UBS France rachète 100% de Banque Leonardo France
La filiale française d’UBS a trouvé un terrain d’entente avec La Maison, la compagnie créée par Michel Cicurel et Marc Lévy, respectivement président et directeur général de Banque Leonardo France.
décembre 2016
Amende de 5 à 7 milliards proposée à Credit Suisse
Le département américain de la Justice a demandé à la banque suisse de payer de 5 à 7 milliards de dollars en échange d’un arrêt des poursuites relatives à la vente de titres en 2008.
Goldman Sachs prêt à mettre Meilleurtaux.com dans son escarcelle
Equistone Partners Europe et les dirigeants actionnaires de Finizy / Meilleurtaux.com sont entrés en négociation exclusive avec Goldman Sachs pour la cession d’une majorité du capital. Le fonds d’investissement avait acquis Meilleurtaux.com en avril 2013, aux côtés du management. Le développement du métier historique de comparaison et de courtage de crédit s’est accompagné de cinq opérations de croissance externe (*) permettant la diversification vers d’autres services financiers. Cela étant, le groupe Finizy et sa principale entité Meilleurtaux.com souhaitaient voir leur capital évoluer pour les accompagner dans une nouvelle phase de croissance. A la suite d’un processus ayant mobilisé plus d’une dizaine d’investisseurs potentiels, fonds et acteurs industriels, la banque d’affaires internationale Goldman Sachs et ses fonds d’investissement ont été retenus.
David Charlet devient membre du CNEF
Après la première réunion du Comité National d’Education Financière (CNEF), David Charlet qui préside l’Anacofi a été nommé membre du Comité. Le CNEF, regroupe une vingtaine de membres, parmi lesquels figurent les ministres concernés ou leurs représentants, le Gouverneur de la Banque de France, le président de l’Autorité des Marchés Financiers, des représentants des associations de consommateurs et de lutte contre l’exclusion et quelques autres personnalités spécifiquement choisies. L’Association Française des Sociétés Financières (ASF), la Fédération Bancaire Française (FBF), l’Association Française de l’Assurance (AFA) et l’Association Nationale des Conseils Financiers (ANACOFI) sont également membres, et représentent les professionnels au sein du Comité.
1875 Finance obtient son passeport européen
L’acteur suisse spécialisé dans la gestion de fortune vient d’obtenir son passeport européen. Il mise sur le Luxembourg pour élargir sa palette de services et attirer de nouveaux talents.
AG2R La Mondiale annonce les taux de rendement de ses fonds euros
Les taux de rendement des contrats de l’AG2R La Mondiale sont de 1,86 % pour 2016 (nets de frais mais bruts de prélèvements sociaux) pour les monosupports de la gamme Vivépargne. Les taux des contrats multisupports de la gamme sont de 2,10 %. A titre de comparaison les taux étaient de 2,40 % l’an dernier. A noter également que l’assureur pratique la bonification de rendement selon la part d’Unités de Comptes (UC) détenus sur son contrat Terre de Vie. En dessous de 30 % d’UC, le taux de rendement est de 1,75 %. Au-dessus de 30 % la rémunération servie sur le fonds en euros est de 2,05 %. Les performances 2016 des contrats retraite ( PERP,Madelin et contrats d’entreprise) sont comprises entre 2,05 et 2,55 %.
Generali Vie et le Groupe Crystal en négociations exclusives pour la société Expert & finance
Generali France qui envisage de céder Expert & finance, spécialiste du conseil indépendant en gestion de patrimoine est entré à ce titre en négociation exclusive avec le Groupe Crystal. Actuellement, Generali Vie détient 96,4 % du capital de la société. L’objectif pour l’assureur est de se recentrer sur son programme de transformation et ses priorités stratégiques. De fait, le modèle de gestion de patrimoine très diversifié d’Expert & finance, comprenant notamment des offres immobilières, ne s’inscrit pas dans le coeur de métier de Generali France, l’assurance, indique un communiqué.
