La suite au... prochain numéro
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau.
décembre 2016
Indosuez vise des acquisitions en Europe et au-delà
Les grands travaux se poursuivent chez Indosuez Wealth Management, la filiale gestion de fortune de Crédit Agricole CIB. En janvier dernier, la banque verte avait conclu plusieurs années de réorganisation de cette ligne de métier en l'affichant sous l'étendard unique d'Indosuez, une marque mythique à laquelle il fallait donner une nouvelle impulsion. Elle veut désormais renforcer sa position en gestion privée et prévoit de nouvelles acquisitions, en Europe notamment.
Les nouvelles offres 2016
L’Agefi Actifs revient sur quelques OPCVM marquants mis sur le marché en 2016, Une sélection à retrouver plus en détail dans nos numéros précédents
L'année du patrimoine 2016
L’Agefi Actifs revient sur une année 2016 riche en événements dans l’univers patrimonial, mais qui se sera surtout distinguée par des surprises de taille et aux conséquences encore difficile à mesurer.
Les dernières nominations du patrimoine
GESTION DE PATRIMOINEUNION FINANCIERE DE FRANCEPATRICK DIXNEUF, 52 ans, devient président du conseil d’administration d’UFF.
Sycomore AM renforce son équipe de recherche ESG
Sycomore AM vient de recruter Léonard Boniface en tant qu’analyste senior ESG au sein de son équipe de gestion, qui compte désormais six experts. Sous la responsabilité de Jean-Guillaume Péladan, directeur de la Stratégie Environnement, il aura pour mission d’élargir l’univers d’investissement des acteurs de l’économie verte et d’approfondir l’analyse des impacts environnementaux et sociétaux. Avant de rejoindre Sycomore AM, Léonard Boniface a exercé différentes fonctions au sein de l’ADEME (Agence De l’Environnement et de la Maîtrise de l’Energie), d’abord en tant que coordinateur de la R&D du Service Bioressources de 2006 à 2010, puis animateur du Fonds Démonstrateur de Recherche sur les biocarburants, les réseaux électriques intelligents et les énergies marines, chef de projets Energies Renouvelables, et enfin chef de projets Economie Circulaire à la Direction des Investissements d’Avenir.
Augmentation de la taxe sur les transactions financières
Pour que le Brexit profite à la place boursière parisienne, les députés de la commission des finances ont voté la suppression de la taxe sur les opérations infra-journalières.
Michel Sapin dresse le bilan des mesures en matière d'actionnariat salarié
A l’occasion de la remise des 12èmes Grand Prix FAS de l’Actionnariat Salarié, Michel Sapin a dressé un bilan de l’action de son gouvernement en la matière. Selon le ministre de l’Economie et des Finances, le montant des actifs gérés dansles dispositifs d’épargne, PEE et PERCO, est de 117 milliards d’euros au 30 juin 2016. «Lesversements nets sur ceux-ci ont doublé sur un an et atteignent 3 milliards d’euros dont 1 milliardd’euros pour le PERCO, ce qui confirme l’intérêt retrouvé pour ce produit», a expliqué Michel Sapin qui confirme qu’au 30 juin 2016, les encours gérés dans les PERCO ont ainsi atteint 13 milliards d’euros encroissance de 10% sur un an.
Un comparateur officiel pour les EHPAD
Le portail consacré à l’information pour l’autonomie des personnes âgées et l’accompagnement de leurs proches recense les coordonnées de plus de 7000 établissements de santé pour les personnes en perte d’autonomie. Le ministère des affaires sociales et de la santé a annoncé par communiqué, l’enrichissement du portail par l’ajout d’une nouvelle fonctionnalité qui permet de comparer leurs tarifs et les prestations qui y sont associées. Une nouvelle version du module qui permet de calculer les restes à charge est également disponible.
Sécurité sociale : le plafond pour 2017 est paru
Les valeurs nécessaires au calcul du plafond annuel de la sécurité sociale pour l’année 2017 ont été communiquées par une publication au Journal Officiel du 13 décembre 2016. Pour rappel, ces valeurs permettent à un épargnant de calculer les montants qu’il peut verser sur des contrats de retraite supplémentaire comme le PERP ou le Madelin. Pour l’année 2017, la valeur journalière établie est de 180 euros. La valeur mensuelle est quant à elle de 3.269 euros. Le plafond annuel est de 39.228 euros.
