’achat immobilier en France, le courtier Meilleurtaux.com note qu’en mai, 13 villes sur les 20 plus grandes ont vu leur pouvoir d’achat augmenter. Parmi elles, Saint-Etienne, Nîmes, Le Havre (respectivement sur la première, deuxième et quatrième places du classement du pouvoir d’achat), mais aussi Marseille, Montpellier et Nantes.
15/06/2016

Vers une croissance de 3% par an des cabinets d'expertise comptable

Dans une étude intitulée «L’expertise comptable et l’audit - Pressions tarifaires, concurrence des Big Four, nouvelles technologies :quelles perspectives pour les marges des acteurs et leur activité d’ici à 2017 ?», le cabinet Xerfi anticipe une croissance des cabinets d’expertise comptable de 3% par an entre 2015 et 2017. Le chiffre d’affaire du secteura progressé de 2,5% sur l’exercice 2014-2015, «et cette tendance devrait se confirmer à moyen terme», explique Xerfi.
15/06/2016

Création d’une nouvelle SCPI Pinel

Immovalor Gestion annonce la création d’une SCPI loi Pinel «Allianz DomiDurable 4». Ce qui fait donc désormais cinq SCPI accessibles sur le marché au titre du dispositif Pinel. Immovalor Gestion, qui dépend du groupe Allianz, en gère deux ( DomiDurable 3 et 4). Le reste du marché se partage entre Ciloger Habitat 5 (géré par Ciloger), Multi Habitation 9 (géré par la Française AM) et Urban Vitalim (géré par Urban Premium). Le fait d’acquérir des parts de SCPI Pinel permet de bénéficier d’un avantage fiscal sous la forme d’une réduction d’impôt valable dès l’année de souscription.
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15/06/2016

Sécuriser l’héritage dans les nouvelles familles

Fabien Guillaume Joly, avocat et docteur en droit public, fait le point sur les nouveaux schémas familiaux qui se développent aujourd'hui et explique comment sécuriser la succession des enfants issus de ces nouvelles familles
15/06/2016

Les professionnels du médico-social déçus par la loi Autonomie

Dans un sondage réalisé par l’un des leaders de l’orientation en maison de retraite Retraite Plus, la déception des professionnels se ressent sur la nouvelle loi relative à l’Adaptation de la société au vieillissement (ou loi ASV) en vigueur depuis le 1er mars 2016. Selon ce sondage, plus de 51% (51,8%) estiment que les mesures votées sont insuffisantes ou inutiles.
15/06/2016

Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise : le DU de l’Université d’Auvergne fête ses dix ans

A cette occasion, l’Association universitaire de recherche et d’enseignement sur le patrimoine (Aurep) organise une formation le 6 septembre prochain sur Paris. Pour mémoire, «Ingénierie patrimoniale du chef d’entreprise» (IPCE) est un diplôme qui se veut, à côté du diplôme originaire de Jean Aulagnier relatif à la gestion de patrimoine, être une formation de spécialisation, avoir le dirigeant comme élément central d’étude. «Lors de notre formation en septembre, nous allons en particulier évoquer un thème: comment rendre les stratégies mises en place adaptables compte tenu de l’instabilité ambiante? L’idée est également d’en faire un évènement convivial à l’image de notre diplôme», précise Pascal Pineau, directeur du diplôme.
15/06/2016
Avocat

Le Conseil national des barreaux met en ligne sa plate-forme «avocat.fr»

«Cette plate-forme permet aux particuliers, aux entreprises, aux collectivités et aux associations de prendre rendez-vous, d’obtenir une consultation téléphonique et de consulter son avocat directement en ligne», précise le communiqué. Pour mémoire, Patrick Le Donne, président de la commission Nouvelles technologies du CNB, en avait fait la présentation dans les colonnes de L’Agefi Actifs au début de l’année (lire l’entretien ici). La plate-forme de consultations juridiques, avocat.fr, est adossée à l’annuaire national des avocats.
Avocat
15/06/2016
Banque privée

Oddo préparerait des suppressions de postes en Allemagne

Oddo & Cie prévoirait une réduction à trois chiffres des effectifs de sa filiale allemande BHF-Bank qui compte 1.100 salariés actuellement, rapporte le Frankfurter Allgemeine Zeitung ce matin. Un conseil d’administration de la filiale allemande d’Oddo devrait se tenir demain. Oddo a finalisé en mars le rachat de la banque privée allemande BHF qui lui a permis de doubler de taille.
Banque privée
15/06/2016
Banque privée

