Immobilier : une année 2016 porteuse
Le bilan de l’année 2016 est très positif pour les différents réseaux immobiliers. Le contexte de taux bas et des prix en baisse depuis plusieurs années ont contribué à insuffler une dynamique positive.
janvier 2017
La Financière Tiepolo nomme un directeur à la Gestion Privée
La Financière Tiepolo a recruté Benoit de Moulins en tant que directeur à la Gestion Privée de l'établissement. Il sera chargé de développer et gérer les actifs de la clientèle privée, de contribuer au développement commercial de la société et de renforcer l’expertise en multigestion de la société, précise un communiqué.
L'AMF sanctionne une société de Bourse américaine
Une sanction de 900.000 euros a été prononcée contre la société de Bourse américaine 3RED Trading pour des manipulations de cours par la commission de sanctions de l’Autorité des marchés financiers (AMF). Son président Igor Oystacher s’est également vu infliger une amende de 200.000 euros pour les mêmes motifs.
"Le notaire devra s’opposer à l’enregistrement de la convention de divorce s’il ne peut en vérifier le contenu"
Dans le cadre du divorce sans juge, entré en vigueur le 1er janvier 2017, la question d’une atteinte portée par la réforme à la notion de force exécutoire se pose. C’est en tous les cas l’avis de Michel Grimaldi, qui s’est exprimé lors d’une conférence organisée par l’association du master de droit notarial de Paris 2 le 6 décembre dernier (1). C’est aussi le propos d’Hugues Lemaire, notaire, qui s’exprime sur le blog de Médiapart. Pour ce dernier, en interdisant au notaire qui enregistrela convention de divorce reçu par acte d’avocats– pour donner notamment force exécutoire à l’acte - de vérifier son contenu, «le législateur affaibli la notion même de force exécutoire, et par là même celle de puissance publique». «Dès lors qu’il ne pourra vérifier le contenu de la convention de divorce, tout notaire devra donc s’opposer au dépôt de cette convention au rang de ses minutes, au motif qu’il ne peut en qualité de délégataire de la puissance publique conférer la force exécutoire à un acte dont il ne peut garantir la validité au fond. A défaut, le pouvoir qu’il a reçu du Peuple Français risquerait d'être utilisé à tort», suggère le notaire.
La fusion de Rothschild & Co avec Martin Maurel est actée
Rothschild Martin Maurel devient l’une des principales banques privées en France avec environ 34 milliards d’euros d’actifs sous gestion.
Rothschild & Co et la Compagnie Financière Martin Maurel annoncent leur fusion effective
Le projet de rapprochement entre Rothschild & Co et la Compagnie Financière Martin Maurel en vue de créer l’une des premières banques privées en France, annoncé en juin dernier, s'est concrétisé le 2 janvier 2017 par la fusion effective des deux holdings.
La Carac annonce les taux de rendement de ses contrats
L’assureur mutualiste a annoncé par communiqué les rendements de ses contrats d’assurance-vie ainsi que son contrat PERP. Le fonds euros affiche un rendement de 2,45 % net de frais de gestion mais brut de prélèvements sociaux pour 2016. Ce taux était de 2,90 % en 2015. Le fonds euro accessible au sein du PERP affiche un rendement de 2,30 % pour 2016.
La hausse très mesurée des taux est confirmée
En décembre la courbe des taux immobiliers s'est inversée mais de manière très douce, détaille le baromètre Crédit Logement - CSA.
Performance 2016 des indices boursiers : le FTSE déjoue les pronostics pessimistes
Les investisseurs ont fait peu de cas des prévisions économiques pessimistes des opposants au Brexit et ont amené le FTSE à un gain annuel de 14% sur 2016, soit la meilleure performance des indices boursiers en Europe. Il a été essentiellement porté par ses valeurs minières et internationales, qui ont bénéficié du rebond des prix des matières premières et surtout de la dépréciation de la livre.
AXA a finalisé la cession de Bluefin à Marsh
AXA a finalisé la cession à Marsh de Bluefin Insurance Group Ltd, son activité de courtage en assurance dommages pour les entreprises au Royaume-Uni. L’assureur français a enregistré un impact négatif exceptionnel de 82 millions d’euros, qui sera comptabilisé en résultat net sur l’exercice 2016.
