Les CGP restent optimistes malgré les défis réglementaires
Les CGP attendent une activité en croissance dans les prochaines années et sont sereins face au digital.
septembre 2017
L'inflation touche un pic de quatre mois en zone euro
L’inflation dans la zone euro a atteint en août un pic de quatre mois, montrent les statistiques publiées lundi par Eurostat, qui confirment les premières estimations.Les prix à la consommation dans les 19 pays partageant la monnaie unique européenne ont augmenté de 0,3% sur un mois en août et de 1,5% sur un an, conformément à la prévision moyenne des économistes interrogés par Reuters.L’inflation reste ainsi en deçà de l’objectif de la Banque centrale européenne (BCE) d’une hausse des prix légèrement inférieure à 2% mais elle a tout de même accéléré par rapport à la progression annuelle de 1,3% enregistrée en juillet.
Avoirs non déclarés : Les retardataires ont jusqu'au 31 décembre pour se régulariser
Le service de traitement des déclarations rectificatives (STDR) fermera ses portes le 31 décembre 2017.
Des nominations dans les filiales de Meilleurtaux
Meilleurtaux vient d’annoncer par communiqué la nomination de Boris Hébert en tant que Président exécutif de Multi-Impact. Il s’agit d’une des filiales de la holding de Meilleurtaux , dénommée Finizy. Multi-Impact est spécialisé dans la gestion déléguée de contrats en assurance-emprunteur. Selon Meilleurtaux la filiale devrait « enregistrer plus de 70.000 affaires nouvelles en 2017» au service des assureurs et des courtiers distributeurs. Dans le même temps, un nouveau président Frédéric Guez vient d’être nommé pour gérer Afexia, également filiale de Finizy mais dont l’activité est celle de courtier grossiste en assurance-emprunteur. Afexia diffuse des produits négociés par Multi-Impact auprès de ses partenaires distributeurs.
Des conditions d’emprunt encore très favorables pour les bons profils
Les objectifs des banques en matière de crédits immobiliers ont été remplis pour l’année 2017. Pour le courtier en crédits Empruntis cette situation leur permet de « favoriser les profils d’emprunteurs premium», selon son dernier baromètre. « Elles vont commencer à préparer 2018, mais pour le moment elles sont attentistes, mais nous savons que certaines vont commencer à ajuster leur barème», indique Cécile Roquelaure, Directrice de la communication et des études du courtier. Les prochaines annonces du gouvernement concernant sa politique du logement devraient avoir un effet incitatif sur les primo-accédants dans la concrétisation de leur projet. Il est en effet possible que le PTZ soit profondément remanié dans la nouvelle politique du logement.
Les OPCI et SCPI soumises à l’IFI
Ces placements dont la collecte a explosé ces derniers mois feront partie du nouvel impôt sur la fortune immobilière.
La CNCEF et la FNAIM nouent un partenariat
La Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers – CNCEF et la FNAIM ont annoncé par communiqué la signature d’une convention de partenariat dans «l’objectif d’apporter à leurs membres respectifs, des formations ainsi qu’une veille juridique et législative concernant le secteur de l’immobilier dans son ensemble», indique le communiqué. A terme, les deux organisations devraient également mener en commun des actions de communication sur les évolutions du secteur de l’immobilier.
Les conseillers en gestion de patrimoine restent optimistes malgré les défis réglementaires
Les CGP attendent une activité en croissance dans les prochaines années et sont sereins face au digital.
Bordier & Cie nomme un nouvel associé commanditaire à Genève
La banque privée Bordier & Cie vient de nommer Patrice Lagnaux en qualité d'associé commanditaire. Il rejoint les deux autres associés commanditaires Gaétan Bordier et Pierre Poncet. La société demeure sous la direction de Grégoire et Evrard Bordier ainsi que de Michel Juvet, associés indéfiniment responsables.
"Les grands groupes sont en recherche d'expertise et d'agilité"
Du côté de Fundvisory, le travail en architecture ouverte est à l’ordre du jour puisqu’une collaboration sur les besoins d’agrégation de comptes est à l’œuvre avec Budget Insight, mais aussi avec Upsideo, OPCVM 360 – un système de données financières – et USign pour la signature électronique.
Un comparateur d’assurance santé pour les expatriés
AOC Insurance Broker est un comparateur d’assurances santé qui vise la cible des expatriés. L’entreprise a été labellisée en juin 2017 par France Innovation. AOC Insurance Broker a annoncé par communiqué, préparer le lancement d’une application mobile lors des Insurtech business Week qui auront lieu du 25 au 28 septembre prochain.
