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juin 2016

10/06/2016

Entre prudence et recherche de rendement

Les Actifs de la Distribution récompensent les meilleures performances commerciales de l’année passée, Ce palmarès reflète le dilemme des investisseurs à la fois conscients des risques et désireux de trouver des poches de performance,
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10/06/2016
Assurance vie

L’évolution démographique en force motrice du conseil

L’inéluctable vieillissement de la population emporte de multiples conséquences sur la manière d’appréhender l’épargne des Français. La tribune de Philippe Baillot, professeur associé à Paris II., Il s'agit d'une véritable opportunité pour les acteurs du conseil afin d'accompagner les enjeux de retraite, de prévoyance et de dépendance
Assurance vie
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10/06/2016

Du goût pour la protection à la technologie

La onzième édition de notre prix destiné à distinguer les offres patrimoniales innovantes s’est déroulée en clôture du Forum de la gestion privée , La maîtrise des risques et la part de plus en plus belle accordée aux services en ligne sont les lignes de force ayant orienté notre palmarès
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10/06/2016

Les Actifs de l'Innovation - OPCVM

Actifs d’or - Edmond de Rothschild Fund - Global DataDes convictions illustrées de la gestion au marketingLa numérisation et le big data sont aujourd’hui des thèmes qui ne cessent de prendre de l’ampleur. Et si les valeurs technologiques profitent logiquement de ce mouvement, ses implications de long terme dans les autres secteurs de l’économie sont parfois sous-estimées. Edmond de Rothschild AM a donc eu l’idée de proposer un fonds qui non seulement s’expose aux entreprises technologiques directement concernées, mais cherche aussi à investir dans les sociétés des secteurs traditionnels qui sauront le mieux profiter de cette tendance.
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10/06/2016

Les Actifs de l’Innovation - Assurance vie et Prévoyance

Actifs d’or - CNP Patrimoine - Option Flexi SérénitéUne couverture financière modulableComme évoqué (L’Agefi Actifs n°673, p. 22), CNP Patrimoine a fait évoluer son offre commerciale pour l’adapter aux exigences de personnes physiques fortunées tout en répondant aux attentes de ses premiers clients. Résultat, par rapport au premier produit désigné Quattro Sérénité, la poche UC peut représenter de 25% à 50% des fonds investis. Sur cette option, le souscripteur garde la main sur l’échéance de la garantie dont le terme peut être fixé à deux, trois, quatre ou cinq ans.
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10/06/2016

Un divorce établi par acte d’avocat

Le projet de loi réformant la justice a été adopté par les députés le 24 mai dernier , Le gouvernement a soutenu un amendement qui autorise le divorce sans juge
10/06/2016

Les jeunes talents récompensés

Les Actifs de la Performance, élaborés en partenariat avec Six Financial Information France, récompensent la performance comparée au risque des jeunes fonds ayant entre deux et trois ans d’existence
09/06/2016

Prévoir affiche un résultat net de 44 millions d'euros pour 2015

Le groupe Prévoir, spécialisé dans l’assurance de personnes, a annoncé un résultat net de 44,36 millions d’euros pour l’année 2015, un chiffre en hausse de 2,8%.Le chiffre d’affaires consolidé s’élève à 557,1 millions d’euros, en augmentation de 3,3% par rapport à 2014, ajoute le groupe.
09/06/2016
Banque privée

Delta Lloyd a cédé ses 30% de la banque privée Van Lanschot

L’assureur néerlandais Delta Lloyd a réussi à céder ses 30,2% de la banque privée Van Lanschot, cotée à Amsterdam. L’offre clôturée hier soir a été plusieurs fois sursouscrite, affirme son communiqué. Les titres ont été placés à 16 euros, pour une fourchette initiale comprise entre 15 et 18 euros. L’opération devrait rapporter jusqu'à 198,4 millions d’euros à Delta Lloyd et lui permettre de relever son ratio de solvabilité de 8 points de base au maximum, à 162%.
Banque privée
09/06/2016

Consultation publique sur l’aménagement du régime des sociétés mères et filiales

L’administration a publié, le 7 juin 2016, les commentaires sur l’ensemble des modifications apportées au régime des sociétés mères et filiales (articles 119 bis, 119 ter et 145 du Code général des impôts) par la dernière loi de Finances rectificative (LFR). Pour mémoire, le législateur s'était mis en conformité avec le droit européen et avait mis fin àla neutralité fiscale des distributions placées sous le régime mère-fille dans un groupe soumis à intégration fiscale, les praticiens craignant alors que cette disposition ait des incidences sur les organisations patrimoniales (1).
08/06/2016