Priip : les superviseurs européens échouent à s'accorder sur des amendements
La Commission européenne a soumis à l'Esma, l'EBA et l'Eiopa des amendements à Priip, réglementation qui a suscité une levée de boucliers chez les professionnels de l'investissement. Mais ces derniers ne sont pas parvenus à s'entendre sur une position commune.
Mounya Dinar, Banque Populaire : "Les projections de développement du métier de la banque privée sont extrêmement positives"
Dans un entretien accordé à La Vie éco, Mounya Dinar, Directeur du pôle Banque privée à la Banque Populaire explique le positionnement de la banque privée dans le contexte actuel. Elle se montre optimiste sur l'avenir du métier en général et sur le développement futur de la Banque populaire.
La CNCEF et la CNCIF signent un partenariat avec Interfimo
La CNCEF et la CNCIF ont signé un partenariat avec Interfimo, qui permettra aux professionnels de la gestion de patrimoine et haut de bilan de financer des opérations de croissance externe, de faciliter le regroupement de leur cabinet, ou encore de bénéficier d'un accompagnement lors de l'acquisition de locaux dédiés à leur activité.
Seulement 18% des banques privées suisses sont performantes
Selon une étude de KPMG, plus du tiers du secteur de la gestion de fortune en Suisse se trouve dans une situation de déclin. Le cabinet prévoit un recul de 10% des banques privées d’ici 3 ans au maximum.
Publication de deux décrets relatifs à la fonction de mandataire judiciaire à la protection des majeurs
Le premier décret (1) précise les conditions à respecter pour exercer la fonction de mandataire judiciaire à la protection des majeurs (MJPM) selon les différents modes d’exercice. Il fixe les critères de classement des candidatures dans le cadre de la procédure d’agrément des mandataires exerçant à titre individuel et complète la procédure de déclaration des préposés d'établissement en cas de cumul de modes d’exercice de la fonction de mandataire.
Divorce sans juge : le décret est enfin publié
Il était temps car ce nouveau divorce est entré en vigueur le 1er janvier 2017. Le Garde des Sceaux a également expliqué, dans un communiqué, la nouvelle procédure du divorce par consentement mutuel sans juge, précisant notamment le rôle du notaire.
Allègement de l’homologation judiciaire des conventions parentales
Le décret publié le 29 décembre 2016 simplifie la procédure d’homologation par le juge aux affaires familiales des conventions formalisant l’accord intervenu entre les parents sur les modalités d’exercice de l’autorité parentale en dispensant les parties de comparaître systématiquement devant le juge sauf si celui-ci l’estime nécessaire.
Advenis Gestion Privée recrute un responsable développement grands comptes
Coté sur Euronext Paris, Advenis est un groupe indépendant qui a pour ambition de devenir un acteur majeur dans la conception, la distribution et la gestion d'actifs immobiliers et financiers.
Pourquoi l'assurance vie a joué aux montagnes russes en 2016
Les chiffres de la collecte en assurance vie pour le mois de novembre soulignent une tendance erratique sur l'ensemble de l'année. Le contexte législatif, la baisse des taux de rendement des fonds euros et le report vers l'immobilier expliquent cette décrue progressive.
Les banques privées développent le conseil en art
Pour fidéliser l'exigeante clientèle de la banque privée, parler placement, financement ou structuration du patrimoine ne suffit pas. Tous les grands noms du secteur misent désormais sur des activités auréolées de prestige ou de tradition, qui étaient considérées comme annexes par le passé. Ces activités annexes, de l'agriculture au conseil en art, constituent un atout important pour les banques privées
Laurent de Swarte : "Nous avons mis en place un cursus de formation à destination des enfants et des petits-enfants de nos clients"
En réponse au questionnaire de la cérémonie de remise de prix des Coupoles 2017, Laurent de Swarte, fondateur d'AGAMI Family Office, nous fait part de ses initiatives en matière d'éducation financière prodiguées à ses clients ainsi que de ses méthodes en termes de prise en compte de leurs attentes. Il a également souligné l'importance accordée à la transparence de la rémunération au sein de son mode opératoire.
La hausse des prix des appartements s'accélère à Paris
Le montant moyen des transactions atteint 8.827 euros dans la capitale. Un relatif lissage s'opère selon les quartiers.