Convention nationale des avocats : les nouvelles stratégies pour développer les cabinets d’avocat
La 7ème édition de la convention nationale se penchera sur les enjeux liés aux évolutions de l’exercice professionnel. Parmi les pistes explorées : les mutations économiques, l’avènement du numérique et le développement des territoires.
La CNCIOB à l'heure des promotions
Pour séduire de nouveaux membres, la Chambre Nationale des Conseils Intermédiaires en Opérations de Banque (CNCIOB) offre l’adhésion à tous les nouveaux membres. Cette opération menée dans le cadre de la Convention Patrimonia qui se tiendra à Lyon les 28 et 29 septembre prochain se matérialisera par une cotisation offerte jusqu’à la fin de l’année 2018 pour tout adhésion enregistrée avant fin octobre 2017. Par ailleurs, les nouveaux entrants bénéficieront de 50% de réduction sur la formation continue de 7 heures que doivent suivre les IOB intervenant sur des crédits immobiliers, suite à la directive sur le crédit hypothécaire.
La MIF prend le virage des unités de compte
La Mutuelle d’Ivry-La Fraternelle (MIF) transforme sa gamme de contrats , Elle met en avant la simplicité de ses produits et de ses unités de compte
L'Avis de Deutsche AM
Prendre un parapluie est le chemin le plus sûr vers la frustration puisque c’est précisément les jours où il ne pleut pas que l’on part avec. D’un autre côté, le laisser chez soi peut être tout aussi frustrant puisqu’on peut être sûr qu’alors, il pleuvra.
Amundi lance un FCPR éligible à l’assurance vie
Amundi vient de proposer Megatendance AV, un fonds qui investit dans les PME et ETI européennes, Cette unité de compte est accessible à partir de 100 euros mais elle est réservée pour l’heure aux contrats patrimoniaux
Un jeu d’équilibriste qui incite à la prudence
Cet été, les emprunts d’Etats européens à dix ans se sont repliés, le Bund allemand passant de 0,6% à 0,3% en deux mois , Ce phénomène pourrait être lié à des débouclages de positions de couverture mais n’augure pas une baisse plus marquée
Revue de presse internationale
ETATS-UNISBlackRock veut diversifier ses sources de revenusThe Wall Street Journal (wsj.com), 05/09/2017
Des partenariats à foison
Les fintechs continuent d’animer le secteur de la gestion de patrimoineParmi elles, trois ont signé des accords avec des acteurs historiques
La révolution en marche pour la profession d’avocat
Depuis la loi Macron, le choix d’une société pour exercer le métier d’avocat s’est enrichi avec l’arrivée des sociétés de droit commun mais aussi avec les SEL et SPFPL, Les activités commerciales qu'ils peuvent exercer et le fait de plus être nécessairement soumis à l’unicité d’exercice vont affecter leur exercice professionnel, mais pas seulement
Mortel !
L'édito du rédacteur en chef de l'Agefi Actifs, Jean-François Tardiveau, paru dans notre dernier numéro papier.
Les assureurs veulent peser sur le projet fiscal
Comme annoncé, l’exécutif travaille à la création d’une « flat tax » dont l’incidence ne serait pas neutre pour l’assurance vie, Partant de ce constat, la Place, qui entend faire valoir ses positions, a élaboré plusieurs pistes d’aménagements
"Le diamant n'est en rien un produit d'investissement, c'est avant tout un achat plaisir"
L’entretien avec MARIE CHABROL, gemmologue et journaliste spécialisée en joaillerie
Les dernières nominations du patrimoine
BANQUE PRIVÉEBANQUE NEUFLIZE OBCLAURENT GARRET, 56 ans, devient le nouveau président du directoire de la Banque Neuflize OBC.
Le sort de plusieurs dispositifs en suspens
L’assiette des droits de mutation par décès sur les primes versées après 70 ans est contestée, Une QPC remet en cause la taxe de 3% sur les dividendes distribués au sein des sociétés
Des acteurs non régulés occupent le marché
A défaut d'avoir attribué son premier numéro d'enregistrement, l'AMF multiplie les alertes sur les biens divers atypiques, Une prévention qui porte ses fruits puisque les conseillers financiers délaissent majoritairement ces produits
Experts-comptables : Un attrait croissant pour le conseil patrimonial
L'Ordre des experts-comptables de Paris Ile-De-France a créé le Club Patrimoine, L’association se distingue du Club Expert Patrimoine qui continue de se développer
Une mise en conformité en manque de prétendants
La loi Sapin II oblige les intermédiaires en vins, terres rares, manuscrits ou encore diamants à un contrôle préalable par l’AMF mais les candidats se font rares.