Crowdfunding : Invesbook annonce sa deuxième augmentation de capital

Investbook, la plate-forme de crowdfunding dédié aux obligations de PME, annonce sa deuxième levée de fonds au mois de mai 2016. Les nouveaux actionnaires seraient issus du milieu de la finance. L’entreprise de finance participative revendique son indépendance par le fait que les actionnaires sont tous des personnes physiques. «Cette levée de fonds est un gage de confiance qui va permettre à Investbook d’accélérer sesrecrutements et de poursuivre son développement», précise le communiqué.
08/06/2016

Recours en excès de pouvoir contre la réforme de l’audit

L’organisation fédérant les mutuelles indépendants, la Fnim et le syndicat Experts-comptables de France (ECF) ont formé un recours devant le Conseil d’Etat le 13 mai dernier contre la transposition de la directive européenne relative à la réforme de l’audit qui a été prise par ordonnance et «sans aucune concertation», insiste le communiqué. La réforme de l’audit aura pour premières conséquences la perte de la liberté des mutuelles à choisir leur cabinet d’expertise-comptable et de commissariat aux comptes. Pour ces derniers, cela se traduira par une situation monopolistique des grands cabinets de la place.
08/06/2016

Parution du décret relatif au maintien des aides au logement en cas d’impayé

Ce décret s’inscrit dans le cadre du plan national de prévention des expulsions locatives initiée par le Ministère du Logement au mois de mars 2016. Son objectif est de prévenir les expulsions en traitant le plus en amont possible la situation des allocataires en difficulté. A ce titre, le décret, qui entrera en vigueur à partir du 1er septembre 2016, pose le principe d’un maintien des aides au logement (APL, ALF, ALS) pour les locataires de bonne foi. Le décret donne une définition unique de l’impayé qui correspond désormais à un montant de deux échéances de loyer hors charge pour la location.
07/06/2016

Création d’un fonds de financement à destination des TPE-PME

L’assureur Aviva France et le gérant d’actifs Eiffel Investment Group lancent un fonds «Prêtons Ensemble», destiné à financer des TPE-PME au travers de plates-formes de crowdlending. L’objectif du fonds est de mobiliser 100 millions d’euros d’ici à huit ans pour financer les entreprises. Le fonds est pour le moment capitalisé à hauteur de 50 millions d’euros par Aviva France et à hauteur de 20 millions d’euros par AG2R La Mondiale.
07/06/2016

Lancement d’un nouveau contrat d’assurance vie chez CD Partenaires

CD Partenaires, la plate-forme dédiée aux conseillers en gestion de patrimoine, annonce le lancement d’un nouveau contrat d’assurance vie Eyden Vie, destiné à une clientèle en gestion privée. Accessible à partir de 250.000 euros et déclinée en version capitalisation, le contrat a été conçu par CNP Assurances. A partir de un million d’euros, il est possible de bénéficier de l’option Flexi Sérénité.
07/06/2016

Pfizer propose à ses salariés un accompagnement patrimonial

Le groupe pharmaceutique Pfizer, en collaboration avec l’Institut du Patrimoine, propose à ses salariés basés en France un suivi patrimonial de leur situation. Les 900 salariés concernés pourront donc bénéficier d’un bilan patrimonial annuel ainsi que d’un audit sur leurs placements financiers. S’ils le souhaitent, ils peuvent également être accompagnés dans le cadre d’un investissement immobilier.
Pièces d’or
07/06/2016
Banque privée

La croissance des grandes fortunes ralentit

La richesse mondiale des ménages aisés a augmenté de 5,2% en 2015 pour atteindre 167.000 milliards de dollars (147.000 milliards d’euros), soit une hausse moins forte que les 7% enregistrés un an plus tôt, révèle le Global Wealth Report 2016 du Boston Consulting Group publié cet après-midi. La 16e étude annuelle du cabinet de conseil montre aussi que toutes les régions enregistrent une croissance moins forte, à l’exception du Japon où le patrimoine des ménages fortunés a crû de 4,4% l’an dernier, contre +2,8% en 2014. La politique accommodante de la Banque du Japon a en effet favorisé la création de richesses domestiques.
Banque privée
07/06/2016

Le crédit aux particuliers se stabilise en avril

Le taux de croissance annuel des crédits aux particuliers est resté quasiment stable en avril (+3,6% après +3,7%) selon les chiffres de la Banque de France. Les crédits à l’habitat (+3,2% sur un an) et à la consommation (+5,2%) sont en très légère baisse par rapport au mois précédent. La Banque de France ajoute que les taux à long terme des crédits à l’habitat ont baissé à 2,10% contre 2,19% un mois plus tôt.
07/06/2016