Les candidats à la libre installation des notaires devront un peu patienter
Une ordonnance du Conseil d’Etat suspend les tirages au sort attribuant les nouveaux offices notariaux. Le ministère de la justice rappelle que cette décision ne remet pas en cause le principe du tirage au sort, répondant au Conseil supérieur du notariat qui indique avoir toujours contesté la méthode.
Assurance vie/ Pression maintenue sur les compagnies d’assurance
Le dispositif visant à mettre en lumière le phénomène des contrats d’assurance vie non réglés a connu un nouveau développement.
Immobilier : vers un pic annuel à 900.000 ventes
Dans son bilan annuel du marché immobilier, le réseau d’agences immobilières Orpi évoque une hausse du nombre de transactions annuelles de l’ordre de 10% au sein du réseau. «Cette bonne santé se confirme au niveau national, puisque nous allons sans doute cette année avoisiner les 900.000 ventes, un niveau non atteint depuis 2007",ajoute Bernard Cadeau, le Président d’Orpi.
Mutavie annonce les rendements des fonds en euros de ses contrats
L’assureur mutualiste a annoncé par communiqué de presse du 15 décembre les rendements servis aux assurés sur les contrats proposés par le groupe au titre de l’année 2016. Soit 1,20 % sur les contrats Livret Vie et Multi-Vie et 1,80 % sur le contrat Actiplus Option. Le PERP proposé par l’assureur (Actiper) affiche une performance de 1,90 %. Ces rendements sont annoncés nets de frais de gestion mais hors contributions sociales.
L'AFG se dresse contre la réglementation Priip
La Commission a soumis aux superviseurs européens des amendements aux normes techniques qui composent Priip, normes critiquées par les professionnels de l'investissement. Interview avec Virginie Gaborit, en charge de la réglementation européenne à l'AFG.
La Fed adopte un biais monétaire plus restrictif
Après avoir relevé d’un quart de point son taux directeur, la banque centrale américaine table désormais sur trois hausses l'année prochaine.
SGG acquiert le multi-family office luxembourgeois W&Cie
Le prestataire de services fiduciaires poursuit sa croissance en W&Cie.
Le rétropédalage de François Fillon sur l'assurance maladie
Le candidat Les Républicains à la présidentielle François Fillon s’est employé mardi à dissiper les inquiétudes de son camp sur son projet de réforme du système de santé.La proposition la plus contestée du candidat de la droite et du centre, qui assure dans Le Figaro vouloir sanctuariser l’assurance maladie, a été retirée mardi de son site internet.L’entourage du candidat dément toutefois tout recul alors même que l’ancien Premier ministre a stratégiquement remisé les points les plus contestés de son projet, comme la distinction entre «petits» et «gros» risques dans la couverture santé."L’objectif est tout simplement de revenir à une Sécurité sociale réellement universelle qui permette aux Français, notamment les plus modestes, d'être mieux remboursés de l’ensemble de leurs soins», a plaidé Thierry Solère, futur porte-parole de la campagne de François Fillon.
La débâcle de la fintech Morning met la Maif dans l’embarras
Visée par une interdiction d’exercer de l’ACPR, Morning pourrait engager un processus de liquidation dès ce vendredi.
Immobilier : les volumes de ventes au plus haut depuis 10 ans
Les taux bas auront certainement porté l’année immobilière 2016 à ses meilleurs niveaux. Les volumes de ventes sur le territoire ont atteint un pic de 10 ans avec une progression de 11% sur un an, détaillent les notaires dans leur bilan du marché immobilier français. Sur douze mois (en année glissante à fin septembre 2016), les volumes de ventes sont estimés à 838.000.
Un tiers des primo-accédants ont bénéficié du PTZ en 2016
Un tiers des primo-accédants ont pu bénéficier du Prêt à taux zéro (PTZ) en 2016 contre 23% un an auparavant, affirme le courtier en immobilier Vousfinancer.com. Cette hausse a été rendue possible par l'élargissement du prêt en début d’année 2016, dispositif reconduit pour l’année 2017. Le courtier ajoute que grâce à cette mesure, la part des primo-accédants parmi les acquéreurs immobiliers est en hausse de 5 points à 45%.
L’évitement fiscal fragilise le consentement à l’impôt
Le Conseil économique, social et environnemental (CESE) a présenté mardi 13 décembre son projet d’avis sur « les mécanismes d’évitement fiscal, leurs impacts sur le consentement à l’impôt et la cohésion sociale » avant de le soumettre au vote de son assemblée plénière.