La banque privée de la Caisse d'Epargne Ile-de-France nomme deux nouveaux ingénieurs patrimoniaux
La banque privée de la Caisse d'Epargne Ile-de-France étoffe son pôle d'expertise d'ingénierie patrimoniale avec la nomination deux ingénieurs patrimoniaux.
Un tiers des loueurs en meublé jugent la loi Alur sans impact sur leur activité
Spécialisée dans la location meublée temporaire, l’agence Lodgis dévoile dans une récente étude que plus d’un tiers des propriétaires de meublés locatifs à Paris (37%) jugent la loi Alur sans impact sur leur activité. La loi Alur a notamment imposé dans la capitale un encadrement des loyers pour éviter l’inflation dans le coût du logement dans la capitale. Un encadrement qui va s'étendre à Lille dès le 1er février 2017.
La construction toujours au beau fixe
A l’image des chiffres publiés le mois précédent, les statistiques de la construction sur le territoire poursuivent leur bonne dynamique. Entre septembre et novembre 2016, la construction affiche de bons résultats selon les données publiées par le Commissariat général au développement durable (CGEDD).
Le patrimoine net des ménages français s’établit fin 2014 en moyenne à 243.100 euros
Selon l’enquête HFCS (Household Finance and Consumption Survey) publiée par la Banque de France, le patrimoine net des ménages français s’établit fin 2014 en moyenne à 243.100 euros, un chiffre supérieur à celui observé en Allemagne (214.300 euros), en Espagne (234.200 euros) ou en Italie (226.400 euros).
Assurance vie: la collecte de novembre sur la bonne tendance du mois précédent
La collecte nette du mois de novembre en assurance vie s’est établie à 1,1 milliard d’euros. Sans retrouver le niveau du mois de juillet dernier (3,5 milliards d’euros), ce montant marque une nette inflexion comparé aux mois précédents, au cours desquels, la collecte nette avait été faible voire négative (décollecte de 100 millions d’euros en octobre). Dans le détail, les unités de compte ont capté en novembre 2,4 milliards d’euros sur les 10,2 milliards de cotisations engrangés tous fonds en euros et unités de compte confondus. Ces chiffres étant très proches de ceux du mois précédent (2,4 milliards pour 10,1 milliards de cotisations brutes), le raport entre les unités de comptes et les fonds en euros est donc respecté. Surtout, la hausse est très sensible par rapport au creux du mois d’août où les UC représentaient 1,8 milliard sur les 8,4 milliards de cotisations versées.
Edmond de Rothschild nomme un nouveau directeur général adjoint en Suisse
Edmond de Rothschild (Suisse) vient d'annoncer la nomination de Martin Liebi au poste de directeur général adjoint pour diriger les activités de banque privée en Suisse.
UBS France et La Maison vont créer une nouvelle entité de gestion privée
UBS France, présidée par Jean-Frédéric de Leusse, a annoncé la signature d’un accord en vue de l’acquisition de Banque Leonardo France, banque faisant partie du groupe italien Banca Leonardo, et envisage de créer une nouvelle entité de gestion privée haut de gamme sous forme d’une joint-venture avec La Maison, compagnie d’investissement créée par Michel Cicurel et Marc Lévy, respectivement président du conseil d’administration et Directeur Général de Banque Leonardo France.
UBS France et La Maison s’associent
La filiale française d’UBS a trouvé un terrain d’entente avec La Maison, la compagnie créée par Michel Cicurel et Marc Lévy, respectivement président et directeur général de Banque Leonardo France. L’Agefi avait révélé ce projet en septembre. Selon un communiqué diffusé mercredi soir, UBS France rachètera d’abord 100% de Banque Leonardo France. «Par la suite, UBS France et La Maison s’associeraient en créant une joint-venture spécialisée dans la gestion d’actifs, dédiée aux clients privés, indique le communiqué. Elle serait détenue majoritairement par UBS France». Le nouvel acteur, baptisé «La Maison de gestion», serait issu du rapprochement d’UBS AM France et d’Ocea Gestion, filiale de Banque Leonardo France. Il démarrera ses activités avec 4 milliards d’euros d’encours et offrira des prestations de family office, une gestion financière s’appuyant sur l’expertise internationale d’UBS, et des co-investissements en private equity avec les actionnaires de La Maison.