Immobilier : Londres crée des «clauses Brexit»

Craignant une chute de son marché immobilier d’entreprise sous l’effet de la crainte d’un vote négatif au référendum d’appartenance à l’Union européenne, la Grande-Bretagne a lancé à Londres des «clauses Brexit» qui permettront aux investisseurs de changer d’avis si le vote s’avérait négatif le 23 juin prochain, détaille l’agence Reuters.
07/06/2016

Dispense d'enregistrement de certains actes notariés

Le Code général des impôts définit la liste des actes dispensés de la formalité de l’enregistrement et soumis au paiement sur état.Un arrêté publié aujourd’hui met à jour cette liste en y ajoutant, d’une part, les actes qui, aux termes du dernier alinéa de l’article 60 précité, ne sont actuellement pas soumis à un droit fixe d’enregistrement et, d’autre part, ceuxqui ont pour seul objet de modifier ou de fixer la quotité des droits des héritiers ou légataires ainsi que les promesses unilatérales de vente et d’achat.
07/06/2016

Lyxor développe des services à la carte pour la gestion des retraites

Lyxor Asset Management a mis en place une plateforme de solutions destinées à accompagner et à aider les fonds de pension à faire face à leurs objectifs d’investissement et ainsi à mieux gérer les retraites qui leur sont confiées, dans un environnement marqué notamment en Europe par un déficit chronique des régimes de retraite et des taux d’intérêt historiquement bas. «Dans ce contexte, nous proposons une offre complète et pertinente de gestion fiduciaire», a souligné le 6 juin à Paris Amber Kizilbash, directeur des ventes et de la stratégie client chez Lyxor AM, à l’occasion d’un point de presse.Baptisé LEAP ou Lyxor’s Enhanced Architecture Program, ce programme offre une combinaison unique et flexible de modules permettant aux fonds de pension d’accroître leur efficacité opérationnelle, en abaissant notamment leurs coûts, et d’avoir accès aux meilleures solutions d’investissement, afin d’améliorer leurs performances de gestion. Le programme modulaire comprend deux séries de modules. La première série, qui couvre l’infrastructure de l’investissement, permet de réduire les coûts, d’améliorer le reporting et la gestion du risque au travers d’un examen des compétences d’ingénierie financière, de l’utilisation optimales des prestataires de services, d’une transparence réelle qui facilite la gestion des risques et favorise une bonne gouvernance. La seconde série concerne plus spécifiquement les solutions d’investissements avec une série de moteurs de performance exploitant une vaste gamme de techniques d’investissement, d’instruments financiers et de classes d’actifs, à savoir la LDI, l’allocation tactique, la gestion du portefeuille d’overlay, la sélection des fonds et multi-gestion et enfin la gestion de fonds.Grâce à ce programme très flexible, les fonds de pension peuvent optimiser la structure de leurs véhicules d’investissement, ce qui peut générer des économies pouvant représenter jusqu'à 40% des coûts opérationnels pour le propriétaire des actifs, souligne Lyxor. La société aide également les fonds de pension dans la mise en œuvre de solutions tout au long de la chaîne d’investissement, mettant ainsi à la disposition des fonds de pension des ressources sophistiquées pour leurs investissements auxquels historiquement seuls les grands fonds de pension ont traditionnellement accès.A travers ce programme, Lyxor gère d’ores et déjà 8,5 milliards de dollars pour divers clients institutionnels dans le monde, dont deux fonds de pension privés français (3,5 milliards d’euros au total), un fonds de pension public américain (2 milliards de dollars), une institution financière suédoise (objectif de 2 milliards d’euros) ou encore un fonds de pension japonais (objectif de 1 milliard d’euros) . Il offre une réponse aux défis actuels auxquels sont confrontés les fonds de pension tant pour des raisons structurelles, comme l’accroissement de la longévité ou les contraintes réglementaires, que conjoncturelles, faiblesse des taux d’intérêt, volatilité des marchés, et qui se traduisent par d’importants déficits pour les régimes de retraite européens. Selon des statistiques de l’Eiopa, les régimes de retraite professionnels européens sont sous-financés à hauteur de près de 430 milliards d’euros."La mise en œuvre de LEAP, qui s’appuie sur l’expertise reconnue de Lyxor en matière de sélection et de structuration de fonds, permet une plus grande efficacité et une cohérence accrue dans le fonctionnement des fonds de pension, qui se traduisent par une meilleure performance pour les futurs retraités», estime Amber Kizilbash.

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