La directrice des relations avec les investisseurs institutionnels d'EDRAM rejoint la banque privée
D'après nos informations, Odile Connac anciennement directrice des relations investisseurs institutionnels chez Edmond de Rothschild Asset Management occupe, depuis un mois, le poste de banquier senior au sein de la banque Edmond de Rothschild.
Credit Suisse nomme un nouveau CIO en Suisse
Credit Suisse vient d'annoncer la nomination de Burkhard Varnholt en tant que responsable des placements pour la Suisse de la banque privée à partir du 1er janvier 2017. Il assumera cette fonction en plus de ses tâches de Deputy Global CIO et de Vice-Chairman de l'Investment Committee du Credit Suisse.
La grogne des diplômés notaires, la réplique du garde des Sceaux
Dans un communiqué de presse du 13 décembre 2016, le garde des Sceaux défend la mise en œuvre de la libre installation des notaires, et en particulier la procédure de tirage au sort actuellement en cours. Le ministre explique également aux diplômés notaires la raison de l’extension de cette mesure aux notaires déjà installés.
Paris Europlace s'invite à la présidentielle
Paris Europlace a interpelé les candidats à l’élection présidentielle pour leur faire part de sept propositions dans le domaine de la fiscalité, de l'épargne longue ou de l’adaptation du droit du travail. Des mesures qui doivent améliorer la compétitivité de la place financière de Paris, essentielle à la santé économique de la France et à son influence au sein de l’Union européenne, a indiqué son président, Gérard Mestrallet.
Vincent Taupin remplace Roderick Munsters à la tête d'EdRAM
Vincent Taupin a été promu par Edmond de Rothschild, à la tête d’Edmond de Rothschild Asset Management (EdRAM) à compter du 1er janvier 2017. Il remplace Roderick Munsters qui a démissionné de sa fonction de CEO pour raisons personnelles. Vincent Taupin garde ses fonctions actuelles de Président du Directoire d’Edmond de Rothschild (France) et continuera de contribuer au Groupe en tant que membre du conseil d’administration d’Edmond de Rothschild Asset Management (France) S.A. Par ailleurs, à l’occasion de cette nomination, Renzo Evangelista et Stéphane Pardini ont été nommés directeurs délégués de la Banque Privée française. Didier Deléage a, pour sa part, été nommé CEO d’Edmond de Rothschild Asset Management (France).
Crédits immobiliers : une mensualité en baisse d’un quart sur huit ans
Le Crédit Foncier s’est intéressé, dans sa dernière étude à l’évolution du pouvoir d’achat immobilier des ménages européens sur la période 2008-2016. En Espagne, au Portugal, en Allemagne et en France les baisses des taux de crédits immobiliers sont allées au-delà de 60 %. La charge des intérêts a ainsi été divisée par trois. Dans le même temps, les prix ont plutôt progressé de manière disparate en Europe. «L’effet cumulé des évolutions de taux et de prix abouti pour l’acquisition d’un même bien à une diminution de la mensualité comprise entre 3 % au Royaume-Uni et 47 % en Espagne. En France, la mensualité nécessaire pour acquérir le même bien a diminué de 22 %», précise le Crédit Foncier.
Encours des crédits immobiliers : le HCSF veut suivre leur rentabilité de manière renforcée
Dans son dernier communiqué, le Haut Conseil de Stabilité Financière (HCSF) indique suivre attentivement l’évolution du marché immobilier, qui a repris le chemin de la hausse dans le domaine du résidentiel. Le HCSF déclare maintenir sa vigilance « concernant l’accélération de la production de crédit et l’évolution des pratiques de financement» afin de ne pas fragiliser le secteur bancaire ni favoriser l’apparition d’une dynamique spéculative. L’environnement actuel de taux bas préoccupe également le HCSF qui indique s’être doté d’un dispositif de suivi renforcé de l’évolution de la rentabilité des encours des crédits immobiliers.
La légitimité de l'impôt en question
Le Conseil économique social et environnemental (CESE) s’est saisi de la question de la fiscalité lors d’une séance plénière qui se tenait ce mardi 13 décembre. Au programme, des recommandations à l’intention des pouvoirs publics afin d’améliorer la régulation au niveau européen et international. Pour rappel, l'évitement fiscal représente une perte de 1.000 milliards d’euros par an en Union Européenne, rappelle le CESE. «Le CESE met l’accent sur le nécessaire développement de la transparence financière, l’amélioration des moyens d’action juridiques comme de l’administration fiscale ainsi que sur l’urgence d’agir pour soutenir l’action de la société civile et ainsi renforcer la légitimité de l’impôt», explique le Conseil.