Compagnie Lebon : Paluel-Marmont Capital perd son équipe de gestion
Paluel-Marmont Capital, société de gestion de portefeuille agréée par l'AMF, filiale à 100% de la Compagnie Lebon, dédiée au capital-investissement, annonce la signature d'un protocole d'accord avec l'équipe de gestion actuelle.
Stress tests : l'assurance-vie française dans la moyenne européenne
Les résultats des tests de résistance conduits sur les principaux acteurs européens du marché de l’assurance, révèlent qu'au niveau du marché français, les assureurs vie ayant participé à l’exercice établissent à un ratio de solvabilité initial égal à la moyenne européenne. Avec néanmoins des disparités selon les scenarii étudiés.
Les robo-advisors sont appelés à plus de transparence outre-Manche
Le Financial Services Consumer Panel recommande à la FCA de durcir les règles de fonctionnement de ces nouveaux acteurs de la gestion.
Encadrement des loyers : Lille concerné à partir du 1er février 2017
Le ministère du logement vient d’annoncer par communiqué la signature de l’arrêté préfectoral autorisant l’encadrement des loyers dans les villes de Lille, Hellemmes et Lomme à partir du 1er février 2017. Lancée en Août 2015 à Paris, la mesure n’a fait depuis lors que susciter la grogne des professionnels de l’immobilier qui soulignent son inefficacité pour réguler les zones locatives tendues. Fabrice Abraham, Directeur Général du réseau Guy Hoquet a réagi à l’annonce du Ministère en pointant:« une mesure très controversée qui a prouvé son inaction» et qui contribue à «opposer systématiquement locataire et propriétaire pour faciliter l’accès au logement en France».
France Stratégie présente son projet de modernisation de la fiscalité immobilière
L’agence, supervisée par le Premier Ministre, a publié le 14 décembre, un projet de refonte en trois points de la fiscalité des revenus et des plus-values immobilières. L’objectif est de simplifier le régime d’imposition sans pour autant créer de nouvelles taxes.
Notaires : 14 Pyramides Notaires et Gibert & Associés fusionnent
Elles se regroupent sous le nom de 14 Pyramides Notaires. « L’étude s’inscrit ainsi dans une logique de croissance et renforce son activité dans trois secteurs clés de l’activité notariale : immobilier institutionnels, promotion immobilière et ingénierie patrimoniale», indique le communiqué.
L'ACPR alerte sur des "livrets d'épargne" frauduleux
L’ACPR note dans un communiqué la recrudescence de propositions de placements à caractère frauduleux par démarchage de consommateurs, par téléphone ou courriel. «Ces faux livrets bancaires, aux promesses de rendement allant de 5 et 8 %, sont présentés comme étant une alternative au Livret A», explique l’Autorité.
Legaltech : SYK compte créer une large communauté d'experts du droit
Récemment lancé, la société Share Your Knowledge (SYK) propose un outil permettant d’échanger des informations en temps réel entre notaires, avocats et huissiers de justice. Une ouverture vers les métiers du chiffre et de la finance sera étudiée.
Assurance vie / Quelle limitation au Luxembourg?
Déconcertés par la loi Sapin II qui prévoit des cas de restrictions temporaires aux contrats d’assurance vie, les épargnants sont incités à s’intéresser au Luxembourg. Où des cas de restrictions sont également prévus par la loi.
La rupture du contrat de travail n'exonère pas forcément du régime de prévoyance
Dans un arrêt rendu récemment, la Cour de cassation a condamné une entreprise à indemniser un salarié remercié après sa période d'essai, au motif de non-jouissance du régime de prévoyance suivant la rupture de son contrat.
Prélèvement à la source : les futurs retraités, grands gagnants de la réforme ?
Comme on le sait, l’administration fiscale s’ingénie à rendre neutre pour le contribuable les effets de la réforme de l’impôt sur le revenu visant à aligner la perception de l’impôt sur l’année de perception des revenus.
Quelle incidence de la loi Alur sur l’activité de location meublée ?
