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juin 2016

DAVID NIDDAM
24/06/2016

Des services modulaires ouverts aux distributeurs

Lyxor lance son service Leap pour accompagner les institutionnels mais aussi les distributeurs de produits , Des modules sont proposés à la carte pour améliorer l’architecture des offres ou leur gestion financière
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24/06/2016

Stratégie patrimoniale et abus de droit fiscal

L’habileté fiscale d’un chef d’entreprise et de ses conseillers se heurte notamment à la requalification de l’opération en abus de droit , L’apport de titres avec soulte et la réduction de capital non motivée par des pertes montrent qu’il s’agit bien souvent de chemins escarpés
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24/06/2016

Réduction ISF-PME : les impacts discutables du nouveau cadre

Depuis le 1erjanvier 2016, les conditions d’éligibilité des PME à la réduction ISF-PME se sont durcies, recentrées sur les entreprises de moins de sept ans ou extrêmement innovantes , Alors que les contribuables en quête de défiscalisation ont accès à une offre riche, les fondateurs de PME ne pourront quasiment plus utiliser le levier de l’ISF pour financer leurs fonds propres
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24/06/2016

Un dégrèvement ISF serait en vue

Un arrêt de la Cour de cassation bat en brèche la doctrine administrative actuelle, Il prévoit la déductibilité du quasi-usufruit de l’assiette de l’ISF
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24/06/2016

L’héritier réservataire à l’épreuve du legs universel

Un arrêt de la Cour de cassation du 11 mai 2016 confirme les risques supportés par l’héritier réservataire en présence d’un légataire universel, L’héritier lésé ne bénéficie pas des règles protectrices de l’indivision et le légataire universel peut vendre seul l’actif successoral
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24/06/2016

La Cour de cassation valide l'apport de titres

Sur un plan patrimonial, la portée de cette décision est particulièrement importante , Les magistrats ont pris position sur un point qui n’est pas envisagé par la loi en France
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24/06/2016

Comment sécuriser les investissements ?

Rares sont les acteurs du « crowdfunding » à proposer un audit d’assurance dans le cadre d’un investissement , Il s’agit pourtant d’un élément différenciant qui apporte aux investisseurs une sécurisation accrue de leur placement
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24/06/2016

Un retour en grâce auprès des investisseurs

Si les gérants avaient fui les marchés émergents ces dernières années, l’heure de la revanche semble avoir sonné pour la classe d’actifs , Cependant, les différences entre les pays sont telles que les investisseurs ne s’accordent pas sur les régions qu’il serait bon de favoriser
23/06/2016

Le Fonds de réserve pour les retraites recherche des sociétés de gestion

Le Fonds de réserve pour les retraites (FRR) a lancé un appel d’offres le 20 juin dans le cadre de son programme d’investissements en actifs non cotés dans l’économie française. Les gestionnaires retenus à l’issue du processus, qui se termine le 29 juillet 2016, auront pour tâche de créer un fonds dédié pour le FRR. En vertu d’un mandat de gestion discrétionnaire, les sociétés de gestion investiront dans des entreprises dont le siège social est situé en France. Cette annonce s’inscrit dans le contexte de l’arrêté du 24 mai 2016 qui permet au FRR d’accroître sa part d’investissement dans le non-coté jusqu’à 20 % de son ratio de détention. L’objectif est de gagner en souplesse dans un contexte de taux bas pour aller chercher du rendement.
23/06/2016

Des engagements retraite stables durant l’année 2015

Selon le dernier baromètre sur «Le coût des engagements retraite des groupes du CAC 40» publié par le cabinet d’actuariat conseil Galea, la légère hausse des taux d’intérêt en 2015 sur les obligations privées a permis de stabiliser la hausse des engagements retraite de la plupart des groupes cotés. D’un montant de 199 milliards d’euros à fin décembre 2014, les dettes de retraite sont passées à 205 milliards d’euros à fin décembre 2015, soit une hausse d’à peine 3%. Les enjeux en matière de provisions de retraite sont très variables d’un groupe à l’autre. «Au global, ils représentent environ 9 % des capitaux propres des entreprises du CAC 40», indique Galéa. Environ 7 % du résultat des entreprises est consacré au financement du coût des engagements retraite.
23/06/2016