Le groupe Oddo renforce sa banque privée en France et en Allemagne

Joachim Häger prend la responsabilité du métier de banque privée en France et en Allemagne. Il rejoint le collège de la gérance de Oddo & Cie et le directoire de BHF-BANK En Allemagne, il travaillera plus particulièrement avec Ulrich Lingenthal et Marcel V.Lähn, promu directeur général délégué de BHF-BANK. En France, il travaillera plus particulièrement avec Jean-Philippe Taslé d’Héliand, président de Oddo Banque Privée, Laurent Bastin, directeur général et Florent Prats, responsable de la gestion de fortune et du développement international Joachim Häger devient membre du collège de la gérance de Oddo & Cie et du directoire de BHF- BANK. Il prend la responsabilité de la ligne métier banque privée pour la France et l’Allemagne. Joachim Häger dirigeait depuis 2007 l’activité banque privée Allemagne de la Deutsche Bank, qui représente plus de 100 milliards d’actifs sous gestion. Il était également président du conseil de surveillance de la banque Sal. Oppenheim. En 25 ans d’expérience au sein de la Deutsche Bank, Joachim Häger a exercé de nombreuses fonctions dans les métiers de banque privée, de gestion d’actifs et de Corporate Banking. Philippe Oddo, associé gérant de Oddo & Cie et président du directoire de BHF-BANK déclare : « Je suis très heureux d’annoncer l’arrivée de Joachim Häger. Il apporte à notre groupe sa profonde connaissance du métier de banque privée et sa proximité avec les grandes familles allemandes. » En Allemagne, Joachim Häger travaillera plus particulièrement avec Ulrich Lingenthal et Marcel V.Lähn, promu directeur général délégué de BHF-BANK. En France, il travaillera plus particulièrement avec Jean-Philippe Taslé d’Héliand, président de Oddo Banque Privée, Laurent Bastin, directeur général et Florent Prats, responsable de la gestion de fortune et du développement international. Joachim Häger est entré à la Deutsche Bank en 1991. Après avoir passé presque dix ans auprès d’une clientèle d’entreprises allemandes et internationales, il a développé en Allemagne mais aussi à l’échelle mondiale l’activité banque privée, dont il est devenu le responsable en 2007. Sous sa direction, la banque privée a connu une croissance supérieure au marché grâce à l’élaboration d’une stratégie de gestion des risques et au développement d’une offre complète concernant toutes les classes d’actifs. Joachim Häger était par ailleurs membre du comité de direction de la Deutsche Bank Allemagne et du comité exécutif mondial banque privée depuis 2005. En 2014 et 2015 il était devenu directeur de la gestion d’actifs et du patrimoine sur le marché allemand. Il était de plus président du conseil de surveillance de la banque privée Sal. Oppenheim depuis 2012. En charge de sa restructuration, il a permis au Deutsche Oppenheim Family Office de devenir un leader sur le marché. Né en 1963 à Wuppertal, Joachim Häger a obtenu un Master en Business Administration à l’Université de Trèves. Marcel V. Lähn est responsable de l’activité banque privée de BHF-BANK depuis 2011. Il est également en charge du développement et de la mise en place de la stratégie d’investissement de la banque. Avant d’intégrer BHF-BANK en 2005, il travaillait au sein du cabinet de conseil Roland Berger pour de prestigieux établissements bancaires internationaux. A partir de 2004, il a contribué au développement du nouveau modèle commercial de la BHF-BANK. Au sein de BHF-BANK, il a d’abord été nommé responsable de la gestion d’actifs, puis également de la recherche en gestion d’actifs, avant d’intégrer le comité exécutif banque privée et gestion d’actifs en 2009. Outre sa fonction de membre du conseil d’administration de BHF-BANK Suisse AG, il fait également partie du conseil de surveillance de Frankfurt-Trust. Marcel V. Lähn a joué un rôle décisif dans le développement de BHF-BANK qui a permis à la banque de compter parmi les leaders dans l’espace germanophone et d’obtenir de nombreuses distinctions pour sa qualité de conseil et sa performance. Né en 1972 à Berlin, Marcel V. Lähn est diplômé en économie politique de la Freie Universität Berlin où il a obtenu une thèse s’intitulant : « Hedge fonds, banques et crises financières ».
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