L’agence immobilière Lodgis s’est intéressée dans sa dernière étude à l’impact de la loi Alur dans l’activité des loueurs en meublé. Près de 37 % des personnes interrogées considèrent que la loi n’a pas eu d’impact sur leur activité. Toutefois plus de la moitié (52 %) indiquent poursuivre leur activité tout en réalisant des adaptations (choix du locataire, diminution du loyer ou application d’un complément de loyer selon la situation, entretien moindre du logement). « Suite à l’entrée en vigueur de la loi Alur, 11 % des bailleurs de biens meublés à Paris ont fait le choix de stopper leur activité», précise Lodgis.
Un marché qui poursuit sur sa lancée
Le volume des ventes et des constructions a augmenté durant l’année, Les taux de crédit ont suivi la trajectoire inverse, ce qui a fluidifié le marché
L'aléa politique au cœur des marchés
JANVIERRéveil difficile pour les marchés d’actionsAprès une progression de 8% sur le CAC 40 en 2015, le mois de janvier semble commencer plutôt sereinement. Même si les valorisations des actions demeurent élevées, les professionnels qui se risquent à des pronostics prévoient, pour 2016, une progression des indices de plus de 10%, en phase avec les attentes de hausse des bénéfices pour l’année. Sur les taux, une normalisation de la politique monétaire américaine est en marche –la Réserve fédérale a, pour la première fois depuis 2006, augmenté ses taux directeurs de 25 points de base en décembre 2015–, avec potentiellement des répercussions –mesurées– sur les taux européens.
Degroof Petercam mise sur son modèle intégré
La banque a achevé sa réorganisation et veut capitaliser sur les synergies entre ses différents métiers , La banque d’affaires et le family office travaillent de concert sur toute la chaîne de valeur des clients entrepreneurs
L'Avis de Generali Investments
L’événement majeur au mois de novembre a été l’élection de Donald Trump à la présidence des Etats-Unis. Cette élection marque le passage d’une politique monétaire accommodante afin de soutenir la croissance à une politique plus équilibrée entre relance monétaire et fiscale. En effet, la politique fiscale, accompagnée d’un assouplissement de la réglementation (banques et services aux collectivités), est perçue comme une alternative à une politique monétaire accommodante à bout de souffle. En cas de succès, cela mettrait fin à des années de croissance et d’inflation faibles. A la suite de cette élection, les investisseurs ont revu à la hausse leurs perspectives de croissance et d’inflation aux Etats-Unis. Ainsi, les anticipations d’inflation 5 ans dans 5 ans sont passées de 2,21 % à 2,5 % en quelques jours, soit un mouvement de près de 30 points de base. Ce mouvement violent de hausse des taux s’est accompagné d’un fort mouvement de pentification (pente 2/30ans a augmentée de 20 points de base aux Etats-Unis). Le spread Treasuries/Bund à 210 points de base est proche des plus hauts historiques atteints à la fin des années 80. Par ailleurs, cette perspective de relance de la croissance a permis aux actions de surperformer. Cependant, un éventuel retour au protectionnisme pourrait peser sur la croissance mondiale faible.
L'intermédiation soumise à rude épreuve
Ce dernier numéro est consacré à l'actualité du patrimoine des douze derniers mois, A la clé, d'importants changements et événements qui auront des conséquences dans de nombreux domaines
Une loi à la dimension patrimoniale d’envergure
Adopté le 8 novembre 2016, le projet de loi a été validé un mois plus tard, avec des retouches par le Conseil constitutionnel , Si le dispositif visant l’assurance vie a saturé l’espace médiatique, il ne saurait voiler un ensemble législatif conséquent ,
L'incidence d'une activité internationale pour le dirigeant
Plusieurs conditions doivent être remplies pour qu’un dirigeant à la tête de filiales étrangères soit exonéré d’ISF, Le partage de la rémunération est lié à une activité à l’étranger et à l’existence d’une convention fiscale
La dot, un dispositif fiscalement intéressant et moderne
La dot qui permet à un père et une mère de donner à un enfant un bien propre comme un bien de communauté profite d’une fiscalité séduisante, Gratifier « en duo » l’enfant commun peut également répondre favorablement à des opérations particulières comme la transmission d’une entreprise familiale