Prolongation du Girardin industriel jusqu’en 2020 et 2025

L’article 110 de la loi de Finances pour 2016 proroge les dispositifs de défiscalisation en Outre-mer prévus aux articles 199 ( undecies B et C), 217 (undecies et duodecies) et 244 ( quater W et X) du Code général des impôts. Les investissements réalisés dans les DOM ou dans la collectivité de Saint-Martin courent jusqu’en 2020 et ceux réalisés dans les COM ou en Nouvelle-Calédonie jusqu’en 2025.
23/06/2016

Les courtiers en crédits facilitent la démarche d’acquisition de propriété

Le courtier en crédits Cafpi vient de dévoiler son dernier sondage sur «les Français et l’accession à la propriété» en partenariat avec l’Ifop. Si la situation économique actuelle reste ressentie comme difficile par une majorité de sondés, 55 % d’entre eux souhaitent devenir propriétaires afin de pouvoir se projeter dans l’avenir. 45 % désirent accéder à la propriété afin de profiter au mieux de la situation actuelle de l’immobilier (taux de crédit bas, des transactions qui redeviennent plus fluides).Dans ce chemin de l’accession à la propriété, les courtiers sont perçus par 87 % des personnes interrogées comme un gain de temps et une source d’économies (70 %). Ils sont principalement utilisés via un contact direct (82 %).
23/06/2016
Banque privée

Rothschild & Co réalise une collecte nette de 2,3 milliards d'euros en banque privée

Rothschild & Co, la société cotée regroupant les activités du groupe Rothschild, a vu son bénéfice net bondir de 62% lors de son exercice décalé 2015/2016, porté par une plus-value de cession, selon un communiqué publié le 22 juin. Les revenus sont ressortis en hausse de 13%, à 1,6 milliard d'euros, profitant de la bonne tenue des activités de conseil financier (+18%) et des activités de banque privée/gestion d'actifs (+13% à 379 millions d'euros).
Banque privée
21/06/2016

Carmignac nomme son nouveau responsable de la gestion européenne

Carmignac annonce l’arrivée de Mark Denham en octobre 2016, pour diriger son équipe actions européennes. Basé à Londres, Mark aura notamment la responsabilité de la gestion des fonds européens Carmignac Grande Europe et Carmignac Euro-Patrimoine qui représentent 418 millions d’euros d’encours sous gestion (au 31/05/2016).
21/06/2016

Epargne retraite : les différences entre la France et les Etats-Unis

Dans un texte publié sur la plate-forme partageduprofit.com,Olivier de Fontenay, associé fondateur de la société Eres, dresse les différences entre l'épargne retraite des Américains et des Français. Aux Etats-Unis, elle représente 34% de l'épargne financière totale des Américains (24.200 milliards de dollars) contre 23% en France.Le chiffre américain représente 139,5% du PIB national contre une moyenne dans les pays de l’OCDE de 84% du PIB (34% du PIB français), précise Olivier de Fontenay.
21/06/2016

Immobilier : des gains entre 11.000 et 30.000 euros en renégociation et acquisition

Dans son bilan semestriel, le courtier en immobilier Meilleurtaux.com a calculé les gains moyens réalisés par ses clients en 2016 sous l’effet de la baisse continue des taux d’intérêt. Il en ressort qu’en renégociation de créditle gain moyen de l’ensemble des dossiers rachetés par le courtier est de 29.150 euros et 27 mois alors qu’en acquitition, le gain d’un crédit moyen de 200.000 euros sur 20 ans est de 11.000 euros.
21/06/2016

Assurance vie, les recommandations du régulateur validées

L’origine de ce contentieux remonte à 2014 lorsque la Fédération française des sociétés d’assurances (FFSA) a déposé un recours pour excès de pouvoir (REP) à l’encontre des recommandations émises par le régulateur.

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